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21年基金从业考试题免费下载8节21年基金从业考试题免费下载8节 第1节 申请开立基金销售业务的机构应制定( )。A.基金资产委托管理制度B.反洗钱内部控制制度C.资金投资管理规定D.基金投资风险管理制度正确答案：B解析：申请开立基金销售业务的机构具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。 从事私募基金业务的专业人员应当具备( )A、私募基金从业资格B、证券从业资格C、证券投资基金从业资格D、基金管理公司高级管理人员任职资格正确答案：A解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格。 （ ）将收益率计算区间分为子区间。A.持有区间收益率B.算数平均收益率C.几何平均收益率D.时间加权收益率正确答案：D(P351)时间加权收益率的计算方法将收益率计算区间分为子区间，每个子区间可以是一天、一周、一个月等。每个子区间以现金流发生时间划分，将每个区间的收益率以几何平均的方式相连接。 下列属于从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金的是( )。A、证券投资基金B、对冲基金C、不动产基金D、私募股权和风险投资基金正确答案：A解析：所谓另类基金，它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称。 （ ）是合规管理的关键性原则。A.独立性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.连贯性原则正确答案：A独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。 下列关于可赎回债券的说法，错误的是（ ）。A.约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价B.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权C.赎回条款是发行人的权利而非持有者D.赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款正确答案：D可赎回债券的赎回条款是保护债务人的条款，而不是保护债权人的条款。 合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有( );但是，合伙协议另有约定的除外。A、优先购买权B、优先回售权C、优先贬回权D、优先转换权正确答案：A解析：合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人 有优先购买权;但是，合伙协议另有约定的除外。21年基金从业考试题免费下载8节 第2节 一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在( )A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3答案：B解析：一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。 证券发行市场是()向投资者出售证券的市场。A.证券交易所B.其他投资者C.证券公司D.发行人正确答案：D考19;见销售基础教材P35 根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A、80%B、60%C、70%D、50%正确答案：A答案解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资80%产以上投资于债券的为债券基金。 对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。A.3B.5C.10D.15正确答案：D 目前，我国基金管理公司新增股东的出资( )不得转让。A、半年内B、一年内C、二年内D、公司存续期内正确答案：B解析：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。 下列关于信息比率的说法中，正确的是（ ）。A.信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益B.信息比率越小，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益C.信息比率越小，说明该基金在同样的超额收益水平下跟踪误差更小D.信息比率越大，说明该基金在同样的超额收益水平下跟踪误差越大正确答案：A(P355)信息比率是单位跟踪误差所对应的超额收益。信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益，或者在同样的超额收益水平下跟踪误差更小。 关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )A存在前端和后端收费两种模式B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减参考答案：A解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。21年基金从业考试题免费下载8节 第3节 基金招募说明书的编制义务人是()。A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人答案：B解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。 以下关于债券到期收益率的说法正确的是（）。A.描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线，用来描述利率期限结构B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低D.水平收益曲线是正和反转收益率曲线转换过程中出现第三种形态的收益率曲线，特征是长短期债券收益率不相等正确答案：A 基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交( )建档保管。A、监管机构B、监控中心C、所在机构D、基金托管人正确答案：C解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。 股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的()。A.资本B.收益C.所有权D.红利正确答案：C考7;见销售基础教材P17 下列关于证券交易所的说法错误的是（）。A.证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，证券交易所的设立和解散，由国务院决定B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种C.