2022年信用社度稽核监察工作总结.docx

精品_精品资料_信用社（银行）年度稽核监察工作总结年, XX 县信用联社的稽核监察工作在市办和联社党委的正确领导和全体工作人员的共同努力下,紧紧环绕联社年初提出的" 把握改革机遇、确保稳健经营、加快业务进展"总体工作要求,依据 " 加强法制训练、促进规范操作、强化内控内管、突出经济评判、查处违 规行为、加大追责力度 "的工作思路,以 "严格要求、严格训练、严格监督、严格查处 " 为手段,据实履行稽核的 " 经济鉴证、监督、评判 " 的职责,不断提高稽核工作质量和水平,为信用社规范经营、稳健发 展保驾护航, 有效的增强了信用社抗风险才能, 促进了业务经营的进展.一、找准工作支点,切实整章健制加强和完善内掌握度建设, 有效防范风险, 是信用社赖以生存和进展的牢靠保证.今年来,我们立足工作实际,针对网点分散、战线 较长、内控治理难度较大的特点, 积极探究内控治理的新制度和新方法,使日常工作与加强内控紧密相连. 一是加强了稽核内审制度建设.我们对全县信用社的印章治理进行了统一细化规定,稽核大队操作规程、联络员治理暂行方法 、分机机构治理暂行方法 、员工业务行为规范积分治理方法 等一系列稽核内审规章制度.二是促进了业务操作制度建设.为协作联社年"规范化、标准化年 "活动, 帮助对一些规章制度进行清理, 对一些经营治理工作规程进行了统一与细化, 明确治理责任人及责任, 组织制定各岗位的操作规程和考核暂行方法,今年已出台了 20 多份规范性文件,特殊是推出了贷款可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_受理调查工作指引 、会计档案治理方法 、贷款贷后治理工作指引、费用治理方法、大额贷款治理方法 岗位轮换和强制休假制度等一系列规章制度, 促进了业务经营的规范化、法制化和科学化.三是狠抓了规章制度贯彻落实. 依据去年内掌握度评判检查及信贷稽核发觉的问题, 我们向各社下发整改看法书并就信贷中的一些问题向联社业务部提出整改建议. 从今年回访情形来看, 各社内掌握度执行有了大幅度提高,信贷违规违纪现象及贷款逾期率大幅度降低. 四是加强了群众来信来访工作. 今年依据群众反映, 我部调查落实了匿名举报信用社对主任问题（属不实举报） ,处理了 XX 信用社存单质押贷款纠纷, XX 桥信用社存折纠纷、 XX 分社、XX 分社存单纠纷.仍对多批 10 多个原离职代办员的上访进行接待.二、结合工作特点狠抓常规稽核今年以来 ,稽核工作人员环绕改革中心,把制度制定、落实与稽核工作有机结合起来, 并把常规稽核作为全年稽核工作的着力点, 常常主动深化基层,坚持全面查、重点查、准时查,切实解决了制度执 行中的一些实际问题, 庄重查处了日常工作中的一些敏锐问题, 为信用社实现稳健经营夯实了基础.1、开展了全县信用社库存现金、重要空白凭证、往来帐务的稽核.今年对全县信用社、营业部、分社库存现金、重要空白凭证、往 来帐务的稽核.通过稽核发觉,有部分信用社存在内控治理偏松,制 度执行不力现象,如： XX 镇信用社主社柜台至 5 月 30 日止,主任查库只有 3 次记录, 分社无查库记录. 三门信用社重要空白凭证未使可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_用销号单,未记重要空白凭证使用销号登记簿.2、开展了基建装修、修理全过程稽核.依据上级指示要求,今年,我县为保稳固,求进展,全县拟设部分网点,共装修网点项目21 个.在开展基建装修、修理全过程,我部第一在为领导供应网点装修可行性方案时, 坚持盈亏有别的效益原就、 量力而行的可能原就、城镇优先的重点原就.其次在网点装修图纸设计、工程施工、验收方 面做到坚持原就,严格把关,杜绝了一些不必要的资金铺张,从而合 理使用有限的建设资金,充分发挥固定资产的投资效益.3、开展了抵债资产的稽核. 