电商供应链金融.pptx

1电子商务物流管理【引例】B2B要怎么做供应链金融？（相关视频资料介绍）思考题：1.B2B电商开展供应链金融有何优势？2.如何控制电商供应链金融的风险？第1页/共33页2电子商务物流管理第一节 供应链金融概述一、供应链金融发展阶段（一）国际供应链金融发展历程1.起步阶段2.规范阶段3.创新阶段第2页/共33页3电子商务物流管理（二）中国供应链金融发展我国的供应链金融在现阶段呈现出三个主要特征：1.跨越式发展2.不能混业经营3.依托现货交易市场 第3页/共33页4电子商务物流管理二、供应链金融相关概念（一）物流金融 物流金融指在面向物流运营全过程，银行和第三方物流服务提供商通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动，从而提高资金运行效率和物流服务绩效的一系列经营活动。图12-1物流金融业务流程关系第4页/共33页5电子商务物流管理（二）贸易金融 贸易金融是在贸易双方债权债务关系的基础上，为国内或跨国的商品和服务贸易提供的贯穿贸易活动整个价值链的全面金融服务。 贸易金融中一般会渉及第三方物流企业、客户及其上下游和金融机构（如商业银行），通常是以商业银行作为平台提供商和综合风险管理者角色。第5页/共33页6电子商务物流管理（三）供应链金融 供应链金融是以核心企业为切入点，通过对信息流、物流、资金流的有效控制或对有实力关联方的责任绑定，针对核心企业上下游长期合作的供应商、经销商提供的融资服务。其目标客户群主要为处于供应链上下游的中小企业。 第6页/共33页7电子商务物流管理（四）物流金融、贸易金融与供应链金融的概念比较 对于三者之间区别可首先从供应链三个维度（物流、商流、信息流）进行分析。物流金融贸易金融供应链金融物流整合度较高偏低较高商流整合度一般较高较高信息整合度相对有限有限较高第7页/共33页8电子商务物流管理【知识链接】供应链金融与互联网金融的融合 第8页/共33页9电子商务物流管理第二节 供应链金融基本业务模式 典型供应链是由供应商、生产商、分销商和最终客户组成的。在大部分制造领域，供应链核心企业一般是生产关键部件或者完成最终产品的企业，处于供应商与经销商之间，属于生产商而在另外一些行业集中度不是很高的制造领域，供应链的核心企业也可能是分销商，如大型的超市等。虽然核心企业的类型不同，但是从融资需求的角度去考虑都可分为核心企业上游和下游的融资。第9页/共33页10电子商务物流管理图12-3物流金融模式分类图第10页/共33页11电子商务物流管理一、应收类融资模式 （一）应收账款融资图12-4 应收账款质押融资操作流程图第11页/共33页12电子商务物流管理 （二）保理融资图12-5 物流保理业务模式第12页/共33页13电子商务物流管理（三）代收货款模式图12-6 代收货款业务模式第13页/共33页14电子商务物流管理二、存货类融资模式（一）静态质押授信模式 静态质押授信是指客户以自有或第三人合法拥有的动产为质押的授信业务。银行委托第三方物流公司对客户提供的抵押的商品实行监管，质押物不允许以货易货，客户必须还款赎货。 第14页/共33页15电子商务物流管理（二）动态质押授信模式 动态质押授信是静态质押授信的延伸产品。银行对于客户质押的商品价值设定最低限额，允许在限额以上的商品出库，客户可以以货易货。这适用于库存稳定、货物品类较为一致、抵押物的价值核定较为容易的客户。同时，对于一些客户的存货进出频繁，难以采用静态质押授信的情况，也可运用该产品。 第15页/共33页16电子商务物流管理 （三）仓单质押授信模式图12-7仓单质押融资操作流程第16页/共33页17电子商务物流管理三、预付类融资模式（一）保兑仓图12-8保兑仓模式流程第17页/共33页18电子商务物流管理（二）未来提货权融资仓储监管模式（四方保兑）图12-9四方保兑仓模式流程第18页/共33页19电子商务物流管理第三节 电商企业供应链金融创新模式一、电商企业供应链金融的内涵（一）概念界定 供应链金融目前有三种较为流行的认知视角，分别基于供应链核心企业、电子平台服务商和商业银行。