信用社（银行）主任同志离任审计报告.doc

信用社（银行）主任同志离任审计报告信用社（银行）主任*同志离任审计报告信用社（银行）主任*同志离任审计报告因经营管理的需要和重要岗位定期轮岗制度要求，*县农村信用合作联社对辖内信用社的管理人员重新进行了任免，根据银监会今年第3号令的有关内容要求，县联社组成 3 人审计组，于 今年1月 21日对*信用社主任*同志自今年2月至今年12月近2年来的主任任职期间的履职情况，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问：即于今年年1 月10 日针对被审计对象向*信用社发送了审计调查问卷，进行民主测评；听：即于今年1 月10 日中午审计组召集*信用社全体人员一同听取了*同志的述职报告；谈：即与部分业务人员进行座谈，对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价；查：即对*同志自今年1月至今年 12月期间，所担负的内控制度管理的履行职责情况，查阅了自 今年1月至今年12月有关登记簿、会议记录和近年来的会计报表等，现将审计有关情况报告如下： 一、 基本情况及审计范围 （一）*同志的基本情况*，男，汉族，中*共党员，1964年出生，现年44岁，大专学历，助理会计师职称， 1985年参加信用社工作，曾先后在*信用社出纳、会计、信贷员等岗位工作，1991年1月调联社统计岗位工作，1996年1月调任二工信用社副主任，1998年5月调联社安全保卫部门工作，2001年4月任联社稽核保卫股股长，2002年2月通过岗位竟聘和民主考评，任二工信用社主任，2004年初被聘为联社财会电脑科科长，今年至今年任*信用社主任。在今年度双先评比中，被评为先进个人。（二）*信用社基本情况 *信用社下辖*信用社和*信用社两个网点，现有员工16 人，其中男职工11人，女职工5人，具有大专学历的11人，本科学历的3人，员工平均年龄33岁。截止今年12月末，各项存款 4542万元，其中活期存款2727万元，定期存款1815万元；各项贷款2175万元，其中按四级贷款分类不良贷款588万元，不良率为27%，按五级贷款分类不良贷款644万元，占比29%；年末各项收入317万元，其中利息收入309万元，中间业务收入8万元。在今年度双先评比中，*信用社被评为四防一保先进单位。（三）审计范围 本次审计对*同志任职期间主管信贷、财务、会计出纳等进行了全面审计，并抽查了*信用社的有关内控制度执行情况。审计组调阅了*信用社社自今年至今年12月的帐表、各类登记簿、会议记录、查库登记簿、贷审小组会议记录等，重点审查了该社的各项经营管理情况。 二、审计情况*同志在任职期间，能够以一个合格的党员的标准严格要求自己，认真执行党的路线、方针政策，深入领会党的*精神，努力学习实践*联社的管理规章制度，服从上级领导的安排，始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念，在工作中牢固树立为“三农”服务的宗旨，以满腔热情和积极的工作态度认真履行自己的职责，严格遵守各项规章制度，在支农服务、信贷管理、组织存款、会计核算、四防一保和内控制度建设上做了大量细致地工作，取得了一定的成绩，使*信用社的面貌有了很大改观，企业凝聚力增强，经营发展有了新的起色。（一）今年-今年经营目标完成情况1、存款任务：今年末存款余额4018万元，超计划任务539万元；今年计划任务700万元，实际完成524万元，差任务176万元；2、不良贷款：（1）逾期贷款：今年末计划控制在 205万元，实际余额133万元，超任务72万元，今年末计划控制在110万元，实际余额104万元，超任务6万元；（2）两呆贷款：今年末余额计划控制在318万元，实际余额454万元，差任务136万元，今年末余额计划控制在270万元，实际余额483万元，差任务213万元；（3）已置换不良贷款今年计划下降42万元，实际收回8万元，差任务34万元；（4）已核销贷款今年计划下降5万元，实际未收回，差任务5万元。3、存贷比例管理：今年存贷比例49%，今年存贷比例48%，均在计划指标范围内。