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2022基金从业考试历年真题精选7卷2022基金从业考试历年真题精选7卷 第1卷 基金监管的首要目标是保护()的利益。A.基金当事人B.基金行业C.基金投资人D.基金管理人C 不属于利润表构成的是( )。A.营业收入B.投资收益C.销售费用D.长期待摊费用正确答案：D解析：销售费用属于损益类账户，在利润表中反映。长期待摊费用属于资产类账户，在资产负债表中反映。 股权投资基金对被投资企业的监控中，对于尚在开拓市场的早期阶段企业重点监控的指标包括( )。销售额增长网点建设新市场进入营业利润和现金流A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：对于业务和市场已经相对成熟稳定的企业，侧重于业绩指标，如净利润;对于尚在积极开拓市场的企业，侧重于成长指标，如销售额增长、网点建设、新市场进入等。 投资者在2022年8月3日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者享有收益的期限至（）A.8月3日B.8月4日C.8月5日D.8月6日正确答案：C 银行间债券市场的交易品种不包括( )。A.债券B.回购C.远期交易D.期货交易答案：D 投资者教育的基本原则不包括()。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育大多为一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询正确答案：C投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定方针、投资者的成熟度和可供使用的资源。C项说法不正确。 内部控制制度的主要内容不包括( )。A.内控大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务执行规范正确答案：D内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。内部控制的主要内容2022基金从业考试历年真题精选7卷 第2卷 基金销售机构开展投资者适当性管理自查的时间间隔是( )个月。A、 6B、 12C、 24D、 3答案：A解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。 有限责任公司的下列职权中，由股东会行使的是()。A.决定公司的经营方针和投资计划B.决定公司内部管理机构的设置C.对发行公司债券作出决议D.修改公司章程正确答案：ACD 基金管理人应当建立（ ），研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度正确答案：D(JP183)基金管理人应当建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。 按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则是( )。2022年9月证券真题A.价格优先、数量优先B.价格优先、客户优先C.时间优先、数量优先D.价格优先、时间优先参考答案：D参考解析：指令驱动的成交原则如下：价格优先原则;时间优先原则。在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。 基金从业人员职业道德最为基础的要求是()。A.诚实可信B.守法合规C.专业审慎D.保守秘密正确答案：B 自关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告发布之日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起()个月内仍未备案首只私募基金产品的，中国基金业协会将注销该私募基金管理人登记。A、3B、5C、6D、12答案：C解析：根据关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告，自本公告发布之日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起6个月内仍未备案首只私募基金产品的，中国基金业协会将注销该私募基金管理人登记。 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（）四类A.单利债券B.复利债券C.零息债券D.附息债券E.息票累积债券F.浮动利率债券正确答案：CDEF2022基金从业考试历年真题精选7卷 第3卷 根据私募投资基金管理人内部控制指引私募基金管理人应具备至少( )名高级管理人员。A、2B、5C、3D、1正确答案：A解析：根据私募投资基金管理人内部控制指引私募基金管理人应具备至少2名高级管理人员。 基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（ ）。A.独立性B.合法性C.权威性D.公开性正确答案：C(P76)高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。 以下哪些属于私募股权投资基金管理人的分配制度( )。 .承诺出资制 .瀑布式的收益分配体系 .管理费和业绩奖励 . LP优先回报率A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：私募股权投资基金管理人的分配制度包括承诺出资制、瀑布式的收益分配体系、管理费和业绩奖励、LP优先回报率和GP收益分配追赶和钩回条款。 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向( )报告。A、董事会B、中国证监会C、中国证监会相关派出机构D、以上选项都正确正确答案：D解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见需要在交易时间内集中保管手机的人员是( )。A.公司交易部分负责人、交易员B.公司研究部分负责人、研究员C.公司交易部门负责人、基金经理助理D.公司监察稽核部分负责人、基金经理正确答案：C解析：根据基金业协会基金管理公司投资管理人员管理指导意见(2022年4月修订)，基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。 私募股权基金有多少种模式?分别是?答案：6种;分别是：公司制、信托制、有限合伙制、“公司+有限合伙”模式、“公司+信托”模式、母基金(FOF)。 立项批准并签署投资备忘录之后，项目投资经理、风险控制团队分别到项目企业独立展开尽职调查，并填写( )。.尽职调查报告.财务意见书.审计报告.投资建议书.内部控制报告A、B、C、D、答案：A解析： 本题考查股权投资基金的一般投资流程。立项批准并签署投资备忘录之后，项目投资经理、风险控制团队分别到项目企业独立展开尽职调查，并填写完成企业尽职调查报告、财务意见书、审计报告及风险控制报告等材料，尽职调查认为符合投资要求的企业与项目，项目投资经理编写完整的投资建议书。2022基金从业考试历年真题精选7卷 第4卷 关于股票拆分和股票股利，下列说法错误的是（ ）。A.不改变公司权益B.可以提高股份流动性C.降低被收购的难度D.向投资者传递公司发展前景良好的信息正确答案：C股价较高的公司通过股票拆分或发放股票股利的方式降低股价，可以提高股份流动性，增加股东数量并提高被收购的难度。 ( )是指结算系统实时检査参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。A.实时处理B.批量处理C.当面处理D.集中处理答案：A解析：实时处理是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。 目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括( )A、 基金管理人自建注册登记系统“内置”模式B、 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式C、 管理人自建和委托其他机构作为登记机构的混合模式D、 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置”模式答案：D 就“价格优先、时间优先”的指令驱动的成交原则中，在同一时间内，下列表述正确的是（ ）。A.无论是买入还是卖出，报价越低的越先成交B.如果是买入，报价越低越先成交；如果是卖出，报价越高越先成交C.无论是买入还是卖出，报价越高的越先成交D.