全辖 11 月末抵债资产余额 939 万元.通过稽核发觉,抵债资产存在治理不规范、抵债资产有遗失等问题.4、协作开展资产负债损益审计.省审计厅组织了对农村信用社的资产负债损益审计,我社作为第一批试点单位,在1 个月的时间里,稽核部积极主动协作工作.第一,做好自查自纠工作,在审计组 到来之前,我们与信贷、财务等部门进行和谐,召开了被审单位主任 和会计会议,对工作中存在的问题进行自查自纠.其次,做好预备工 作,协作联社领导仔细预备工作汇报,整理好帐表凭证资料.再次, 做好服务工作.与办公室等部门亲密协作,在车辆、就餐、住宿、资 料取证等工作上、尽力供应便利.最终,做好沟通和谐工作.对审计 中查出的问题, 我们能各级与审计人员进行沟通, 对一些历史问题请示他们据实反映, 对一些工作上的不规范行为恳求他们谅解, 对一些因懂得不同的问题进行据理力争,最终审计工作获得了比较好的结局,争取了对全部问题的自行整改处理,没有受到经济惩罚.后来,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_又协作了县审计局对我社为期 2 个月的审计.三、突出工作重点,开展专项稽核为了突出工作重点, 我们始终留意对重点项目、 重点对象进行专项稽核.一是组织开展了 20XX 年度决算真实性的稽核. 为了强化经营治理,规范财务核算行为,年初,我部对全县21 个核算的单位进行了财务、业务经营成果真实性稽核.通过稽查,发觉个别信用社依旧 存在决算工作不够扎实、 提留不精确、核算欠真实、信贷治理欠规范、应收款挂帐时间较长等8 个主要问题.如辖内 XX 个社正常贷款未调逾期, 8 个社往来不相符, 5 个社固定资产折旧提留不准、 5 个社管理费提留不准、 3 个社将上年度费用列入本年, 18 个社应收款挂帐时间过长且金额过大,我部相继下发整改通知书21 份,提出整改看法70 多条,责成各社限期整改.二是组织开展了离任离职审计. 依据审计制度, 我部一方面先后对 XXX 、XXX 、XX 等 14 位信用社（部）主任任期内的德、能、勤、绩及执行金融法规政策、 贷款发放质量、费用治理等情形进行了全面、仔细的稽核,在审计过程中我们本着客观公平,实事求是的原就,采 取个别谈话,查阅报表、账簿、凭证及有关资料的方法,对离任同志 任期内的成果赐予公平的评判, 对不足之处也提出了中肯的建议和看法,促使他们仔细总结成果与不足正确注视自己,改进工作作风,起 到了以审计促治理的作用, 同时共落实责任贷款 400 笔,金额 792.22 万元.鉴于 XXX 、XXX 同志在信贷治理、财务治理上的违规行为,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_我部向联社作出了这两位同志不应再担任信用社高管的审计结论.另一方面对全县 11 位主管会计离任进行了仔细的监交,切实履行了稽核监察的作用.三是组织开展了信贷稽核.至 10 月起,组织力气对 XX 、XX 等5 个信用的贷款业务进行全面稽核, 从贷款受理、 调查、审查、审批、发放、治理、清收等环节动身,对贷款的操作合规情形、治理责任落实、效益情形、风险情形进行评判.四、针对工作难点,狠抓内控建设（一）狠抓代办业务的清理整顿.信用代办站是主任、信贷、会计、出纳集于一人,凭证现金集于一袋的流淌银行,缺乏现场约束监督,加之制度未能很好实施,训练治理不到位,以至挪用资金、账外经营行为不少,给农信社的资金财产和信誉形象带来严峻影响.一是进行了清整撤并机构. 为落实省联社关于代办站退出市场的决策,稽核部依据联社的统一部署, 积极开展代办站的清整撤并工作.6 月末止,全县信用站进行了全面撤并,实现全县无代办站.