基金从业资格试题8节.docx

基金从业资格试题8节基金从业资格试题8节 第1节下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（ ）。 A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容答案：D解析：基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。最近（ ）年从事资产管理相关业务.且管理资产年均规模（ ）万元以上，并通过科目一考试的，可以申请认定基金从业资格。A.2；1000B.3；1000C.2；1500D.3；1500答案：B解析：最近三年从事资产管理相关业务，且管理资产年均规模1000万元以上，并通过科目一考试的，可以申请认定基金从业资格。关于创业投资估值法，下列表述正确的是（ ）。A.创业投资估值法基于退出期目标公司的现金流以及目标收益率，折现计算其当前价值B.创业投资估值法是一种基于创业早期企业未来清算退出情境下估值预测的估值方法C.创业投资估值法基于退出时目标公司的股权价值以及目标收益率，折现计算出其当前价值D.创业投资估值法是一种基于创业早期公司可比公司估值倍数的相对估值法答案：C解析：创业投资估值法通过评估目标公司退出时的股权价值，再基于目标回报倍数或收益率，倒推出目标公司的当前价值。对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.管理层C.监查长D.基金经理答案：A解析：基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（ ）。A.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有答案：B解析：本题考查证券投资基金的特点。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。参见教材（上册）P15。根据合伙企业法对合伙型基金收益分配的规定，下列说法错误的是（ ）。A.按照合伙协议的约定办理B.合伙人协商不成的按照出资比例分配C.合伙协议约定不明确的，由合伙人协商决定D.无法确定出资比例的，由仲裁机构仲裁决定答案：D解析：合伙型基金在进行收益分配时，合伙企业法规定，"合伙企业的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理；合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的.由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担"。对在（ ）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10日B.30日C.3个月D.6个月答案：D解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。下列关于股权投资基金募集流程的说法中，错误的是（ ）。A、募集机构应当向特定对象宣传推介基金B、募集机构应当自行或者委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法C、基金合同应当约定给投资者设置一定时间的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者D、募集机构在投资冷静期内进行的回访确认有效答案：D解析：募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效，选项D错误。投资者教育的内容包含（ ），这几方面相辅相成，缺一不可。.心理素质教育.投资决策教育.资产配置教育.权益保护教育A.B.C.D.答案：C解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育。基金从业资格试题8节 第2节股权投资基金提供的管理咨询服务是指为被投资企业提供（ ）等方面的顾问建议。.会计制度.战略.人力资源.市场营销A、B、C、D、答案：B解析：股权投资基金为企业提供管理咨询服务，主要是指为被投资企业提供战略、组织、财务、人力资源、市场营销等方面的咨询建议。(2022年)交易员的职责，不包括（）。A.向基金经理及时反馈市场信息B.以对投资有利的价格进行证券交易C.执行基金经理制订的交易指令D.及时在市场异动中作出决策答案：D解析：交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。实际操作中，交易部的交易员充当着重要角色：要以对投资有利的价格进行证券交易；要向基金经理及时反馈市场信息。（ ），十届全国人大常委会第五次会议审议通过证券投资基金法并于2022年6月l日施行，基金业的法律规范得到重大完善。A.2022年10月28日B.2022年11月28日C.2022年10月28日D.2022年11月28日答案：C解析：2022年l0月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过证券投资基金法并于2022年6月l日施行，基金业的法律规范得到重大完善。(2022年)某有限责任公司型股权投资基金有48名投资者，其中1名投资者拟对外转让基金份额，可以向（）转让基金份额。A.4名自然人B.一只有4名投资者、未在中国证券投资基金业协会备案的契约型股权投资基金C.一只养老基金D.一只有4名合伙人、未在中国证券投资基金业协会备案的有限合伙型股权投资基金答案：C解析：投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合对单只基金的投资者人数的限制规定。有限责任公司型股权投资基金，其投资者人数不得超过50人。C项，养老基金为合格投资者，若接受转让，该股权投资基金仍有48名投资者，符合规定。投资机构对被投资企业的跟踪与监控通常采取的方式，以下错误的是（ ）。A.跟踪协议条款执行情况B.参与被投资企业的公司治理C.聘请专业的第三方机构开展尽职调查D.监控被投资企业的各类经营指标与财务状况答案：C解析：（一）跟踪协议条款执行情况（二）监控被投资企业的各类经营指标与财务状况（三）参与被投资企业的公司治理。国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（ ）。A.3个月B.1年C.6个月D.1个月答案：B解析：国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年。目前大量申请股权投资基金管理人登记的机构欠缺诚信约束，提交申请材料不真实、不准确、不完整，中国证券投资基金业协会办理登记面临较高（ ）。