贵州2016年下半年基金从业基金绩效衡量模拟试题.docx

贵州2021年下半年基金从业：基金绩效衡量模拟试题一、单项选择题共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意 1、股东大会是股份公司的权力机构，由_组成。A持股5%以上的股东B全体股东C全体员工D公司高级管理人员 2、我国基金信息披露制度体系可分为_等层次。A国家法律B部门规章C标准性文件D自律性规那么3、在以下几种基金中，管理费率最低的是_A：货币基金B：股票基金C：债券基金D：认股权证基金 4、以下关于开放式基金的利润分配，说法正确的有_。A开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额B开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最屡次数和基金收益分配的最低比例C开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进展当年利润分配D根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红5、以下选项中，投资门槛相对较低的是_。A证券投资基金B银行理财产品C券商集合方案D信托产品 6、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有_。A注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为 7、计算基金份额净值的收益率指标有_。A到期收益率B时间加权收益率C年化收益率D几何平均收益率 8、以下关于目标市场细分的说法，不正确的有_。A目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比拟容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率B基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者C基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势D差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式 9、_投资偏好是家庭成熟期的主要选择。A基金定期定投B长期投资的权益投资工具C偏进取的平衡资产配置D偏保守的平衡资产配置 10、销售决策流程控制要求_。A建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位B重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查C建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D对其销售分支机构的整体布局、规模开展和技术更新等进展统一规划11、关于基金销售客户效劳的方式中媒体和宣传手册的应用，以下论述错误的选项是_。A通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念B当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让群众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生C在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户效劳不可缺少的局部D基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中 12、交易清算、资金处理的功能属于_应具有的功能。A前台业务系统B自助式前台系统C后台管理系统D信息管理平台应用系统的支持系统 13、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_%以上通过。A：30B：50C：60D：7014、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。A2B3C5D10 15、以下关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的选项是_。AETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易CETF赎回时一般可以得到现金D正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比拟接近 16、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取_。A暂停履行职务B出具警示函C记入诚信档案D建议公司或机构免除有关高管人员的职务 17、基金年度报告一般在会计年度完毕后_日内经过审计后予以公告。A30B45C60D90 18、对运用情景综合分析法进展预测的根本步骤表达不正确的选项是_A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性C：确定各情景发生的概率D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险 19、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于_人，且不少于员工人数的1/2。A40B30C20D15 20、基金销售的_要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售适宜的产品。A标准性B专业性C效劳性D适用性 21、_可采用不同币种申购基金份额。A一般封闭式基金B一般开放式基金C境内ETF基金DQD基金 22、以下关于非交易过户主要类型的说法，正确的有_。A继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承B捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形C司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织D任何情况下，承受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件23、按照_来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。A：金融创新工具的功能B：金融衍生工具自身交易的方法及特点C：根底工具种类D：产品形态和交易场所 24、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承当的费用，包括_、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。A审计费B律师费C上市年费D信息披露费25、以下关于基金托管协议的说法，不正确的选项是_。A基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议B基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的平安，保护基金份额持有人的合法权益C基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监视和核查D基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项二、多项选择题共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分 1、基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于_个月。A：3B：6C：9D：12 2、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于_。A基金的强制信息披露制度B基金从业人员较高的专业水平C基金管理人员较高的道德水准D基金管理人设立了内部流程控制3、以下关于我国基金销售渠道的说法，正确的有_。A开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化效劳 4、基金公司风险控制能力的考察要点包括_。A公司风险控制理念B公司危机处理情况C公司合规经营悄况D公司信息披露情况5、国家股、法人股等是按_来划分的。A股票上市地点B股票投资主体的不同性质C股票上市主要监管部门D股票是否公开发行 6、关于债券发行主体，以下论述不正确的选项是_。A政府债券的发行主体是政府B公司债券的发行主体是股份公司C凭证式债券的发行主体是非股份制企业D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 7、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的_。A0.1%B0.3%C0.5%D1.0% 8、以下各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有_。A大盘蓝筹股B公司债C政府债券D具有良好增长潜力的股票 9、普通股股东一般不享有_。A公司重大决策参与权B公司资产收益权C优先认股权D优先剩余资产分配权 10、通常，虚拟资本以_的形式存在。A有价证券B无价证券C资本证券D货币证券11、_是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。A：两极策略B：子弹式策略C：梯式策略D：指数化策略 12、关于证券发行市场，以下说法正确的有_。A证券发行市场通常有固定场所B证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场C证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D证券发行人是资金的需求者和证券的供给者，证券投资者是资金的供给者和证券的需求者 13、_可采用不同币种申购基金份额。AQDII基金B境内ETF基金C一般开放式基金D一般封闭式基金14、基金管理公司的股东均应具备的条件有_。A具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D最近3年没有因违法违规行为受到行政处分或者刑事处分 15、以下关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有_。A申购是指在基金设立募集期内投资者申请购置基金份额的行为B赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为C在交易时间内，投资者可以屡次提交申购申请D开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进展 16、开放式基金的买卖价格以_为根底。A：市场供求关系B：市场存款利率C：基金份额净值D：基金份额总额 17、以下各项，_应依法征收营业税。A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入C金融机构申购和赎回基会份额的差价收入D非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入 18、我国开放式基金的赎回方式是_。A数量赎回B金额赎回C份额赎回D批量赎回 19、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为_。A持续购置B直接关系型C间接关系型D陌生关系型 20、我国证券市场在订单匹配原那么方面采用的原那么包括_。A时间优先原那么B客户优先原那么C价格优先原那么D数量优先原那么 21、以下属于利息收入的有_。A结算备付金收入B存出保证金收入C股利收入D买入返售金融资产收入 22、政策性银行通常以_作为其超额储藏的持有形式。A金融债券B封闭式基金C短期国债D长期国债23、我国基金管理人进展封闭式基金的募集，必须依据_的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A：?中华人民共和国证券法?B：?证券投资基金法?C：?开放式证券投资基金试点方法?D：?证券投资基金管理暂行方法? 24、以下债券发行的定价方式中，_是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。A以价格为标的的荷兰式招标B以价格为标的的美式招标C以收益率为标的的荷兰式招标D以收益率为标的的美式招标25、证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其_进展证券投资。A银行贷款B自有资本C营运资金D受托投资资金