我国上交所和深交所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会D.证券交易所设总经理，负责日常事务，由国务院任免正确答案：D 当出现按照日常估值原则不能客观反映相关投资品种公允价值的情况时，基金管理公司应根据具体情况与（ ）进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.基金份额持有人D.基金托管人正确答案：D 下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。 .要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 .要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 .要求对监管对象公正对待，一视同仁 .要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.、B.、C.、D.、正确答案：B(P77)公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现;公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。21年基金从业考试题免费下载8节 第4节 价格与交易量的关系、卖空比率、( )都属于技术分析方法。A.多规则系统 B.低市盈率C.股利贴现模型 C.市场中立多空战略答案：A 在债券远期交易中，任何一家市场参与这都 单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券的流通量的( )A.10%B.20%C.5%D.15%(2022年基金基金基础考试真题)答案：B 股权投资基金需要密切关注被投资企业出现的( )等问题。.管理层的变动.财务报表呈报日期延误.销售及订货出现重大变化.资产负债表项目出现重大变化A、B、C、D、正确答案：D答案解析： 本题考查投资后管理概述。股权投资基金可以通过被投资企业提交的经营报告了解企业业务进展情况，并密切关注企业出现的下列问题：支付延误、亏损、财务报表呈报日期延误、财务报表质量不佳、资产负债表项目出现重大变化、企业家回避接触、出现大量财产被盗情形、管理层出现变动、销售及订货出现重大变化、存货变动异常、缺少预算和计划、会计制度变化、失去重要客户和供应商、出现劳工问题、市场价格和份额变化等。同时还需要密切关注企业生产所需技术的变化、企业所处行业的变化及政府政策的变动等外部预警信号。 私募基金管理人登记材料齐备后，基金业协会应在( )个工作日内为其办结登记手续。A、10B、15C、20D、30答案：C解析：根据私募投资基金监督管理暂行办法第七条，基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。故本题正确答案为C。 合格境内机构投资者，简称为（ ）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案：B(JP228)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)。QDII是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。 根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )A基金份额持有人人数达到10000人以上B基金份额总额达到核准规模的60%以上C基金份额总额超过核准的最低募集份额总额D基金份额总额达到核准规模的80%以上参考答案：D解析：封闭式基金需募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求。 预期风险收益较低的子份额称为( )，预期风险收益较高的子份额称为( )。A.A类份额;B类份额B.B类份额;A类份额C.C类份额;A类份额D.D类份额：B类份额答案：A解析：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。21年基金从业考试题免费下载8节 第5节 甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某上市公司的董事长，当该上市公司的董事长向甲提出帮助其上市公司增发的要求，下列做法正确的是()。A.考虑与乙是朋友关系，只通过其配偶的证券账户，参与上市公司增发B.不以和乙的朋友关系为根据，而以客观的专业分析判断作出是否参与上市公司的增发C.考虑和乙是朋友关系，就积极运用所管理的基金参与上市公司的增发D.考虑与乙是朋友关系，就主动回避运用所管理的基金参与上市公司的增发正确答案：B本题可以用排除法。 封闭式基金的内容不包括( )。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.可以在依法设立的证券交易所交易正确答案：C封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。基金的募集与认购 关于风险，下列说法不正确的是（ ）。A.高风险意味着高预期收益B.风险包括系统性风险与非系统性风险C.系统性风险是可以通过投资组合来避免的D.非系统性风险性是可以通过投资组合来避免的正确答案：CC项，系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。与之相对，非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险。 关于股权投资基金收益分配，下列说法错误的是（）A.股权投资基金的市场参与主体主要包括投资者、管理人和第三方服务机构，就收益分配而言，则主要在投资者与管理人之间进行B.股权投资基金的收入主要来源于所投资企业分配的红利以及实现项目退出后的股权转让所得C.股权投资基金的管理人通常不参与基金投资收益的分配D.全部投资者获利本金返还之后，剩余部分即为基金利润正确答案：C股权投资基金的管理人通常参与基金投资收益的分配。 客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有率的目标。以下行为不属于客户服务的是( )。A、在发行新基金时群发手机短信告知新基金发行的信息B、向基金持有人解答各类疑问C、通过电视向投资者宣传正确的投资理念D、给基金持有人邮寄投资策略报告答案：A解析：本题考查基金客户服务。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。 某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为( )万元。A.36.74B.38.57C.34.22D.35.73正确答案：D 下列属于UCITS基金投资品种的是（）。A.银行存款B.