2015年银行从业资格考试个人理财全真模拟试题及答案4.docx

一、单选题（本大题90小题每题0.5分，共45.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。）第1题下列金融工具中。应对通货膨胀最有效的是( )。A国库券B货币市场基金C黄金D储蓄【正确答案】：C 第2题税法的根本原则不包括( )。A财政收入最大化原则B社会政策原则C税收效率原则D税收法定原则【正确答案】：A 第3题( )是指个人对外贸易经营者、个体工商户依据规定开立的，用以办理常常工程项下经营性外汇收支的账户。A常常工程账户B资本工程账户C外汇储蓄账户D外汇结算账户【正确答案】：D 第4题下列关于客户投资风险承受实力的说法，不正确的是( )。A一般而言，客户理财目的的弹性越大，其风险承受实力越强B一般而言，客户的投资风险承受实力随年龄的上升而上升C一般而言，客户确实定风险承受实力随财宝的增加而增加D一般而言，没有短期偿债压力的客户具有较高的风险承受实力【正确答案】：B 第5题证券投资基金的特点不包括( )。A专业化管理B分散投资C消退投资风险D规模经营【正确答案】：C 第6题当可转债转换成股票之后。持有者( )。A只享有债券的利息B只享有股票的分红派息C可以同时享有债券的利息和股票的分红派息D不享有任何权利【正确答案】：B 第7题个人理财业务是建立在( )根底之上的银行业务。A资金借贷关系B托付代理关系C存款业务关系D贷款业务关系【正确答案】：B 第8题下列四类投资工具中。市场风险最小的是( )。A股票B债券C权证D外汇【正确答案】：B 第9题某固定收益产品的名义年利率为4%，若每季度计息一次。则其有效年利率为( )。A4.00%B4.04%C4.06%D4.08%【正确答案】：C 第10题承受格式条款订立合同时，对格式条款有两种以上说明的，( )。A应当做出有利于供应格式条款一方的说明B应当依据公允原则理解C应当做出不利于供应格式条款一方的说明D应当依据通常理解予以说明【正确答案】：C 第11题只有现值没有终值的年金是( )。A永续年金B先付年金C后付年金D延期年金【正确答案】：A 第12题下列属于货币市场工具的是( )。A股票B债券C商业票据D长期国债【正确答案】：C 第13题有两种选择：(1)固定获得500元；(2)投资胜利时获得1 000元。投资失败时获得0元。对四位投资者调查在第2种选择中投资胜利概率多大时他们认为两种选择是无区分的。甲选10%。乙选30%。丙选50%。丁选70%。则四人中风险厌恶程度最高的是( )。A甲B乙C丙D丁【正确答案】：D 第14题下列关于个人理财业务和储蓄业务区分的说法，不正确的是( )。A储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是向客户供应的一种效劳方式B储蓄中资金的运用是定向的，个人理财业务资金运用是非定向的C个人理财业务的风险由客户担当或者商业银行和客户共同担当D储蓄业务的风险由商业银行担当【正确答案】：B 第15题依据个人所得税法的规定，2008年6月，若个人工资收入超过( )元。应缴纳个人所得税。A800B1 000C1 600D2 000【正确答案】：D 第16题下列关于开放式基金的说法。不正确的是( )。A股票、债券基金申购实行“未知价”原则B投资者在办理定期定额申购时，每次供款金额不得少于基金管理人规定的定期定额申购业务最低每期供款金额C前端收费指投资人在申购基金时缴纳申购费用D后端收费指投资人在赎回基金时缴纳赎回费用【正确答案】：D 第17题下列关于银行代理黄金业务的说法。不正确的是( )。A黄金条块的缺点是保存不便和挪动不易B金币有纯金币和纪念金币两种C黄金基金属于风险较低的投资方式D纸黄金让投资者有随时提取所购置黄金或兑换成现金的权利【正确答案】：C 第18题客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财支配，则( )。A该银行依据约定条件和实际投资收益状况向客户支付收益B该银行依据约定条件保证客户的收益C该银行依据约定条件保证客户的收益率D该银行依据约定条件保证客户的本金平安【正确答案】：A 第19题理财参谋效劳不包括( )。A投资管理B财务分析C财务规划D投资建议【正确答案】：A 第20题李先生投资100万元于工程A，预期名义年收益率为10%。期限为5年，每季度付息一次。则该投资工程的有效年收益率为( )。A2.01%B12.5%C10.38%D10.20%【正确答案】：C 第21题王某每月收入6 000元。妻子收入1 000元。