2016年8月反洗钱远程培训终结性测试题.docx

2021年第一期6月22日至8月16日反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案100分一、推断题共20题，20分“情节严峻，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定开展产生的影响以及被检查人是否主动消退危害性后果等方面进展认定。2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。3.当金融机构托付金融机构以外的第三方识别客户身份时，假设可以证明第三方按反洗钱法律、行政法规和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法的要求，实行了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不担当来履行客户身份识别义务的责任。×4.反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并及被查单位实行离场会谈。5关于“洗钱风险的定义是，洗钱风险是外部洗钱威逼作用于国家或体系薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。6.对于在注册地无本质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，觉察其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此状况高度重视，立即将有关状况向有关部门进展了特地报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，施行对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。×8.金融机构客户身份识别时应理解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须理解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人。×9.中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、阅历、专业素养及其他个人素养标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的根本实力。11.客户及证券公司、保险公司等进展金融交易，通过银行账户划转款项金额到达大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大额交易报告。×12.对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当进步反洗钱培训的强度和频率。13.反洗钱内部限制制度建立是金融机构反洗钱工作顺当开展的根底。假设一个银行的内部限制制度不健全，反洗钱工作将难以有效地开展。14.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进展洗钱风险评估，并书面记录风险评估状况。15.在及客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易状况，刚好提示客户更新资料信息。16.金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，但不须要业务条线之外指定特地部门详细担当对境外分支机构的洗钱合规管理职责。×17.金融机构应当依据规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的状况下可以选择不依据金融机构洗钱和恐惊融资风险评估及客户分类管理指引的要求开展客户风险等级分类工作。18.银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业，房地产行业，博彩行业等。19.金融机构托付其他金融机构向客户销售金融产品时，可无条件信任销售金融产品的金融机构所供应的客户身份识别结果，不再重复进展已完成的客户身份识别程序，但仍应担当未履行客户身份识别义务的责任。×或一次性交易记账当年计起至少保存5年。二、单项选择题共20题，40分1.以下属于大额交易的是A C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转一笔150万元人民币的转账2.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的B为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A.外汇业务审批表 B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单 D.涉外收入申报单对私3.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查DA.外汇申报单 B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表 D.涉外收入申报单对私4.金融机构应增加内部反洗钱工作报告路途的D，完善内部管理制约机制，股份制商业银行应施行董事会、监事会对高级管理层的有效监视和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参及违法犯罪活动。 B.灵敏性 5.银行机构及境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经A的批准。 C.中国银行业监视管理委员会 6.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交C报告。 C.大额交易、可疑交易 7.请问外国政要到你行开户，如何进展客户身份识别B。 C.经过主管受权后可以开户 8.选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告DA.证券经营机构指令银行划出及证券交易、清算无关的资金，及其实际经营状况不符C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保9.银行机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每进展一次审核。A.一月 10.金融机构应当设立特地的B，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 11.依据涉及恐惊活动资产冻结管理方法，金融机构的境外分支机构和附属机构依据驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐惊活动的资产实行冻结措施的，应当将相关状况刚好报告D。 C.我国驻该国使领馆 12.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法于D起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理方法中国人民银行令2003第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法中国人民银行令2003第3号同时废止。