2022年改革版科目一《基金法律法规》考点总结 .docx

精品_精品资料_2022 年科目一改革版基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结2022.3.6整理第一章 金融、资产治理与投资基金1. 金融市场与资产治理行业考点懂得金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分懂得金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货,期货市场金融市场的构成要素：市场参与者/ 金融工具 / 金融交易的组织方式懂得金融资产的概念：代表将来收益和资产合法要求全的凭证,说明交易双方的全部权和债权的关系,一般分为债权类和股权类.懂得资产治理的特点:1）从参与方来看,包含托付方与受托方.2 ）受托方资产主要为货币等金融资产3）治理方式主要通过投资存款,证券,期货,基金,保险或实体企业股权等资产治理行业的功能:1） 为市场经济体系有效配置资源,是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门,提高整个社会经济的效率和生产服务水平2） 通过资产治理行业专业的治理行为活动,帮忙投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息,提高各种投资机会,帮忙投资者进行投资决策,并提高投资决策的正确执行服务.3 资产治理行业制造非常广泛的投资产品和服务,满意投资者的各种投资需求,是资金的需求方和供应方能便利的连接起来.4）资产治理行为仍能对金融资产合理定价,给金融市场提高流淌性,是金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济进展. 2. 投资基金把握投资基金的定义：投资基金是资产治理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业治理、利益共享.风险共担的集合投资方式.投资基金的主要类别依据资金募集方式,分为公募和私募.按法律形式分为契约型,公司型,有限合伙型.依据运作方式,分为开放式和封闭式. 依据所投资的对象,分为证券投资基金,私募股权基金,风险投资基金,对冲基金,另类投资基金其次章 证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点二、证券投资基金的特点可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_ 一 集合理财,专业治理 二 组合投资,分散风险 三 利益共享,风险共担 四 严格治理,信息透亮 五 独立托管,保证安全三、证券投资基金与其他金融工具的比较 一基金与股票、债券的差异 共 3 条 1 、反映的经济关系不同.股票反映的是一种全部权关系;债券反映的债权债务关系;基金反映的是一种信托关系.2 、所筹资金的投向不同.股票、债券是直接投资工具,所筹集的资金主要投向实业领域.基金是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具.3 、投资收益与风险大小不同股票：高风险、高收益.债券：低风险、低收益.基金：介于股票和债券之间,风险相对适中、收益相对稳健. 二 基金与银行存款的差异 有 3 条差异 考点主要有两个：基金通过银行代销,但不是银行发行的.1、性质不同 2、收益与风险大小不同3、信息披露程度不同.其次节证券投资基金的参与主体基金的参与主体：基金当事人、 基金市场 服务机构、监管和自律机构三大类.一、证券投资基金当事人 一 基金份额持有人1、基金份额持有人即基金投资人,是基金的出资人、基金资产的全部者和基金投资收益的受益人.2、基金份额持有人享有的权益 请同学们认真阅读,此处常成为考点,也是难点证券投资基金法第四十七条第一款规定,基金份额持有人享有以下权益：（一）共享基金财产收益.（二）参与安排清算后的剩余基金财产.（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额.（四）依据规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会.（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权.（六）对基金治理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼.（七）基金合同商定的其他权益.证券投资基金法第四十八条规定,基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成,行使以下职权：（一） 打算基金扩募或者延长基金合同期限.