一个月生活费1 500元。房租1 500元房贷4 000元，年终奖13 000元。年保险费3 840元，则月节余( )元。A763B9 160C13 000D0【正确答案】：A 第22题假设张先生一家在2007年年末总共拥有定期储蓄4万元。现金1万元。总价为100万元的房子一套。该房子是张先生交首付款60万元(个人55万元加上向挚友借的5万元短期借款)后购得。张先生一家年收入约为10万元。其中张先生的收入是8万元。妻子收入是2万元。每年需还房贷6万元。则下列说法中。不正确的是( )。A该家庭的主要收入来源是张先生的工资，故应为其购置适当的寿险和意外险B2008年年初张先生家的资产负债率为4.8%C2008年年初张先生家的总资产中金融资产5万元，只占家庭总资产的很小比重，资产的流淌性缺乏D该家庭近期短期债务风险较高【正确答案】：B 第23题假设投资者于T日申购基金(非QD基金)胜利正常状况下，投资者于( )日起可赎回该局部基金份额。ATBT+1CT+2DT+3【正确答案】：C 第24题下列关于银行代理信托类产品的说法。不正确的是( )。A银行代理信托类产品是指信托公司托付商业银行代为向合格投资者推介信托支配B托付人以现金方式认购信托单位，可由商业银行代理收付C信托公司托付银行办理信托支配收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系D商业银行对于其代理收付的信托支配担当局部投资风险【正确答案】：D 第25题下列关于商业银行在供应理财支配时记录和向客户供应信息的说法。不正确的是( )。A商业银行除对理财支配所集合的资金进展正常的会计核算外，还应为每一个理财支配制作明细记录B在理财支配的存续期内，商业银行应向客户供应其所持有的全部相关资产的账单，每年供应账单一次C商业银行应在理财支配终止时，或理财支配投资收益支配时，向客户供应理财支配投资收益的具体状况报告D商业银行应按季度打算理财支配各投资工具的财务报表、市场表现状况及相关材料，客户有权查询或要求商业银行向其供应上述信息【正确答案】：B 第26题某银行推出一款与新兴市场资源类公司挂钩的理财产品。并保证理财产品到期时100%还本付息且预期收益率为10%，则该理财产品属于( )。A保证收益理财支配B保本浮动收益理财支配C非保本浮动收益理财支配D非保本固定收益理财支配【正确答案】：B 第27题商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前。应持其总行的受权文件，依据有关规定。向( )。A所在地银监会派出机构报告B所在地银监会派出机构备案C所在地中国人民银行分行报告D所在地中国人民银行分行备案【正确答案】：A 第28题下表为2008年1月21日中国银行的外汇牌价，若个人想要购置10 000美元。须要人民币( )元。 货币名称现汇买入价现钞买入价卖出价基准价美元7.25157.19337.28057.2695A72 515B71 933C72 805D72 695【正确答案】：C 第29题债券收益的来源不包括( )。A现金分红B价差收益C利息收益D债券利息的再投资收益【正确答案】：A 第30题依据个人所得税法的规定，下列收入须要缴纳个人所得税的是( )。A投资国债得到的利息B投资企业债券得到的利息C保险赔款D退休金【正确答案】：B 第31题基金份额上市交易后。下列不属于证券交易所终止其上市交易的情形是( )。A基金合同期限届满B基金合同约定的终止上市交易情形出现C基金份额持有人大会确定提早终止上市交易D基金净值低于初始认购价格【正确答案】：D 第32题某投资者购置了由两项理财产品构成的投资组合。其中1号理财产品的期望收益率为20%，在投资组合中所占比例为40%。2号理财产品的期望收益率为15%，在投资组合中所占比率为60%。则该投资组合的期望收益率为( )。A17.55%B17%C35%D20%【正确答案】：B 第33题保证收益理财支配中的保证收益率( )。A不得高于同业拆借利率B不得低于同期储蓄存款利率C不得对客户提出附加条件D高于同期储蓄存款利率时，应对客户有附加条件【正确答案】：D 第34题下列家庭生命周期各阶段。投资组合中债券比重最高的一般为( )。A夫妻2535岁时B夫妻3055岁时C夫妻5060岁时D夫妻60岁以后【正确答案】：D 第35题下列几组投资产品中。流淌性最差的是( )。A保藏品、房地产、黄金B股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D外汇、股票、基金【正确答案】：A 第36题下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是( )。