银行岗位每日一练9辑.docx

银行岗位每日一练9辑银行岗位每日一练9辑 第1辑中国人民银行分支机构在收集到金融机构反洗钱非现场监管信息后,应按照所规定的下列报表格式逐级上报。()A、金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表B、金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表C、金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表D、金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表E、金融机构客户身份识别情况统计表参考答案：ABCDE第五套人民币采用无色荧光油墨印刷的面额数字可供机读、该图案印制于()A.钞票正面行名下方B.背景主景图案C.正面右上角花纹图案处D.正面右侧答案：A. 金融机构反洗钱培训的对象主要为一线员工及反洗钱岗位人员，不包括中高级管理人员。()参考答案：错 在内控合规管理信息系统中，指标展现形式有( )。A.合规地图B.折线图C.仪表盘D.饼状图正确答案：ABC 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法符合大额交易的“现金结售汇”指资金在银行账户之间流动的结售汇交易或现金交易。此题为判断题(对，错)。正确答案：× 银行业金融机构原则上应当在立案之日起( )个月内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后( )个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A.1，3B.2，7C.3，5D.5，7正确答案：C 大堂经理为客户提供指导咨询，要做到()。A.了解客户需求B.收集客户有意的建议C.宣传我行金融产品和服务D.指导客户填写相关凭证E.提示和指导客户使用自助机具、设备参考答案：ABCDE 现场管理工具是()。A、晨会制度、巡检制度、神秘人制度B、营业环境巡视表和营业员工作表现巡视表C、层别表和柏拉图表D、营业现场巡检记录表参考答案：A中国工商银行业务会计档案管理办法(2022年版)从()开始执行。A、2022年12月30日B、2022年1月1日C、2022年3月1日D、2022年5月1日参考答案：B银行岗位每日一练9辑 第2辑 信息服务业务属于小额支付系统的基本业务种类。()本题答案：对 对于分行授信审批权限内的客户，如RAROC测算未达授信准入标准，但符合战略性客户标准，可向以下那个部门核准个别认定。()A.分行授信部B.分行公司部C.总行授信部D.总行公司部参考答案:B支行核准类事项主要包括哪些内容?A、长期不动户恢复正常使用状态，应由支行(含)以上机构核准B、开办现金业务临时上门服务C、待查错账金额在10000元以上的待查错账销账D、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元(不含)以内的参考答案：AD通过微信官网预约的,可以通过()交易查询远程视频审批状态。A、10101B、10120C、10111D、10121参考答案：B贷款通则规定:对实行整体股份制改造的借款人,应当明确其所欠贷款债务由改造后公司()承担。A.全部B.部分C.借款人出资比例D.约定比例参考答案：A大多数采取银团贷款方式运作的项目普遍具有()的特点。A.期限短、金额大B.期限短、金额小C.期限长、金额大D.期限长、金额小参考答案：C货物税不是公司间接税。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 第五套人民币（）元纸币票面的宽度均为70毫米。A.50B.20C.10D.5正确答案：ABC客户出现哪种情形时,金融机构应当重新识别客户?()A.变更家庭住址B.更换存折C.注册资金D.联系电话答案：C银行岗位每日一练9辑 第3辑人民币现金机具鉴别能力技术规范(JRT01542022)中要求自助纸币鉴别机具误识率为()。A、0.02%;B、0.03%;C、0.04%;D、0.05%;E、1%;参考答案：E股东凭挂失申请书回执向营业部领取新股金证,并在营业部保管的挂失申请书上签注()。A.股金金额B.领取日期C.股金利息D.姓名正确答案：BD电子银行服务支持是指为电子银行客户提供的电子银行()等服务。A、营销推介B、业务回访C、使用辅导D、投诉受理参考答案：BCD银监会目前的监管路径是,准确分类提足拨备做实利润资本充足,其中()是最基础、最重要的工作。A.准确分类B.提足拨备C.做实利润D.资本充足参考答案：A 金库管理坚持“()、()”的原则。A、换人复核B、换人收款C、钱账分管D、换人清点答案:AC票据交换章增刻需要提交哪些资料()。A.书面申请B.金融许可证C.