（二）打算修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同.（三）打算更换基金治理人、基金托管人.（四）打算调整基金治理人、基金托管人的酬劳标准.（五）基金合同商定的其他职权.二 基金治理人1、基金治理人的主要职责 依据基金合同商定,负责基金资产的投资运作,在有效掌握风险的基础上为基金投资者争取最大利益.2、基金治理人在基金运作中具有核心作用.3、在我国,基金治理人只能由依法设立的基金治理公司担任. 三 基金托管人1、基金托管人的职责 主要表达在基金资产保管,基金资金清算,会计复核以及对基金资金运作的监督等方面2、在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任.二、基金市场服务机构包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资询问公司、基金评级机构.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_三、基金的行政监管和自律组织 一 基金监管机构 中国证监会 二 基金行业自律组织 基金同业协会 四、证券投资基金运作关系图第三节证券投资基金的法律形式依照基金法律形式不同,基金可分为契约型基金与公司型基金.公司型基金以美国的投资公司为代表,我国目前设立的就为契约型基金.一、契约型基金契约型基金由基金投资者、基金治理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立,基金投资者的权益主要表达在合同的条款上.二、公司型基金公司型基金在法律上是具有独立法人位置的股份投资公司,基金投资者是公司的股东.三、契约性基金与公司型基金的区分 考试重点 . 一 法律形式不同.契约型基金不具有法人资格,而公司型基金具有法人资格. 二 投资者的位置不同契约型基金的投资者没有治理基金资产的权益; 公司型基金的投资者可以通过股东大会享有治理基金的权益.由此可见,公司型基金的投资者的权益要大一些. 三 基金营运依据不同.契约型基金依据基金合同营运基金; 公司型基金依据基金公司章程营运基金.第四节证券投资基金的运作方式依据基金运作方式不同,可以将基金分为封闭式基金与开放式基金.封闭式基金的概念：指基金规模在合同期限内固定不变,基金份额在交易所交易,基金持有人不得提前赎回.开放式基金的概念：基金规模不固定,基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的一种交易方式.封闭式基金与开放式基金的区分 考试重点 1、期限不同.封闭式基金有一个固定的存续期.我国证券投资基金法规定,封闭式基金期限应在5 年以上,期满后可申请延期,目前我国的封闭式基金存续期限一般为15 年.开放式基金一般无期限.2、规模限制不同.封闭式基金规模固定; 开放式基金规模不固定.3、交易场所不同.封闭式基金在证券交易所上市交易; 开放式基金可以在代销机构、基金治理人等场所申购、赎回,一般为场外交易方式.4、价格形成方式不同.封闭式基金价格主要受二级市场供求关系影响; 开放式基金价格以基金份额净值为基础,不受市场供求关系影响.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_5、鼓励约束机制和投资策略不同.与封闭式基金相比,开放式基金向基金治理人供应了更好的鼓励约束机制.第六节 基金业在金融体系中的位置与作用 把握 一、中小投资者拓宽了投资渠道二、优化金融结构,促进经济增长三、有利于证券市场的稳固和健康进展四、完善金融体系和社会保证体系第三章 证劵投资基金的类型第一节 证券投资基金分类概述一、证券投资基金分类的意义.1、 对投资者来说,科学的分类有助于投资者加深对各种基金的熟识与风险收益特点的把握,有助于投资者做出正确的投资挑选与比较.2、 对基金治理公司来说,基金业绩的比较应当在同一类别中进行才公正合理.3 、 对基金讨论评判机构来说, 基金的分类就是进行基金评判的基础.4、 对监管部门来说,有利于实施有效的分类监管.二、基金分类的困难2022 年 7 月 1 日证券投资基金运作治理方法中,首次将我国的基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型.三、基金分类 重要考点 一 依据运作方式不同,可以分为封闭式基金、开放式基金. 二 依据组织形式的不同,可以分为契约型基金、公司型基金. 三 依据投资对象不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等. 四 依据投资目标不同,可分为成长型基金、收入性基金和平稳性基金. 五 依据投资理念的不同,可以分为主动型基金与被动型基金. 