2022银行岗位每日一练9节.docx

2022银行岗位每日一练9节2022银行岗位每日一练9节 第1节下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是()。A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动参考答案：D 以下哪些会增加财政的预算赤字A.政府债务的利息增加;B.政府购买的物品与劳务增加;C.政府转移支付增加;D.间接税增加;正确答案：ABC 由一个机关受理并决定的行政许可，决定机关应在规定期限内审查，作出准予或者不予行政许可的书面决定，并在作出决定后10日内向申请人送达书面决定。判断对错参考答案：() 有关省级分行收到处罚通知书后，如有疑义，可在规定的时间内向总行内部监督委员会申请复议，逾期视同服从处罚规定。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：对 中国邮政储蓄银行绿卡按发卡对象分可以分为个人卡和单位卡。此题为判断题(对，错)。正确答案：× 我国尚无一部统一的，完整的反洗钱法。()参考答案：×2022银行岗位每日一练9节 第2节 国务院反假货币工作联席会议负责组织、协调全国的反假货币工作。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：在欧美国家示范之下,世界各国反洗钱监管日趋严厉,对国际金融业产生了深远影响。金融机构反洗钱合规管理难度加大,合规管理成本大幅提高,反洗钱违规成本显著增大,()成为金融机构跨国运营的重要风险。A.反洗钱合规风险B.反洗钱违法风险C.反洗钱跨国监管风险D.反洗钱管理风险答案：C第五套人民币纸币背面右上方印有汉语拼音和()、()、()、()四种少数民族文字的“中国人民银行”字样。参考答案：蒙古文、藏文、维吾尔文、壮文 中周期的每一周期长度为A.7-8年;B.8-9年;C.9-10年;D.10-11年;正确答案：C下列哪种不属于与柜面业务核算无关的凭证、协议、说明等I限制用印的凭证或资料名称()。A、盗刷赔付划款说明B、单位基本情况表C、退还保证金通知书D、金融机构远期信用证余额月报表参考答案：D 商业银行应至少()对全部贷款进行一次分类。A每季度B每月C每半年D一年参考答案：A2022银行岗位每日一练9节 第3节邮储银行征信查询员可以在未取得借款人、保证人授权进行征信查询。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 请结合工作实际，谈谈你对咨询顾问类业务的认识。参考答案:(1)咨询顾问类业务的含义。(2)主要风险。咨询顾问决策失误。商业银行接受客户委托，对某一特定项目信息进行调査咨询顾问，如因商业银行咨询人员业务素质、自身技术或其他因素的影响，得出不准确 甚至错误的结论报告，即为客户提供的建议不妥，客户据此决策，可能蒙受经营效益的损失。商业银行咨询顾问业务中，由于商业银行内控制度的缺陷或工作人员操作失误，导致客户信息资料对外泄露;商业银行调查收集的资料不真实，据此操作导致最终对客户出具虚假报告，都将为其行为造成的损失承担相应的责任。咨询顾问业务中，商业银行与客户签订委托协议书时，由于条款订立不明确，双方权利义务不明晰或其他要约不全，导致出现法律和经济纠纷。 外商独资银行、中外合资银行境内本外币资产低于境内本外币负债、集团内跨境资金净流出比例超过25%，以及外国银行分行跨境资金净流出比例超过50%的，应当在（ ）个工作日内向银监会报告。A.1B.2C.3D.4正确答案：B 自然人作为借款人的， 对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件?A.驾照B.户口簿C.护照D.军官证E.警官证F.工作证正确答案：BCDE假定某金融集团由三个公司组成,母公司实收资本20亿元,全资子公司实收资本8亿元,70%控股公司实收资本为10亿元,如实施完全并表,则集团资本为()。A.20亿元B.28亿元C.35亿元D.38亿元参考答案：D 我国公司法规定，股份有限公司章程应当载明的事项包括()A、公司名称B、经营范围C、股东出资种类D、注册资本E、公司股份总数答案：ABCDE2022银行岗位每日一练9节 第4节 银监分局应当在()的期限内，对辖内银行业金融机构的变更行政许可事项做出批准或不予批准的决定。A、自受理之日起六个月B、自受理之日起三个月C、自受理之日起两个月D、自受理之日起一个月答案：B处级干部年龄超过55岁,科级干部年龄超过50岁,可区别情况对其工作进行调整,一般不进行易地交流。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 营业终了关于现金核对正确的是( )。A.核对现金实物与账务B.逐一清点现金箱实物C.检查离行式ATM现金箱D.检查金库现金参考答案：AB 设立农村资金互助社应当符合条件：注册资本为实缴资本，在乡(镇)设立的，最低限额为()万元人民币。A.10B.20C.30D.40本题答案：C金融机构误付假币,由误付的金融机构对客户()赔付。若发生负面舆情,金融机构应当妥善处理并消除不良影响。A、等值B、双倍C、三倍参考答案：A亲属回避区域内的员工之间亲属关系之一的三代以内旁系血亲关系,包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女、三代以内旁系血亲的配偶。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误2022银行岗位每日一练9节 第5节人民币贷款业务终止环节,客户身份识别要点有()。A.销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁参考答案：ABC 持卡人在吞卡后次日起()个工作日内领取吞没卡，同时出示有效身份证件。