A.系统风险B.操作风险C.道德风险D.政策风险答案：C解析：目前大量申请股权投资基金管理人登记的机构欠缺诚信约束，提交申请材料不真实、不准确、不完整，中国证券投资基金业协会办理登记面临较高道德风险。销售合规性风险管理主要措施不包括（ ）。A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生答案：A解析：A项属于投资合规性风险管理措施。除BCD三项外，销售合规性风险管理措施还包括加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。(2022年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（ ）。执行基金管理人的指令拒绝执行基金管理人的指令立即通知基金管理人及时向中国证监会报告A.、B.、C.、D.、答案：D解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。基金从业资格试题8节 第3节投资风险不包括（ ）。 A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险答案：D解析：投资风险包括：市场价格（市场风险），在规定时间和价格范围内买卖证券的难度（流动性风险），借款方还债的能力和意愿（信用风险）。我国二级股票市场的主要交易机制有（ ）。 竞价交易机制 大宗交易机制 要约收购机制 协议转让机制A.、B.、C.、D.、答案：B解析：我国二级股票市场的主要交易机制有：竞价交易机制、大宗交易机制、要约收购机制、协议转让机制。（ ）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本经济形势的判断。A.价格消费曲线B.菲利普斯曲线C.国债收益率曲线D.洛伦兹曲线答案：C解析：题干所述为国债收益率曲线的作用。已知A和B两只债券目前的价格分别为Pa和Pb,若Pa=Pb，且二者久期相等，但债券A的凸性要大于债券B，当两只债券的收益率出现以下何种情况时，方能使Pa<Pb（ ）.两只债券的收益率同时上升或者下降一个单位.债券a的收益率下降一个单位，债券B的收益率上升一个单位.债券a的收益率上升一个单位，债券B的收益率下降一个单位A.B.和C.D.答案：D解析：利率与价格变动是反向关系，因此，债券A的收益率上升一个单位，债券B的收益率下降一个单位。下列关于母基金作用的说法中，错误的是（ ）。A.投资者可以有效地实现风险分散B.母基金管理人通常拥有全面的股权投资知识、人脉和资源C.投资者无法通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会D.母基金可以通过帮助投资者“扩大规模”或“缩小规模”答案：C解析：母基金作为股权投资基金的专业投资者，通常与股权投资基金具有良好的长期关系，因此有机会投资于优秀的基金。投资者通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会。下列（ ）不是基金的主要利润来源。A.利息收入B.投资收益C.资本公积D.其他收入答案：C解析：利息收入、投资收益及其他收入是基金的主要利润来源。下列不属于贵金属类大宗商品的特点的是（ ）。A.相对较好的物理属性B.高度的发展性C.稀少D.繁多答案：D解析：贵金属类大宗商品，通常具备相对较好的物理属性、高度的发展性和稀少等特点，其中，黄金是贵金属类大宗商品的典型代表。知识点：理解各类大宗商品投资的类型、投资方式和风险收益特征；登记后的股权投资基金管理人出现下列（ ）情形的，中国证券投资基金业协会应当及时注销基金管理人登记。.依法解散.被起诉.被依法撤销.被依法宣告破产A.、B.、C.、D.、答案：C解析：经登记后的基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）A不得登陆专业人士的推荐性文字B不得和基金招募说明书同时刊登C不得有选择性的披露重大信息D不得预测基金的投资业绩答案：B解析：基金从业资格试题8节 第4节基金与银行储蓄存款的差异不包括（ ）。A.性质不同B.收益与风险特性不同C.信息披露程度不同D.变现能力不同答案：D解析：基金与银行储蓄存款的差异 截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1性质不同；2收益与风险特性不同；3信息披露程度不同而变现能力不同是基金与保险产品的差异。本题考察证券投资基金与其他金融工具的比较下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（ ）。A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌答案：D解析：行业因素，又称产业因素，影响某一特定行业或产业中所有上市公司的股票价格。这些因素包括行业生命周期、行业景气度、行业法令措施以及其他影响行业价值面的因素。D项属于宏观经济因素对公司股价的影响。基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金管理人。A.1B.2C.3D.6答案：D解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。某基金某年度收益为22%，同期其业绩比较基准的收益为18%，沪深300指数的收益为25%，则该基金相对其业绩比较基准的收益为（ ）。 A.4%B.-3%C.-4%D.-7%答案：A解析：基金的相对收益，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益。根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（ ）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资答案：A解析：根据证券投资基金法规定，安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责。(2022年)私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者须签署的文件不包括（ ）。A.投资者符合合格投资者条件的承诺函B.风险揭示书C.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷D.投资说明书答案：D解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。