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21年基金从业考试题免费下载5辑21年基金从业考试题免费下载5辑 第1辑 在基金整个运作过程中，起核心作用的是( )。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金管理人和基金托管人正确答案：B解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、 基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。 2022年基金从业资格考试机考输入法如何切换?是否好用?答：系统中的输入法可以直接选择，里面有十几种，用快捷键切换拼音答英语题比较方便。基金从业资格考试都是选择题，输入法不会有影响。 私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为，私募基金管理应当在( )个工作日内向基金业协会报告。A、15B、5C、10D、2正确答案：C解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为，私募基金管理应当在10个工作日内向基金业协会报告。 基金销售机构的禁止行为包括（ ）。 I在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：D(JP148)基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情况时，投资经理或基金销售人员应当（ ）。A.更注重客户的风险承担能力B.更注重客户的风险承担意愿C.更注重客户的收益要求D.兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿正确答案：D发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情况时，投资经理或基金销售人员应当为客户提供顾问服务，兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿，帮助客户确定合理的风险承担水平，确定适当的投资组合。 现金证券化可以减少基金业绩的波动。( )正确答案：对 下列指标不属于避险策略基金分析指标的是()。A.保本期B.保本比例C.安全垫D.久期正确答案：D避险策略基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。D项是对债券基金的分析。 私募投资基金管理人内部控制指引第三章第六条规定管理人内部控制要素构成,包括( )。.内部环境.控制活动.风险评估.信息与沟通A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：私募投资基金管理人内部控制指引第三章第六条规定管理人内部控制要素构成,包括内部环境、控制活动、风险评估、信息与沟通和内部监督。21年基金从业考试题免费下载5辑 第2辑 上交所股票A发行2022年度分红公告，向全体股东每10股送10股，每10股派发现金红利1元(税后)，股权登记日2022年3月15日，除权(除息)日2022年3月16日。2022年3月15日，个人投资者李四已持有股票A10000股，3月16日又买入了1000股，在股利发放日李四收到现金股利（ ）万元A.2000B.1100C.1000D.2200正确答案：C 私募股权投资基金投资项目估值的主要方法有( )。.相对估值法.折现现金流法.成本法.清算价值法A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：私募股权投资基金投资项目估值的主要方法有：1、相对估值法(乘数法)2、折现现金流法3、成本法4、清算价值法 关于QDII基金的特点，以下表述错误的是()。A.QDII基金可以人名币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币B.QDII基金的管理人须有合格境内投资者的资格C.QDII基金可以在境外募集资金进行境内证券投资D.QDII基金与境内证券市场的相关性较低答案:C 与基金利润有关的财务指标中，本期利润和本期已实现收益的关系是( )。A.本期已实现收益=本期利润一本期公允价值变动损益B.本期利润=本期已实现收益一本期公允价值变动损益C.本期利润=本期已实现收益D.两者没有关系正确答案：A解析：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动损益)扣除相关费用后的余额，是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额，反映基金本期已经实现的损益。 基金管理人不得免收持有期低于()年的投资人的后端申购(认购)费用。A.1B.2C.3D.5正确答案：C解析：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准;基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。 （）代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。A.EFSI管理规则B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA正确答案：BAIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。 2022年6月，国内市场资金面持续紧张，资金利率一路上行，出现“钱荒”。这主要体现了投资分析中的（ ）。A.操作风险B.政策风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：C当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时便会带来流动性风险。流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度则要看基金持有人的结构。 沪深300指数采用（ ）进行计算。A.算数平均法B.派许加权法C.几何平均法D.市值加权法正确答案：B沪深300指数在上海和深圳证券市场中选取300支A股股票作为样本，以2022年12月31日为基期，基点为1000点，其计算以调整股本为权重，采用派许加权综合价格指数公式进行计算。其中，选择计算期的同度量因素作为权数，被称为派许加权法。21年基金从业考试题免费下载5辑 第3辑 按照基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利()。A.参与分配清算后的剩余基金财产B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.