2022年风险投资创业准备计划 .pdf

风险投资创业准备计划风险投资创工业准备计划篇1什么是风险投资风险投资 (venturecapital)是指由专业投资人提供的专门投资于快速成长并且具有很大升值潜力的新兴公司股权，并为之提供管理服务，以期获得资本升值收益的一种资本。风险投资一般通过成立风险投资基金运作，这些基金一般以有限合伙制为组织形式。但是，也有一些风险投资是产业附属投资公司，即非金融性产业公司下属的独立风险投资机构。风险投资的模式：风险投资商通过向目标公司注入资金取得目标公司股权，属于股权投资。但是风险投资的目的并不是获得企业所有权，不是控股，也不是经营企业，而是通过投资和提供增值服务帮助目标公司快速发展。然后通过公开上市(IPO) 、兼并收购或其他方式退出，从而实现投资回报。风险投资期限一般不会很长。风险投资家也不会一次性将资本全部注入公司，而是随着目标公司的成长不断的分期分批注入资金，这就是我们通常所说的几轮融资的概念。其实，风险投资和私募基金有诸多相似之处，本质上讲，风险投资是私募基金的一种，他们都是以非公开的方式向投资者募集资金，投资于非上市公司的股权，不以控股为目的，不介入目标公司的具体经营，都是通过目标公司的发展壮大而获取高额回报。二者的区别主要在于投资对象不同。风险投资通常投资于创业型、风险较高的新型产业，包括投资于种子期的所谓天使投资; 而私募基金通常投资于已形成一定规模并产生稳定现金流的成熟企业。如何得到风险投资 ?1、选择合适的风险投资商。活跃在中国的风险投资商很多，寻找风险投资商时应先了解风险投资市场的行情，了解不同风险投资名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 13 页 - - - - - - - - - 商的投资偏好、运作程序和风格特点。其实，对于风险投资商来说，找到好的投资项目也并不是一件容易的事。2、做好与风投商接触的准备。在接触风投商之前，创业者需要准备一份商业企划书，详细描述公司的发展战略，包括公司的管理团队、核心技术产品、市场策略、竞争环境、投资计划、现金需求、财物测算等。4、与风险投资商的第一次见面很重要。在第一次接触时，很多风险投资商对于是否投资某个项目已经做出初步决定。在与风投商在第一次接触时，其往往会问以下一些关键问题：是否同时在找其他风险投资者?管理团队对于公司的发展规划是否一致 ?是否能建立有效的销售渠道?是否制定明确计划以实现公司的销售目标 ?需要从投资者这里获得什么?等等。5、对自己的商业机会进行估值，并准备好谈判的底线。6、在风险投资谈判过程中，建议寻求专业人士的帮助。7、建议创业者反向调查风险投资商，对风险投资商进行必要的调查和了解。风险投资创工业准备计划篇2由于科技型企业融资渠道和对象不同(银行、国家各种基金、上市公司、风险投资及其他方式)，采取的融资方式也不同。所以要获得风险投资，就必须遵循风险投资全过程的管理程序; 必须接受它的严格考查和盘问 ; 必须接受它所确定的“游戏”规则。具体来说应做到如下 5 个方面：(1) 明确风险投资人所希望达到的投资期限和效果撤回投资：一般35 年。实现投资高额回报，一般35 倍以上的投资收益。(2) 明确风险投资人所感兴趣的投资领域名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 13 页 - - - - - - - - - 高新技术领域都是风险投资的方向，如：电子信息技术、光机电一体化技术、生物工程、新材料、节能与环境保护、海洋工程、生物医学工程及传统产业的新技术、新工艺。(3) 明确风险投资人偏好风险投资人对管理人员和技术人员素质的考核，特别关注被投资企业的老板或技术项目持有人的人格魅力和采取什么样的激励机制吸引人、培养人、激励人、留住人。(4) 作好 4 个方面的心理准备回答一大堆尴尬问题。风险投资人正式讨论投资计划之前，通常要对被投资企业提出一大堆问题，一般采取问答卷方式，要求在规定时间内书面答出几大类上百个问题，从而得出5 个方面的结论，即企业的人员素质 (判断力、创业精神、忠诚度、个人魅力) 、管理能力、经营策略、企业文化以及技术特点。企业诊断。对被投资企业进行管理现状诊断并提出改进建议，让被投资企业引进好的管理技能。被投资企业准备放弃部分业务。因为放弃一部分业务能使投资回报达到 35 倍，而保留全部业务只可能达到30%50%的收益率，所以必须放弃部分业务。准备做出妥协。