下列关于证券投资基金的表述,错误的是（ ）。A.基金管理人员负责基金的投资操作B.基金投资者是基金的所有者C.基金管理人员要负责基金财产的保管D.基金实行组合投资,以便分散风险答案：C解析：基金托管人的首要职责就是要保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产。2022年，中国证券业协会设立了（ ），负责联络与业务交流工作。 A.基金公会B.基金业行会C.基金公司会员部D.证券投资基金业委员会答案：C解析：2022年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。下列选项中，不属于公司型股权投资基金解散清算的原因是（ ）。A.公司章程规定的营业期限届满B.董事会决定解散C.公司章程规定的其他解散事由出现D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销答案：B解析：根据公司法的规定，出现以下情形时，公司应当进行解散清算：公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；股东会或者股东大会决议解散；公司依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决时，持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东请求法院解散公司并获得法院支持。基金从业资格试题8节 第5节根据中华人民共和国公司法，对采用有限责任公司形式的股权投资基金设立条件的描述，错误的是（ ）。A.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额B.有公司住所C.股东共同制定公司章程D.股东人数没有上限答案：D解析：设立有限责任公司，应当具备下列条件：股东符合法定人数；有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额；股东共同制定公司章程;有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；有公司住所。无论期限的长短央行票据的交易流通起始日均为（ ）债券债务。A.登记日当天B.登记日次日C.登记日次工作日D.债券缴款日次日答案：A解析：无论期限的长短央行票据的交易流通起始日均为债券记日当天。根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（ ）。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：D解析：根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的90%。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生变化，这就要求基金产品具有（ ）。A.专业性B.持续性C.规范性D.时效性答案：D解析：基金客户服务的时效性要求基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。 本题考察基金客户服务的特点基金业协会会员代表大会行使的职权有（ ）。 选举和罢免理事、监事 审议理事会工作报告和财务报告，审议监事会工作报告 制定和修改会费标准 决定本团体的合并、分立、终止事项A.、B.、C.、D.、答案：D解析：基金业协会的最高权力机构为会员代表大会。会员代表大会负责制定和修改章程，其行使的职权还包括：选举和罢免理事、监事；审议理事会工作报告和财务报告，审议监事会工作报告；制定和修改会费标准；决定本团体的合并、分立、终止事项；决定其他应由会员代表大会审议的重大事宜。下列关于常见衍生工具的区别中，说法有误的是（ ）。A.最常见的衍生工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约B.期权合约与远期合约以及期货合约的不同之处是其损益的不对称性C.期货合约的实物交割比例非常高，远期合约的实物交割比例非常低D.期货合约具有杠杆效应答案：C解析：C项，期货合约由于具备对冲机制，实物交割比例非常低。远期合约如要中途取消，必须双方同意，任何单方面意愿是无法取消合约的，其实物交割比例非常高。企业价值增长是一切（ ）获益的本源。A.市场B.股东C.管理者D.劳动力答案：B解析：企业价值增长是一切股东获益的本源公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（ ）。.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；.向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。.审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度。A.B.C.D.答案：C解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是；根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。.项是董事会的风险管理职责。下列（ ）的股票基金不属于价值型基金。 股票基金的利润大于市场平均利润 股票基金的平均市盈率大于市场指数的市盈率 平均市净率大于市场指数的市净率 股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率A.、B.、C.、D.、答案：A解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金。知识点：掌握股票型基金与混合型基金的风险管理方法；基金从业资格试题8节 第6节（ ）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金答案：D解析：混合基金在投资组合中的作用。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容，具体不包括（ ）。A.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C.代表有需要的客户履行职责D.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识答案：C解析：除ABD三项外，基金管理人的合规管理具体内容还包括：审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息；根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险；参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。 