分享基金财产收益D.随时査阅基金资产状况正确答案：ABC考4;见销售基础教材P54 根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证正确答案：A解析：根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查;调查取证;限制交易;行政处罚。 ( )可以用来衡量投资组合价值波动的幅度。A.标准差 B.系统风险 C.决定系数 D.单位风险回报率答案：A 目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按()交易。A、市场价格B、份额净值C、交易价格D、份额总额正确答案：A解析：目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。 投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有()。A.dB.cC.dD.d正确答案：C根据题目意思，这道题考验的是考生对四种基金的风险大小的了解，我们知道，公募货币基金的投资风险最小，其余风险较高。 有限合伙企业由( )合伙人设立A、一个以上六十个以下B、十个以上一百个以下C、两个以上五十个以下D、五个以上八十个以下正确答案：C解析：有限合伙企业由两个以上五十个以下合伙人设立。 目前，具有基金销售业务资格的主体包括()。.证券公司;.期货公司;.保险机构;.商业银行A、B、C、D、答案：A解析：目前具有基金销售业务资格的主体包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。 依照我国公司法规定，公司的合并、分立、解散、修改公司章程或增减注册资本等事项须经( )通过。A、全体股东B、二分之一以上股东C、三分之一以上股东D、三分之二以上股东正确答案：D解析：上述重大事项须经三分之二以上股东通过。21年基金从业考试题免费下载5辑 第4辑 投资者在获得约定的( )收益率后，管理人才能获得业绩报酬。A.最少B.门槛C.最高D.以上都是正确答案：B解析：常见做法是，投资者在获得约定的门槛收益率后，管理人才能获得业绩报酬。 下列关于利率互换与货币互换说法正确的是（ ）。A.在不同货币市场具有借款比较优势的双方进行利率互换可以取得双赢结果B.货币互换双方在每一个阶段只有一方支付现金给另一方C.货币互换在期初和期末分别交换本金D.互换双方的互换交易是零和博弈正确答案：CA项，在不同货币市场具有借款比较优势的双方应进行货币互换；B项，货币互换中双方要以不同货币支付利息及本金，所以在每一个阶段双方都要以不同货币支付现金利息给对方，而不是只有一方支付现金给另一方；D项，互换双方通过发挥各自的比较优势并进行互换可以达到双方均降低融资成本的目的，这就是互换利益，互换利益是双方合作的结果，由双方共同分享，但具体分享比例由双方谈判决定，未必平均分派。 ()不属于基金资产承担的费用。A.基金份额持有人大会费用B.基金管理费C.基金发行费D.基金托管费正确答案：C 股权投资( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.基金管理人B.基金投资者C.基金托管人D.基金所有者正确答案：B解析：股权投资基金投资者是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。考点：股权投资基金的基本框架和投资者 私募股权投资的盈利过程中，基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值属于( )。A、价值提升阶段B、价值放大阶段C、价值发现阶段D、价值持有阶段正确答案：A解析：价值提升阶段即基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值。 集合投资的优点是（）。A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定正确答案：B通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及( )对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量答案：D 下列不属于基金利润来源中利息收入的是（ ）。A.买人返售金融资产收入B.存款利息收入C.债券利息收入D.银行贷款利息收入正确答案：D利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。21年基金从业考试题免费下载5辑 第5辑 借壳上市属于上市公司( )形式之一。A、资产配置B、资产重组C、破产清算D、企业解散正确答案：B解析：借壳上市属于上市公司资产重组形式之一，指非上市公司购买上市公司一定比例的股权来取得上市地位。 我国证券交易所采用的竞价方式为( )。A.单独竞价方式和连续竞价方式B.集合竞价方式和间断竞价方式C.单独竞价方式和间断竞价方式D.集合竞价方式和连续竞价方式答案：D解析：我国的证券交易所采用集合竞价方式和连续竞价方式两种竞价方式。 封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。A.每交易日公开1次B.至少每周公开1次C.至少每周公开2次D.至少每月公开2次正确答案：B 基金销售人员在从事基金销售活动中，不得有下列行为（）。A.在销售活动中为他人牟取不正当利益B.以吸引客户为目的，向他人提供基金未公开的信息C.接受投资者全权委托D.承诺利用基金资产进行利益输送正确答案：ABCD 在我国，目前股权投资基金只能以( )方式募集。A、非公开B、公开C、普通股D、优先股参考答案A解析：本题考查股权投资基金的概念。在我国，目前股权投资基金只能以非公开方式募集。 下列基金服务机构中需向中国证券投资基金业协会申请注册的是( )。A.估值核算机构B.投资顾问机构C.评价机构D.基金销售机构答案：C解析：本题考查基金服务机构的监管。 价格朝买人合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为（ ）。A.交易保证金B.初始保证金C.维持保证金D.结算准备金正确答案：C国际上各期货交易所保证金分为初始保证金和维持保证金。初始保证金是初次合约成交时应交纳的保证金，相当于我国的交易保证金或保证金；维持保证金是在价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平。 基金管理公司的风险控制委员会和监督稽核部属重要的职能部门，直接对公司董事会负责。A.正确B.错误正确答案：B解析监察稽核部门对公司经理层负责。风险控制委员会是非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。