A抗系统风险的实力强B具有内在价值和好用性C存在市场不充分风险和自然风险D收益和股票市场的收益高度正相关【正确答案】：D 第37题与成长型基金相比收入型基金的特点不包括( )。A更留意使投资者获得稳定的当期收入B投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品C现金持有量相对较多D是高风险、高收益基金【正确答案】：D 第38题在通货膨胀条件下。( )。A名义利率才能真实反映资产的投资收益率B实际利率高于名义利率C个人和家庭的购置力增加D固定利率资产贬值【正确答案】：D 第39题下列关于商业银行销售个人理财产品的说法，不正确的是( )。A商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财支配B商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财支配期限调整、币种转换等权利C商业银行应依据理财支配或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额D假设客户不主动提问，商业银行可以不进展风险提示【正确答案】：D 第40题理财参谋效劳的流程是( )。A搜集客户信息客户财务分析客户财务目的分析与确认财务规划投资组合施行支配绩效评估B客户财务分析搜集客户信息客户财务目的分析与确认财务规划投资组合施行支配绩效评估C客户财务分析搜集客户信息客户财务目的分析与确认投资组合财务规划施行支配绩效评估D搜集客户信息客户财务分析客户财务目的分析与确认绩效评估财务规划投资组合施行支配【正确答案】：A 第41题( )的资产构造原则及投资目的是既要获得确定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值。A收入型基金B平衡型基金C成长型基金D公募基金【正确答案】：B 第42题商业银行个人理财业务管理暂行方法规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于( )小时。A20B10C24D12【正确答案】：A 第43题依据银行业从业人员职业操守的规定。银行个人理财业务人员对短暂无法满意或明显不合理的客户要求。应当( )。A耐性说明状况，获得理解和谅解B干脆回绝C全力满意D立即向上级汇报，由上级设法解决【正确答案】：A 第44题下列商业银行销售管理理财产品(支配)的做法。不正确的是( )。A向客户推介投资产品效劳前，首先调查理解客户，评估客户是否相宜购置所推介的产品B客户评估报告认为某一客户不相宜购置某一产品或支配，但客户照旧要求购置的，商业银行应制定特地的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可C向客户说明相关投资风险时，运用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果D主动向无相关交易阅历的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品【正确答案】：D 第45题下列关于基金赎回的说法。不正确的是( )。A赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额B注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则C若发生巨额赎回，基金管理人可以依据基金当时的资产组合状况确定承受全额赎回或局部顺延赎回的方式D投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回，如投资者未做选择，则视同非顺延赎回【正确答案】：D 第46题( )主要是为了增加信托资金的运用效率。作为新股发行间歇期资金运用处径的探究，在新股发行空当，产品可投资于债券、回购、贷款信托等固定收益类产品。A新股申购理财产品B增加型新股申购理财产品C构造性理财产品D股票挂钩类理财产品【正确答案】：B 第47题下列关于代理的说法。不正确的是( )。A代理人的一切行为后果都由被代理人担当B依据法律规定应当由本人施行的民事法律行为，不得代理C被代理人对代理人的合法代理行为，担当民事责任D代理人须在代理权限内施行代理行为【正确答案】：A 第48题某零息债券还有一年到期。目前市场价格为94元。面值100元。则此时该债券的到期收益率是( )。