因为投资人与被投资企业双方追求的目标不同，化解风险的措施也不同，利益分配方式更不相同，所以要想得到风险投资就必须做出让步和妥协。(5) 敲开风险投资大门的是创业计划书，而不是登门造访大多数风险投资人只有收到创业计划书后，才不会拒绝被投资人的来访，因为如果没有这些文件，风险投资人就会对被投资企业一无所知，从而无法提出针对性的问题; 反过来，风险投资人事先阅读了创业计划书，他会决定是否需要约见被投资人，如果无需约见，双方都不必浪费时间和精力。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 13 页 - - - - - - - - - 2000 年 2 月 28 日，SinoBIT 中华创业网举办了盛大的开业典礼，对外宣布网站成立。同一天，来自深圳的文赛团队的CEO 马强向SinoBIT 中华创业网提交了自己的商业计划书。第二天他就收到了来自 SinoBIT 的反馈书。来自 SinoBIT 中华创业网的反馈指出，定位为网上即时通信的欧姆网族技术附加值高，管理团队经验丰富，产品市场前景也非常看好。然而，要想得到风险投资的青睐，还需进一步丰富商业计划内容，对公司资源重新配置，对市场战略进行重新调整。为此，马强组成了专业小组，就市场战略、管理机制、财务分折等方面进行了研究并制定了可操作性较强的实施方案，并为其进行了离岸公司注册等，从而提前进入了融资过程的实质性阶段。而这一切，仅仅用了一周的时间。第8 天，在 SinoBIT 中华创业网的协助下，马强从深圳飞赴北京，分别与几家风险投资商进行了融资谈判，第 9 天实施签约，第 10 天资金顺利到账，整个过程仅仅用了 10 天。风险投资人特别偏爱那些在高新技术领域具有领先优势的公司，比如软件、药品、通信技术领域。如果创业者能有一项受保护的先进技术或产品，那么他的企业就会引起风险投资人更大的兴趣。风险投资创工业准备计划篇3甜品店创业计划之市场风险(一) 环境风险1、自然风险：如台风，浙江宁波位于东海岸，每至夏天是台风多发地区。这类自然灾害不仅仅会影响到店内的销售利润，台风多发季节的天气，还会损坏店外设备设施。2、选址风险：天一广场位于宁波最繁华的市中心，把店开设在此处，租金无疑非常高，因此前期利润不是很可观。并且，周边还开设有例如星巴克，百滋百特，DQ这样的知名连锁餐饮企业，竞争上并不占优势。(二) 经营风险名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 13 页 - - - - - - - - - 1、设备更新：企业运营过程中，由于设备的折旧，设备运作效率将会慢低。后期还可能出现设备的损坏，维修与设备更新也将会是一笔不小的费用。2、信息更新：随着店内产品的不断推出，菜单也会随之不断更新。同理，宣传单与店内外大幅新产品的海报也会使得成本不断增加。3、管理风险：管理层的错误决策，有时候会影响到经营甚至给企业带来损失。4、员工管理：员工的服务不妥当，或者遭到店内顾客的投诉，也将会影响到企业的销售。(三) 市场风险1、通货膨胀：物价上涨，会导致成本预测与实际情况不符，出现利润虚增，资本流失。改动菜单价格，也会影响新老顾客的购买情绪。物价上涨代表原材料价格上涨，员工工资也会有一定上涨，对企业的损失会比较大。2、同行竞争：此行业市场前景好，会新增不少的同类甜品店，如何在同等产业中标新立异，也将是对企业生存的一个考验。3、知名度：知名度无疑对企业的销售额有一定的帮助，品牌效益带来的会是销售效益。但是昂贵的广告费会令产品的推广望而却步。(四) 财务风险1、资金筹集：昂贵的前期成本，会使企业初期负债累累。2、资金管理：成本的预算，材料的采购，销售情况与净利润，及时做好财务报表，出现一点瑕疵，将会对企业的资金管理造成严重影响。3、财务管理：要处理好财务的各种相关费用，合理规划利息支出。财务费用是公司的支出费用，会减少企业的利润。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 13 页 - - - - - - - - - 4、财务预算：财务预算的错误，会使企业不能有效地使用资源及统一协调各种经营活动，也就不能产生更多的利润。创业计划书的撰写一、创业计划书的含义及作用(一) 创业计划书的含义创业计划书是国际惯例通用的标准文本格式形成的项目建议书，是全面介绍公司和项目运作情况，阐述产品市场及竞争、风险等未来发展前景和融资要求的书面材料。