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银行岗位考试真题及详解7辑银行岗位考试真题及详解7辑 第1辑 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？正确答案：4种。一是单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；二是法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；三是自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；四是交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行境外债权的风险权重，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为AA-以上（含AA-）的，风险权重为（ ）%，AA-以下的，风险权重为（ ）%。A.0,100B.10,10C.50,100D.60,80正确答案：A关于挂失业务,下列说法正确的是()A、客户申请临时挂失可以不出具身份证件B、个人客户可在我行的任一营业网点申请办理凭证、密码、支付渠道的正式挂失C、预留印鉴的正式挂失必须在开户行申请办理D、办理再挂失手续免收手续费参考答案：ABCD 建立有效的财务审查制度，应在高级管理层下设_机构对重大财务事项的必要性和合理性进行审查。A.内部监督委员会B.资产负债管理委员会C.财务审查委员会正确答案：C 对于个人经营贷款，借款人须承诺贷款不以任何形式流入()。A.证券市场B.期货市场C.用于股本权益性投资D.房地产项目开发本题答案：A, B, C, D开办手机银行业务应遵循的原则是()A、统一管理B、分级经营C、确保安全D、讲求效益E、大力推广参考答案：ABCD银行岗位考试真题及详解7辑 第2辑 以下关于银行承兑汇票查询查复工作表述不正确的是()。A、发出查复超过一定限额应经过授权。B、对于收到查询应于当日查复，特殊情况最迟不得超过次一工作日上午。C、发现银行汇票存在疑点，必须通过系统查询查复交易及时发出查询。D、查询行、查复行必须按规定的格式和要求建立查询查复登记簿。本题答案：A 交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。()参考答案：当贷款被划分为“可疑”或“损失”类时,可以采用拆分的方法。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误有价单证()应严格分离,核算人员应按有价单证种类、发行年度、期限、券别、面额进行系统登记。A、保管人员B、核算人员C、审核人员参考答案：AB 城市房地产抵押合同签订后，抵押权人可以就土地上新增的房屋行使抵押权。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 兴业银行内部控制评价工作中，由()开展独立再评价，编制兴业银行内控评价报告并对外披露。A.法律与合规部B.审计部C.风险管理部D.监事会参考答案：B银行岗位考试真题及详解7辑 第3辑 第五套人民币纸币的年版号位于票面()。A、正面上方B、背面下方C、背面上方正确答案:B 银监会及其派出机构可以对银行业金融机构实施的行政处罚种类包括但不限于（ ）。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿E.吊销金融许可证正确答案：ABCDE第1版欧元纸币肉眼可见的公众防伪特征有()。A.水印、安全线B.珠光油墨条C.对印图案、全息标D.光变油墨数字答案：ABCD银团费用是银团贷款参与行的()。A.主因业务收入B.贷款收入C.中间业务收入D.营业外支出参考答案：C 某户2022年12月4日存入定期一年存款20000元(利率为2.25%)，06年12月4日支取，求银行应付储户利息。正确答案：20000×2.25%-(20000×2.25%×20%)=360 消防和安全防护设施和器材不得擅自挪动。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行岗位考试真题及详解7辑 第4辑 下列物质中可经皮肤吸收最快的环境污染物是()。A.苯B.苯胺C.甲苯D.二甲苯E.甲醛本题答案：B下列不属于银行卡收单业务移动受理终端布放的商户()A、航空B、超市C、交通罚款D、物流配送参考答案：B金融机构应当保存的交易记录包含关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等资料。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 非法吸收公众存款罪既扰乱了国家金融管理秩序，又给储户公众存款带来较大风险，造成人民群众财产损失，甚至影响社会稳定。（）此题为判断题(对，错)。正确答案： 关于征信机构和信用评级机构许可文书的送达，邮寄送达的，应准确记录()，并留存邮寄证明和回执单。A.寄出日期B.邮寄单号C.回执单号D.回执单载明的收件日期E.寄送人身份证号正确答案：ABD洗钱的基本过程中,()阶段是最薄弱的,也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段。A.离析阶段B.处置阶段C.整合阶段D.归集阶段答案：B银行岗位考试真题及详解7辑 第5辑 商业银行的市场风险管理政策和程序应当在并表基础上应用，并应当尽可能适用于具有独立法人地位的附属机构，包括境外附属机构。判断对错参考答案：()解析：商业银行市场风险管理指引第13条 商业银行法规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。所指关系人包括哪些?正确答案：(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。(商业银行法第40条) USB KEY密码连续输入错误6次即被锁定，需由客户本人持有效身份证及USB KEY到营业网点柜台办理解锁。判断对错参考答案：() 汇款方式有_、_和_三种。正确答案：电汇、信汇、票汇与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常(),及时提示客户更新资料信息。A、经营活动B、经营状况C、金融交易情况D、经济状况参考答案：AC工作人员基本履行了岗位职责,由于工作不到位,发生违反信贷管理规定的一般性履职不到位情形,但贷款没有形成风险,或不是导致风险的根本原因,可根据实际,对相关责任人给予部分免责。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行岗位考试真题及详解7辑 第6辑以下业务会计档案需永久保管的是()。A、有权机关查询、冻结及扣划书B、票据挂失(支付)登记簿C、账销案存记录D、会计凭证及附件参考答案：ABC 理财经理定期为客户检查评估投资状况和调整资产配置方案，应至少( )执行一次A.半年B.一季C.一月D.一年正确答案：A 农发行的授权可以超过中国银行业监督管理委员会核准的业务经营范围。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 董事会风险管理委员会应每年听取()反洗钱工作汇报，关注反洗钱合规风险状况。A.高级管理层B.风险委员会委员C.风险管理部D.法律与合规部正确答案：A根据广东华兴银行营运突击检查管理办法,突击检查实施前不得提前通知被检查单位,直到检查结束后方可告知。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 在中华人民共和国境内设立的（ ）适用商业银行操作风险管理指引。A.外商独资银行B.财务公司C.货币经纪公司D.保险公司正确答案：A银行岗位考试真题及详解7辑 第7辑 流动资金贷款指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于()的本外币贷款。正确答案：借款人日常生产和经营周转 贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺以下事项：()A.向贷款人提供真实、完整、有效的材料;B.配合贷款人进行贷款支付管理、贷后管理及相关检查;C.进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行合并、分立、股权转让等重大事项前征得贷款人同意;D.贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款;正确答案：ABCD冠字号码查询检查工作中,正查法侧重检查金融机构开展冠字号码查询工作的过程,主要检查()相关业务制度、机具性能、处理流程等要素。A.相关业务制度B.查询结果C.机具性能D.处理流程参考答案：ACD2022年版第五套人民币20元纸币的有色荧光竖号码在特定的紫色波长下,呈现()荧光效果。A.绿色B.黄色C.荧光色D.紫色答案：A 下列会计科目的期末余额，应列入资产负债表“存货”项目的有()A.生产成本B.原材料C.库存商品D.周转材料正确答案：ABCD市场价值法不具备的优点是:()。A.及时承认资产和负债价值的变化B.及时地反映信贷资产质量发生的问题C.客观和便于核查D.银行可以根据市场价格的变化为其资产定值，而不必等到资产出售时才能确切地知道净资产的状况参考答案：C