通过联社考试、考核选聘联络员 154 人,在集中的带设立分社 15 个.7 至 9月份支配 XX 同志负责对全县信用站撤并后进行全面稽核,10 月中旬,又由联社稽核监察部牵头,抽调财务、办公室、信贷等部室人员 对全县信用社的信用站撤并工作进行了后续稽核,重点对存、贷款函证、重要空白凭证收缴、 保险柜的处理、 公私章的处理、 站牌的收回、公告的张贴等工作进行了稽核, 检查发觉有少数信用社存在存、 贷款函证未到位,保险柜未处理等现象,我部相继下发了整改通知书19可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_份,责成各社限期整改. 二是完善计酬方法, 提高代办员清非积极性.年初我们制定了 XX县信用站代办员酬劳运算和发放方法 ,增加了清非计酬项目, 有效的提高了代办员清非积极性. 三是开展业务培训,提高人员素养.为了切实提高代办员素养,我部依据以往稽核中 常发觉的一些问题及一些相关法律法规进行具体分类、挑选,细心编撰教材.并与财务、信贷部门一道举办了为期三天的联络员培训班, 对各代办员进行培训, 既在业务上加以铺导、 又在法律法规上加以警醒.（二）切实开展内控评判.依据稽核监察部年初工作方案,稽核 监察部今年实行分片对XX 、XXX 等 20 个信用社开展了内掌握度稽核评判.内掌握度评判的内容为：信贷资产治理系统、会计系统、计 算机系统、代办站治理系统、安全保卫系统等五个方面.通过稽核评 价,我县信用社对内部掌握熟悉逐步提高, 风险防范意识进一步增强, 并不断强化内部掌握力度, 加强对内部治理规章制度的清理和健全完善,刚化岗位责任制,严格操作程序,逐步建立起相互协作、相互监 督、相互制约的内控机制,加强了对业务活动的事前、事中、事后监 督,对带有苗头性、倾向性问题能准时猜测、预报并坚决处理,同时 加大对薄弱环节的监督检查,对症下药、堵缺补漏,对违规违纪行为 按规定对责任人进行庄重处理, 确保了我县信用社安全、 稳健经营及经营目标的实现.（三）重 "履职",化" 风险",严格稽核员的履职监督.为防范稽核员工作 "不履职"的行为,联社稽核部于今年 3 月制定了 XX 县农可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_村信用社稽核大队操作规程 ,并明确了稽核员分片监管制,加大了对不履职行为的惩戒. 同时为进一步落实履职责任, 积极推行了稽核员"人盯社" 的治理模式,做好了任务明确,措施到位、责任清晰.五、环绕工作焦点,狠抓案防治理我们对违规行为进行了从严查处, 全年共订正处理各类违规行为33 人次,其中信用社 15 人（开除 1 人、撤职 1 人、行政记大过 1 人行,政记过 1 人、通报批判 7 人、经济惩罚 10 人）、信用站代办员 8人（全部解聘）.（一）加强了案件专项治理工作.一是成立了领导机构.今年初 我县联社成立了以联社主任为组长的案件专项治理领导小组,在全县开展了案件专项治理自查自纠. 二是开展了专项活动. 为仔细贯彻落实中国银行业监督治理委员会关于落实案件专项治理实行有效措施 防范银行案件风险的通知 以及市办关于株洲市农村信用社年案防工作指导看法和 XX 省农村信用社联合社关于案件专项治理大检查工作方案的通知精神和工作步骤,我县联社高度重视,并成 立案件专项治理领导小组, 制定了实施步骤, 提出了措施方法和工作要求,7 月上旬为各信用社自查阶段, 7 月中旬为联社组织抽查阶段.重点是对网点和安全隐患大、问题多以及储蓄、会计、出纳、结算、 信贷、保卫、运算机等要害岗位和要害环节加强审查和监督,按员工 进行重点排查,把案件发生毁灭在萌芽状态. 此次案件专项治理检查, 检查组的成员对比检查内容进行全面排查, 找出突出的问题, 全县抽查 10 个社,下达整改通知书 10 份.三是加大了追赃挽损力度.