A.3B.5C.7D.1本题答案：A交易发生网点应在交易发生后的()工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。A.3个B.4个C.5个D.6个答案：C根据关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见,农村商业银行在银行体系中的差异化定位是()。A.专注服务本地B.服务县域C.服务社区D.服务城乡居民家庭参考答案：ABC 下列哪些款项可以转入个人银行结算账户：( )A.工资、奖金收入B.个人贷款转存C.证券交易结算资金和期货交易保证金D.住房公积金E.纳税退还F.农、副、矿产品销售收入正确答案：ABCEF 残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并（）该残缺、污损人民币。A.没收B.按持有人要求兑换C.退回正确答案：C2022银行岗位每日一练9节 第6节 中国人民银行授权书是有货币真伪鉴定技术与条件的商业银行业务机构可以受理货币真伪鉴定业务的资质证明。此题为判断题(对，错)。正确答案： 李国华董事长在中国邮政储蓄银行2022年工作会议上讲到：“健全、有效的内控合规体系既是()和()的重点内容，也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。”A.监管要求、投资者关注B.内控评价、投资者关注C.监管要求、内控评价D.经营管理、监管要求正确答案：A按照规定每份信用证项下的打包放款金额一般不得超过信用证总金额的:()。A.30%B.50%C.70%D.80%参考答案：D“不要让敷衍了事和找借口成为习惯,影响组织的发展和提升”指的是敬业三不要的哪种表现()A.激情减退B.责任缺失C.安于现状D.劣性竞争参考答案：B中华人民国反洗法颁布时间为()A、2022-10-31B、2022-10-31C、2022-10-31D、2022-1-1参考答案：A 基金是一种金融产品，其产品的品质也体现为()。A.基金产品的名称;B.基金产品的性质;C.基金未来的收益;D.营销人员的持续服务本题答案：C, D2022银行岗位每日一练9节 第7节 农村合作金融机构取得的抵债资产不足偿还全部贷款本息(含表内表外利息)的差额，不用再继续追索。()此题为判断题(对，错)。正确答案：× 票据行为构成环节有（）。A.出票B.背书C.承兑D.担保E.贴现正确答案：ABCE运钞途中违反交通规则被交警处理时,应主动向交警出示有关证件,讲明执行任务的特殊性,要求尽快处理或先放行后处理。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 有价单证销毁前，必须填制“有价单证和重要空白凭证销毁清单”，由分管行长签署意见，报( )批准。A.总行 B.一级分行 C.二级分行 D.二级分行及以上参考答案：B 档案管理员或操作员应每月审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性。参考答案：(×)为确保统计数据准确,保证合规经营,一家银行只能通过一家直接参与行申请CIPS间接参与行资格。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误2022银行岗位每日一练9节 第8节以下()情况下在我行自动柜员机上发生业务时会发生吞卡。A、连续出错密码次数超限B、未启用卡、作废卡、过期卡C、冻结卡、挂失卡D、非法卡、止付卡参考答案：CD中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构对先前获得的客户身份资料的()有疑问的,应当重新识别客户身份。A、规范性、有效性、完整性B、有效性、完整性、真实性C、规范性、有效性、真实性D.规范性、完整性、真实性答案：B 代理银行对重要保险单证必须由代理银行（ ）A.专人领用B.专人保管C.专柜存放D.专人登记正确答案：ABC 农村合作金融机构经营管理及其他重大事项包括：()A.重大关联性交易B.遗失重要空白凭证和账薄，可能或已经造成资金风险C.标的在1000万元人民币及以上的重大涉诉和纠纷情况D.资产、负债或表外业务发生1000万元人民币及以上大额经营损失E.新发生或新发现的1000万元以上违规担保、违规贴现、违规拆借、违规吸储和放贷等违规经营行为F.辖内一个或多个营业网点中断营业或者未经规定程序批准歇业1个营业日以上的正确答案：ABCDEF在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户,需具有完全民事行为能力,年龄需达到( )岁以上。A.16B.18C.20D.30参考答案：B 在内控合规管理信息系统中，外规及合规手册由()负责维护。A.总行B.一级分行及以上C.二级分行及以上D.支行及以上正确答案：A2022银行岗位每日一练9节 第9节对因账户状态、余额以及业务要素信息有误等问题造成处理失败被主机或第三方平台退回的业务,()应根据主机或第三方平台返回的报错信息,落实报错原因后予以相应处理。A、专业处理岗B、专业审核岗C、业务管理岗D、系统管理岗参考答案：B2022年版第五套人民币100元纸币光变油墨在垂直观察和倾斜观察是,颜色分别是()。A、金色，绿色B、绿色，金色C、绿色，蓝色D、蓝色，绿色参考答案：C反假货币信息系统运行后,假币收缴明细数据的币种中人民币的编码为()。A、001;B、002;C、003;D、004;参考答案：A保证贷款应当由借款人与贷款人签订保证合同。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错收银通业务手续费率为()。A.0B.0.25%C.0.35%D.0.5%参考答案：B特种标记是钞票()中采用的一项重要防伪特征。A、印版B、纸张C、油墨D、印刷图文参考答案：C