2022证劵从业( 新 )历年真题8卷.docx

2022证劵从业( 新 )历年真题8卷2022证劵从业( 新 )历年真题8卷 第1卷与行政审批制相比，核准制的特点有（ ）。由保荐机构培育、选择和推荐企业，增强了保荐机构的责任发挥发行审核委员会的独立审核功能公司发行股票的规模上，由企业根据资本运营的需要进行选择，以适应企业按市场规律持续成长的需要证监会逐步转向合规性审核?A：B：C：D：答案：D解析：与行政审批制相比，核准制的特点主要有：（1）在选择和推荐企业方面，由保荐机构培育、选择和推荐企业，增强了保荐机构的责任；（2）在企业发行股票的规模上，由企业根据资本运营的需要进行选择，以适应企业按市场规律持续成长的需要；（3）在发行审核上，发行审核将逐步转向强制性信息披露和合规性审核，发挥发审委的独立审核功能；（4）在股票发行定价上，由主承销商向机构投资者进行询价，充分反映投资者的需要，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险。(2022年)根据发布证券研究报告执业规范，已通过证券投资咨询从业资格考试，但尚未注册为证券分析师的从业人员，参与制作证券研究报告，经署名证券分析师和研究部门或研究子公司同意，可以用（）名义在研究证券研究报告中列示。A.证券投资顾问B.保荐代表人C.研究助理D.分析师答案：C解析：2对署名分析师发布证券研究报告的基本要求 根据发布证券研究报告执业规范，证券分析师应当对其署名的证券研究报告的内容和观点负责。参与制作证券研究报告，但尚未注册为证券分析师的研究部门或者研究子公司相关证券从业人员，如果已通过证券投资咨询从业资格考试，经署名证券分析师和研究部门或研究子公司同意，可以用“研究助理”等名义在证券研究报告中列示。下列关于存款准备金制度的说法正确的是（ ）。A.它通过法定存款准备金率来达到目的，信贷规模是其传导路径中的变量B.具有直接性C.是一种威力有限的货币政策工具，不会导致货币供应量巨大波动D.即使频繁变动，也不影响商业银行的流动性管理答案：A解析：存款准备金制度是通过法定存款准备金率来影响商业银行信贷规模，从而间接地对社会货币供应量进行控制的政策措施。B说法错误。它是一种威力强大的货币政策工具，即使很小的波动也会导致货币供应量巨大波动，C错误，它的缺点是中央银行难以确定调整法定存款准备金率的时机和幅度，频繁调整会影响商业银行的流动性管理。我国优先股的发行与投资对股票市场发展的重要意义主要体现在（ ）。有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力能够为投资者提供多元化的投资渠道，为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展A.、B.、C.、D.、答案：D解析：我国优先股的发行与投资对股票市场发展的重要意义主要体现在以下五个方面：(1)有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道；(2)有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力；(3)能够为投资者提供多元化的投资渠道；(4)为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级；(5)可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展。洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（ ）、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。A.社会经济活动B.信用C.时间D.地域答案：D解析：洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。2022证劵从业( 新 )历年真题8卷 第2卷(2022年)下列不属于股份有限公司特征的是（）。A.必须设定董事会B.财务状况必须公开C.既可以发行设立，又可以募集设立D.可以通过发行股票筹集资本答案：B解析：我国公司法适用的公司有两种：一是有限责任公司；二是股份有限公司。有限责任公司是指由特定人数的股东所组成，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对外承担民事责任的公司。股份有限公司是指由一定人数以上的股东组成，公司全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对外承担民事责任的企业法人。 有限责任公司和股份有限公司的主要区别在于： 第一，在股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人；股份有限公司股东人数无上限。 第二，在股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由。 第三，股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可以。 综合而言，两种公司的区别集中体现在融资方式和股份流动性上。企业选择有限公司亦或股份公司类型，多半是基于自身的融资需求而作出的选择。（ ）也被称为“看涨期权”。A.欧式期权B.美式期权C.认购期权D.认沽期权答案：C解析：金融期权相关知识。认购期权也被称为“看涨期权”。认沽期权也被称为“看跌期权”。基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会D.基金行业自律组织答案：C解析：基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册。按照证券业从业人员资格管理办法的规定，取得执业证书的从业人员，连续（ ）年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。A.2年B.3年C.4年D.5年答案：B解析：按照证券业从业人员资格管理办法的规定，取得执业证书的从业人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资报告。A.评估师事务所B.保荐机构C.会计师事务所D.律师事务所答案：C解析：2022证劵从业( 新 )历年真题8卷 第3卷下列关于不设监事会的监事的职权的表述中，说法正确的有（ ）。可以检查公司财务可以罢免公司董事可以向董事会会议提出提案可以监督高级管理人员执行公司职务的行为A.B.C.D.答案：A解析：监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权：检查公司财务；对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时。要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出提案；依照本法第152条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；公司章程规定的其他职权。