储蓄所装修改造项目申请报告-项目资金申请.doc

储蓄所装修改造项目申请报告:项目资金申请中国工商银行（ _分行） 关于对_支行曙光储蓄所装修改造的申请报告  市行财务审查委员会： 一、项目概况。 _支行曙光储蓄所是20_5年装修改造的，营业区面积 179平方米。由于该网点装修时间较长，网点内的墙皮、墙砖已多处出现脱落现象，不仅影响我行网点形象，而且脱落的墙砖亦容易砸到员工或客户，存在风险隐患。 网点当时的分区设置已无法满足我行现在对客户服务的需求以及营销的需要，不能实现现金区、非现金区、贵宾区、理财区、自助服务区等分区设置。曙光所现金柜台目前是朝向南办理业务，而且ATM的安放于网点进入现金区的尾随门口，客户在ATM上办理取款时就紧邻网点进入现金区的尾随门，在营业时间内对网点人员出入现金区，上缴、下拨款项时都存在风险隐患。特别在代发工资高峰期，在柜面办理业务的客户和在ATM取款的客户经常挤在同一狭小的区域内等候办理业务。无法体现并达到我行的业务分区、功能分区的目的和要求，严重影响了各项业务的发展，特别是对优质客户的服务、零星客户的电子渠道服务的分流疏导等。无法为我行的中高端客户提供专属的快捷、高效的服务。 曙光所现有的理财间窗口就是网点的玻璃橱窗，从网点外面观看就可以一览无余，造成中高端客户在网点内办理业务时以及客户经理向中高端客户营销我行金融产品时无法保障客户的私密性。 曙光所的大堂经理咨询台仅距ATM取款机不足一米的位置，在业务高峰期，办理业务的填单客户以及ATM取款的客户、排队等候的客户都挤在一个区域内，客户经常我行的服务环境表示不满。 为了改善办公环境、提高服务质量，顺畅业务办理环节、提高工作效率，消除安全隐患、保障业务安全，提升服务档次、吸引中、高端客户。经考证研究，预将_支行曙光储蓄所进行整体改造，将在进入营业网点大门的左侧改为24小时自助银行，将原在网点右侧的理财单间移到自助银行的后面，将现金区改为面朝南办理业务。扩大营业大厅的面积。改造后为24小时自助银行及门厅，营业大厅，1个理财室，2个现金业务窗口， 1个非现金窗口。 这样布局更加合理，避免了由于在ATM上存取款的客户较多，造成办理其他业务的客户等候时的拥堵和不便，也减少了ATM紧临现金区的尾随门的安全隐患。 本次对24小时服务区、营业大厅、理财室、现金区、卫生间进行重新装修改造预算26万元。主要包括以下几大项： 1、拆除费：包括所有拆扒及清理费用，预算1.4万元； 2、安装现金区人造_面细木工板，60平方米，每米造价170元，预算1万元。 3、更换现金区窗口人造大理_面1个，每个0.9万元。预算0.9万元。 4、更换一楼现金区地板，37.8平方米，每米造价1150元，预算0.9万元。 5、更换一楼营业大厅地面砖，197平方米，每米造价49元，预算0.98万元。 6、更换一楼营业大厅墙砖，100平方米，每米造价120米，预算1.2万元。 7、4个现金柜员区防弹玻璃及安装，每个造价1.4万元，预算5.6万元。 8、理财间钢化玻璃及安装3平方米，预算1万元。 9、营业厅大门更换氟碳门及安装玻璃隔断42平方米约3.8 万元，卷帘门1套，约3万元。预算6.8万元。 10、现金区更换防尾随门1樘，预算0.5万元。 11、现金区、理财室及24小时自助服务区电气改造、布线及灯具安装预算2.6万元。 12、营业大厅及24小时自助区整体吊棚、墙面刮白及粉刷，大厅约20_平方米，每平方米造价110元，所以2.2万元。 13、其它预算0.92万元。 本次装修改造预算26万元。 二、可行性分析报告。 曙光所重新装修改造，营业网点不仅增设了24小时自助银行，而且客户办理业务的分区功能显现，服务功能将进一步强化。 一是业务分流将明显加大，柜台压力将会明显减少，优质客户将得到快捷、高效的服务。消除了因营业区和服务区布局不合理带来的不利因素。 二是建立了对优质客户的的个性化服务体系，提升了贵宾区的服务档次，改造后贵宾服务区与普通营业区分离，并有理财经理为高端客户提供1对1的专职服务，不但提升了服务档次，也为吸引其他高端提供了方便条件。 三是通过对整个营业大厅的改造后将为大多客户提供更舒适、更宽敞的业务办理环境，提高了我行营业网点服务规范化建设。 四是对24小时自助服务区的重新改造，使网点的整体布局更为合理，同时增加1台自助柜员机，将有效的分流柜面业务，缓解柜面业务压力，提升服务质量。 本次改造装修后，服务设施更加完善，服务质量将有大幅提升，优美的办公环境，将会吸引更多的中、高端客户，银行的各指标将有大幅提升，经营竞争力也会同步提升。20_年该网点 利润为208万元，经过这次装修改造后，支行在存款、贷款、中间业务等方面都会有大幅度增长，将带动支行经营效益的提升。（见下表） 二、项目所在单位近三年情况 上一年20_ 上两年2021 上三年2021 上一年同业排名 1、存款余额 26075 24065 20565 1   2、贷款余额 0 0 0   3、中间业务收入 14.72 15.04 10.97 1 4、营业净收入 361.78 295.36 243.61     5、营业费用 145.45 86.27 16.51   6、账面利润 208.27 150.99 133.97   7、在职职工人数 7 7 7   8、人均账面利润 26.03 25.17 23.66   三、投入后三年效益预期 投入后第1年 投入后第2年 投入后第3年 1、存款余额净增额 4000 7000 9000 2、贷款余额净增额 0 0 0 3、中间业务收入净增额 18 20 23 4、营业净收入净增额 400 450 500 5、营业费用净增额 150 155 158 6、账面利润净增额 230 250 280   三、其他。 无 申报部门（公章）     负 责 人： 联系人：关丽芳                 联系电话：13845282715                                                                              20_年11月21日   5   第 5 页 共 5 页