A6.38%B6.00%C9.40%D无法计算【正确答案】：A 第49题我们说美国人宠爱冒险，中国人追求平安是福。这反映了客户( )方面的风险特征。A风险分布B风险认知度C风险偏好D实际风险承受实力【正确答案】：C 第50题下列个人理财业务人员的做法须要负刑事责任的是( )。A利用个人理财业务进展洗钱活动B销售理财产品时运用虚假性的意料数据C从事未经批准的个人理财业务D销售理财产品时未透露理财产品的风险【正确答案】：A 第51题下列关于个人资产负债表的说法，正确的是( )。A反映了某时间点的资产负债状况B反映了某时间点的现金流量C反映了某段时期的收支状况D反映了某段时期的资产负债状况【正确答案】：A 第52题某客户的理财目的时间短且完全无弹性。则其最佳选择是( )。A银行存款B基金C保险产品D股票【正确答案】：A 第53题A、B两种债券现均以1 000美元面值出售，每年付息80美元。已知A债券3年后到期。B债券4年后到期，则若A、B债券的到期收益率上升为10%时，( )。AA、B债券均升值，且A债券升值较多BA、B债券均升值，且B债券升值较多CA、B债券均贬值，且A债券贬值较多DA、B债券均贬值，且B债券贬值较多【正确答案】：D 第54题低风险、低收益的储蓄、债券资产与高风险、高收益的股票、基金资产比例相当，占主导地位，而中风险、中收益的资产占比最低的资产配置组合模型是( )。A金字塔型B哑铃型C纺锤型D梭镖型【正确答案】：B 第55题建立一个充分分散化的证券投资组合是( )的一种方法。A主动投资策略B被动投资策略C技术分析D根本面分析【正确答案】：B 第56题基金托管人的职责不包括( )。A编制中期和年度基金报告B保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C依据基金合同的约定，依据基金管理人的投资指令，刚好办理清算、交割事宜D依据规定召集基金份额持有人大会【正确答案】：A 第57题同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其状况是迥然不同的。这是因为各自有不同的( )。A实际风险承受实力B风险偏好C风险分散D风险认知【正确答案】：A 第58题下列关于退休规划的说法。正确的是( )。A支配开场不宜太迟B规划期应当在5年左右C投资应当极其保守D对投资和风险可以相当乐观【正确答案】：A 第59题张先生2年后可以获得100万元，年利率是10%。那么这笔钱的单利现值和复利现值分别为( )万元。A83.33，82.64B90.91，83.33C90.91，82.64D83.33，83.33【正确答案】：A 第60题某日银行公布的牌价为：GBP/USD=1.8107/1.8112。这意味着客户在用英镑兑换美元时，( )。A可以与银行协商确定汇率B依据1.8107和1.8112的中间价进展兑换C1英镑兑换1.8107美元D1英镑兑换1.8112美元【正确答案】：C 第61题下列关于投资者风险承受实力的说法，不正确的是( )。A不同人的风险承受实力不同B退休老人的风险承受实力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受实力越强D长期财务目的弹性越大，风险承受实力越弱【正确答案】：D 第62题07年期货交易管理条例通过并施行，条例的内容不包括( )。A商品期货交易B金融期货交易C期货合约交易D建立全球最大的期货交易所【正确答案】：D 第63题股票价格变动的干脆缘由是( )。A供求关系B经济周期C通货膨胀D市场基准利率【正确答案】：A 第64题个月国库券(假定90天)，面值100元，价格为99元，赎该国库券的年贴现率为( )。(假定年天数以360天计算。)A1%B2%C3%D4%【正确答案】：D 第65题下列保藏品中，最相宜一般投资者进展投资的是( )。A 名家字画B 唐宋古董C 古代玉器D 邮票【正确答案】：D 第66题客户信任的最高层次是( )。A 认知信任B 情感信任C 行为信任D 看法信任【正确答案】：C 第67题中央银行的货币政策影响到客户理财目的的实现，对此，下列说法正确的是( )。A 央行进步法定存款打算金率时可以活泼金融市场，理财产品价格上升B 央行进步再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升C 央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升D 央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升【正确答案】：D 第68题依据风险从小到大排序，下列排序正确的是( )。