本题考察合规管理活动概述根据证券投资基金运作管理办法的规定。封闭式基金利润分配（ ）。A.比例不得低于年度已实现利润的20B.比例不得低于年度已实现利润的80C.每年不得少于一次D.每年不得多于一次答案：C解析：根据证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次；封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。合伙人应当按照合伙协议约定的（ ）方式，履行出资义务。.出资.数额.缴付期限.币种A.B.C.D.答案：C解析：合伙人应当按照合伙协议约定的出资方式、数额和缴付期限，履行出资义务。只有在买入套期保值者和卖出套期保值者的交易数量（ ）时，交易才能成立，风险才能得以成功转移。A.接近B.不相等C.一定D.完全相等答案：D解析：只有在买入套期保值者和卖出套期保值者的交易数量完全相等时，交易才能成立，风险才能得以成功转移。知识点：期货市场的基本功能：某国债A麦考利久期为1.25年，某国债B麦考利久期为1.5年，其他条件相同时，市场利率上涨3%，则国债A与国债B的理论市场价格（ ）。A、国债A的理论市场价格比国债B的上涨得多B、国债A的理论市场价格比国债B的上涨得少C、国债A的理论市场价格比国债B的下降得多D、国债A的理论市场价格比国债B的下降得少答案：D解析：麦考利久期除以（1+y）即为修正久期（Dmod）：Dmod=Dmac/（1+y）；修正久期衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。由上面两个公式可推出：P/P=-Dmacy；即利率上升，债券的价格将下降。国债A的市场价格变化为P1= =1.25×3%y；国债B的市场价格变化为P2=|-DmacyP|=1.5×3%y，所以B下降得比A多。下列属于从事股权投资基金禁止业务的有（ ）。.不公平地对待其管理的不同基金财产。.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动。.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动。.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。A.B.C.D.答案：D解析：股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务，不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动。（2）不公平地对待其管理的不同基金财产。（3）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送。（4）侵占、挪用基金财产。（5）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。（6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动。（7）玩忽职守，不按照规定履行职责。（8）从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动。（9）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。关于债券的发行主体，以下表述错误的是（ ）。A.证券公司短期融资券也可归类为金融债券B.我国中央财政可以代理地方政府发行地方政府债C.无论在哪个国家，非股份制企业都是不允许发行债券的D.特许金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证券答案：C解析：以下属于欺诈客户的是（ ）。A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺答案：D解析：在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业资格试题8节 第7节下列不属于最常用的VaR估算方法的是（ ）。A.参数法B.久期分析法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法答案：B解析：最常用的VaR估算方法有：参数法；历史模拟法；蒙特卡洛模拟法。基金运作中的定期报告包括（ ）。A.基金年度报告B.基金合同C.基金招募说明书D.基金托管协议答案：A解析：其他三项属于基金募集期间的三大信息披露在投后管理阶段若想了解企业危机事件处理情况，需要查看（ ）A.财务指标B.市场信息追踪指标C.经营指标D.管理指标答案：D解析：管理指标主要包括公司战略与业务定位、经营风险控制情况、股东关系与公司治理、高级管理人员尽职与异动情况、重大经营管理问题，危机事件处理情况等。在半强有效市场的假设下，下列说法错误的是（）A.公开信息除包括历史价格信息外,还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等B.利用任何内幕信息均无法获得超额收益C.试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益D.当前的股票价格己经充分反映了与公司前景有关的公开信息答案：B解析：如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效。这意味着公开信息对证券价格的变动趋势仍产生影响，一些人就能够通过分析这些公开信息获取超额利润，因此表明证券市场尚未达到半强有效状态。故B错误下列哪项不属于管理人应当采取的会计控制措施（ ）。A.建立凭证制度B.建立复核制度C.内外网分离制度D.成本控制和业绩和业绩考核制度答案：C解析：内外网分离制度是信息技术系统控制的措施之一。下列关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（ ）。A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封闭式基金只能采用现金分红C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%答案：D解析：封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%，而不是高于。