营业执照D.申请表答案：A 根据银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括：A.向商业银行提供资产评估B.商业银行抵债资产的接受和处臵C.透支D.向商业银行提供法律服务正确答案：C反洗钱调查结束后,解除封存通知书由中国人民银行制作。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为:( )。A.本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B.本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担C.本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D.本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性参考答案：D银行岗位每日一练9辑 第4辑银行业金融机构现金清分中心发现人民币假币后,应采取()等处置程序。A、立即报告现场负责人并换人复核B、填写假币代保管登记簿C、假币实物加盖“假币”印章并用专用袋封存妥善保管D、假币实物不加盖“假币”印章并用专用袋封存单独妥善保管答案：ABD 个人密码汇款的币种仅限人民币。此题为判断题(对，错)。正确答案： 流动性和安全性之间的一致性，通常表现为( )。A、安全性高的资产，因其一般可以被普遍接受，从而也具有较高的流动性B、股票二级市场的存在，使股票的流动性很高，但股票价格波动性极大，所以其安全性较差C、由一家AAA级企业提供担保的贷款，安全性很高，但由于不存在贷款转让的市场，其流动性较差D、流动性高的资产，因其一般可以随时变现，从而也就比较安全参考答案：AD 第三套人民币10元采用_水印图案。A.天安门B.空心五星C.国旗五星D.五星布币正确答案：A 营业结束前的巡检由()执行。A、网点负责人B、大堂经理C、会计主管D、客户经理参考答案：B客户初次识别时,应识别客户及其关联人员,如()等是否在制裁名单中、是否政要人士。A.法定代表人B.负责人C.股东D.受益人参考答案：ABCD信用证有效地点是指()。A.受益人所在地B.受益人提交单据的地点C.申请人所在地D.申请人收到单据的地点答案：B 员工违规处理办法适用于()A、同本行境内机构存在劳动关系的员工(含内退员工)B、同本行境内机构存在劳动关系的员工(不含内退员工)C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工(含内退员工)D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工(不含内退员工)本题答案：A 根据流动资金贷款管理暂行办法，对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求，贷款期限应根据回款周期合理确定。此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位每日一练9辑 第5辑 开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些A.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D.开户经办人答案：BCD第二版20、50欧元采用了肖像视窗的防伪特征,透光观察,全息条上部有个透明视窗,在纸币正背面均都可见欧罗巴肖像,晃动钞票,正背面视窗则显示出彩虹色线条和面额数字。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确双录质检不通过业务,自外包质检下发不通过之日起几个工作日内完成整改?()A.10;B.15;C.20;D.5参考答案：B 2022年8月5日，银行受理其开户单位甲公司提交的银行承兑汇票一份，该公司来行办理贴现申请。经审查该汇票的到期日为12月5日（周六），票面金额为1 000 000元，银行同意贴现。设月贴现利率为3%。同日，本行收到互惠公司乙公司提交的尚有60天到期，票面金额为300，000元的银行承兑汇票及一式五联贴现凭证，经审查同意办理。月贴现利率为3.6%。 问题： （1）计算甲公司的贴现息和银行实付贴现金额正确答案：2022年12月5日是星期六，所以要顺延到工作日的12月7日，贴现天数加2天，按票面金额扣除贴现日至汇票到期日前1日的利息计算： 贴现利息=贴现金额×贴现天数×日贴现率，日贴现率月贴现率÷30=1000000×（31+30+31+30+2-1）× 3%÷30=123000 银行承兑汇票贴现单位实得贴现金额则等于贴现金额减去应付贴现利息，用公式表示为：实付贴现金额=贴现金额-应付贴现利息=1000000-123000=877000 商业银行应制定全面的信息科技风险管理策略，包括以下领域（ ）。