云南省农村信用社笔试招聘模拟测试题word资料5页.doc

如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流2014年云南省农村信用社笔试招聘模拟测试题【精品文档】第 5 页1 中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时，可以采用多样化的方式进行调查的事项有( )。A 商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况B 商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性C 客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况D 商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况E 当期理财计划的收益分配和终止情况2 关于理财产品(计划)的政策监管，下列说法正确的有( )。A 商业银行可以将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售B 保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保征收益C 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利D 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益E 以上说法都正确3 下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面，表述正确的有( )。A 在产品存续期内，理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的问讯B 商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制C 商业银行应为投资者提供合理的投诉途径，公平和公正地处理投诉D 商业银行应配备足够的资源，确保投资者投诉处理机制有效执行E 产品销售后，销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档4 下列关于基金申购的说法，错误的是( )。A 基金申购就是投资者在开放式基金募集期间申请购买基金B 投资者申购以申购日(T日)的基金份额净值为基础计算申购份额C 基金申购采取“份额申购”原则D 投资者在申购基金时缴纳申购费用称为前端收费E 投资者在赎回基金时缴纳申购费用称为后端收费5 QDII基金挂钩类理财产品的挂钩标的包括( )。A 股票B 基金C ETFD 债券E 伦敦银行同业拆放利率6 金融衍生品的市场功能包括( )。A 价格发现B 转移风险C 补偿损失D 优化资源配置E 提高交易效率7 除了宏观因素和微观因素外，其他影响个人理财活动的因素有( )。A 客户对理财业务的认知度B 金融机构监管体制C 中介机构发展水平D 其他理财机构理财业务的发展E 商业银行个人理财业务定位8 关于综合理财业务的风险控制，下列说法正确的是( )。A 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额B 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算C 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算D 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额E 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况9 我国债券型理财产品主要投向( )。A 银行间债券市场B 境内A股市场C 国债市场D 企业债市场E 欧洲货币市场10 下列关于开放式基金的说法正确的是( )。A 规模不固定，但有最低规模要求B 交易手续费为成交金额的2.5%C 分红方式有现金分红和再投资分红两种D 单位资产净值于每个开放日进行公告E 在期限内不能直接赎回基金，须通过上市交易套现11 与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。A 综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类B 综合理财服务更强调个性化的服务C 投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担D 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理E 私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务12 个人在决定目前的消费和储蓄时，应综合考虑( )。A 工作时间B 未来收入C 即期收入D 退休时间E 可预期的开支13 应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列( )情形之一的，可以中止履行合同。A 丧失商业信誉B 经营状况严重恶化C 转移财产以逃避债务D 抽逃资金以逃避债务E 有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形14 关于风险测量的VaR指标，下列说法正确的是( )。A VaR的含义指在市场正常波动下.某一金融资产或证券组合的最大可能损失B VaR指标包括VaB和VaWC VaB代表一定概率下产品所能达到的最低期望收益率D VaW代表一定概率下产品所能达到的最高期望收益率E 更确切的说，VaR指在一定概率水平(置信度)下，某一金融资产或证券组合价值在未来特定时期内的最大可能损失15 关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述正确的是( )。A 对于后享受型，应建议其购买养老保险B 对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金C 对于购房型，应建议其购买中短期表现稳定的基金D 对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金E 对于后享受型，应建议其购买投资型保单16 遗产规划工具主要包括( )。A 遗嘱B 遗产委任书C 赠与D 遗产信托E 人寿保险17 影响基金类产品收益的因素有两方面，其中来自基金自身的因素有( )。A 货币市场工具B 基金管理公司的整体业务运行情况C 基金管理人员的业务素质D 股票和债券E 基金管理公司的资产管理与投资策略18 与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是( )。A 资金投资市场在境外B 可投资的境外金融产品和境外金融市场无限C 可投资的境外金融产品和境外金融市场有限D 可以直接用人民币投资E 不可以直接用人民币投资19 商业银行的资产业务包括( )。A 代理买卖外汇B 办理票据承兑C 发放金融债券D 发放短期贷款E 承销政府债券20 银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。其中，信托公司的风险主要包括( )。A 投资项目风险B 项目主体风险C 项目评估风险D 信托产品的设计风险E 流动性风险