六 依据募集方式不同,可分为公募基金和私募基金. 七 依据基金的资金来源和用途的不同,可分为在岸基金和离岸基金. 八 特殊类型基金第四章 证券投资基金的监管第一节 基金监管概述一、基金监管的概念基金监管是指政府监管机构依法对基金市场,基金市场主体及其活动的基金监督与治理.二、基金监管体系：就是基金监管活动各要素及其相互间的关系,要素包含目标,体制,内容和方式.二、基金监管的目标 一 爱护投资者及相关当事人的合法权益 二 规范证券投资基金活动 三 促进证券投资基金和资本市场的健康进展三、基金监管的原就可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_ 一 保证投资人利益原就（二）适度监管原就（三）高效监管原就（四）依法监管原就 五 审慎监管原就 六“三公”原就其次节 基金监管机构和自律组织一、基金监管机构（中国证监会）的职能（一）制定有关证券投资基金活动监督治理的规章制度,行使审批核准或注册权.（二）办理基金备案.（三）对基金治理人,基金托管人及其他从事证券投资基金活动记性监督光了,对违法行为进行查处并予以公告.（四）制定基金从业人员的资格标准和行为准就并监督实施.（五）监督检查基金信息的披露情形.（六）指导和监督基金企业行业的活动.（七）法律行政法规贵的其他职责.二、行业自律组织（基金行业协会）对基金行业的自律治理（一）训练和组织会员遵守有关证券投资的法律行政法规,爱护投资人的合法权益.（二）依法爱护会员的合法权益,反映会员的建议和要求.（三）制定实施行业自律规章,监督检查会员及其从业人员的执业行为,对违法自律规章和协会章程的,依据规定赐予纪律处分.（四）制定行业职业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试,资质治理和业务培训.（五）供应会员服务,组织行业沟通,推动行业创新,开展行业宣扬和投资人训练活动.（六）对会员之间,会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解.（七）依法办理非公开募集基金的登记.（八）协会章程规定的其他职责.第三节 对基金机构的监管一、对基金治理人的监管（包括市场准入、从业资格,执业行为、内部治理、监管措施五个方面）对基金治理人的市场准入监管：1、基金人的法定组织形式：基金治理公司或证监会核定的其他机构2 、治理公开募集基金的基金治理公司的审批【设立公开募集的基金治理公司应具备的条件】（ 1）有符合证券基金法和公司法的章程.（ 2）实缴货币注册资本不少于 1 亿元.（ 3）主要股东具备良好业绩且3 年内无违法记录.（ 4）持有公司 5%股权的主要股东净资产 5000 万以上. （ 5）取得基金从业资格人数达标15 人以上.（ 6）监事董事高管人员具备相应任职条件.（ 7）有符合要求的经营场所和安全措施.（ 8）良好的治理结构和制度.（ 9）法律和证监会规定的其他条件.对基金治理人从业人员资格的监管：1、基金治理人的从业人员的资格（3 年以上从业经受）【基金经理任职条件】（ 1）取得基金从业资格.（2）通过证监会或其授权机构组织的证券法规考试.（ 3） 3 年以上证券投资从业经受.（4）没有公司法和证券基金投资法规定的不得担任基金行业高管的情形.（ 5）最近三年没有收到基金证券行业行政惩罚.2 、基金治理人的从业人员的兼任和竞业禁止对基金治理人及其从业人员的执业行为的监管（依法,备案,披露,存档,）对基金治理人的内部治理的监管（基金份额持有人利益优先）中国证监会对基金治理人的监管措施可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_二、对基金托管人的监管1、市场准入监管：资格审核,任职条件2、业务行为监管：托管人职责,托管人对基金治理人的监督义务3 、证监会对基金托管人监管措施：责令整改, 取消资格,职责终止三、对基金服务机构的监管：注册备案,法定义务第四节、对基金活动的监管一、把握对基金公开募集的监管1、公募基金注册制度（向中国证监会注册）,注册之日起6 个月内开头募集.备案要求（募集期满10 日内验资,收到验资报告 10 日内向证监会备案）2、对公开募集基金销售活动的监管二、基金销售适用性监管（坚持投资人利益优先原就,依据投资人风险承担才能销售不同风险等级产品）三、对宣扬举荐资料的监管（内容合规,真实,与实际合同吻合）四、对基金销售费用的监管（合同中载明相关费用）五、把握对基金运作的监管（组合投资方式,信息披露,基金份额持有人大会） 第五节、对非公开募集基金的监管一、把握非公开募集基金治理人登记事宜非公开募集基金不需要证监会审批,实行向基金行业协会登记二、把握对非公开募集基金募集以及运作的监管募集要求：【特定对象,合格投资者,募集对象不超过200 人,对象为单只私募基金投资金额100 万以上的单位或个人】私募基金监管【产品向行业协会备案.