农村信用合作联社监事会工作报告.doc

农村信用合作联社监事会工作报告 农村信用合作联社监事会工作报告各位代表、同志们：我受县农村信用合作联社第一届监事会的委托，向大会报告工作，请予审议。一、工作回顾根据国务院办公厅关于进一步深化农村信用社改革试点的意见精神，在各级政府和银监部门、省联社的领导下，我们组建了统一法人联社，实行了社员代表大会、理事会、监事会分设的法人治理结构。，监事会与理事会、经营班子一道，认真履行章程赋予的职责，各项工作紧紧围绕社员代表大会确定的工作思路和工作重点，找准角度，推动改革，促进发展。监事会在监督力度、监督方式、监督效果等方面都有所进步，较好地发挥了监事会的监督职能。积极主动，履行职责。1、监督理事会的重大决策活动，对理事会加快电子化建设、加大支持“三农”工作力度等事项作出的决策、确定的联社经营管理目标和任务等事项，监事会都派员列席理事会会议，并始终从维护社员权益的角度出发，积极参与有关决策的研究和讨论，充分发表意见和建议，切实体现了“权责统一、运转协调、有效制衡、行为规范”的法人治理结构基本要求。监事会认为，联社第一届社员代表大会第一次会议以来，理事会的一系列重要决策，思路清晰、重点突出、程序规范、合法有效，理事会会议准备较为充分，所选择的讨论议题事关联社的经营与发展，决议程序规范，符合联社实际情况，授权、授信符合章程规定，对联社稳步、健康发展作出了努力，全体理事能够认真履行职责，工作卓有成效。2、全力支持、配合和监督经营班子经营管理活动。自联社组建以来，经营班子根据社员代表大会和理事会确定的工作思路和目标，切实履行管理和服务职能，以服务“三农”为宗旨，大力改革，锐意创新，牢固树立支农服务观、效益观、发展观，强化科学管理，不断提升金融服务水平，各项业务快速发展，经营实绩显著。主要表现为：存款增势良好；贷款增长稳健，结构进一步优化，不良贷款实现“双降”；效益大幅增长。在经营班子工作的具体操作过程中，监事会积极支持与配合，并在支持配合中发挥监督作用，监事长代表监事会列席主任办公会议，在重大事项的决策与实施过程中，从监事会角度发表意见或建议，共同努力增强决策的科学性和措施的有效性。从经营班子的工作开展情况看，监事会认为，经营班子的工作符合社员代表大会决议要求，运作行为规范，措施得力有效，工作中注重调动和发挥各种积极因素，圆满地完成了各项工作目标任务，全体高级管理人员以及职能部门都能恪尽职守，成绩显著。，通过合规、有效开展经营管理，全县农村信用社各项经营业务迅速发展，提升了农村信用社管理水平，树立了良好的金融形象。至12月末，各项存款达亿元，较年初净增亿元，各项存款在全县金融机构市场占有率达到%，总量位居全县第位；各项贷款亿元，较年初净增亿元，各项贷款在全县金融机构市场占有率达到%，总量位居全县第位,其中农业贷款余额亿元,在全县金融机构市场占有率达到%，位居全县第位；不良贷款绝对额、占比双下降，不良贷款按四级分类口径统计为亿元，占各项贷款比重为%，绝对额较年初减少万元，占比下降个百分点;完成净利润万元,同比增长%，加上提取贷款损失准备和非信贷资产减值准备万元，实际利润为万元，同比增长万元，增长%，创历史最好水平。找准角度，改进方式，科学规范监督。1、正确处理监督和被监督之间的关系。监事会、理事会、经营班子和各职能部门既是监督与被监督的关系，也是互相监督、相互配合、互相支持的关系。监事会工作一直注意不干预理事会、经营班子经营决策和经营管理活动，充分尊重理事会和经营班子的决策和经营管理权，通过正当渠道、相互探讨研究解决必要的提案或工作中遇到的问题，团结一心、目标一致，保证了联社决策、办事的民主性，提高了工作透明度。2、完善监督体系，努力探索监督工作新思路。监事会定期召开监事会议，会议重点对理事会拟订的各项决议草案、经营班子通报的近期工作，财务经营情况以及阶段性的重大工作事项，依据相关政策规定进行讨论；同时认真总结监事会前一阶段工作，研究部署下一阶段任务；监事会成员认真听取和收集社员意见和建议情况；建立监事工作汇报制，通过监事间相互交流，实行信息资源互补，使每位监事全面掌握监事会工作进度和履职情况。监事会通过常规性的日常检查、督查，在进行认真分析评价的基础上，将存在问题整理归类，通过书面工作材料或建议的形式及时提交理事会、经营班子和相关部门，这些建议都得到理事会、经营班子的重视和有效采纳，为联社稳健经营、防范风险有效发挥了作用。3、加强内控制度建设，规范监督工作程序。监事会从法人治理结构的完善和改革的角度出发，依据有关法规和上级有关文件精神，进一步补充和完善了联社监事会议事规则、监事会工作制度。