企业担保贷款调查报告注意事项.doc

企业担保贷款调查报告注意事项企业担保贷款调查报告注意事项 1、      请反应申请人2021年和20_年前5个月上下游各前5位往来企业明细、具体贸易金额和结算方式，如果可能请提供相关合同和单张发票。申请人国内外采购和销售比例如何？ 2、      调查报告反映申请人主要以现金结算，那么授信产品中为何还需要信用证/国内证和银票。 3、      请介绍申请人主要高管情况、详细描述以前有无有色金属行业经验；能否提供申请人内部相关内控制度（主要指对有色金属期货业务操作的相关制度），期货业务的操作权限如何？ 4、      申请人有无从事期货投机业务，为何账面留存期货交易所的保证金数量如此巨大？投机业务比例如何？止损位如何？ 5、      请详细介绍申请人有色金属贸易（含期货业务）的具体交易模式，在今年大宗商品价格整体走低背景下，申请人业务风险较大，请反映如何规避价格下跌风险，请详细介绍每种类型的套期保值业务的具体作法。并一并解释申请人即期期货业务出现大幅亏损的原因。 6、      申请人报表其他应收款科目中有山东钰丰油脂有限责任公司15700万元，请解释该款项形成原因，申请人是否有同时从事多项大宗商品的期货业务，包括农产品和贵金属等？ 7、      申请人与_祥光为何互为上下游。 8、      申请人在上海农商行的授信担保方式如何 9、      请提供申请人2021年审计报表 10、      山东凤祥集团职能与主业是什么，是否与申请人在经营上有关联？实际控制人如何管理两个业务类型完全不同的公司，其资金是否往来？财务管理和相关管理人员是否重叠？ 11、      担保人可否变更为_祥光？如果不行请解释原因 12、      祥光集团有无自身矿产资源，其与江铜/云铜相比竞争优势在哪里？可否比较江铜/云铜与申请人主要经营和财务数据的差异性（请重点比较期货业务保证金占总资产规模的比例数据） 13、      担保人主要从事铜加工行业，在有色金属价格下跌的大背景下，如何规避加工周期有色金属价格下跌的风险，如何锁定利润？（尽可能详细）采购周期/加工周期/销售和货款回收周期分别多久 14、      请对担保人的主要工艺流程做介绍，并对其项目建设和投产情况，以及后续二期项目的投产情况做介绍。 企业担保贷款调查报告注意事项 第 2 页 共 2 页