应当有基金托管人托管,但是基金合同有商定的除外.坚持专业化原就,简历防范利益输送和利益冲突机制.照实披露信息】第五章、基金职业道德第一节、道德与职业道德1、懂得道德、职业道德与基金职业道德的关系2 、懂得道德与法律的联系和区分联系：目的一样,内容交叉.功能互补,相互促进区分：表现形式,内容结构,调整范畴,调整手段4 个方面不同其次节、基金职业道德规范1、把握基金职业道德规范的内容包含六项内容：守法合规（最基础的要求）.诚恳守信（核心规范）.专业谨慎.客户至上.忠诚尽责.保守秘密.（ 1）、把握守法合规的含义和基本要求最基础的道德要求,要求做到：熟识道德法律规范.遵守道德法律规范（ 2）、把握诚恳守信的含义及基本要求可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_是核心道德规范,要求：不得欺诈客户,不得内幕交易操纵市场,不搞不正值竞争.（ 3）把握专业审慎的含义及基本要求具备专业学问和才能,要求：持证上岗,连续学习,审慎开展职业活动.（ 4）、把握客户至上的含义及基本要求一切从投资者根本利益动身,要求：客户利益优先,公正对待客户.（ 5）、把握忠诚尽责的含义及基本要求调整基金从业人员与所在机构之间的关系,要求：廉洁公正,忠诚敬业（ 6）、把握保守隐秘的含义及基本要求是从业人员的法定义务,不得泄露客户和所属机构的相关信息.包含三类隐秘（商业隐秘,客户隐秘,内幕信息）.要求做到：保守客户隐秘,不得泄露所属机构的商业隐秘.不得泄露在执业活动中获得的内幕信息.第三节、基金职业道德训练和修养考点：懂得基金职业道德训练与修养的内容与途径职业道德训练内容有两点：培育职业道德观念.灌输基金职业道德规范五种职业道德训练途径：岗前训练,岗位训练,基金协会自律,树立道德典型,社会监督.职业道德修养的方法：树立正确的道德观念.领悟规范内容.积极参与道德实践.第十六章、基金的募集、交易与登记第一节、基金的募集与认购1、把握基金募集的概念与程序基金的募集是指基金治理公司依据有关规定向中国证监会提交募集申请文件,发售基金份额,募集基金的行为.基金募集一般经过：申请,注册,发售,基金合同生效4 个步骤.2、基金认购的概念：在募集期内购买基金份额的行为其次节、基金的交易、申购和赎回1、把握开放式基金申购与赎回的概念投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为称为基金申购.基金份额持有人要求基金治理人购回所持有的开放式基金份额的行为,叫做赎回.3、把握开放式基金申购与赎回的费用结构申购费用：在申购时收取（前端收费）,在赎回时扣除（后端收费方式）赎回费用：场外赎回,场内赎回.4、懂得巨额赎回处理：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时叫巨额赎回.处理方式有两种（接受全额赎回,部分延期赎回）第三节、基金的登记可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_1、把握基金份额登记的概念：是指基金注册登记机构通过设立和爱护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有份额的事实.2、把握登记机构职责：（ 1）建立并治理投资者基金份额账户（ 2）负责基金份额登记,确认基金交易（ 3）发放红利（ 4）建立并保管基金投资者名册（5）基金合同或者等级代理协议规定的其他职责3、懂得登记业务流程T 日,投资者的申购和赎回申请信息,通过代销网点传到代销总部,总部汇总后传到注册登记机构.T+1 日,注册登记机构依据 T 日各代销机构的申请及T 日的基金份额净值统一确认处理.其次十章、基金的信息披露第一节、基金信息披露概述1、把握基金信息披露的作用（ 1）有利于投资者的价值判定（ 2）有利于防止利益冲突和利益输送（ 3）有利于提高证券市场的效率（ 4）能有效防止信息滥用2 、基金信息披露的原就内容披露应遵循的原就：真实性,精确性,完整性,准时性,公正性披露形式应遵循的原就：规范性,简单懂得性.易得性.其次节、基金主要当事人的信息披露义务1、懂得基金治理人信息披露的主要内容：（ 1）向证监会提交募集申请材料.（ 2）基金合同生效次日在指定报刊登载生效公告.（ 3）开放式基金合同生效后每6 个月终止之日起45 日内,更新的招募说明书公告,公告的15 日前报送证监会（ 4）拟上市的要提交上市公告书和材料,上市前3 个工作日公告（ 5）每周公告1 次封闭式基金的资产净值和份额净值.2、懂得基金托管人信息披露的主要内容：与基金托管业务相关的事项,如合同,托管协议,托管报告,召集基金份额持有人大会提前30 天公告第三节、基金募集信息披露1、懂得基金合同应包含的重要内容.