A 储蓄存款，国库券，一般股，公司债券B 国库券，优先股，公司债券，商业票据C 国库券，储蓄存款，商业票据，一般股D 储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券【正确答案】：C 第69题债券的即期收益率是( )。A 息票利息与债券面额的比值B 年息票利息与债券面额的比值C 息票利息与债券市场价格的比值D 年息票利息与债券市场价格的比值【正确答案】：D 第70题理财参谋效劳流程的最终一步是( )。A 施行支配B 根底规划C 建立投资组合D 绩效评估【正确答案】：D 第71题在人的生命周期过程中，通常比拟相宜用高成长性和高投资性的投资工具的时期是( )。A 退养息老期B 中年稳健期C 青年成长期D 少年成长期【正确答案】：C 第72题负债比率是客户负债总额与总资产的比值，明显这一比率与清偿比率亲密相关，同样可以用来衡量客户的综合( )实力。A 经济B 偿债C 收入D 支出【正确答案】：B 第73题对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避开错误销售和不当销售。A 理财投资建议是否存在误导客户的状况B 客户分层是否合理C 投资金额较大的客户的相关材料D 评估报告是否披露了相关重大事项【正确答案】：A 第74题投资者购置( )理财支配担当的风险最大。A 固定收益理财支配B 保证收益理财支配C 保本浮动收益理财支配D 非保本浮动收益理财支配【正确答案】：D 第75题债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进展交换和交易，并由银行发行的理财产品。A 股票市场，债券市场B 期货市场，股票市场C 货币市场，债券市场D 股票市场，货币市场【正确答案】：C 第76题编造并传播虚假信息，严峻影响证券交易的行为属于( )。A 欺诈客户行为B 操纵证券市场行为C 虚假信息误导行为D 证券内幕交易行为【正确答案】：C 第77题假设投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则( )。A 实际收益率等于票面利率B 实际收益率高于票面利率C 实际收益率低于票面利率D 实际收益率和票面利率无关【正确答案】：C 第78题下列关于个人理财业务和储蓄业务区分的说法，正确的是( )。A 个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户供应的一种效劳方式B 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C 个人理财业务的风险一般是商业银行独立担当的，储蓄的风险是客户担当或者商业银行和客户共同担当的D 个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分【正确答案】：B 第79题以下关于互换交易的作用说法错误的是( )。A 可以绕开外汇管制B 具有价格觉察的功能C 基于比拟优势的原理降低长期资金筹措本钱D 在资产、负债管理中防范利率、汇率风险【正确答案】：B 第80题证券法律责任不包括( )。A 刑事责任B 民事责任C 渎职责任D 行政责任【正确答案】：C 第81题外籍人士获得的下列所得中，( )可以免征个人所得税。A 来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内获得的储蓄存款利息B 外籍人士从境内上市A股企业(内资企业)获得的股息红利C 外籍人士在我国境内获得的保险赔款D 外籍人士转让国家发行的金融债券的所得【正确答案】：C 第82题金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未实行符合反洗钱法要求的客户身 份识别措施的，由( )担当未履行客户身份识别义务的责任。A 第三方B 客户C 该金融机构D 该金融机构和第三方按比例【正确答案】：C 第83题若国际外汇市场上GBP/USD=1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为( )。A GBP/CAD=2.0420/2.0443B GBP/CAD=2.0373/2.0490C CAD/GBP=1.4882/1.4898D CAD/GBP=1.4847/1.4932【正确答案】：B 第84题搜集客户个人信息的方法，不包括( )。A 填写登记表B 与客户交谈C 向第三人打听D 使专心理测试问卷【正确答案】：C 第85题在风险管理手段中，保险属于( )手段。