投资业务工作流程(9页).doc

-投资业务工作流程-第 9 页投资有限公司业务工作流程业务工作流程工作流程项目准备项目洽谈项目管理项目管理项目跟踪项目签约项目洽谈项目审定项目审议尽职调查项目受理项目准备程序工作内容项目准备项目准备项目准备项目准备项目准备一 项目准备：本公司市场开发。二 项目受理：1.项目客户需要提供的基础资料： 四证一卡复印件（公司营业执照、基本户开户许可证、税务登记证、组织机构代码证复印件；贷款卡复印件。以上材料需要通过年检）。 法定代表人身份证复印件。 公司章程及章程修正案（如有） 验资报告，若增资或减资，应同时提供原始验资报告和增/减资报告。 公司三年审计报告（如未审计可提供未经审计的财务报告，在调查报告中说明为审计原因，并单独提供经办人员和经办单位负责人签字的财务数据真实性声明）和近期财务报告（不早于三个月）。如项目客户有子公司，应提供合并、本部及主要子公司（资产或销售占合并50%以上）的近三年审计报告及近期财务报告。如为集团授信，应提供集团合并、集团本部、申请授信子公司及未申请授信主要子公司（资产或销售占集团20%以上）的近三年审计报告和近期财务报告。 公司近一年内主要购销合同。 公司近三个月内水电费缴费清单。 公司去年和近期增值税纳税汇总申报表。2.保证人需要提供的基础资料： 与借款人资料相同，其中上述10-11项可不提供。财务报告可仅提供保证人近三年和近期财务报告（不早于三个月）。 3.抵押、质押物资料（如有）： 抵押、质押物权属证明（如国有土地使用证、房产证）。 原始购置发票、转让合同（如未提供应在尽职调查报告中说明）。 其他：评估报告等（如有）。 房地产开发贷款类：除上述资料外，还应提供开发商资质证明、房地产项目五证中的已有证件复印件、可行性研究报告、城区地图及其他房地产开发贷款要求的特殊材料。 项目贷款类：除上述资料外，还应提供项目各项审批手续、项目最新可行性研究报告，及其他项目贷款要求的特殊资料。 贸易融资类：除上述资料外，应提供贸易背景等特殊资料（包括但不限于购销合同、合作协议等）。三 尽职调查：公司业务部经理组织项目经办相关人员到项目所在地进行实地考察，并结合考察搜集的信息，出具尽职调查报告：尽职调查报告包括的基础内容有：1. 项目客户基本情况： 公司成立背景及情况介绍； 公司历史沿革； 公司成立以来股权结构的变化及增资和资产重组情况； 公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因； 公司成立以来业务发展、生产能力、盈利能力、销售数量、产品结构的主要变化情况； 公司对外投资情况，包括投资金额，投资比例，投资性质，投资收益等情况和被投资主要单位情况介绍； 公司员工状况，包括年龄结构、受教育程度结构、岗位分布结构和技术职称分布结构； 董事、监事及高级管理人员的简历； 公司历年股利发放情况和公司现在的股利分配政策； 公司实施高级管理人员和职工持股计划情况。2. 公司组织结构： 公司现在建立的组织管理结构； 公司章程 公司董事会的构成，董事。高级管理人员和监事会成员在外兼职情况； 公司股东结构，主要股东情况介绍，包括背景情况、股权比例、主要业务、注册资本、资产状况、盈利状况、经营范围和法定代表人等； 公司主要股东对公司业务发展有哪些支持，包括资金，市场开拓，研究开发、技术投入等； 主要参股公司情况介绍。3. 供应： 公司在业务中所需的原材料种类及其他辅料，包括用途及在原材料中需求中的比重； 上述原材料主要供应商的情况，公司有无与有关供应商签订长期供货合同，若有，说明合同的主要条款； 各供应商所提供的原材料在公司总采购中所占的比例； 公司有无进口原材料，若有，该进口原材料的比重，国家对进口该原材料有无政策上的限制； 公司与原材料供应商交易的结算方式、有无信用交易； 公司对主要能源的消耗情况。 4. 业务和产品： 公司目前所从事的主要业务及业务描述，各业务在整个业务收入中的重要性； 主要业务所处行业的的该行业背景资料； 该业务的发展前景； 主要业务近年来增长情况，包括销量、收入、市场份额、销售价格走势，各类产品在公司销售收入及利润中各自的比重； 公司产品结构，分类介绍公司目前所生产主要产品情况和近年来销售情况；产品需求状况； 公司是否有专利产品，若有，公司有那些保护措施； 公司产品使用何种商标进行销售，上述商标是否为公司注册 独家使用； 上述产品所获得的主要奖励和荣誉称号； 公司对提高产品质量、提升产品档次、增强产品竞争力等方面将采取那些措施； 公司新产品开发情况； 5. 销售： 公司主要客户有哪些，并介绍主要客户的有关情况，主要客户在公司销售总额中的比重；公司主要客户的地域分布状况； 公司产品国内主要销售地域，销售管理及销售网络分布情况； 公司是否有长期固定价格销售合同； 公司的赊销期限一般多长，赊销部分占销售总额的比例多大；历史上是否发生过坏帐，每年实际坏帐金额占应收帐款的比例如何；主要赊销客户的情况及信誉； 公司是否拥有进出口权，若无，公司主要委托那家外贸公司代理，该外贸公司主要情况介绍； 6. 