基金投资运作支配和基金份额发售支配.特殊商定事项2、托管协议重要信息：基金治理人和基金托管人之间的相互监督核查.协议当事人权责商定中事关持有人权益的事项.3、懂得招募说明书的重要内容：基金运作方式.从基金资产中列支的费用种类,计提标准和方式.基金份额的发售,交易,申购赎回商定,特殊是买卖基金费用的条款.基金投资目标,范畴,策略,业绩比较基准,风险收益特点, 投资限制等第四节、基金运作信息披露1、把握基金净值公告的种类：一般基金净值公告.货币市场基金收益公告和偏离度公告可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_2、基金净值公告披露时效性要求：封闭式基金每周披露1 次资产净值和份额净值.开放式基金在放开申购和赎回前,每周 1 次,放开申购赎回后,披露每个开放日的份额净值和份额累计净值.3、懂得货币市场基金信息披露的特殊规定：货币市场基金不像其他基金那样披露份额净值,而是披露收益公告.4、懂得基金定期公告的相关规定季度报告：季度终止15 日内 半年报告：上半年终止起60 内 年度报告：每年终止起 90 日内5、懂得基金上市交易公告书：需要披露上市公告书的基金品种主要有：封闭式基金,上市开放式基金,交易性开放式指数基金,分级基金子份额.基金上市交易公告书主要披露：基金概况.基金募集枪口.上市交易支配.持有人户数.持有人结构及前10 名持有人.主要当事人介绍.基金合同摘要.基金财务状况.基金投资组合报告.重大大事揭示.6、基金暂时信息披露的相关规定（ 1）信息披露所采纳的“重大性”有两种标准：影响投资者决策标准.影响证券市场价格标准（ 2）基金暂时报告的披露（3）基金澄清公告的披露其次十一章、基金客户和销售机构第一节、基金投资人的分类1、懂得基金投资人类型：个人投资者,机构投资者2、目标客户查找原就：易入,可测,成长,识别,利润3 、找客户方法：缘故,转介绍,生疏拜望其次节、基金销售机构及分类1、把握基金销售机构的主要类型：直销和代销2、把握基金销售机构准入条件（ 1）具有健全的治理结构,完善的制度（ 2）财务状况良好,运作规范稳固（ 3）有与业务相适应的营业场所,安全设施措施（ 4）安全高效的发售赎回等技术系统和设施（ 5）制定完善的资金结算流程.（ 6）有评判风险的方法和体系（ 7）完善的业务流程,职业操守,应急措施等治理制度（8）反洗钱内部掌握制度（9）中国证监会规定的其他条件3、把握基金销售机构职责规范（ 1）签订销售协议,明确权力义务（2）基金治理人制定业务规章并实施（ 3）建立相关制度（ 4）禁止提前发行（ 5）严格账户治理（ 6）基金销售机构反洗钱第三节、基金销售机构的销售方式把握基金市场营销的特殊性：规范性.服务性.专业性.连续性.适用性.其次十二章、基金销售行为规范及信息治理第一节、基金销售机构人员行为规范1、懂得基金销售人员的资格治理、人员治理和培训：取得中国基金协会认可的从业资格,并由所在机构进行职业注册登记.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_2、把握基金销售人员行为规范销售人员基本行为规范：出示资格证明.征得投资者同意.公正对待投资者.所宣扬的符合监管规定.宣扬资料为基金公司统一制作的资料.提示投资者风险.为客户开办手续时,要遵守：有效识别投资者身份.告知“投资者需知“.向投资者介绍业务流程及收费标准.了解投资者风险承担才能和投资需求.销售者禁止虚假夸大宣扬或乱收费.其次节、基金宣扬推介材料规范1、懂得宣扬推介材料的范畴和报备流程宣扬资料范畴包含：手册,书画,海报,影像,报刊,短信,网络等2、把握宣扬推介材料的原就性要求：内容合规,确保宣扬的与上报监管备案的一样.注意品牌宣扬,防止大比例分红等手段.禁止性规定：不得虚假,误导,遗漏,浮夸,诋毁,语言要精准.3、懂得宣扬推介材料业绩登载规范和其他规范：可以登载过往业绩,不满6 个月的除外.第三节、基金销售费用规范1、把握销售费用内容（申购费,赎回费,销售服务费）2、原就性规范：依据法规和开放式基金销售费用治理规定,设计合理费率.在基金合同,招募说明书上载明收取费用项目和费率.第四节、基金销售适用性1、把握基金销售适用性的指导原就：（ 1）投资人利益优先原就（2）全面性原就（ 3）客观性原就（4）准时性原就2、懂得基金销售适用性渠道审慎调查的要求：基金代销机构对基金治理人审查.治理人对代销机构审查.代销机构要客观评判.优先依据公开信息开展审查.3、把握基金销售适用性产品风险评判的要求包含 3 个等级：低风险,中风险,高风险依据四个因素：基金说明书明示的投资方向范畴和比例.基金历史规模.过往业绩.成立以来有无违规.其次十三章、基金客户服务第一节、客户服务概述1、把握基金客户服务的特点：专业性.规范性.连续性.