A 风险分散B 风险限制C 风险回避D 风险转移【正确答案】：D 第86题以下有关期货的说法错误的是( )。A 期货交易是以公开、公允竞争的方式进展交易的，私下会谈交易被视为违法B 期货交易可以在交易所内进展，也可以在场外交易C 大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D 期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约【正确答案】：B 第87题个人客户众多并且分散，单笔效劳金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这表达了商业银行个人理财业务的( )。A 需求的分散性与低风险性B 需求的广泛性与动态性C 需求的交融性与开放性D 需求的差异性与层次性【正确答案】：A 第88题我国公司法规定，公司清算时，清算组应当自成立之日起( )内通知债权人，并于60日内在报纸上公告。A 5日B 10日C 15日D 30日【正确答案】：B 第89题银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其询问理财业务，该员工为客户供应了中肯的理财建议，该员工的做法( )。A 维护了客户关系，值得表扬B 开展了银行业务C 表现了对客户的恳切信誉D 违背了商业银行个人理财业务风险管理指引的规定【正确答案】：D 第90题股票有多种价值，投资者平常较为关切的是( )。A 股权B 面值C 红利D 市值【正确答案】：D二、多选题（本大题40小题每题1.0分，共40.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。）第1题下表是2008年1月10日、11日的人民币汇率状况，则下列说法中正确的是( )。人民币汇率中间价 日期美元欧元港币英镑08年1月10日7.280510.68160.9328514.256308年1月11日7.267210.74860.9314314.2510数据来源：中国人民银行网站A 表中的汇率都是用间接标价法来表示的B 1月11日相对于1月10日，与人民币相比，英镑的币值有所上升C 1月11日相对于1月10日，与人民币相比，欧元的币值有所上升D 在表中所列出的币种中，1月11日相对于1月10日，变动最大的是港币E 假设表中所示的汇率变动趋势持续下去的话，出口美国的中国商品将变贵【正确答案】：C,E 第2题基金应当公开披露的信息包括( )。A 基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B 基金募集状况C 基金份额上市交易公告书D 基金净资产、基金份额净值E 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼【正确答案】：A,B,C,D,E 第3题客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有( )。A 客户当前的收支状况B 客户的社会地位C 客户的年龄D 客户的投资偏好E 客户的风险承受实力【正确答案】：B,C,D,E 第4题处于中年稳健期的理财客户的特征是( )。A 理财理念是增加消费、削减负债B 风险厌恶程度进步、追求稳定收益C 适度增加财宝是其理财目的D 在资产组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股等E 尽力保全自己已积累的财宝，厌恶风险【正确答案】：B,C,D 第5题金融市场的客体包括( )。A 货币头寸B 票据C 债券D 股票E 外汇【正确答案】：A,B,C,D,E 第6题下列人员中不得担当基金管理人和基金托管人等特地基金托管部门的从业人员的有( )。A 因犯有贪污贿赂、渎职、侵扰财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被撤消营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被撤消营业执照之日起未逾十年的C 个人所负债务数额较大，到期未清偿的D 因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员E 参与工作不久，阅历缺乏的【正确答案】：A,C,D 第7题相对股票投资而言，债券投资的优点有( )。A 投资收益高B 本金平安性高C 投资风险小D 市场流淌性好E 投资风险高