2022年财商教育课程教学大纲 2.pdf

财商教育 课程教学大纲课程代 码:课程名 称：初级班：财商概念财（税）知识经济法规知识现金流游戏教学实验课（信用管理与现金流的创造）中级班：融资渠道管理学认识融资渠道解读常见投 资工具的属性资产配置的 概念教学实验课（房产踩盘与股票实战）高级班：资产配置的原理融资心理学投资风险学如何选择投资 工具做好资产配置产配置实务教学实验（五年规划一年实施方案）课程类 型:职业核心课（公共基础课、职业基础课、职业核心课、职业拓展课等）参考学 时：总共 70 课时初级班： 21 课时、中 级班： 19 课时、高级班：30 课时参考学 分： 100 分制适用对 象:初级班在中小学在校学生、中级班适合大中专学校或者高等院校、高级班适合企业主或者中产阶级家庭及个人第一部分前言一、课程性质与地位初级 班：财商 概念财（税 ）知识经济法 规知识现金流 游戏教学 实验课 （信用管理与现金流 的创造） ，在课程体系中属于职业基础课程。主要目的就是树立正确的财商观念，掌握财商涉及的主要基础因素和技能。属于财商教育的先修课，是基础知识的关键所在。中级 班：融资 渠道管理学认识融资渠道解读常 见投资工具 的属性资产配 置的概念教学实验课（房产踩 盘与股票实战），在课程体系中属于财商教育的后续课。对融资渠道和投资工具的认识，是作为一个投资理财人的职业核心课程。掌握资产配置的概念内容，为结合投资阶段、融资渠道和投资工具理解资产配置的基本原理。高级班：资产配置的原理融资心理学投资风险学如何选择投资工具 做好资产配置产配置实务教学实 验（五年规划一年实施方案）（正文为宋体， 5号字），在课程体 系中属于实操性较多、 较强的课程。属于对初、中级班知识的理解、运用和实操的规划课程，通过实操学习可以让大家积累个人独特的融名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 6 页 - - - - - - - - - 资和投资理念，形成稳健的金融思维习惯和心态。在理财过程形成，导入所掌握的财商知识。二、课程基本理念财商教育的课程，主要凸显知识的系统性和科学性、实用性。在教学课程的设计上，有基础课、有理论课、也有实践课，对学员的理论和动手能力得到实际的提升。教材方面，知识的权威性，解读的专业性和讲授教师团队，均来自专业人士和专家团队。开课的基本理念就是，观念、知识和能力的同步增长。（正文为宋体，5 号字）第二部分课程目标通过初级班教学 21 课时的学习，让学员认识到正确的财商观树立的重要性。正确理解财商的五大关键要素，正确处理财税问题和法律问题在理财投资中的 重要性。为中级班的学习奠定扎实基础。明白养成金融思维模式，对融资和投 资理财的重要性。通过中级班教学 19 课时的学习，让学员养成了专业金融思维模式习惯。对融资渠道、投资工具的本质有了实质的掌握，能够科学理性地对待融资与投资。明白拥有有效的融资渠道和熟练的投资工具，是理财和将来资产配置的重要基 础。为实际投融资成本及投资风险控制打下扎实基础，为进入高级班做好准备。通过高级班教学30 课时的学习，让学员熟练掌握融资渠道、投资工具与资产配置的关系，以及不同阶段的投融资心态研究。进一步掌握了做好资产配置的技术，并能准确做出科学的理财战略目标规划和实施方案。同时通过高级班的平台，促使学员养成科学制定目标、制定计划、实施计划习惯。巩固金融思维在学员日常生活理财中的习惯培养。目标一般包含以下要素：专业能力方法能力社会能力第三部分课程教学内容方式一：初级班编号课程学习（任务课时目标（任务）描述内容拓展（作业）1财商概念一般 3-7 个42财税知识3经济法规4现金流游戏5教学实验课中级班：）名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 6 页 - - - - - - - - - 编号课程学习（任务课时目标（任务）描述内容拓展（作业）1融资渠道管理学一般 3-7 个42认识融资渠道3解读常见投资工具的属性4资产配置的概念5教学实验课高级班：编号课程学习（任务课时目标（任务）描述内容拓展（作业）1资产配置的原理一般 3-7 个42融资心理学3投资风险学4如何做好资产配置5教学实验方式二：初级班：21 课时1、财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工具、资产配置） 42、财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政策有效利用合理避税原则63、经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读，树立正确的法制观念84、什么是现金流游戏：游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析、游戏中财商观的形成25、教学实验： 1中级班：19 课时1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系32、认识融资渠道：融资渠道与方法、项目属性与融资渠道的关系、正确利用融资方法避免融资成本过高带来的困境63、解读常见投资工具的属性：投资工具的概念、投资工具的种类、投资工）名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 6 页 - - - - - - - - - 具的收益分析、解读投资工具的风险44、资产配置的概念：资产配置理论的背景、资产配置的概念、资产配置与理财的关系、资产配置理论模型45、教学实验课： 2高级班：:30 课时1、资产配置的原理：资产配置学、融资风险与投资收益的关系、怎样做好资产配置才是风险管理的关键防火墙32、融资心理学：融资心态研究、影响融资心态的关键因素、融资渠道心理学 