时效性2、把握基金客户服务的原就：客户至上.有效沟通.安全第一.专业规范第三节、投资者训练工作1、把握投资者训练工作的基本原就（ 1）有助于监督者爱护投资者（ 2）不能视为对市场参与者监督工作的替代可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_（ 3）证券投资机构应当承担各项产品和服务的训练（ 4）没有固定模式,多种形式（ 5）不存在广泛使用的训练方案 （ 6）不能等同于投资询问2 、懂得投资者训练工作的内容投资决策训练.资产配置训练.权益爱护训练其次十四章基金治理人公司治理和风险治理第一节治理结构基金治理公司治理的法规要求1. 中华人民共和国公司法对公司治理结构进行了相应的规定, 明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等2. 中国证监会颁布的法规中国证监会作为监管部门, 高度重视基金公司治理结构, 颁布了一系列针对基金公司治理的法律法规和指引.3. 证券投资基金治理公司治理准就 试行 证券投资基金治理公司治理准就 试行 要求在基金治理公司治理中, 公司、股东、董事、治理层、员工要遵守以下十大原就(1) 基金份额持有人利益优先原就(2) 公司独立运作原就(3) 制衡原就.(4) 公司的统一性和完整性原就(5) 股东诚信与合作原就.上(6) 公正对待原就.(7) 业务与信息隔离原就.(8) 经营运作公开、透亮原就.(9) 长效鼓励约束原就.(10) 人员敬业原就.相关方的权益和义务1. 股东与股东会基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权益, 并承担相应的义务.(1) 基金公司股东享有的权益包括收益安排权表决和监督权.知情权.(2) 基金公司股东必需承担的义务包括履行出资义务.敬重公司的独立性, 严格执行信息传递和保密制度, 不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益.长期投资的理念(3) 股东会依法可以行使的职权包括打算公司的经营方针和投资方案选举和更换董事 , 批准董事的酬劳事项.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_选举和更换由股东代表出任的监事, 批准监事的酬劳事项审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案, 审议批准公司的利润安排方案和补偿亏损方案.对公司增加或者削减注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议; 对股东转让股权作出决议 ; 批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司; 对公司合并、分立 , 变更公司形式 , 解散和清算作出决议.修改公司章程, 批准对公司经营范畴的任何修改.2. 监事和监事会基金公司监事会行使以下职权(1) 监督、检查公司的财务状况(2) 监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为,是否存在损害公司利益的行为.3. 董事会职权(1) 执行股东会的决议.(2) 批准总经理制定的公司组织架构、内部掌握制度和基本治理制度, 表达公司的统一性和完整性, 从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清楚、独立.(3) 批准总经理制定的公司经营方案和投资方案.(4) 聘任、解聘公司高级治理人员及基金经理, 并打算他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜.(5) 批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易.(6) 审议公司治理的公募基金的定期报告.(7) 批准聘任或者替换会计师事务所.立面全4. 治理层治理层应遵守的原就包括(1) 呈现良好的职业操守.(2) 爱护公司的独立性和完整性.(3) 完善内部掌握制度和流程.(4) 公正对待股东和客户.其次节组织架构基金治理公司的机构设置1. 机构设置原就(1) 相互制约和不相容职责分别原就.(2) 授权清楚原就(3) 适时性原就2. 基金公司的详细机构设置(1) 专业委员会.从业务功能的角度, 一般基金治理公司内部设有投资决策委员会、产品审批委员会、风险掌握委员会和运营估值委员会.(2) 部门设置情形.依据功能的不同, 可以划分为投资、讨论、交易部门, 产品营销部门,合规与风险部门, 后台运营部门和其他支持性部门五大类部门第三节风险治理基金治理公司风险治理的目标和原就1. 