本章结合实际背景，采用第二种视角下的供应链金融定义，即电子平台服务商将中小企业与自身平台或金融机构的信息有效对接，为平台上资金匮乏的中小企业提供各种形式的融资服务，在供应链金融服务中占主导地位。第19页/共33页20电子商务物流管理（二）现实需求 一方面，电商平台上中小企业融资渠道创新需求。 另一方面，电商企业开展金融服务需求。 第20页/共33页21电子商务物流管理二、电商企业供应链金融的主要模式（一）平台型电商供应链金融1.基于自有资金的平台型电商供应链金融图12-10 阿里订单贷款融资模式第21页/共33页22电子商务物流管理2.基于外来资金的平台型电商供应链金融（1）电子订单模式供应商贷款生产图12-11 电子订单模式供应商融资第22页/共33页23电子商务物流管理 （2）电子订单模式- 分销商贷款买货图12-12 电子订单模式分销商融资第23页/共33页24电子商务物流管理 （3）电子仓单模式图12-13 电子仓单融资模式第24页/共33页25电子商务物流管理（二）自营型电商供应链金融 1.基于自有资金的自营型电商供应链金融图12-14 京东的“京保贝”融资模式第25页/共33页26电子商务物流管理 2.基于外来资金的自营型电商供应链金融图12-15 基于应收账款的电子订单融资模式第26页/共33页27电子商务物流管理（三）两种模式的比较图12-16 电商企业供应链金融运作机理第27页/共33页28电子商务物流管理表12-1 不同类别电商供应链金融特征比较融资模式平台型电商供应链金融自营型电商供应链金融基于自有资金基于外来资金基于自有资金基于外来资金代表企业阿里小贷敦煌网、金银岛京东、苏宁京东等目标客户平台小微企业平台中小企业平台小微企业供应链上下游中小企业供应链上下游中小企业融资额度较小较小较大较大融资频率高高较高较高参与主体电商企业中小企业电商企业中小企业物流企业商业银行核心企业电商企业中小企业电商企业中小企业物流企业商业银行授信条件动产和流动资金质押电子信用动产和流动资金质押电子信用平台担保动产和流动资金质押电子信用动产和流动资金质押电子信用服务效率放贷速度快放贷速度一般放贷速度快放贷速度一般融资费用高较高一般一般第28页/共33页29电子商务物流管理图12-17 电商企业供应链金融产品第29页/共33页30电子商务物流管理【本章小结】 供应链金融是随着物流的渐进发展而呈现演进式发展形态，可划分为三个阶段：起步阶段、规范阶段和创新阶段。物流金融、贸易金融和供应链金融是三种紧密关联的业务模式，供应链金融是物流金融和贸易金融的高级阶段。供应链金融可以分为应收账款融资模式、存货融资模式和预付账款融资模式。 电商供应链金融可以理解为电子商务服务企业主导的在线供应链金融服务。具体来说是指电商企业基于电子商务平台，将供应链成员间的信息流、资金流、物流有效整合，为平台上单个企业或上下游多个企业提供融资服务，以构建产品供应链与平台合作共赢、协同发展的电商生态。根据电商企业是否参与供应链日常活动，可将“电商企业供应链金融”进一步细分为“平台型电商供应链金融”和“自营型电商供应链金融”。第30页/共33页31电子商务物流管理【案例阅读】电商供应链金融爆发的前夜？ 案例思考： 1.电商供应链金融有什么样的特点？ 2.你认为开展电商供应链金融业务最大的困难是什么？第31页/共33页32电子商务物流管理【实训题】 分小组完成某电商平台供应链金融调查报告，大纲如下：（1）调查总体说明（2）XX电商平台供应链金融模式介绍（3）XX电商平台供应链金融模式的价值（4）XX电商平台供应链金融模式的缺陷（5）XX电商平台供应链金融模式的改进建议（6）总结第32页/共33页