股权投资基金管理人在违反私募投资基金信息披露管理办法时，中国证券投资基金业协会可采取如下哪些自律管理措施() 、撤销基金管理人登记 、要求信息披露义务参加强制培训 、取消直接负责的主管人员的基金从业资格 、情节严重的，移交中国证监会处理A.、B.、C.、D.、答案：A解析：股权投资基金管理人未按要求披露信息或出现违法违规行为，基金业协会将采取如下管理措施： (1)信息披露义务人违反信披办法的，投资者可以向基金业协会投诉或举报，基金业协会可以要求其限期改正;逾期未改正的，基金业协会可以视情节轻重对信息披露义务人及主要负责人采取谈话提醒、书面警示、要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单等纪律处分; (2)股权投资基金管理人违反信披办法的，基金业协会可视情节轻重对基金管理人采取公开谴责、暂停办理相关业务、撤销管理人登记或取消会员资格等纪律处分;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，基金业协会可采取要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、认为不适当人选、暂停或取消基金从业资格等纪律处分，并记人诚信档案;情节严重的，移交中国证监会处理; (3)股权投资基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分;在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，由基金业协会移交中国证监会处理（ ）是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。A.融资B.融券C.买断D.回购答案：A解析：融资是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。如果没有（ ），创始人股东可以做以下事情：发型巨量股份给创始人，将投资人股份比例稀释成接近零A.保护性条款B.回售条款C.优先认购权条款D.反摊薄条款答案：A解析：基金从业资格试题8节 第8节基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。 A、违反证券投资基金法规定，情节不严重的B、连续2年没有开展基金托管业务的C、连续3年没有开展基金托管业务的D、使托管基金财产遭受损失的答案：C解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的;违反证券投资基金法规定，情节严重的;法律、行政法规规定的情形。到期收益率，又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的（ ）现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。A.过去B.现在C.未来D.全部答案：C解析：到期收益率，又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。知识点：掌握到期收益率和当期收益率与债券价格的关系；私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.四十八小时B.十二小时C.八小时D.二十四小时答案：D解析：根据私募投资基金募集行为管理办法基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。以下关于基金份额净值的描述错误的是（ ）A.基金份额净值等于基金资产净值除以当日基金份额的余额量B.基金份额净值是开放式基金赎回金额计算的基础C.基金份额净值由基金托管人计算后；结果发送给估值主要责任人的基金管理人进行复核D.基金份额净值是开放式基金申购份额计算的基础答案：C解析：基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个交易日对基金资产估值后將基金份额净值结果发给基金托管人。基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金15里人对外公布。(2022年)基金交易确认是（）的职责之一。A.基金份额登记机构B.销售机构C.中央结算公司D.基金托管人答案：A解析：基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。采用相对估值法评估目标企业价值的工作程序不包括（ ）。A、选定相当数量的可比案例或参照企业B、在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间C、将对照企业的估值乘数，适用于目标企业，计算目标企业估值D、分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业答案：C解析：相对估值法是指将企业的主要财务指标乘以根据行业或参照企业计算的估值乘数，从而获得对企业股权价值的估值参考结果。用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序包括：选定相当数量的可比案例或参照企业；分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业；在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间。关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（ ）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件答案：B解析：我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是()。A基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B基金合同应约定基金的投资范围和投资策略C基金合同中约定净值的计算方式和披露方式D开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限答案：D解析：基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（ ）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。A.上市交易B.基金募集C.基金资产保管D.投资运作答案：C解析：基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。