概念可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_风险治理是指公司环绕总体经营战略, 董事会、治理层到全体员工全员参与, 在日常运营中 , 识别潜在风险 , 评估风险的影响程度 , 并依据公司风险偏好制定风险应对又策略, 有效治理公司各环节风险的连续过程.2. 目标(1) 严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度, 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格.爱护基金投资人的利益 , 在风险最小化的前提下, 确保基金份额持有人利益最大化.(2) 不断提高公司经营治理和专业水平, 提高对投资决策、经营治理中存在风险的警觉性, 有效爱护公司股东及基金投资者的利益.(3) 建立行之有效的风险掌握制度, 确保公司各项业务的顺当运行, 确保基金资产和公司财产的安全完整, 确保公司取得长期稳固的进展.4 爱护公司信誉 , 树立良好的公司形象, 准时、高效的协作监管部门的工作.3. 原就公司风险治理应当遵循以下基本原就(1) 全面性原就.(2) 独立性原就.(3) 权责匹配原就(4) 一样性原就(5) 适时有效原就(6) 最高性原就(7) 定性和定量相结合原就.基金治理公司风险治理的组织架构和职能基金治理公司风险治理指引 试行 对风险治理组织架构和职能的规定如下第七条公司应当构建科学有效、职责清楚的风险治理组织架构, 建立和完善与其业务特点、规模和复杂程度相适应的风险治理体系 , 董事会、监事会、治理层依法履行职责, 形成高效运转、有效制衡的监督约束机制, 保证风险治理的贯彻执行.基金治理公司风险治理的风险分类从基金公司内外部面临的风险来看, 基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类.另一类风险是非正常经营情形下的危机处理, 即业务连续风险.业务风险主要是公司实行的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的, 主要责任人是公司的董事会和治理层.公司治理层和员工就主要处理操作风险、投资风险和业务连续风险.基金治理公司的风险治理程序风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险治理体系的评判是风险治理中的主要环节.每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动, 并依据内部环境、市场环境、法.规环境等内外部因素的变化准时更新完善.其次十五章、基金治理人的内部掌握第一节、内部掌握的目标和原就1、懂得基金公司内部掌握的基本概念可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_为防范化解风险,建立组织机制,实施程序与掌握措施的系统2 、懂得基金公司内部掌握的重要性：爱护投资者合法权益 3 、把握基金公司内部掌握的目标（ 1）保证公司守法合规运营,形成守法合规经营理念（ 2）防范化解风险,提高经营治理效益,连续健康进展（ 3）确保基金治理人的财务和其他信息证明精确4 、把握基金公司内部掌握的原就【健全性,有效性,独立性,相互制约性,成本效益性】其次节、内部掌握机制1、把握基金公司内控机制的四个层次员工自律 - 部门主管检查 - 公司治理层监督 - 董事会监督 2 、把握基金公司内部掌握的基本要素掌握环境.风险评估.掌握活动.信息沟通.内部监控第三节、内部掌握制度1、懂得内部掌握制度的组成内容（内部掌握大纲,基本治理制度,部门业务规章） 第四节、内部掌握的主要内容1、公司前、中、后台内部掌握2 、公司信息披露掌握3 、公司信息技术掌握其次十六章、基金治理人的合规治理第一节、合规治理的目标和原就1、懂得合规治理的基本概念合规治理是一种风险治理活动,对基金治理人相关业务是否守法进行风险识别和评估处理.2、懂得合规治理的目标：建立健全治理体系,实现对合规风险的有效识别和治理,确保和促进合法经营.3、懂得合规治理的基本原就：独立.客观.公正.专业.和谐其次节、公司的合规职能设置1、合规治理涉及的相关部门设置2 、合规治理相关部门的合规责任第三节、合规治理的主要内容1、把握合规治理的主要活动（ 1）定期传达监管要求（ 2）审核各部门对外签订的合同,审核部门制度（ 3）依据法规和公司制度评估日常活动的合规性（ 4）梳理法规,开展培训（ 5）参与组织架构和业务流程再造,为新产品供应合规支持（ 6）开展法律询问,帮助外部律师共同处理公司纠纷 2 、投诉处理的重要性第五节、合规风险1、懂得声誉风险的概念：基金治理人经营,治理及其他行为或外部大事导致利益相关方面对公司负面评判的风险.可编辑资料 - - - 欢迎下载