A.信息分级与保护B.访问控制C.物理安全D.人员安全正确答案：ABCD 下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易正确答案：D某商业银行资产总额为200亿元,风险加权资产总额为150亿元,资产风险暴露为170亿元,预期损失为5亿元,则该商业银行的预期损失率为()。A.0.02B.0.0333C.0.0294D.0.025参考答案：C实施客户风险的分级控制,对于高、中高风险客户,应采取以下哪些强化的身份识别及风险控制措施()A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况;一步深入了解客户经营活动状况和财产来源B.对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机C.经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系D.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制答案：ABCD短期授信指半年以内(含半年)的授信,中长期授信指半年以上的授信。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误银行岗位每日一练9辑 第6辑 委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在()方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别正确答案：D中国保监会依法对商业银行代理保险业务销售人员和保险公司银保专员实施资格管理。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 信息系统是结合管理理论和方法，应用信息技术解决管理问题，为管理决策提供支持的系统。此题为判断题(对，错)。正确答案：在未发生巨额赎回的情况下,客户主动赎回部分无固定期超短期法人理财产品份额,本金及收益如何入账()。A、本金实时入客户账，收益在季末分红日的第三个工作日入客户账B、本金+收益实时入客户账C、本金+收益T+1日入客户账D、以上答案均不正确参考答案：A 商业银行拥有被投资金融机构50%以上表决权或对被投资金融机构的控制权，但被投资金融机构处于以下状态之一的，可不列入并表范围：A.已关闭或已宣布破产B.因终止而进入清算程序C.被投资金融机构所产生的合规风险、声誉风险造成的危害和损失足以对银行集团的声誉造成重大影响D.受所在国外汇管制及其它突发事件的影响，资金调度受到限制的境外被投资金融机构正确答案：ABD 审计程序执行过程和结果情况属于审计工作底稿记录的内容。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 对银行进行绩效评价时，最主要是关注账面利润，不用考虑风险的波动。()本题答案：错本题解析：正解：绩效评价应综合考虑收益、成本和风险的匹配。 稽核与内控相互关系表述不正确的是（）。A.稽核是内部控制的一部分B.内控注重过程，稽核注重结果C.稽核是最高层次的内控D.稽核是内控最后一道防线正确答案：B2022年版港币的视障标识位于票面正面的哪个位置?()A、左上角B、右上角C、左下角D、右下角参考答案：C银行岗位每日一练9辑 第7辑 关于违法向关系人发放贷款罪，本罪的犯罪主体是特殊主体。（）此题为判断题(对，错)。正确答案： 商业银行应根据集团客户所处的行业和经营能力，对集团客户的授信总额、资产负债指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等，设置授信风险预警线。判断对错参考答案：()不宜流通人民币在特殊情况下,可以对外支付。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 目前，中国邮政存储理财产品风险评级结果包括()。A.谨慎型B.稳健型C.平衡型D.进取型E.激进型本题答案：A, B, C, D, E 硬币有（）等情形之一者不宜流通。A.穿孔B.弄脏C.变形D.裂口正确答案：ACD 下列（）财产一般不得用于抵偿债务。A.权属不明或有争议的资产B.不易储存保管的资产C.无形资产D.