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证劵从业( 新 )每日一练5篇证劵从业( 新 )每日一练5篇 第1篇(2022年)以下关于开放式证券投资基金的说法，不正确的是（）。价格的形成以基金份额净值为基础每月公布一次基金资产净值基金的发行和存续规模是固定的基金有固定的存续期限A.、B.、C.、D.、答案：A解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。A.500B.300C.200D.100答案：C解析：按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于200万元。债券与股票的相同点有（ ）。债券与股票都属于有价证券债券与股票都是直接融资工具债券与股票风险都较大债券与股票都可获得固定的收益A.B.C.D.答案：A解析：债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券、债券与股票都是直接融资工具。除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有( )。担保协议担保人资信情况说明无违法违规证明资产证明 A、.B、.C、.D、.答案：A解析：除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（ ）。A.0.8B.1C.1.25D.4答案：A解析：市销率倍数的计算公式。市销率倍数=每股市价/每股销售收入。下列选项中，属于证券投资基金法立法宗旨的是（ ）。.促进证券投资基金和资本市场的健康发展.规范证券投资基金活动.保护投资人及相关当事人的合法权益.提高基金的投资效率A：.B：.C：.D：.答案：A解析：证券投资基金法的立法宗旨体现在：（1）规范证券投资基金活动；（2）保护投资人及相关当事人的合法权益；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。.不属于其立法宗旨。以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。A.定期交易B.连续交易C.指令驱动D.报价驱动答案：C解析：指令驱动又称订单驱动市场，证券交易价格由买方订单和卖方的订单共同驱动。中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供已按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法的规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的（ ）等方面进行非现场检查或者现场检查。公司治理内部控制风险状况业务质量A.B.C.D.答案：D解析：根据证券法上市公司并购重组财务顾问业务管理办法等法律法规，中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供按规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的公司治理、内部控制、经营运作、风险状况、从业活动等方面进行非现场检查或者现场检查。财务顾问及其有关人员应当配合中国证监会及其派出机构的检查工作，提交的材料应当真实、准确、完整，不得以任何理由拒绝、拖延提供有关材料，或者提供不真实、不准确、不完整的材料。证劵从业( 新 )每日一练5篇 第2篇证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属持有受评级证券或者收评级机构发行的证券金额超过（ ）万元的，应当回避。A.20B.50C.100D.120答案：B解析：考点：本题考查证券资信评级业务人员的回避及禁止行为。证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属持有受评级证券或者收评级机构发行的证券金额超过50万元的，应当回避。下列有关合伙企业的说法，错误的是（ ）。A.有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散B.普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间发生的债务承担无限连带责任C.普通合伙人和有限合伙人的相互转变，应当经合伙人过半数同意D.有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间发生的债务承担无限连带责任答案：C解析：除合伙协议另有约定外，普通合伙人转变为有限合伙人，有限合伙人转变为普通合伙人，应当经全体合伙人一致同意。证券公司在柜台市场发行、销售与转让产品可采取的方式包括但不限于（ ）协议拍卖竞价标购竞价集中竞价A.B.C.D.答案：D解析：证券公司开展柜台市场业务发行、销售与转让的产品可采取的方式有：协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等，不得采用集中竞价的方式。封闭式基金与开放式基金的区别主要有( )。期限不同发行规模限制不同基金份额交易方式不同交易费用不同A: . . B: . . . C: . . D: . . . .答案：D解析：封闭式基金与开放式基金有以下主要区别：期限不同；发行规模限制不同；基金份额交易方式不同；基金份额的交易价格计算标准不同；基金份额资产净值公布的时间不同；交易费用不同；投资策略不同。证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司()的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。全体员工经纪业务经办人员证券经纪人实习或见习人员A.B.C.D.答案：A解析：证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。期货交易所不能从事的业务有（ ）。信托投资股票投资国债投资自用不动产投资A.B.C.D.答案：B解析：期货交易所履行下列职责：1.提供交易的场所、设施和服务；2.设计合约，安排合约上市；3.组织并监督交易、结算和交割；4.为期货交易提供集中履约担保；5.按照章程和交易规则对会员进行监督管理；6.国务院期货监督管理机构规定的其他职责。期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。金融期权结构化金融衍生工具金融期货金融远期合约A.、B.、C.、D.、答案：C解析：金融衍生工具有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。关于欺诈发行股票、债券的犯罪构成，下列说法正确的是（ ）。.本罪侵犯的客体为简单客体.本罪的主观方面为故意.客体要件为证券市场的管理制度和投资者的合法权益.一般情况下，单位不能成为为本罪的犯罪主体A.、B.、C.、D.、答案：B解析：本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理制度以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益。故项说法错误。