物流与供应链金融.docx

简析物流与供应链金融的发展态势及应对策略。摘要：随着现代金融制度及管理模式的创新，供应链金融获得了长足的发展，发达国家及国际企业纷纷利用这一新兴融资模式拓展利润增长点。我国物流企业存在金融领域的风险识别能力不强、信用机制不够健全、协同能力较弱，直接影响到供应链金融积极作用的发挥。故本文认为应当高度重视物流发展的机遇，充分挖掘中小企业融资空间的打造专业化的运营平台，同时也一定注意规避一定的风险，建立良好的供应链保障机制。关键词：供应链管理、发展历程、供应链金融、风险规避、 近年来，供应链金融作为一种新兴的融资模式，在国际范围内得到了迅速发展，其功能是依托产业供应链对单个企业与上下多个企业提供融资、结算与保险等全方面的金融服务。世界排名第一的船运公司、马士基与快递巨头UPS都是供应链金融的积极参与者与创新者。供应链金融已成为这些企业最重要的利润来源。在国内供应链金融也引起了各类企业的重视,以深发展为首的金融机构，以中远物流,怡亚通为代表的物流企业，以及阿里巴巴京东商城等电子商务平台都积极投身其中。不过以理性的角度看供应链金融的现状，以及真实的去解决一些问题才是真正有益的。 一 .供应链金融国外发展态势与国内状况， 随着市场的日趋激烈供应链金融作为一种新兴的金融创新服务，已经成为境内外商业银行、财务公司、乃至物流企业共同关注的焦点与利润集中增长点。目前我国供应链金融发展迅速，对于解决中小企业融资难问题，以及促进物流行业的价值增值，发挥了一定的作用。但仍然存在很大的开发空间。（一）发达地区积极实施供应链金融战略。1.多行业领域业务拓展。在国际上不管是作为供应链核心的大型制造业企业，或者是承担供应链整体物流业务的大型物流企业，又或者是供应链资金流服务的金融企业，都在积极参与供应链金融活动中强化了自身强者地位，同时也分享了巨大的利润。在供应链管理过程中，国际大型企业将创新中心不断向财务供应链领域转移，从单纯减少自身资金这一转变为不断提高供应链整表达金流的稳定性与运作效率。 着力通过对企业生产经营与购销情况的动态跟踪，为客户提供全方位的金融服务方案。2.国家机构全方位参与。摩根大通银行自动获得各类金融贸易数据，为整条供应链提供了更高水平的金融工具与更多融资机会。这个跨行业的并购打破了厂商、物流公司、银行通过互不关联的系统及流程分别参与了供应链金融中货物或资金流动的局面，为供应链金融的大发展建造了平台。3.物流企业积极融入开发。物流企业扮演了金融机构的角色，以全球著名物流公司UPS在其开展的物流金融服务中，兼有物流供应商与银行的双重角色。UPS通过旗下的UPS Capital金融平台为客户提供信用凭证、票据兑付、金融增值服务与垫资等全方位金融服务，凭借其特有的信息流与全球货物跟踪系统，银行可以在UPS的系统里查询抵押物品的相关信息，这样供应链的应收账款的周期大大缩短，极大地节约了交易时间。同时依托Capital资本平台，拓展了在中国内地的物流金融服务，UPS搭建了企业流、资金流、信息流的共同平台，从目前的仓储、付款、三个环节，拓展至供应商接单一货物离港收回贷款的完整系统。（二）国内供应链金融发展有待突破与欧美国家相比，供应链金融在我国仍是一个较新的商业活动，尽管目前更多的企业参与到供应链金融平台，并持续分享其带来的融资便利与物流增值，但整体而言，供应链金融在我国仍存在较多的缺陷。1. 供应链企业金融风险识别能力不强，物流企业将业务拓展至供应链金融，就要对货物进行形式上的买断，签订购销合同，支付贷款，开具发票，但是物流企业必须严守自己在整个供应链中的中立地位，否则将承担质量、价格与市场价格波动的风险，供应链金融业务没有相对统一的供应链业务流程，合同条款规范与操作标准准备，银行与供应链金融业务流程，合同条款规范操作标准等。2.信用问题成为突出障碍。在供应链金融业务管理中，与其有金融业务往来的中小企业的信用问题，不仅影响供应链金融平台上的所有企业，同时也使核心物流企业面临一定程度的利益风险。目前，我国尚未建立起完整的供应链企业征信制度及信用背书机制，信用洼地成为供应链业务拓展中的典型障碍。 3.供应链金融业务协同力弱。目前在国内，企业在业务布局、资金整合、银商对接等领域与发达国家企业水平差距依然很大，跨领域，跨国界的业务拓展范围较窄，总体国际竞争能力不强。二供应链金融实际应用中的风险规避由于在这一过程中出现了太多潜在的风险，所以若要大力发展供应链金融应遵循以下的风险规避方略。1.政府带头培育好的信用环境与法律环境。两方面来讲:(1) 培育好的信用环境：首先要加快建立健全社会信用系统与企业、个人信用登记制度及信用档案，对恶意逃费商业银行债务的企业实施联合制裁，维护商业债权。再而建立覆盖全国、资源共享、信息完备的个人征信系统与企业信用系统逐步形成信用信息采集的规模效应。（2）进一步完善相关的法律制度为规避商业银行的潜在风险，在法律保障方面，政府要进一步健全物权登记体系，并陆续做好风险管理的执法工作。2.在供应链金融实施过程中选择好的供应链群（1） 选择生产经营稳定，与商业银行合作程度较高的产业链群。首先在航空、钢铁、汽车、石化、电力、煤炭等产业链比较完备的行业尝试。（2）要不断优化产业链成员企业银行主要通过调阅财务报表，查看过去的交易记录， 调查等多种手段，帮助核心企业制度性的评估供应链成员企业。对各加盟企业进行不断的筛选，对潜在的不良成员予以及时的淘汰。（3）培养供应链核心企业政府应该在政策上给与支持，如通过的土地的低成本使用，税收的减免等政策，扶持一些管理规范，发展项目预期较好的企业，使之在较短时间内成长为行业内的核心企业。（4）加强供应链金融文化建设，形成共同的价值观3.商业银行加快构建较为完善的风险控制体系（1）加快对客户的信用管理，以防范信用风险。银行应事先选择允许开展供应链金融的行业与产品，以贷前的市场准入制为控制供应链信用风险构筑第一道防线，并建立对客户各种制用的全方面信用管理，形成的互动监管与控制机制。（2）完善内部操作管理风范，防范运营操作风险，在办理抵押贷款时，要严格统一登记制度，及时到登记机构查询并办理合规合法的登记，并组织有针对性的检查。4.建立供应链保障机制一是要通过定立各项契约来保证供应链内部企业之间的相互信任，二是要建立信息技术平台以加深信任。三.结束语：随着现代金融制度及管理模式的创新，金融体制必将发生深刻变革，而这种变革又将带来更加适合竞争与发展的新型金融管理模式，在机遇与挑战并存的今天，认清行业现状，再而运用恰当的风险措施去规避风险应是最合适的做法。参考文献：1冯静生，供应链金融：优势风险及建议，J，区域金融研究，2009(2):51-522谢泗薪，物流企业快速成长的战略标杆：供应链金融J.中国流通经济.2012（1）：733陈李宏：供应链金融：优势：风险及建议，供应链金融发展存在的问题及对策J湖北工业大学学报.2008(12):81-834高联与，论与谐发展中的金融生态科学金融与循环金融J西华大学学报（哲社版）.2010（5）:85-89第 6 页