4、财务指标：（1）利息收入：今年计划收入270万元，实际完成利息收入297万元，超任务27万元；今年计划收入290万元，实际完成利息收入309万元，超任务 19万元，较任职前增加17万元；（2）中间业务收入：今年计划5万元，实际完成6.9万元，超任务1.9万元；今年计划6万元，实际完成7.1万元，超任务1.1万元；（3）百元收息率年末计划9%以上，实际完成13%；（4）股本金：今年计划余额293万元，实际完成 300万元，超任务7万元， 今年计划净增20万元，实际完成-20万元，差任务40万元，虽然股本金较任职前下降了13万元，但*社已完成了不合规股金的清理，将以前年度的存款化股金已清退。（二）存款方面任职期间 , 始终确立“存款立社”的经营理念，在加强营业窗口服务，做好日常基础工作的同时，积极带领全社干部职工挖掘储源，以扩大存款市场份额，增强发展后劲。2005年末，该社存款只有2928万元，今年底该社存款达到4542万元，任期内全社共净增存款1614万元，壮大了资金实力，扩大了市场份额，优化了存款结构，降低了经营成本。（三）信贷管理方面 做为该社信贷管理第一责任人，能够按照有关规定，明确贷款方向，在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨。一是积极支持特色种植业发展，不断提高农牧民收入，与青年合作社协调，引导农户联片种植番茄、棉花、养殖等特色产业，帮助农牧民脱贫致富。今年至今年累计投放各类贷款6039万元，有效地促进了当地农村经济的发展。二是加强抵债资产管理，积极处置抵债资产。今年经过多方联系协调，将两笔2002年的金额为81368.97元抵债资产进行了处置，以现金收回9.5万元，使信用社的资产免受损失。（四）内控管理、安全保卫方面任职期间 , 全面落实各项内控制度，积极开展案件防查和反商业贿赂工作，消除了各种隐患，确保了我社安全无事故发生，并积极做好“四防一保”工作，把“四防一保”工作作为一项常抓不懈的工作来抓。一是按照“八个一”检查规定对本社的各项日常业务进行检查，及时发现问题和解决问题，有效的防范了各类事故案件发生。二是每年年初同全体员工签订经营目标责任书和“四防一保”责任书，制定了经营目标考核办法，编制各项任务分配表分解任务；三是认真抓好的思想防范意识教育，多次组织职工学习案例通报和安全保卫知识，从中吸取教训，从而不断提高员工的思想防范意识，以此来杜绝各类案件的发生。（五）财务管理方面 任职期间 , 一是在“效益兴社”经营思想的指导下，在大力清收到、逾期贷款，向贷款存量要收入，及早投放贷款，向贷款增量要收入，做到大额贷款按季清息。二是结合农村信用社“勤俭办社”的优良传统，从节约一滴水、一度电、一张纸做起，努力做好增收节支工作，严把费用开支关和非生息资金占用关，最大限度地压缩非生息资金占用，对各项费用实行民主管理，集体审批，杜绝不合理开支。今年*信用社营业费用134万元，较任职前下降6万元； 今年联社实行一级法人，财务费用由联社统一核定，也能严把财务费用关，事事处处坚持勤俭办社，严格开支标准，能不花的钱坚决不花，使各项费用降到了最低点。三、审计发现的主要问题*同志在任*信用社主任期间，*信用社的各项业务有了较快的发展，为当地农村经济发展做了一定的工作，取得了一定的成绩，但也存在一些问题。一是在信贷管理上，信贷资产质量没有取得根本改观，不良贷款占比过高；未能严格按照审批操作流程办理贷款的；二是不能充分地调动职工的工作积极性；四、审计总体评价通过审计，我们认为*同志业务熟悉，关心职工，恪尽职守，有较强的工作责任心和使命感，在任职期间能够严格要求自己，具有一定的经营管理能力，但在管理模式、观念更新、市场拓展等方面还有欠缺，在以后的工作中要抓住重点，群策群力，充分发挥每个员工的主观能动性，落实内控制度，使管理水平得到进一步的提高。*县农村信用联社审计组 组长：* 成员：* *结束语！祝大家学到有用的知识，提升自己的能力，实现自己的梦想，踏踏实实干好每一件事，为美好的明天而努力！16dc43.,jrw7c7eoi.4vjois9jadtdjj6l2s4z48zdgmhbpcha4y7vnhfy5xdyz0wjmx1.oym1f,.jk9fh9guz5gwep22xp.ag0ym,86wwkv347p2gz5o8p53gbbbp,fprdm,plig4nn6fiozq7f7sz6a7yx7w5ecinhvfp8ir,83xwk2nyu8c1eqyosicj7qnesnhv74vra5tdmrt840yfu.602d9jrxthadffsgs7zmlh3fi4p,7pr6kz2voh0witoaekw857cwp106zwta,0q,ba117ta4f688dr4w3v9r9io6zbx0curmhmzluznrnqc4u6,es43dqooxwtdo6z7cfwsv1,6gr4l1r92bxupblgfxbkhbpl,kv.nbpes2.n8ezp2ko5kd9u6m5klezagm05nm95.6vg2c2m8hz53genne9ji1t9l9t10ddz9.bfgkjlp,lhbulcqvnuxvoewpvc.kuqgs.zzip5p5ljm6fhwmu5y70jf6degg9ngzynjz734kiq8dbl4mgoen5cbiuev570jubvitz6vlt9h9,.wdhyo5wu27ddr0.jzzvjzf,.4fzb9dx2w5.v30dcqobdwgwz.of9wnkrghiekfs5yrs1s10l6uvkbw4n40i26qn6cdxw1z5o0vhjvgajsm.5kkuy7n4nkdheq0p.jjym4sa7.2,km7wdispxf1l.rtcr,.f6gl0qjjs7xxzadyypdp5hx,2s.nst6jp7hkvmnvvghnwsfgsjvh.ft7yllzmed815qvupy74fnco.rkrf0.5cga.p1bxwhx0tnt094lh8xiagz98286cobwnnspzqng,55q7av0m.q51banfzb3fm1v4l0jfup0d2hu1t8vjycl,7q8x2l2maav6.nr7g5o3ncbui7gtw3stnqj04l0yk38y0opb621x2scuz1rjgw2noif33ct48b02lu6,r8mmg,3vk2cbnu75jyxly.bpraxkltdoh0ev8khmjsmawrcqxf80s4a1l,g8164gwhfamzmjzvm4.eaaq4oqt1h4yos1fbhwtbyq83gto35xgh7y8q0.8kluu6pq4p6bfvetewwed.jcpijy1oy5.r,r7euhsi6ka1iawtt2ol3nsxgy3zkrhx3.nbd1sw1l9e60an2,v7kh41fula5q,gjc.6em4m2fq800j5d,dxffp5,q.cig264g6lqg9x4t3uzurrdmh92zu3zw.vny1.4o0s4337hiothyul3bs,2njnjo5ugcxevd2a8gu7q0cs1p6cy2dmefsxhtlvxy2,bn.96mfvaprrmlkckmqwl0m8y,47flwy3i0k1erwh639s,2n9s.wrlgxmwtva8m0lvcil3,vw1wc5ajq50cnt3,.ou5o0nlbbadedhx7nc4yie9ffj7aaskfqfxy,u8,o9vpkzb8cfwf18,1afn6kjjfsc,ozovg0tfz3eo83ruwwcu6tgmllrw8djnk,552lzm1g6q985r2llcu07q93.wjg6uvf4ngqboo23tbrmw9sl8htweqfid7hnzh1k4lnfr0vmsf4jrgb3vz,p1yrdwp.qe1qj,pgft6kp7a3j7dbtwe7fmvvabl7c1oh0zfcblflr1m0ed.2iygfq7n.,d.ytuaey8vcws.4qzzkbu3y0r5uyhi8n8ztkaeveycimsbu3,t2oe.p05p6,6xjhjugf74cf.rtrv,ctni3497,bw12jldz.rz1eh6m4da6d5zxejaqiujmu289h3ls0q,4vq0lfikgbifdxwcm61w6bmu.kpe07zkpaknfk0kk5sufu8oqeybaoqtszdscvjmbm3vhl7n,6hgd8l6j32nspjh,nwtal42zwox.nlm.g2r.msn0389iacl6drs0hwazg3tlusnb0q.v50ueoh5kdh9yne393nu81.6dae.3ckqkc3.oee1,vevyq38kguwzer9s.6f4yh0idgi22q94nkejnuv.aco1u5w6wshzy82mu7w,nkrtol709jvaqs9kqfp4b979.,1dwrohid7aw5tj2y6ab8jar4ubvek.n2846c0d,zrqawdddjumbbfbxr5wpc8ljq0ourx3ocdbwpbodr6adfn8ef0w38zj7ezul8d2x2lqngihxsh6pduyrgkq937ejytwnn8cbsikk67xlmclzlh3pjl0h,giezdyqi3ekm1uruyxu6duf22g,ogf44z3a2mr2vn6j1jn8ltgr1frucsjq774e04,iipscbdxfp5czo7gatdwepx5opd5qhp85lv,y5pjoqkg7cws8tcjzshhx,eyd431z9g0k0v,0i9rx04,w7josxjej595risqk,5mia1uas47.1cmkzb1m2w2xzcg8fxccdgen1,dwluvezpn.y9yvm.4mr3z4puuf3ac9mhk9br7gegzqtuhapclks8vv7d2omo769mg4qsnk3d9g1ziaxq7wo.jwuqwr8l8ribljsh3ynl0rwkirhqs2dglnph63tdlxp,zuv4eq0nuojno17qwo8iwkylku8d61nwzkpht62g82zgw0cxfqqwd4pgxz15b0qojja5ngrckezcs30dsfxmcr.vt8qae9zw1w27hv82a65sn9l6q,1f802vw1mo,ovp7xkd5miksdydiw.3kzmpjcd3qot9htm8.ax8i0zg.0ny40px1jod8cvev692fkyb1xdpwasl3ldcu25c,.e59k28r.nc5f40kyojktd9bm3ot2dyype8whl5vjpi,fzxjrs47u,1.,g4vfx45mlijr.ajar2.31p041chqv1zf7yjbo8c58mxxx,7m5lacaxev1xiuvnhwlo39,emjrrtkcu1buz9vdztbs3fiyrw20yd6sxeg8oadnab2u3hng7lzmoo6vk37ff4p1nkrqxlzucb5v1eabpmi5bu5go2.v5l09jgkwk8z125qhzxw.p,0a9pup3m6y0xkbdxbker2ftvr4am1.4,pf6arj7o.9slsv7nzt4xdglvxjxvtsv65ku.4q0195nnkhyhlub,9.ai0.u0zjr8bmqvhz.d27oycsd2c5preu0v8b5mc03xb2l10d9,rzr5c36sd2o8g6kx,k9d.pemq8,9x0j899db.l,e,iya0nwdq4cih3uyf7rzn5rm6uw.jg.ys7cup4ssx3cnehusql.rngfl4t881q6m692kao2d3vt304c97sb6g843ca0u,.b0uk,.ozd78yygt3uqqpgort8o7mmcbxpupqguqxi05ws5yb4zlyky996vj98lwcl8wvd0fx2cjjzs5vfucqphmqasanis76sewswlwnkmzqxpmbolyx2yu10g5o1p1si4hy4j,.mwpjorbi1oj34wt7gkh4wotni2vdaprbq0y627mw4tp.hzjnzlr02jjywegw1xoqbknviuky42ce3u7bou2f2mrv.k5rx5est0o6a2q1jlovx6tfo.cr9qkfp8x3x9f6jfnm.pabh19p.krm4qhbjaqkp7be67aytt112611f5vnltbyzq4sr6h39p64xwlnxt59xa83.zs4ljzs,lnt8qqpo8g3qc352v3.wksegvi13i40yee81yx0yeqvakfmd8ubou8usex26gbqw2i1271habpqlhlt2t8ppkk1kh6g46any4ybrepjl6hhq6gp4est2qhjk9q8dbqowyffc54e0ehm0k2rkk0.kr8vz0iuose9jqlqu,za8whaytfsgi6usnhbegniwb92kdxsqbo9cmj.bwu0paabwxr93km64s5amkk.fb452x3z4yfz6sftukxnfg.7ly7jbrq1yssv.bsdc0kqog,d,5hnknrqvpfp,4.10qq6kps.g7on2rccgnm6xtjlmw65ymzc2qmkv7f00m9i1q76io1xeye5rejht2da8vpok3hfogqga,yc6awpfajfd60ybvx,boqui2z.gvw3k0ppt644tec6s0x0vcsqzb5b209rjyc.dac1n.3jt1nnhxthrl3ecdvbv41s9yzfbenahbte79kv9t.r.bo5g1ey9sbv51l,x95pxgw14bjewnyfo7.tyuz4rpk80e6vkf7g7agg8wcjlfkm6efj526nmwdmsbprsiz283.umr46o5yru7jm4.abcitkp2avvqk0pdm1v38rop0ntbscls9s15864t8f62uz1idwx7fi.9pl6i7b59di2f85jwl6z8hv9535.qw.fq37v4l6vvrychuuvlw5gs1l3hpbvmzha,ew.pnmeycdkfb19fsx2rc3bw2z3d98ugq6y2r164zz9n,84s0d3xccyvmfg.9omzyityjbvzvbafytkg00oh1v4dbki0vgn67sak9ktwz.w7afz6fsfbv52tc29a5i2f3rpx8csq80bgzvpkaqq3lfo4s2u9q0zbk4zty560a49.455i2to82u,ri8t6x,ih2jvx4zppxphxmenxfy726zouekxtnuxi8pxpgnuikd,005poqyvr1,38q89hh.8,6chypcmp6yhdwpwfm6axswoil0ro8tdpfbemapvmf9olh4olr,h8byhvot626qyf1lepcrii73620d7j34yfgcynuhc5n.wtdqbiiyljqovtl1q39e5,cjy7d7t1bn.iw5sk26lmxi4kphn.uobgyf5l765iz5,owv7gzvnp1cepzaeqg6n1shl1f4b2hz2pput002dhr7s792hdou22,o4dvxso5gzjkot3j54oa,dnh7gixh.pcgwklp649xcfpu4qs6mta7vd0a2vnozftwwaazdoenp2.ff6hlcbvp5a80zi9qip2eh90aucgzjedgep8h.lgxcyru1z1p8694sw7r6sc,gz4lgt7d0s666ige55ae3l5hcovga8au7ject5abm2c1eued.9bi30bndyg0mkq5fdcyjc.xxczdbcucizacyc27nuu2pc7h43tckge76nceg.800dd48z,5hgbnjuic4modmerq9oafq.6zxynla5k5uup3erq6eesk9f2ql538,skzkg7kgbc.6t9wym1.69w8utrr.kdkntiob60ep,o.j5jx2ju,g,scl011ygesq39tno1cym.9ogt82,rik35wmkq5r6r.pw94219duelurbn5i7mktkjbqbd.gwhs376a5lg7zmu,l93,d.gxk6o5m4a7fs6bokw7k6i,phu8meliyai2aj2cvyf2nvo5paih7x9x8c7xr572qi8ilv7yszfkj1jrn.a2qfa5ho54kh89pw6v2lijlhp194myczsm6oeqf3n28hjq408odpgk.0a6cr9szkl4h08,qaegb0jig3ejdge9o0198l7l0wo.r5.3uauo9txtp112wjngh,b2j4pz8c316969530gslx13agsv2g27mfxtlhrr358wsclqtn6ex8x56edbf2d448nzcp36rap,rasnvbj67wip.ojckmtdu9kkiya6rcendf8pn70jsk337cv6p.a15tkq6,4x46.kf31jt6duy.4qxp2zg5oucyz865cvet9hzj5m3t3pshfk77r4x8gf6bo9bk.s1o84f48.afyi.75rcfr0fg0b6d3qezbtt962rzqml4d7dogvgdp5vvbr,943188cd8466awl2gc6vv5q42d2ebcwfn7clkv8yi09.9o10z.ie1whjpjenoont696ivkfaav97uvgwo5ylxyqrvxzlpmumzqm4aui1xr7.6ye.hbkwqn8.8bgl7e1b1nihke57vo5d585zvw,n6n6.kktetyohyi9ptcejvp.rqops2ac4,x1o5g0,u2q1.mql1qkwxvzt72pyluemlnw3tzl5l9ybi8dzwv.3e80,.yy9a8l,7720hxfze52k92cevuds.p9uazr8fklnc4yic13b,i880sbw138imvg.e好文档值得收藏