(二) 创业计划书的作用创业计划书有两个方面的主要作用：1. 详细解释企业目标，为拥有、经营企业提供路线图、实现步骤、时间进度安排。2. 向融资机构和投资者介绍商机，吸引投资。二、撰写创业计划书的准备(一) 关注产品在创业计划书中，应提供所有与企业的产品或服务有关的细节，包括企业所实施的所有调查。这些问题包括：产品正处于什么样的发展阶段 ?它的独特性怎样 ?企业分销产品的方法是什么?谁会使用企业的产品，为什么 ?产品的生产成本是多少，售价是多少?企业发展新的现代化产品的计划是什么等，把风险投资者拉到企业的产品或服务中来，吸引风险投资者对产品的兴趣。(二) 敢于竞争在创业计划书中，应细致分析竞争对手的情况。竞争对手都是谁?他们的产品是如何工作的?竞争对手的产品与本企业的产品相比，有哪些相同点和不同点 ?竞争对手所采用的营销策略是什么?要明确每个竞争者的销售额，毛利润、收入以及市场份额，然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势，要向风险投资者展示，顾名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 13 页 - - - - - - - - - 客偏爱本企业的原因是：本企业的产品质量好，送货迅速，定位适中，价格合适等等，创业计划书要使它的读者相信，本企业不仅是行业中的有力竞争者，而且将来还会是确定行业标准的领先者。在创业计划书中，企业家还应阐明竞争者给本企业带来的风险以及本企业所采取的对策。(三) 了解市场创业计划书要给风险投资者提供企业对目标市场的深入分析和理解。要细致分析经济、地理、职业以及心理等因素对消费者选择购买本企业产品这一行为的影响，以及各个因素所起的作用。创业计划书中还应包括一个主要的营销计划，计划中应列出本企业打算开展广告、促销以及公共关系活动的地区，明确每一项活动的预算和收益。创业计划书中还应简述一下企业的销售战略：企业是使用外面的销售代表还是使用内部职员?企业是使用转卖商、分销商还是特许商?企业将提供何种类型的销售培训?此外，创业计划书还应特别关注一下销售中的细节问题。(四) 表明行动的方针企业的行动计划应该是无懈可击的。创业计划书中应该明确下列问题：企业如何把产品推向市场?如何设计生产线，如何组装产品?企业生产需要哪些原料 ?企业拥有那些生产资源，还需要什么生产资源?生产和设备的成本是多少 ?企业是买设备还是租设备?解释与产品组装，储存以及发送有关的固定成本和变动成本的情况。(五) 展示你的管理队伍把一个思想转化为一个成功的风险企业，其关键的因素就是要有一支强有力的管理队伍。这支队伍的成员必须有较高的专业技术知识、管理才能和多年工作经验，要给风险投资者以充分的信心。管理者的职能就是计划，组织，协调，控制和指挥公司实现目标的行动。在创业计划书中，应首先描述一下整个管理队伍及其职责，然而再分别介绍每位管理人员的特殊才能、特点和造诣，细致描述每个管理者将对公司所做的贡献。创业计划书中还应明确管理目标以及组织机构图。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 13 页 - - - - - - - - - (六) 出色的计划摘要创业计划书中的计划摘要也十分重要，必须能让读者有兴趣并渴望得到更多的信息，如果公司是一本书，它就象是这本书的封面，做得好就可以把风险投资者吸引住。要包括从计划中摘录出与筹集资金最相干的细节：包括对公司内部的基本情况，公司的能力以及局限性，公司的竞争对手，营销和财务战略，公司的管理队伍等情况的简明而生动的概括。三、创业计划书的内容(一) 计划摘要计划摘要列在创业计划书的最前面，它是浓缩了的创业计划书的精华。计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。计划摘要一般要有包括以下内容：公司介绍 ;主要产品和业务范围 ; 市场概貌 ; 营销策略 ; 销售计划 ;生产管理计划 ;管理者及其组织 ; 财务计划 ; 资金需求状况等。在介绍企业时，首先要说明创办新企业的思路，新思想的形成过程以及企业的目标和发展战略。其次，要交待企业现状、过去的背景和企业的经营范围。在这一部分中，要对企业以往的情况做客观的评述，不回避失误。中肯的分析往往更能赢得信任，从而使人容易认同企业的创业计划书。最后，还要介绍一下风险企业家自己的背景、经历、经验和特长等。