33、投资风险学：投资风险的认识、风险心理学、投资工具风险产生的关键因素 64、资产配置实务：资产配置的概念，资产配置的原则，融资渠道、投资工具与资产配置的关系，做好资产配置的准备、资产配置中的静态和动态管理 105、如何选择投资工具做好资产配置：家庭投资理财中常见的投资工具、怎样选择家庭投资理财工具、分阶段启用投资工具及其组合可以风险最小化收益最大化 66、教学实验： 2学习（任务） X： 一般 3-7 个，可以是学习任务、学习情境、学习单元、学习项目课时：目标：主要内容：（上述教学单元、目标和教学内容用表格形式）内容拓展（ 作业）： 安排学生课外自主完成的学习任务，可以是实训项目、报告等第四部分课程实施建议一、课程教学建议初级班：21 课时1、财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工具、资产配置） 4概念讲解，概况讲述均为电教课程（解说片和教材讲解、PPT 演示）。 财商现状的分析和财务现状的评估及案例讲解课程。新财商观念的树立，以讨论课为主。最后通过现金流游戏，来体会财商观念的重要性和运用。教学实验课，主要对信用和现金流的创造和管理。2、财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政策有效利用合理避税原则6由注册会计师和专业税务师，通过讲解和答疑解惑来说明财税政策、法规的工作原理。通过模拟财税报表的填写，实现对财税原理的掌握和解读财税数据。3、经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读，树立正确的法制观念8由经济法领域的专家和民事律师，对经济法、合同法、公司法、税务机合名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 6 页 - - - - - - - - - 理避税的讲解和案例分析。达到掌握经济活动的合法规律，获得更多的政策和法律支持。4、什么是现金流游戏：游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析、游戏中财商观的形成25、教学实验： 1中级班：19 课时1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系32、认识融资渠道：融资渠道与方法、项目属性与融资渠道的关系、正确利用融资方法避免融资成本过高带来的困境63、解读常见投资工具的属性：投资工具的概念、投资工具的种类、投资工具的收益分析、解读投资工具的风险44、资产配置的概念：资产配置理论的背景、资产配置的概念、资产配置与理财的关系、资产配置理论模型45、教学实验课： 2模拟融资角色，包括资本方、渠道商、招商方等角色。在资本的运作过程中，熟悉条件和资质、流程，从而分析融资成本和风险与投资工具、项目发展阶段的关系。在投资工具熟悉的过程中，掌握投资工具的属性和收益回报率、风险点。高级班：:30 课时1、资产配置的原理：资产配置学、融资风险与投资收益的关系、怎样做好资产配置才是风险管理的关键防火墙32、融资心理学：融资心态研究、影响融资心态的关键因素、融资渠道心理学 33、投资风险学：投资风险的认识、风险心理学、投资工具风险产生的关键因素 64、资产配置实务：资产配置的概念，资产配置的原则，融资渠道、投资工具与资产配置的关系，做好资产配置的准备、资产配置中的静态和动态管理 105、如何选择投资工具做好资产配置：家庭投资理财中常见的投资工具、怎样选择家庭投资理财工具、分阶段启用投资工具及其组合可以风险最小化收益最大化 66、教学实验： 2通过对资产配置模型的工作原理学习，对融资渠道、投资工具、项目发展阶段的分析，达到能够完成资产配置方案的编写。在编写过程中，实现风险控制的预警和收益增长的规律掌握。二、课程教学评价在教学课程中，我们提倡集体讨论和思考相结合。多动手、多互动，积极建立研究和调查机制。对学习和教学进行总结和考核，多创造实战机会和场景。达到理论与实践的真正结合，是学生成为合格的金融实战专家。要将过程考核和结果考核相结合；完全实现金融理财的规范与标准。三、推荐教材和教学参考 资料名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 6 页 - - - - - - - - - 推荐教材：初级班教材：财商概念、财务基础知识、税务政策与合理避税、经济法概论、教学实验课 .初级版（信用管理与创造现金流）中级班教材：融资渠道管理学、融资实务、认识融 资渠道 、解读常见投资工具的属性、资产配置的概念、教学实验. 中级版（房产踩盘与股票实战）高级班教材：资产配置的原理、融资心理学、投资风险学、如何选择投资工具做好资产配置、 资产配置战略实务、教学实 验 . 高级版（五年规划与一年实施方案）教学参考资料：初级班：金融理财专业名词术语注解中级班：中国投资项目与招商引资政策研究高级班：中国企业家发展战略研究四、相关资源的利用与开发（一）教育资源，与学历教育机构进行合作。在生源、教学经验、教具及师资团队等方面，进行相互补充和整合利用。（二）社会资源，整合家庭、中小企业资源平台，为教学实验和金融投资理财实战创造真实的环境。同时为家庭、中小企业的金融投资理财战略规划等，进行咨询、交流服务。（三）教学科研与开发，在学校和社会建立联合论坛机制。把理论结合实践，在是操中进行研究和提升教学思想的高度，创造出更多有利于知行合一的财商游戏产品。引导教师、学员和实战家，不断进入新领域和新高度。五、其他需要说明的问题课程大纲制定人：唐坤审核：制定日期： 2012 年 2 月 2日星期四名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 6 页 - - - - - - - - -