市场乱象汇报材料2.pdf

1 关于市场乱象专项治理工作的汇报尊敬的 +行长：根据市分行关于进一步深化银行业市场乱象整治工作的通知和关于扎实开展深化市场乱象整治工作补充通知的相关要求 ,+ 支行领导高度重视, 坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神, 把走在前、做表率贯彻于本次市场乱象整治活动，按要求立即与我县邮政分公司成立市场乱象整治领导小组，下发进一步深化整治银行业市场乱象工作通知和市场乱象整治补充通知. 并且组织两次协调联席会议, 按时间点组织落实，现将具体情况汇报如下：一、市场乱象整治工作实施推进情况我行于 2018 年 2 月出台了关于进一步深化银行业市场乱象整治工作的通知，根据市行要求我行联合邮政金融一起制定了工作实施方案, 成立了以 +为组长、邮政分公司副经理 +、副行长 +为副组长， 各部门、 条线负责人、金融业务负责人为成员的工作领导小组. 并于 2 月 26 日组织全行员工召开了活动启动会,+ 行长在会上宣贯了市行和我行的活动要求，+行长最后对该项活动的重要性进行了强调，并要求各部门、条线一定要认真落实, 开展自查自纠 ,确保活动效果落到实处，压实风控责任，加强制度体系和执2 行了建设 , 同时对活动效果不实、执行不到位的，已经查处，严格问责，切实提升我行合规经营水平。活动期间 , 我行在市场乱象整治工作领导小组的统筹部署督导下，分别于3、4、5 月组织各部门、条线召开3 次工作推进会， 2 次座谈会，将该项工作推向深入。4 月份按照要求组织相关人员分层次进行了三次再培训，对各条线的自查要点进行了讲解，确保自查工作无遗漏，并在上报时间前4 月 19 日上午召开了阶段性工作总结会，由各部门对自查问题及整改情况和措施进行了汇报，并对下阶段工作做出安排。二、市场乱象专项治理工作自查情况我行分别对照综合办条线、人力资源条线、会计运行条线、个金业务条线、公司业务条线、信贷业务条线六方面开展了自查自纠工作, 各条线按照方案要求，制定了自己的整治工作方案，并深入开展了剖析检查，共计剖析检查97 项，查找发现存在的问题18 条，自查整改 12 条，正在整改 6 条，整改率 67。三、自查发现问题通过此次自查，未能及时整改的违规问题和风险隐患是以下几方面：1、员工的家属存在经商行为, 主要是 +的配偶李江波经营一家劳务公司;+ 的女儿 +经营一家地板砖经销部，两位员工的资金往来日常加以监控关注。3 2、11 名员工名下有贷款, 均为购房装修、 买车等消费贷款, 加强资金往来监控。3、信贷业务向本行两名员工发放关系人贷款，金额为25 万元 , 均为消费类贷款。不存在员工以优于其他同类客户条件获取本行贷款情况。4、信贷部合同印章未在监控下保管、使用。5、公司业务存在1 户我行已销户，但人行系统未销户。6、个金业务：一是+无理财经理资质，=+支行存在部分客户通过电子渠道自行购买的保险未进行系统双录. 四、下一步工作措施1、对+名有贷款的员工和两名家属经商的员工，日常加以关注，贷款能提前还款的提前还款，同时监控他们个人账户的资金动向，发现异常、及时处理。2、向本行两名关系人发放的贷款，一笔已追加担保人，一笔已沟通员工近期内还款. 3、信贷合同印章已上报综合管理部，由综合管理部上收统一放置在监控下保管. 4、公司账户销户问题已向市行反应，确保我行系统与人行系统一致。5、+理财经理资格证书已考取，+双录目前正在积极联系客户补录。通过前段时间针对市场乱象整治工作的深入学习、培训4 和自查，从中也发现了一些问题并立即进行了整改，但是,仍存在着以下问题：一是 个别同志思想不够重视, 学习掌握和落实市场乱象整治工作不够彻底，没有充分认识到市场乱象整治工作的重要性和必要性；二是 在银企沟通不及时、不深入 , 找问题、发现问题手段单一，浮于表面现象；三是 在各部门、各条线联动沟通不畅通，无部门、条线自身的乱象整治方案，学习仅限于以会代训，落实不认真。针对以上查找发现的问题，下阶段，我行将重点加强对人员的日常行为关注和人员岗位轮换的落实，重点可疑客户核定到人 , 走访到户，结合“排雷”活动和“开展紧急排查活动的通知”对三大类业务逐笔交叉验证, 切实加强人员管理和操作风险防范，落实管理责任，做到“手中有责守土有责守土尽责 的高标准整治，严要求管理, 对督查检查中发现的问题当场指出并限期整改，确保合规经营，为+支行合规、持久、健康发展保驾护航. 2018年 5 月 23 日