企业家的素质对企业的成绩往往起关键性的作用。在这里，企业家应尽量突出自己的优点并表示自己强烈的进取精神，以给风险投资者留下一个好印象。在计划摘要中，企业还必须要回答下列问题：企业所处的行业，企业经营的性质和范围 ;企业主要产品的内容 ; 企业的市场在那里，谁是企业的顾客，他们有哪些需求; 企业的合伙人、投资人是谁; 企业的竞争对手是谁，竞争对手对企业的发展有何影响。摘要要尽量简明、生动，切忌长篇大论。特别要详细说明自身企业的不同之处以及企业获取成功的市场因素。(二) 产品(服务)介绍名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 13 页 - - - - - - - - - 在进行投资项目评估时，风险投资者最关心的问题之一就是，风险企业的产品、技术或服务能否以及在多大程度上解决现实生活中的问题，或者，风险企业的产品(服务)能否帮助顾客节约开支，增加收入。因此，产品介绍是创业计划书中必不可少的一项内容。通常，产品介绍应包括以下内容：产品的概念、性能及特性; 主要产品介绍; 产品的市场竞争力 ; 产品的研究和开发过程 ; 发展新产品的计划和成本分析 ; 产品的市场前景预测 ; 产品的品牌和专利。在产品( 服务) 介绍部分，要对产品 (服务) 作出详细的说明，说明要准确，也要通俗易懂，使不是专业人员的投资者也能明白。一般的，产品介绍都要附上产品原型、照片或其他介绍。一般地，产品介绍必须要回答以下问题：(1) 顾客希望企业的产品能解决什么问题，顾客能从企业的产品中获得什么好处?(2) 企业的产品与竞争对手的产品相比有哪些优缺点，顾客为什么会选择本企业的产品?(3) 企业为自己的产品采取了何种保护措施，企业拥有哪些专利、许可证，或与已申请专利的厂家达成了哪些协议?(4) 为什么企业的产品定价可以使企业产生足够的利润，为什么用户会大批量地购买企业的产品?(5) 企业采用何种方式去改进产品的质量、性能，企业对发展新产品有哪些计划等等。产品(服务)介绍的内容比较具体，因而写起来相对容易。虽然夸赞自己的产品是推销所必需的，但应该注意，企业所做的每一项承诺都是撘槐收當，都要努力去兑现。要牢记，企业家和投资家所建立的是一种长期合作的伙伴关系。空口许诺，只能得意于一时。如果企业不能兑现承诺，不能偿还债务，企业的信誉必然要受到极大的损害，因而是真正的企业家所不屑为的。(三) 人员及组织结构高素质的管理人员和良好的组织结构则是管理好企业的重要保证，也直接影响风险投资者对管理队伍的评估。企业的管理人员应该是互补型的，而且要具有团队精神。一个企业必须要具备负责产品设计与开发、市场营销、生产作业管理、企业理财等方面的专门人才。在创业计划书书中，必须要对主要管理人员加以阐明，介绍他们所具有的能力，他们在本企业中的职务和名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 9 页，共 13 页 - - - - - - - - - 责任，他们过去的详细经历及背景。此外，在这部分创业计划书书中，还应对公司结构做一简要介绍，包括：公司的组织机构图; 各部门的功能与责任 ; 各部门的负责人及主要成员; 公司的报酬体系 ;公司的股东名单，包括认股权、比例和特权; 公司的董事会成员 ; 各位董事的背景资料。(四) 市场预测当企业要开发一种新产品或向新的市场扩展时，首先就要进行市场预测。如果预测的结果并不乐观，或者预测的可信度让人怀疑，那么投资者就要承担更大的风险，这对多数风险投资家来说都是不可接受的。市场预测首先要对需求进行预测：市场是否存在对这种产品的需求?需求程度是否可以给企业带来所期望的利益?新的市场规模有多大?需求发展的未来趋向及其状态如何?影响需求都有哪些因素。其次，市场预测还要包括对市场竞争的情况-企业所面对的竞争格局进行分析：市场中主要的竞争者有哪些?是否存在有利于本企业产品的市场空档 ?本企业预计的市场占有率是多少?本企业进入市场会引起竞争者怎样的反应，这些反应对企业会有什么影响等等。在创业计划书书中，市场预测应包括以下内容：市场现状综述;竞争厂商概览 ;目标顾客和目标市场 ; 本企业产品的市场地位 ; 市场区格和特征等等。风险企业对市场的预测应建立在严密、科学的市场调查基础上。风险企业所面对的市场，本来就有更加变幻不定的、难以捉摸的特点。因此，风险企业应尽量扩大收集信息的范围，重视对环境的预测和采用科学的预测手段和方法。