研发： 公司目前自主拥有的主要专利技术、自主知识产权、专利情况，包括名称、用途、应用情况，获奖情况； 公司每年投入的研究开发费用及占公司营业收入比例； 公司目前正在研究开发的新技术及新产品有哪些； 公司新产品的开发周期， 未来计划研究开发的新技术和新产品； 7. 公司主要固定资产和经营设施： 公司主要固定资产的构成情况，包括主要设备名称、原值、净值、数量、使用及折旧情况、技术先进程度； 按生产经营用途、辅助生产经营用途、非生产经营用途、办公用途、运输用途和其他用途分类，固定资产分布情况； 公司所拥有的房屋建筑物等物业设施情况，包括建筑面积、占地面积、原值、净值、折旧情况以及取得方式； 公司目前主要在建工程情况，包括名称、投资计划、建设周期、开工日期、竣工日期、进展情况和是否得到政府部门的许可； 公司目前所拥有的土地的性质、面积、市场价格、取得方式和当时购买价格（租赁价格）； 8. 公司财务： 公司收入、利润来源及构成； 公司主营业务成本构成情况，公司管理费用构成情况； 公司销售费用构成情况； 主营业务收入占总收入的比例； 公司主要支出的构成情况； 公司前三年应收帐款周转率、存货周转率、流动比率、速动比率、净资产收益率、毛利率、资产负债比率等财务指标； 公司前三年资产负债表、利润及利润分配表； 对公司未来主要收入和支出的有重大影响的因素有哪些。 公司目前执行的各种税率情况； 9. 主要债权和债务： 公司目前主要有哪些债权，该债权形成的原因； 公司目前主要的银行贷款，该贷款的金额、利率、期限、到期日及是否有逾期贷款； 公司对关联人（股东、员工、控股子公司）的借款情况； 公司对主要股东和其他公司及企业的借款进行担保及低抵押情况； 10. 投资项目： 本次募集资金投资项目的主要情况介绍，包括项目可行性、立项情况、用途、投资总额、计划开工日期、项目背景资料、投资回收期、财务收益率，达产后每年销售收入和盈利情况； 投资项目的技术含量，技术先进程度，未来市场发展前景和对整个公司发展的影响； 公司目前已经完成主要投资项目有哪些，完成的主要投资项目情况介绍。 11. 其他： 公司现在所使用技术和生产工艺的先进程度、成熟程度、特点、性能和优势； 与同行业竞争对手相比，公司目前主要的经营优势、管理优势、竞争优势、市场优势和技术优势； 公司、公司主要股东和公司董事、高级管理人员目前是否涉及有法律诉讼，如有，对公司影响如何； 12. 行业资讯： 近年来行业发展的情况； 国家对该行业的有关产业政策，管理措施，及未来可能发生的政策变化； 该行业的市场竞争程度，并介绍同行业主要竞争对手的情况，包括年生产能力、年实际产量、年销售数量、销售收入、市场分额、在国内市场地位； 国外该行业的发展情况； 国家现行相关政策对该行业的影响； 目前全国市场情况介绍，包括年需求量、年供给量、地域需求分布、地域供给分布、生产企业数量，是否受同类进口产品的竞争。项目洽谈四 项目审议：1. 项目经办人出具尽职调查报告报业务部经理审批。2. 业务部经理组织召开项目讨论会议，讨论项目可行性方案及风险控制方案。3. 业务部经理审批后决定放弃的，由项目经办人向对方电话通知。五 项目审定：1. 业务部经理审批通过的项目，上报公司总经理。2. 公司总经理综合该项目尽职调查报告和项目讨论会议讨论结果，对项目进行审定，并签署实施意见下达落实。总经理审定通过的项目由项目经办人向对方发受理或邀请函，邀请对方主要负责人到我方考察洽谈。3. 总经理审定后决定放弃的，由项目经办人向对方电话通知。六 项目洽谈：1. 对决定受理并应邀前来考察洽谈的人员，由具体项目经办人和对方商定前来洽谈时间并搞好接待。2. 初次接待并参与谈判人员一般由项目经办人、公司业务岗风控人员、业务部经理（或总经理）参加。3. 公司的接待人员与来访人员进行谈判，谈判商定初步的合作意向和办法，明确彼此的责任、权利、义务及运作程序、时间要求，起草项目合作意向书并上报公司董事会审核并签署意见。4. 公司董事会给与最终的判断，通过最终决策。董事会成员拥有一票否决权。项目管理七项目签约：1. 公司董事会一致通过的投资项目由项目经办人员协调督促项目客户办理相关的抵押及其他手续。2. 业务部经理陪同项目经办人员与项目客户签署有关的法律文件，这些文件需要有充足的法律条款来支持及保护。八项目跟踪：1. 项目经办人定期或不定期对项目企业进行后期跟踪和监督。2. 确保项目运作正常。3. 确保项目款专款专用。4. 项目经办人对公司投资的项目资金安全负首要责任。如果发现投资项目出现异常状况，要及时上报公司总经理并及时制定方案解决。九项目管理：项目到期前，项目经办人必须提前协调公司各部门做好投资本金收回的准备工作；提前通知项目企业做好偿还本金的工作，并向项目企业提醒违约需要承担的违约责任，做好项目投资本金收回的催收工作。