如果是买人，报价越高越先成交；如果是卖出，报价越低越先成交正确答案：D指令驱动的成交原则如下：价格优先原则，较高的买入价格总是优于较低的买入价格，而较低的卖出价格总是优于较高的卖出价格；时间优先原则，如果在同一价格上有多笔交易指令，此时会遵循“先到先得”的原则，即买卖方向相同、价格一致的，优先成交委托时间较早的交易。 从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格(包含原基金销售资格)，应当遵守法律、行政法规和( )的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续( )。A.中国证监会、岗位培训B.中国基金业协会、执业培训C.中国证监会、执业培训D.中国基金业协会、岗位培训正确答案：B解析：根据私募投资基金募集行为管理办法从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格(包含原基金销售资格)，应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。故本题选B选项。 个人状况会影响个人投资者的投资需求，个人状况不包括（ ）。A.个人投资者是否就业B.个人投资者的年龄C.个人投资者的工作稳定性D.婚姻状况正确答案：DD项属于影响个人投资者的投资需求的家庭状况。 下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是（ ）。A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度正确答案：CC项，从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。2022基金从业考试历年真题精选7卷 第5卷 证券投资基金投资的起点是（）。A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更正确答案：A基金募集是证券投资基金投资的起点。 基金年度报告应经()以上独立董事签字同意。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4正确答案：C基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意。 关于我国证券交易所，以下说法错误的是()。A.证券交易所的设立和解散，由国务院决定B.证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人C.证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，但可以决定证券交易的价格D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥正确答案：C 下列关于现金流量表的说法中，错误的是( )。A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B.现金流量表是以权责发生制为基础编制的C.现金流量表是以收付实现制为基础编制的D.现金流量表也叫账务状况变动表正确答案：B 克服了个人在财力、时间和知识上的不足的投资工具是（ ）。A.股票B.基金C.债券D.期权正确答案：B基金作为一种投资工具克服了个人在财力、时间和知识上的不足，以极大的优势迅速发展，走出国界成为一种世界范围内的投资工具。 基金协会鼓励最近( )未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：B解析：基金协会鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。 因未备案首只私募基金产品而被注销登记的私募基金管理人可按要求重新申请私募基金管理人登记，对符合要求的申请机构，将在()网站上公示私募基金管理人的基本情况。A、中国银行业监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会C、中国证券业协会D、中国证券投资基金业协会答案：D解析：因未备案首只私募基金产品而被注销登记的私募基金管理人若因实际业务需要，可按要求重新申请私募基金管理人登记。对符合要求的申请机构，中国证券投资基金业协会将以在官方网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为该申请机构再次办结登记手续。2022基金从业考试历年真题精选7卷 第6卷 ( )是指比较公认的能够反映市场整体变动的指数。A.市场指数 B.普通投资风格指数 C.夏普基准 D.标准化投资组合答案：A 上市开放式基金的申报价格最小变动单位为()元人民币。A、 0.1B、 0.001C、 0.01D、 0.0001答案：B解析：上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 受托募集机构是指( )。A、证券公司B、基金销售机构C、基金管理人D、基金托管机构正确答案：B解析：受托募集机构是指基金销售机构。 （ ）负责全国银行间债券市场交易的日常监测工作。A.中央结算公司B.中国人民银行C.银行业监督协会D.同业拆借中心正确答案：D全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台，为其交易提供电子成交登记服务，并按照中国人民银行的有关规定，对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测。 基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，重大事项包括( )A.修改公司章程B.变更持有百分之五以上股权的股东C.注销分公司D.变更公司注册地答案：B 下列对私募股权基金的描述中，正确是( )。A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制正确答案：D 关于LOF份额的认购，以下说法正确的是()。A.LOF可采取场内认购和场外认购方式B.场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统C.我国只有深圳证券交易所开办LOF业务D.投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购LOF份额答案：ABC2022基金从业考试历年真题精选7卷 第7卷 关于投资期限，下列表述错误的是( )。A、投资期限较长的投资者更可能获得良好的投资业绩B、投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险C、投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求D、投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度正确答案：B答案解析：本题考查投资者需求。投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险。 下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是（ ）。A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩D.有助于管理人合理的承诺收益保障正确答案：D制定投资政策说明书的好处有：能够帮助投资者制定切合实际的投资目标；能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策，避免双方之间的误解；有助于合理评估投资管理人的投资业绩。 投资风险的主要因素包括( )。I.市场风险.流动性风险.信用风险.提前赎回风险A.I、B.I、C.、D.I、正确答案：A 下列指标不属于避险策略基金分析指标的是()。A.保本期B.保本比例C.安全垫D.久期正确答案：D避险策略基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。D项是对债券基金的分析。 ( )加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金业协会D.基金发起人答案：C解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。 在我国，信托制基金目前最大弊端是( )。A、IPO退出B、并购退出C、清算退出D、二级市场转让退出正确答案：A解析：由于信托业缺乏登记制度，证监会始终对信托制私募股权投资基金持谨慎态度，因此IPO 退出是信托制私募基金最大弊端。 某公司2022年度资产负债表中，长期借款为50亿元，应付账款为60亿元，应付债券为30亿元，应付票据40亿元。则应计入非流动负债的金额为( )亿元。A.120B.140C.180D.80(2022证券投资基金基础真题)答案：D