习惯上，将企业债券划分为（ ）和（ ）两种。A.城投债企业债券；集合类企业债券B.城投债企业债券；项目收益债券C.可续期债券；项目收益债券D.可续期债券；集合类企业债券答案：A解析：业界习惯将企业债券划分为城投债企业债券和集合类企业债券。基金行业自律组织是由（ ）成立的行业自律组织。基金持有人基金管理人基金托管人基金销售机构A.B.C.D.答案：C解析：基金行业自律组织由哪些机构牵头成立，选C。以下关于L0F申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（ ）。.L0F的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价.L0F的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行.L0F是普通的开放式基金，增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金.L0F的申购、赎回是基金份额与现金的对价A：.B：.C：.D：.答案：D解析：LOF有以下特点：LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行；LOF在申购、赎回上没有特别要求；ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。证券研究报告主要包括（ ）。价值分析报告财务分析报告行业研究报告投资策略报告A.B.C.D.答案：B解析：证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。证券研究报告可以采用书面或者电子文件形式。2022证劵从业( 新 )历年真题8卷 第4卷（ ）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。A.地方政府债券B.金融债券C.企业债券D.中央政府债券答案：D解析：中央政府拥有税收、货币发行特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。A.10%B.5%C.30%D.20%答案：A解析：企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于10%。(2022年)下列关于有限责任公司的董事和监事任期的说法，错误的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.监事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过五年C.董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过三年D.监事任期届满，连选可以连任答案：B解析：监事的任期每届为3年。监事任期届满，连选可以连任。监事任期届满未及时改选，或者监事在任期内辞职导致监事会成员低于法定人数的，在改选出的监事就任前，原监事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行监事职务。若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（ ）万元。A.102B.68C.204D.34答案：B解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。本题证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，68×10=68万元，故本题选B。按照慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（ ）。A.直接购买商业银行等金融机构发行的资产管理产品B.直接购买商品及金融衍生品类产品C.直接买卖股票D.投资人身保险产品答案：A解析：考点：考查社会公益基金。慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法规定，慈善组织的财产不得直接买卖股票；不得直接购买商品及金融衍生品类产品；不得投资人身保险产品；不得以投资名义向个人、企业提供借款等等。2022证劵从业( 新 )历年真题8卷 第5卷下列对法的概念的描述，正确的是（ ）。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的法是反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统法以保障和约束为内容A.B.C.D.答案：A解析：法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的，反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和秩序为目的的规范系统。证券公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内报送月度报告。A.4B.5C.6D.7答案：D解析：证券公司要根据相关法律法规，自每一个会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条的规定，内幕交易、泄露内幕信息案，当证券交易成交额累计在（ ）万元以上的，获利或者避免损失金额累计在（ ）万元以上的，应予立案追诉。A.100；50B.50；20C.30；20D.50；15答案：D解析：内幕交易、泄露内幕信息案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追溯：(1)证券交易成交额累计在50万元以上的；(2)期货交易占有保证金额累计在30万元以上的；(3)获利或者避免损失金额累计在15万元以上的；(4)多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；(5)其他情节严重的情形。A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。A.310B.340C.400D.440答案：A解析：企业自由现金流的计算。FCFF=息税前利润-调整的所得税+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出=500-90+20-50-15-55=310万元。下列说法中错误的是（ ）。A.客户委托指令成交与否以成交即时回报为准B.证券公司接受客户对其委托成交及账户资金和证券变化情况的查询，并应根据客户的要求提供相应的清单C.客户对有异议的查询结果可以书面方式向证券公司提出质询D.客户逾期未办理查询或对有异议的查询结果以书面方式向证券公司提出质询的，视同客户对该委托结果无异议答案：A解析：客户委托指令成交与否以证券登记结算机构发送的清算数据为准，成交即时回报仅供参考。2022证劵从业( 新 )历年真题8卷 第6卷证券公司经营管理的主要负责人和（）应当对月度报告签署确认意见。