2022年下半年内蒙古基金从业资格：银行定期存款考试试题 .pdf

2016 年下半年内蒙古基金从业资格：银行定期存款考试试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为180 分钟，总分 120 分，80分及格。一、单项选择题 (在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。 错选、多选或未选均无分。 本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、基金公司的股权结构安排必须坚持以_利益最大化和提高公司效益为基本准则。A：基金份额持有人B：基金管理人C：基金托管人D：基金监管人2、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。A佣金B过户费C经手费D证管费3、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_。A投资部B研究部C交易部D监察稽核部4、下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有_。A为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念B信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息C按照影响投资者决策标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息D按照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息5、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是_。A债券型基金B指数型基金C混合型基金D股票型基金6、 基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括 _。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 9 页 - - - - - - - - - A新闻媒介B股东C监管机构D客户7、1998年中国证监会下发的 _中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A： 证券投资基金管理暂行办法B： 证券交易所管理办法C： 关于加强证券投资基金监管有关问题的通知D： 开放式投资基金试点办法8、下列关于 QDII 基金申购和赎回的说法，正确的有_。A申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B “未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C “金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D当日的申购与赎回申请可以随时撤销9、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起_日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。A10 B15 C20 D30 10、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括 _。A完善销售人员招聘程序B建立科学合理的销售绩效评价体系C建立健全基金销售人员管理档案D建立员工培训制度11、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据_进行排名。A股票周转率B行业集中度C时间加权收益率D持股的平均时间12、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A基金合同B基金招募说明书C基金托管协议D基金年度审计报告名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 9 页 - - - - - - - - - 13、基金会计核算是指 _的过程。A收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息B准确记录基金资产变化情况C提供财务数据D提供会计报表14、 从_看， 基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。A：投资规模B：投资方式上C：投资目标D：投资组合15、_是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。A财务诊断B风险评价C资产配置D理财规划16、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A基金资产总值   B基金资产净值   C基金公允价值   D基金资产估值17、目前我国的基金会计核算细化到_。A日B周C月D季18、_是指不采用申购、 赎回等基金交易方式， 将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A基金份额的转换B基金份额的转托管C基金份额的冻结D基金的非交易过户19、上证指数系列的第一只债券指数是_。A中国债券指数B中证全债指数C上证国债指数D上证企业债指数名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 9 页 - - - - - - - - - 20、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是_。A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定21、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下_规范。A基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品C所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求D建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致22、证券投资的非系统性风险包括_。A信用风险B经营风险C利率风险D财务风险23、 证券法规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限_。A不得超过 30 日B不得少于 30 日，并不得超过 60 日C不得少于 60 日，并不得超过 90 日D不得少于 90 日24、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是_ A：基金管理公司的公司章程B：托管协议C：基金契约D：基金招募书25、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是_ A：反映的经济关系不同B：投资主体不同C：所筹集资金的投向不同D：风险水平不同26、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受_等行为的损害。A误导B操纵C欺诈D投资损失27、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于_份。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 9 页 - - - - - - - - - A5000万B1 亿C2亿D5 亿28、银行理财产品相比于基金_。A可作为自身负债的一种受益凭证B可以给投资者带来较为确定的利息收入C流动性较差D信息披露程度较低29、 证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于 _人民币。A2000万元B5000 万元C3亿元D5 亿元30、基金销售业务信息管理平台主要包括_。A前台业务系统B后台管理系统C监管系统信息报送D应用系统的支持系统二、多项选择题（在每题的备选项中，有2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共 30小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、基金信息披露费来源于 _。A基金管理人B基金托管人C基金资产D投资者缴纳32、_中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。A：完全预期理论B：有偏预期理论C：市场分割理论D：优先置产理论33、基金的估值方法必须 _。A保持一致性B保持公开性名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 9 页 - - - - - - - - - C保持灵活性D任何情况都不能变化34、开放式基金的买卖价格以_为基础。A：市场供求关系B：市场存款利率C：基金份额净值D：基金份额总额35、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。 _ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20% 36、基金监管的有效性原则要求处理好_的关系。A监管成本和监管效益B基金投资人和基金管理人C监管力度和监管强度D监管投入和市场调节37、招募说明书中最为重要的信息是_ A：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等B：基金运作方式C：从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式D：基金资产净值的计算方法和公告方式38、按_划分，基金可分为公募基金和私募基金。A募集方式B组织形式C规模大小D投资方向39、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在_中出现。A：招募说明书B：基金合同C：托管协议D：基金份额发售公告40、在我国，投资者认购ETF 份额的方式包括 _。A实物认购B证券认购名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 9 页 - - - - - - - - - C场外现金认购D场内现金认购41、基金托管协议主要用于明确_的权利与义务。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金注册登记机构42、金融衍生工具的基本特征包括_。A跨期性B杠杆性C稳定性D高风险陛43、根据运作方式的不同，基金可以分为_。A封闭式基金和开放式基金B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金D主动型基金和被动型基金44、根据 _的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。A：运作方式B：法律形式C：投资理念D：投资目标45、基金投资运作过程中， _负责组织、制定和执行交易计划。A研究部B投资部C交易部D法律部46、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在_时才支付认购 /申购费用的收费模式。A第一次发放红利B该年度内最后一次发放红利C基金存续期止D赎回基金47、代办股份转让系统又称为_。A一级市场B二级市场C三级市场名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 9 页 - - - - - - - - - D三板市场48、根据证券投资基金法 ，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的 _以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10 日内聘请法定验资机构验资。A60% B70% C80% D90% 49、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是_。AETF B货币基金CLOF D封闭式基金50、以下属于证券市场监管手段的有_。A自律手段B法律手段C经济手段D行政手段51、债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有_。A发行人是借人资金的经济主体B投资者是出借资金的经济主体C发行人必须在约定的时间付息还本D债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系52、下列关于基金分类的说法，正确的有_。A根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET 与上市开放式基金 (10 等D根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金53、目前，我国开放式基金的托管费率_。A通常低于 0.25% B通常在 0.250.5%之间C通常在 0.5%1%之间D通常高于 1% 54、关于政府债券，下列说法正确的有_。A政府债券的发行主体是政府B政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 9 页 - - - - - - - - - C中央政府发行的债券称为国债D根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年55、_是以在沪、 深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在 1 年以上 (含 1 年)、信用评级为投资级 (BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。A上证国债指数B上证企业债指数C中国债券指数D中证全债指数56、目前， _构成了我国基金销售的主要渠道。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构57、下列关于基金评级的说法，不正确的是_。A基金评级的方式直观易懂B封闭式基金与开放式基金应当分别评级C选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别 )的基金，可以保障未来的投资本金安全D如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损58、下列属于基金业“软件”的有_。A基金产品线B基金公司C理财规划观念D客户群体对基金的理解和接受度59、QDII 基金份额净值应当至少每 _计算并披露一次。A：日B：3 日C：5日D：周60、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是_。A每个开放日公告一次B每周公告一次C每周公告两次D每月公告一次名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 9 页，共 9 页 - - - - - - - - -