4日 B. 2006年12月1日 D. 2007年3月1日13.银行在办理汇入汇款业务时，如觉察汇款人姓名或者名称、汇款人账号和B缺失的，应要求境外机构补充。 B.汇款人居处 C.汇款行地址 14.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值C美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 1,000 B. 5,000 C. 10,000 D. 20,00015.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惊融资的D报告。 C.大额交易 D.可疑交易16.金融机构假设觉察或者有合理理由疑心客户或者其交易对手及结合国安理睬的决议确定的名单相关，应实行以下哪些措施D。A.回绝为客户办理业务B.按规定提交可疑交易报告，并回绝为客户办理业务C.按规定提交可疑交易报告，但可接着为该客户办理业务D.按规定提交可疑交易报告，依据我国为执行结合国安理睬决议所作支配的要务实行措施17.金融机构利用 、网络、自动柜员机以及其他方式为客户供应A效劳时，应实行严格的身份认证措施，实行相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 B.柜台方式 C.面对面方式 D.上门方式18.A对建立反洗钱内部限制系统和维持其有效性担当最终责任。 19.金融机构在开展客户身份识别过程中，假设客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。请问这里的“合理期限是指。 ，由金融机构自行确定20.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惊融资的报告。 C.大额交易 三、多项选择题共20题，40分1.金融机构在及境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法第六条的规定，充分搜集有关境外金融机构等方面的信息，评估境外金融机构承受反洗钱监管的状况及其反洗钱、反恐惊融资以下统称反洗钱措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构及境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责，以确定是否及境外金融机构建立代理行关系或开展其他形式的业务合作。 C.内部限制 2.刑法第一百二十条之一规定的“施行恐惊活动的个人，包括以下哪些个人。 C.实际施行恐惊活动的个人 未遂的个人3.反洗钱内部限制的目的是A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行D.确保将洗钱风险限制在最低4.申请开立专用存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具C.根本建立资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明5.以下说法符合金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理方法规定的有哪些。A.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存B.同一客户身份资料或者交易记录承受不同介质保存的，应当依据最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录C.客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年6.发放外汇贷款后，银行应持续关注客户的。 B.业务状况 C.贷款资金流向 7.以下哪些人员须要担当反洗钱职责。 B.反洗钱合规部门负责人C.公司业务客户经理 8.申请开立根本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的根本存款账户开户登记证B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的根本存款账户开户登记证和批文C.存款人为从事消费、经营活动纳税人的，还应出具税务部门领发的税务登记证D.存款人因向银行借款须要，应出具借款合同9.出现以下状况时，应当重新识别客户身份。A.客户要求变更密码的 C.客户要求变更注册资本的 10.及境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应充分搜集该机构等方面的信息。及第1题答案一样A.业务 11.反洗钱规章关于客户身份识别的原那么性要求包括 C.理解客户的资金来源和用处 12.假设来自洗钱、毒品或腐败等犯霏高发国家地区，金融机构应尽可能实行强化的客户尽职调查措施。 C.交易的实际受益人 13.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员刚好理解洗钱风险变动状况等方面的反洗钱工作信息。A.反洗钱监管政策 C.反洗钱新方法 14.在履行客户身份识别义务时，假设客户无正值理由回绝更新客户信息的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 D.配偶15.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模及单位的的关系是否匹配，是推断单位客户身份或交易是否异样的一个重要关注点。A.经营范围 D.财务状况16.某县A行通过筛查觉察涉恐人员拥有或者限制的资产，二即实行冻结措施后，将资产数额、权属、位置、交易信息等状况通过 报告县公安局和市国家平安局，冻结后平安机关要求A银行不得告知客户口依据涉及恐惊活动资产冻结管理方法，以下哪些说法正确。此题答案验证无误后，已于2021年8月19日更新B.不应 报告公安和国家平安部门，应当以书面形式报告17银行因为拓展国际业务的须要，拟及外国的B银行建立代理行业务。在建立代理行业务关系前，A银行应实行以下哪些措施。A.从牢靠渠道充分搜集B银行在业务、声誉、内部限制和承受反洗钱监管方面的信息B.向B银行发放反洗钱调查司卷，评估B银行反洗钱、反恐融资措施的健全性和有效性C.以书面方式明确及B银行在客户身份识别、客户资料保存和交易记录保存方面的职责18.对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构不仅要依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法第六条的规定以书面方式明确本金融机构及境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责，而且应当明确约定本金融机构出于方面的须要，可对境外金融机构实行必要的洗钱风险限制措施。 19.某银行在日常的账户资金监测过程中，觉察有公安部公布的恐惊活动人员在本银行有一年定期存款单、抵押给银行的及别人共有的房屋产权证、质押给银行的小轿车一辆、在银行开立的专用买卖股票的账户余额2万元等，请问银行可以对哪些资产实行冻结措施。A.一年定期存款单 开立的专用买卖股票的账户余额2万元20.金融机构开展可疑交易报告工作时，应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合B及D两项工作。