指数基金C.货币市场工具D.以上都正确正确答案：DUCITS新增的投资品种包括货币市场工具、其他投资基金、银行存款、金融衍生工具和指数基金等。21年基金从业考试题免费下载8节 第6节 营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有( )。A.营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B.销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段C.基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D.营业推广多数属于长期性的刺激工具正确答案:AD解题思路：营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段主要包括：销售网点宣传;投资者交流;费率优惠。 目前，()以发展成为欧洲最大的资产管理中心。A.英国B.卢森堡C.法国D.爱尔兰正确答案：A目前，英国以发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市场。 以下关于技术分析的描述中，错误的是()。A.技术分析方法认为资产价格运动遵循可预测的模式B.技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，来推测未来价格的变动趋势C.技术分析的三项假定包括：市场行为涵盖一切信息;股价不具有趋势性运动规律;历史会重演D.技术分析通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势正确答案：C 要保证证券投资基金的健康发展，严格的监管是必不可少的一项内容。监管目标有多个，目前我国基金监管的首要目标是( )。A、保证市场公平B、推动基金业发展C、降低市场风险D、保护投资者利益答案：D 关于公司的清算规则，如下说法正确的是( ).公司解散的，应当在解散事由出现之日起十五日内成立清算组，开始清算。.有限责任公司的清算组由股东组成.股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成。.债权人应当自接到通知书之日起十五日内，未接到通知书的自公告之日起四十五日内，向清算组申报其债权。A、.B、.C、.D、.正确答案：A ( )是基金管理公司在进行买卖时向投资人收取的费用。A、佣金B、首次购买费C、销售附加费D、交易费答案：D ( )以其认缴的出资额为限对基金(合伙企业)债务承担责任。A.普通合伙人B.有限合伙人C.出资人D.投资者答案：B21年基金从业考试题免费下载8节 第7节 可转换债券对应的股票市场价格低于转化价值时，可转换债券的价值主要体现了( )的属性。A.固定收益类B.权益类C.期权D.期货正确答案：A 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括( )。A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求正确答案：C常识题。 关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（ ）。A.注册资本不低于l亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东最近3年没有违法记录C.对基金管理公司持有5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于l0人正确答案：DD项，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于l5人，并应当取得基金从业资格。 私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会申请登记后()内可在协会网站查询是否办结完毕。A.20个工作日B.30个工作日C.5个工作日D.10个工作日A 李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年利率为12%，李先生现在应存入银行( )元。A.120000B.134320C.113485D.150000正确答案：C 依据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金从业人员应当定期参加基金业协会或其认可机构组织的( )。A.就业培训B.专业培训C.从业培训D.执业培训正确答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第18条规定，私募基金从业人员应当定期参加基金业协会或其认可机构组织的执业培训。故本题选D选项。 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )表决权的股东通过。A.1/3以上B.半数以上C.2/3以上D.全部正确答案：C解析：有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。考点：公司股东责任承担方式和公司增减资的条件、程序21年基金从业考试题免费下载8节 第8节 假定在样本期内无风险利率为6%，市场资产组合的平均收益率为18%；基金A的平均收益率为176%，贝塔值为12；基金B的平均收益率为175%，贝塔值为10；基金C的平均收益率为174%，贝塔值为08。那么用詹森指数衡量，绩效最优的基金是（ ）。A.基金A+基金CB.基金BC.基金AD.基金C正确答案：D 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是()A.监管内容具有全面性B.监管对象具有广泛性C.监管时间具有间断性D.监管主体及其权限具有法定性答案：C解析：关于基金监管特征的叙述中，不正确的是监管时间具有间断性。 开立基金销售结算专用账户可选择()。A.中国基金业协会指定备案结算银行B.具备基金销售业务资格的商业银行C.具有监督职责的第三支付机构D.中国人民银行指定结算银行正确答案：B开立基金销售结算专用账户可选择具备基金销售业务资格的商业银行。 证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为( )。A：融资的导向主体不同B：融资的目的不同C：融资的权益组合不同D：融资的组织体系不同答 A B C D 下列属于货币基金申购和赎回原则的是()、未知价交易原则、确定价原则、金额赎回原则、份额赎回原则A、B、C、D、答案：D “想买买不到，想卖卖不掉”属于( )风险。A.代理风险B.现金流风险C.流动性风险D.操作风险正确答案：C 中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的（）。A.30%B.40%C.50%D.80%正确答案：B中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。