本罪的主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。故项说法错误。证劵从业( 新 )每日一练5篇 第3篇下列关于证券公司向期货公司提供中间介绍服务的说法中，正确的是（ ）。A.证券公司的中间介绍服务给投资人提供了一站式全面的期货投资服务B.证券公司的中间介绍服务是证券公司自身代理期货买卖服务的补充，用于服务特殊需求的客户C.证券公司的中间介绍服务只限于介绍客户到期货公司进行交易，不得提供任何服务D.证券公司的中间介绍服务除了介绍客户到期货公司进行交易，还包括提供其他相关服务答案：D解析：证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：（1）协助办理开户手续。（2）提供期货行情信息、交易设施。（3）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。选项D正确，其他三项错误。按照证券业从业人员资格管理办法的规定，取得执业证书的从业人员，连续（ ）年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。A.2年B.3年C.4年D.5年答案：B解析：按照证券业从业人员资格管理办法的规定，取得执业证书的从业人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。以下关于金融债券的说法正确的是（ ）。我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券非银行金融机构不可以发行金融债券商业银行可以发行金融债券金融租赁公司债券也属于金融债券A.B.C.D.答案：B解析：金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券，其中金融机构法人包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。我国的金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司债券、财务公司债券和金融租赁公司债券等。属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。保险公司经批准定向募集的期限在10年以上（含10年）本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后先于保险公司股权资本的保险公司债务A.B.C.D.答案：A解析：保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是()。A.美国B.英国C.日本D.德国答案：A解析：20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票，以后美国其他州和其他一些国家也相继仿效，但目前世界上很多国家(包括中国)的公司法规定不允许发行这种股票。以下关于L0F申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（ ）。.L0F的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价.L0F的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行.L0F是普通的开放式基金，增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金.L0F的申购、赎回是基金份额与现金的对价A：.B：.C：.D：.答案：D解析：LOF有以下特点：LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行；LOF在申购、赎回上没有特别要求；ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是（ ）。投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额基金份额转换费用由基金份额持有人承担基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额A.、B.、C.、D.、答案：B解析：开放式基金份额转换，是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，综合费用仍有优势。以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。A.中间业务包括表外业务B.中间业务是源于会计准则而生成的类别C.表外业务是源于业务类型而生成的类别D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征答案：A解析：中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的类别。表外业务更强调业务的风险特征。证劵从业( 新 )每日一练5篇 第4篇按照证券公司监督管理条例和证券法的要求，以下关于证券公司治理的基本要求中有关不得侵犯客户合法权益的说法，错误的是（ ）。A.证券公司不得挪用客户交易结算资金B.证券公司不得挪用客户委托管理的资产C.证券公司可以根据实际情况将客户托管在公司的证券挪用D.证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益答案：C解析：证券公司不得侵犯客户的合法权益，不得挪用客户托管在公司的证券。依据证券投资基金法的规定，关于基金财产的投资或者活动违规的有（ ）。买卖股票或债券承销证券从事承担无限责任的投资向基金管理人、基金托管人出资A.B.C.D.答案：B解析：依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。按照辐射地域，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）A.债券市场和权益市场B.一级市场和二级市场C.国际金融市场和国内金融市场D.证券市场和非证券金融市场答案：C解析：按照辐射地域，可以将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场。公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（）的罚款。A.5万元以上50万元以下B.20万元以下C.3万元以上10万元以下D.1万元以上10万元以下答案：D解析：根据公司法规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。期货公司为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，或者对外担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满()的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。