在证券公司月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。A.首席风险官B.合规负责人C.董事长D.财务负责人答案：D解析：证券公司经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。在证券公司月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进行（ ）。抽样调查现场检查非现场检查全面检查A.B.C.D.答案：A解析：中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进行现场检査和非现场检查。财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（ ）与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。业务复杂程度业务能力业务时间长短承担的责任与风险A.B.C.D.答案：B解析：财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。.中国证券业协会履行的职能可以概括为（ ）。.自律.服务.传导.监管A.、B.、C.、D.、答案：A解析：中国证券业协会的职能管理主要是自律管理。包括自律、服务、传导的职责。而监管是中国证监会的职责。故本题选择 A 选项。(2022年)公司公开发行债券要求最近（）年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：公司公开发行债券要求最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。2022证劵从业( 新 )历年真题8卷 第7卷下列关于私募投资基金登记备案的说法中错误的是（ ）。A.中国证券投资基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案是对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不作为对基金财产安全的保证D.私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在20个工作日向基金业协会报告答案：B解析：中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（ ）。证券公司是证券市场的主要参与者作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用证券公司是证券市场投融资服务的买方本身不是证券市场重要的机构投资者A.B.C.D.答案：D解析：证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。基金监督机构包括()。中国证监会商业银行证券公司证券投资咨询机构A.B.C.D.答案：A解析：基金监督机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。以下说法正确的有()。期货合约在交易所内交易远期合约交易双方按规定比例交纳保证金期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约A.B.C.D.答案：B解析：考查远期合约和期货合约交易的特点。期货合约交易双方按规定比例交纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金或称定金是否要付，付多少，也都由交易双方确定，无统一性。设立股份有限公司应由( )作为申请人。A.董事会B.监事会C.理事会D.董事长答案：A解析：设立股份有限公司应由董事会作为申请人。2022证劵从业( 新 )历年真题8卷 第8卷国务院证券监督管理机构可以要求下列（ ）单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息。证券公司及其董事、监事、工作人员证券公司的股东、实际控制人证券公司控股或者实际控制的企业证券公司的开户银行、指定商业银行、资产托管机构、证券交易所、证券登记结算机构为证券公司提供服务的证券服务机构证券公司的客户A.B.C.D.答案：A解析：报送内容中不包括证券公司客户。按照证券公司代销金融产品管理规定，下面属于一般禁止性规定的是（ ）。采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品客户分享投资收益、分担投资损失使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金A.B.C.D.答案：D解析：可以使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金，但不能使用除此之外的方式代委托人接收客户购买金融产品的资金。证券法规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息属于内幕信息的是（）。A.公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响B.公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况C.公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动D.持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化答案：A,B,C,D解析：证券法第七十五条规定，证券法第六十七条第二款所列重大事件属于内幕信息。而根据证券法第六十七条第二款的规定可知，ABCD四项均属于内幕信息的范围。#证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（ ）披露。 A、基本信息公开B、财务信息公开C、基本信息公示和财务信息公开D、所有内部信息公开答案：C解析：证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。下列关于基金投资范围的说法正确的是（ ）。股票基金应有80以上的资产投资于股票，债券基金应有80以上的资产投资于债券货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具货币市场基金可投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券等货币市场基金仅投资于货币市场工具A.B.C.D.答案：D解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。货币市场基金的优点是资本安全性高，因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。项，根据有关规定，货币市场基金不得投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。