对今可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_年发觉陈案,我们积极协作公安机关参与调查取证、追赃挽损,已追 回赃款 18 万余元.今年对 XX 信用社原 XX 代办站代办员 XX 挪用资金案 XX 信用社原 XXX 代办站代办员 XXX 挪用资金外逃案、原XXX信用社主任 XXX挪用资金案进行了立案查处,抓获了外逃的XXX 交司法机关处理,辞退了责任人 XX 、赐予责任人 XXX 开除留用 2 年处分,对负有监督治理责任的XXX 等 10 人赐予了行政处分, 对 人赐予了经济惩罚,对原先未结案的XXX 、XXX 赐予了开除公职处分.五是参与整合网点结构,促进城区网点合理布局.今年1 月联社稽核监察部对城关信用社、 XX 、XX 移交给 XXX 信用社及 XX 信用社的 XX 、XX 代办站移交给 XX 信用社. XXX 信用社的 XX 、XX 、XX 、XX 代办站移交给 XXX 分社. XX 信用社的 XX 代办站移交给 XXX 信用社进行资金清算,使撤并工作得以顺当进行.仍对撤并 XX 、XX 、XX 、XX 、XX 联站工作进行帮助,使得这些单位实现了平稳过渡.（二）、狠抓反腐倡廉工作.抓廉政,促反腐,优化行业风气, 营造健康环境.农村信用社是一个管钱、 用钱的经营货币的特殊企业, "防腐拒变 " 是农村信用社监察工作的重点.今年以来,我县信用联社为抓廉政, 促反腐,优化行业风气, 营造健康环境实行了积极的措施.一是严格党风廉政建设 "一把手"工程建设. 联社党组成员在工作中领先垂犯、身先士卒、严于律己,严格执行廉政准就的如干规定,在员 工队伍起到了很好的模范带头作用. 二是严格廉洁自律责任治理. 把廉洁自律责任层层分解落实,督促执行严格的监督考核.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_六、关注工作热点,狠抓自身建设今年来我们在联社党组的正确领导下切实转变工作作风,努力提高自身素养 ,积极、主动、深化、大胆的开展工作 ,完全扭转了 " 年年查问题、年年有问题、年年老问题 " 的被动稽核工作局面,通过提高稽核水平和质量,促进了内部掌握才能和水平的提高.1、加强稽核队伍建设.今年 1 月份,联社对稽核监察部人员进行了调整和补充, 成立了联社稽核大队, 稽核人员由原先的 4 人增加到 7 人,充实了稽核队伍的力气.并明确了稽核员分片监管制,加大了对不履职行为的惩戒. 同时为进一步落实履职责任, 积极推行了稽核员"人盯社"的治理模式,做好了任务明确,措施到位、责任清晰2、加强信息工作. 为将在稽核监察工作中的情形准时上传下达,能积极向联社、 市办和媒体报送信息和调研材料. 全年被县联社简报采纳 5 篇、市办 5 篇、XX 金融 3 篇、XX 银行同业通讯 2 篇、华厦金融 1 篇、的方金融 1 篇,对指导基层的工作和为上级决策起参考起了肯定作用.3、协作中心工作.一是参与改革工作.稽核部XXX同志今年来始终奋战在改革一线, 稽核部其他人员也积极为改革供应各类数据材料,并供应必要的帮助, 为我信用社改革取得重大突破作出了肯定的奉献.二是参与联社中心工作.在对公业务上线、贷款五级分类、资金帐户治理、综合业务系统升级等中心工作中,主动参与.三是听从市办指挥, 参与上级的稽核审核工作. 今年来派员参与了市办组织的决算真实性检查、大额贷款检查、经济责任审计、案防大检查、案可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_件专项治理工作.4、积极献计献策.每次稽核,我们都针对稽核存在的问题提出改进完善工作建议,今年共提出各类合理化建议和整看法100 多条.促进了信用社内部治理逐步规范.XX 县信用联社稽核监察部可编辑资料 - - - 欢迎下载