A.10万元B.1万元C.3万元D.5万元答案：A解析：根据条例第六十六条规定，期货公司有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证： (1)接受不符合规定条件的单值或者个人委托的； (2)允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的； (3)未经批准，擅自办理条例第十九条所列事项的； (4)违反规定从事与期货业务无关的活动的； (5)从事或者变相从事期货自营业务的； (6)为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，或者对外担保的； (7)违反国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的； (8)不按照规定向国务院期货监督管理机构履行报告义务或者报送有关文件、资料的； (9)交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的要求的； (10)不按照规定提取、管理和使用风险准备金的； (11)伪造、涂改或者不按照规定保存期货交易、结算、交割资料的； (12)任用不具备资格的期货从业人员的； (13)伪造、变造、出租、出借、买卖期货业务许可证或者经营许可证的； (14)进行混码交易的； (15)拒绝或者妨碍国务院期货监督管理机构监督检查的； (16)违反国务院期货监督管理机构规定的其他行为。 期货公司有上述所列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销期货从业人员资格。基金管理公司最核心的一项业务是()。A.受托资产管理业务B.社会基金管理C.证券投资基金业务D.企业年金管理业务答案：C解析：目前我国基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务。此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。而证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。下列关于股份有限公司监事会的说法中，正确的有（ ）。股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于13监事会主席和副主席由全体监事过半数选举产生监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生A.B.C.D.答案：D解析：根据公司法第117条的规定，股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于13，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。监事会设主席1人，可以设副主席。监事会主席和副主席由全体监事过半数选举产生。下列不属于公司高级管理人员的是()。A.经理B.副经理C.财务负责人D.股东答案：D解析：高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。证劵从业( 新 )每日一练5篇 第5篇下列关于金融期货与金融期权的区别说法正确的有（ ）。基础资产不同履约保证不同现金流转不同套期保值的作用与效果不同A.B.C.D.答案：A解析：考查金融期货与金融期权的区别。除上述选项外还包括交易者权利与义务的对称性不同、盈亏特点不同。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.50B.100C.150D.200答案：D解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件下列正确的有（ ）有100万元人民币以上的注册资本有固定的业务场所和业务相适应的通讯及其他信息传递设施单独从事证券投资咨询业务的机构，有3名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员高级管理人员均应取得证券投资咨询从业资格?A：B：C：D：答案：D解析：申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：?1.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券投资咨询从业资格；?2.有100万元人民币以上的注册资本；?3.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；?4.有公司章程；?5.有健全的内部管理制度；?6.具备中国证监会要求的其他条件。符合设立条件的证券投资咨询机构，由中国证监会颁发业务许可证。证券公司亦可申请业务许可证，从事证券投资咨询业务。下列说法中，错误的是（ ）。A.证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B.发布证券研究报告，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见，制作证券研究报告，并向客户发布的行为C.证券投资顾问基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告D.总体而言，证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告答案：C解析：证券投资顾问基于特定客户立场，遵循重视客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议，C选项错误。公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。?A：合资公司B：有限责任公司C：股份有限公司D：集团公司答案：C解析：公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。下列关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，说法正确的（ ）。具有符合规定的高级管理人员不少于5人具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度最近3年未受到刑事处罚，最近5年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形具有完善的业务制度A.B.C.D.答案：D解析：申请证券评级业务许可资信评级机构的，应当具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于3人，且最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。证券投资基金是一种（ ）集合投资方式。利益共享业余理财风险自担风险共担A.B.C.D.答案：C解析：证券投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构（基金管理人）进行基金投资与管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。A.2B.3C.4D.5答案：D解析：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5。