银行员工不良行为自查报告（（2022年-2023年））.docx

2021年赢行员工不良行为自查报告根据xx函大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。（三）业务管理方面：1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的 情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责；2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题；3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理 的情况；4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规 办理业务的情况；5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对 所有尾箱现金进行清点的情况；6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。（四）业务操作方面：1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况；未有未 经会计主管审核或授权,擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为；2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的 现象；3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印 鉴卡、重要凭证等业务的情况；无不严格执行每天营业终了双人清点 尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况；4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付 款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象；未有擅自保管客户存折 （单）、赢行卡及密码的行为，并替代储户取款现象；5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批 的情况；未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄 开户手续办理公款私存的行为；6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象； 未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及 其他存款单证的行为；7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调 查报告行为；8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印 行为；未有私自将单位介绍信给他人使用的行为；9、未有私自将押运路线透露给他人的行为；10、无不按规定办理业务授权的情况；不存在混岗操作现象；11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不平安因素存 在