公益性质的设施正确答案：ABCD 农合机构接受的押品应满足的条件()A、具有财产价值，依法可单独转让;B、权属清晰，抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权;C、押权设定具有相应的法律文件，以及明确、可操作的抵(质)押权公示方式，须经国家有关主管部门批准同意登记的，应取得相关证明文件;D、押品易于管理和监控，原则上不接受异地押品答案：ABCD出处：广东省农村合作金融机构押品管理指引第八条农合机构接受的押品应满足以下基本要求：(一)国家法律、法规规定可以接受的财产或权利;(二)具有财产价值，依法可单独转让;(三)权属清晰，抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权;(四)押权设定具有相应的法律文件，以及明确、可操作的抵(质)押权公示方式，须经国家有关主管部门批准同意登记的，应取得相关证明文件;(五)农合机构应属于第一顺位受偿人，审慎受理已在其他银行或第三方设定担保的押品;(六)具有变现能力，存在可及时、有效处置押品的市场;(七)押品易于管理和监控，原则上不接受异地押品;(八)不接受已提交破产预案或已进入破产程序的法人、组织提供的押品。(九)具有通用性、独立使用性或者可分割转让性。一方功能的实现需依靠另一方的，应一并设定担保。 伪造的货币是指（）的假币。A.造假手段制造B.仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C.仿照真币正确答案：B下面哪几项属于信用卡业务行内员工的“五大禁令”()。A、严禁违规办卡B、严禁使用信用卡恶意透支C、严禁参与信用卡套现参考答案：ABC银行岗位每日一练9辑 第8辑 银行业人类人员应保守所在机构的( )，保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。A.地址;B.人员数量;C.商业秘密。正确答案：C 反洗钱工作档案保管期限为5年。参考答案：( ) 允许挂失的票据包括()。A.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票。B.已承兑的商业汇票。C.有效的银行本票。D.有效的支票。本题答案：A, B, C, D银行业金融机构对国家重点调控的限制类以及有重大环境和社会风险的行业制定专门的授信指引,实行()的授信政策,实施风险敞口管理制度。A.有差别、动态B.差异化C.动态调整D.年度调整参考答案：A金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的参考答案：ABD 目前商业银行代售的基金均为封闭式基金。判断对错参考答案：(×) 贷记卡按照币种不同分为()和()。本题答案：人民币卡、本外币合一卡 被处分人不服党纪、政纪处分决定提出申诉的，申诉期间停止原处分决定的执行。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 营业网点实施柜员制下列规定正确的是()A、必须经办事处、市联社会计部门审批;B、必须经县联社会计部门审批;C、任何网点未经批准不得擅自实行柜员制;D、已实行柜员制的单位未经审批部门同意不得擅自终止和变更柜员制模式。正确答案：ACD银行岗位每日一练9辑 第9辑对于保证合同超过了诉讼时效,下列哪种方法可以使诉讼时效重新计算?()A.提起诉讼要求保证人承担连带责任保证B.申请仲裁要求保证人承担连带责任保证C.向保证人送达逾期催收通知书要求保证人签字并作出保证承诺D.要求保证人在逾期催收通知书上承诺我自愿为该笔借款承担连带责任保证2年参考答案：D目前个人信用报告包括以下哪些信息:()A.个人基本信息B.个人信贷交易信息C.个人存款信息D.其他反映个人信用状况的信息参考答案：ABD 票据的被保证人如果是限制行为能力人，那么（）。A.保证仍然有效B.被保证的票据无效C.保证亦无效D.不影响保证人的票据保证责任正确答案：D 按照中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)规定，集中处理中心结算管理岗和主任要求从事公司结算工作()年及以上。A、1B、2C、3D、5本题答案：C 简述货币市场和资本市场的区别正确答案：（1）货币市场是指期限在一年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场。资本市场是指期限在一年以上的金融资产交易的市场。（2）货币市场工具由短期国债、大额可转让存单、商业票据、银行承兑汇票、回购协议和其他货币市场工具构成。资本市场工具包括：股票、公债、公司债、金融债权、储蓄券、可转让定期存单等。 （）单位可以收缴假币。A.人民银行B.商业银行C.信用社D.证券公司E.收费站正确答案：ABC 不得对月所有债务支出与收入比超过( )的借款申请人发放住房按揭贷款。A.50B.40C.45D.55标准答案：D()是指当债务人不履行自己的债务,致债务人财产不当减少,即不正当地不合理地减少,债权人可以请求人民法院撤销债务人所实施的行为。A.债权转让B.代位权C.撤销权D.依法收贷参考答案：C选择最低还款额方式后所有交易不享受免息还款期待遇,所有交易将自()起按透支利率计收利息。A.账单日B.交易日C.最后还款日D.记账日参考答案：D