资金三方托管.docx

文本为Word版本，下载可任意编辑资金三方托管 篇一：三方存管与三方托管 铭爵李红波 第三方托管（ESCROW），即买方将货款付给买卖双方之外的第三方，第三方收到款项后通知已收到买方货款，并同时通知卖方发货，卖方即可将货物发运给买方，买方通知第三方收到满意的卖方货物，第三方便将货款付给卖方。 “第三方存管”的全称是“客户交易结算资金第三方存管”。过去，在证券交易活动中，投资者（即客户）的交易结算资金是由证券公司一家统一存管的。后来，证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。这里的第三方存管机构，目前是指具备第三方存管资格的商业银行。 第三方存管与托管的几个显著区别： 一是是否取得投资资产的交易数据； 二是是否由银行来单独实施资金清算； 三是银行对资金账户的管理是否存在交易真实性判断的能力； 四是多银行参与的第三方存管模式，导致针对一个证券公司的资金账户所有情况的掌握需要全体参与银行的协力与标准化。 个人见解，如有其他疑问欢迎大家交流沟通。（15515234109） 篇二：第三方支付与资金托管 一，第三方支付通道 平台和第三公司公司签订通道协议，一个平台可以接多家通道，平台可以线下充值。 平台需要支付的费用：通道费，提现费等视第三公司收费规则而定。 资金流向：投资人第三方通道充值第三方通道平台绑定第三方银行账户。 投资人只需注册一个平台账号，平台资金为虚拟数字。 每个通道的充值额度以及银行方都是第三方支付公司规定的。 优点：平台需支付的费用较低，方便操作资金去向。 劣势：让投资感觉不安全，有法律风险（目前很多这种模式，没政策所以风险不大），少了个宣传的噱头。 二，第三方支付托管 平台和第三方支付公司签订托管协议，一个平台只能接一家支付公司，平台也不可以线下充值 平台需要支付的费用：通道费，托管的服务费（几万一年）提现费等视第三公司收费规则而定。 投资人需要注册一个平台账号，一个托管方的账号，投资人资金在托管账号上。 平台在托管方建立个总账户，投资是子账户，平台还有个商务账号用于发放奖励。 资金流向：投资人第三方托管充值资金充值到期开通的第 三方托管账号上，平台通过借款人发布借款标的，投资人投标满标复审后用借款人账号提出资金。 每个通道的充值额度以及银行方都是第三方支付公司规定的。 投资人/借款人提现平台审核第三方托管负责打款 提现账号得是真实存在的，借款人账号得平台能控制 托管也不负责资金去向，只是接受平台指令操作。 优势：做到资金隔离，有利于宣传，对投资资金有些保障。 劣势：平台需要增加成本，投资人有时体验不好，平台提前资金步骤多了流程，投资人提现有些托管要申请二次，一次平台，一次托管方。 三，第三方监管 目前不现实，资金监管：就是第三方监管资金流入唯一借款人帐号，前期还得对借款人做些借款调查工作。 监管对于第三方的工作量以及风险都较大，类似银行借款那种。 暂时无评价。 篇三：收支账户资金托管协议(三方) 协议编号： 收支账户资金（交易资金）三方托管协议 渤海银行 甲方（付款委托人）： 地址： 电话 证件类型： 证件号码： 法定代表人（负责人）： 乙方（收款委托人）： 地址： 电话 证件类型： 证件号码： 法定代表人（负责人）： 丙方（托管人）：渤海银行股份有限公司 地址： 电话： 法定代表人（负责人）： 甲乙双方已于 年 月 日签订合 同(合同编号： )，双方自愿委托丙方对交 易款项进行托管。甲、乙双方承诺并保证托管资金来源及用 途合法，且具有充分的权力、授权及法定权利签署本协议及 履行本协议项下的全部义务。甲、乙、丙三方经友好协商， 达成如下协议，并共同遵守。 第一章 托管账户开立及管理 第一条 托管账户开立 甲、乙双方指定丙方“渤海银行股份有限公司”开设以甲乙双方商定的名义开立托管账户（户名： 帐号：开户行： ），用于对本协议项下的托管资金进行明细核算。 开立托管账户时，甲方应向丙方出具委托开户通知书，委托开户通知书应加盖甲乙双方的预留印章，丙方以委托开户通知书为依据开立托管账户。 第二条 资金所有权和托管账户管理 在托管期间，托管账户内的资金所有权归属于本协议第四章第一条约定的资金存入方，托管账户由丙方管理，以上两账户不得提现。丙方对托管账户内的全部款项仅享有托管的权利和义务，并根据本协议约定的合规指令办理资金支付，不擅自动用账户资金。 第二章 托管职责、期限和金额 第一条 丙方作为托管银行，应履行以下职责： （一）开立托管账户，保管托管资金，确保资金安全； （二）根据本协议约定的合规指令及监督标准办理资金支付； （三）及时向甲方、乙方披露托管资金的相关信息。 第二条 托管期限 托管期限自甲方将托管资金划入托管账户之日起至托管资金划入甲、乙双方共同确认的账户为止，但最长不超过 天(含)。托管资金在托管期间产生的活期存款利息 归方所有，甲、乙双方共同授权丙方在银行结息日或托管子账户销户后将利息直接支付至以下收息账户： 户名： 开户行： 账号： 托管期限到期后，若甲、乙双方仍未按照本协议约定提供委托付款通知书或终止协议通知书的，丙方有权解除本协议。丙方应书面通知甲、乙双方解除托管协议，并将托管账户内款项划入以下退款账户： 户名（甲方）： 开户行： 账号： 第三条 托管资金 本协议项下托管金额为人民币（大写） 元整（小写： 元）。 第三章 授权人及相关指令 甲、乙双方根据丙方要求向丙方提供托管指令授权书（附件1），约定委托开户通知书（附件2）、委托付款通知书（附件3）、终止协议通知书（附件4）、托管业务变更申请书（附件5）、延长托管期限申请书（附件6）的授权签发人签章或有效业务印章样式，丙方以此作为对以上各类通知书做要素的齐全性以及签章的表面 一致性审核的依据。 第四章 资金收付 第一条 资金存入 本协议签署后的 个工作日内，甲方将以上托管资金汇入托管账户。丙方向乙方出具资金到账通知后，正式履行托管职责。 第二条 资金支付 一、在托管期限内，丙方仅可以按下述条件支付托管资金： 1、甲方提供甲方签署的委托付款通知书，丙方审查委托付款通知书要素的齐全性以及签章的表面一致性。审查无误后，丙方将托管账户内的款项以转账的方式划到甲、乙双方共同确认的乙方开立的以下收款账户中： 户名（乙方）： 开户行： 账号： 2、在托管期限内，甲、乙双方自愿终止资金的托管，乙方应向丙方提交由乙方签署的终止协议通知书，丙方审查终止协议通知书要素的齐全性以及签章的表面一致性。审查无误后，丙方将托管资金以转账的方式划入甲方开立的以下退款账户中。 户名（甲方）： 资金三方托管第 11 页 共 11 页