工作中，积极配合理事会、经营班子强化内控制度建设，对人事管理、风险管理、财务会计、审计稽核、计算机管理、“三防一保”等制度、办法和规定进行了认真的整理、修订和完善，为联社实施更好的监督检查提供了依据和基础，进一步规范了信用社的经营行为，强化了联社统一管理。4、坚持业务学习，全面加强监督能力建设。针对监事会成员，特别是外部监事，对金融专业业务不太熟悉的实际，监事会多措并举，努力在提高监事理论水平和工作能力上下功夫。通过走出去学习以及参加上级联社工作培训等形式，虚心学习兄弟联社监事会的工作经验，进一步提高监事会成员政策理论和依法、合规管理能力。同时，利用召开监事会会议之际，组织全体成员认真学习农村信用社改革试点文件精神、学习金融业务，把握工作主动权。5、提高监事会履职质量。为保证监事会工作制度化、规范化，监事会通过及时组织监事认真学习讨论县农村信用合作联社章程、县农村信用合作联社监事会议事规则等，使监事进一步明确了工作依据和工作职责，增强了工作责任感，保证监事会职责的有效履行和工作质量的逐步提高。加强联系，优势互补，实施有效监督。联社党委是县农村信用社的政治核心，所以，监事会的日常工作注重定期或不定期向联社党委报告，重要事项取得了联社党委的理解、协调和支持。同时，监事会作为联社的监督机构，与银监部门、联社内部稽核部门，共同构筑了较为完善的科学、规范监督体系。1、我们以案件防范和化解为中心，着眼于对违章违纪行为的查处，按照检查与防范并重、惩治与整改并举的方针，以业务经营为中心，针对历次检查暴露出的违章违纪问题，以防范案件和堵塞漏洞并重，查处案件和震慑违法违纪行为并重，业务检查和工作指导并重，常规稽核和专项稽核并重的方法，重点抓好业务经营真实性检查、序时稽核、离任离岗人员审计等工作。组织业务经营真实性检查次，通过对各信用社在会计决算工作的准确性、存贷款、清非工作、财务管理工作、增资扩股等方面进行检查，对贷款利率执行不准、发放“三违”贷款、贷款手续不规范、费用列支不合规、下甩费用等问题进行了查处并督促整改，从而规范了各项业务操作；组织序时稽核次，对全县个信用社、个信用分社和联社营业部全部进行了序时稽核，稽核检查覆盖面达到100%，检查过程中对虚列费用、金库管理不规范、安全防范松懈等问题进行了纠正，追回违规列支的费用元；对名人员进行了离岗离任审计，其中受省联社审计稽核部委托，对我联社名高管人员进行了离任审计，对基层信用社名离岗人员进行了离岗审计，对名信用社主任进行了离任审计；对全县所有营业网点的库存现金及重要空白凭证各组织检查了次，部分网点抽查次以上，对联社业务库突击检查次，平均每月达到次，检查中对存在账款不符现象的个营业网点有关责任人进行了处罚。2、提高安全防范意识，强化安全设施建设，加强安全保卫检查，着力改善农村信用社安全环境。在防范手段上坚持四个不变：坚持以人为本、从严治社不变；坚持人防、技防并重的手段不变；坚持主任为本单位安全管理第一责任人的原则不变；坚持“一票否决制”不变。在安全管理上做到狠抓五个不放：抓住防事故、防案件、防突发治安事件这个重点不放；安全教育抓以人为本这个关键不放；抓住各项规章制度是保证安全这个基础不放；在所有防范重点中，抓钞币运送安全这个重中之重不放；抓枪弹管理这个致命关口不放。一是继续实行安全保卫工作目标责任制，按照“谁主管、谁负责”的原则，逐级签订了安全保卫工作目标责任书，使目标层层分解，层层落实，责任到人。各信用社主任定期对本社及辖属营业网点的安全状况进行检查，督促各项安全保卫制度的落实。二是重视安全保卫工作，在原有保卫人员不足的情况下，将专职保卫人员增加到人，负责联社的安全保卫及业务辖区内的库款押运等工作；各基层营业网点都成立了消防安全队和计算机应用安全工作小组，负责营业网点的消防安全和计算机应用安全风险防范。三是联社本着“花小钱、保大钱，花钱买平安”的原则，继续抓好各营业网点的安全设施建设，对营业室、值班室、金库、通勤门等部位未达标、有隐患或老化不能使用以及起不到防卫作用的安防设施，进行了全面改造和更换。先后投资万余元资金对基层营业网点安全防范硬件设施进行改造建设，目前全县有二层以上建筑的营业网点的二楼窗户已全部加固、柜台偏门全部封闭；有个营业网点的营业室安装了防弹玻璃；有个营业网点安装了防尾随电子联动门；全县所有营业网点都配备了电击器、灭火器等安全防卫器材；所有营业网点全部安装了多功能报警器，联网报警系统已覆盖全部营业网点，联社报警系统已接入110联网报警系统；根据安全保卫工作规划，预计在年能够建成覆盖所有营业网点的数字化电视监控系统。四是加大安全检查频率，对全县个营业网点进行不定期安全检查，联社要求主任对本网点的检查每月不少于一次，保卫人员对包片网点的检查每季不少于一次。逢点必查，逢错必纠，做到了节假日普遍查，关键时段重点查，重大活动突击查，交接空白点电话查，通过经常性地检查，发现安全隐患及时整改，从而有效提高安全工作1 2 下一页