风险企业家应牢记的是，市场预测不是凭空想象出来，对市场错误的认识是企业经营失败的最主要原因之一。(五) 营销策略营销是企业经营中最富挑战性的环节，影响营销策略的主要因素有：(1) 消费者的特点 ;(2) 产品的特性 ;(3) 企业自身的状况 ;(4) 市场名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 10 页，共 13 页 - - - - - - - - - 环境方面的因素。最终影响营销策略的则是营销成本和营销效益因素。在创业计划书中，营销策略应包括以下内容：(1) 市场机构和营销渠道的选择 ;(2) 营销队伍和管理 ;(3) 促销计划和广告策略 ;(4) 价格决策。对创业企业来说，由于产品和企业的知名度低，很难进入其他企业已经稳定的销售渠道中去。因此，企业不得不暂时采取高成本低效益的营销战略，如上门推销，大打商品广告，向批发商和零售商让利，或交给任何愿意经销的企业销售。对发展企业来说，它一方面可以利用原来的销售渠道，另一方面也可以开发新的销售渠道以适应企业的发展。(六) 制造计划创业计划书中的生产制造计划应包括以下内容：产品制造和技术设备现状 ; 新产品投产计划 ; 技术提升和设备更新的要求; 质量控制和质量改进计划。在寻求资金的过程中，为了增大企业在投资前的评估价值，风险企业家应尽量使生产制造计划更加详细、可靠。一般地，生产制造计划应回答以下问题：企业生产制造所需的厂房、设备情况如何; 怎样保证新产品在进入规模生产时的稳定性和可靠性; 设备的引进和安装情况，谁是供应商 ; 生产线的设计与产品组装是怎样的; 供货者的前置期和资源的需求量 ;生产周期标准的制定以及生产作业计划的编制; 物料需求计划及其保证措施; 质量控制的方法是怎样的;相关的其他问题。(七) 财务规划财务规划需要花费较多的精力来做具体分析，其中就包括现金流量表，资产负债表以及损益表的制备。流动资金是企业的生命线，因此企业在初创或扩张时，对流动资金需要有预先周详的计划和进行过程中的严格控制 ; 损益表反映的是企业的赢利状况，它是企业在一段时间运作后的经营结果;资产负债表则反映在某一时刻的企业状名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 11 页，共 13 页 - - - - - - - - - 况，投资者可以用资产负债表中的数据得到的比率指标来衡量企业的经营状况以及可能的投资回报率。财务规划一般要包括以下内容：(1) 创业计划书的条件假设 ;(2)预计的资产负债表 ; 预计的损益表 ;现金收支分析 ; 资金的来源和使用。可以这样说，一份创业计划书概括地提出了在筹资过程中风险企业家需做的事情，而财务规划则是对创业计划书的支持和说明。因此，一份好的财务规划对评估风险企业所需的资金数量，提高风险企业取得资金的可能性是十分关键的。如果财务规划准备的不好，会给投资者以企业管理人员缺乏经验的印象，降低风险企业的评估价值，同时也会增加企业的经营风险，那么如何制订好财务规划呢?这首先要取决于风险企业的远景规划?是为一个新市场创造一个新产品，还是进入一个财务信息较多的已有市场。着眼于一项新技术或创新产品的创业企业不可能参考现有市场的数据、价格和营销方式。因此，它要自己预测所进入市场的成长速度和可能获得纯利，并把它的设想、管理队伍和财务模型推销给投资者。而准备进入一个已有市场的风险企业则可以很容易地说明整个市场的规模和改进方式。风险企业可以在获得目标市场的信息的基础上，对企业头一年的销售规模进行规划。企业的财务规划应保证和创业计划书的假设相一致。事实上，财务规划和企业的生产计划、人力资源计划、营销计划等都是密不可分的。要完成财务规划，必须要明确下列问题：1. 产品在每一个期间的发出量有多大?2. 什么时候开始产品线扩张?3. 每件产品的生产费用是多少?4. 每件产品的定价是多少 ?5. 使用什么分销渠道，所预期的成本和利润是多少?6. 需要雇佣那几种类型的人?7. 雇佣何时开始，工资预算是多少?等等。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 12 页，共 13 页 - - - - - - - - - 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 13 页，共 13 页 - - - - - - - - -