银行业专业人员职业资格考试 《2015年考试大纲》(10页).doc

-银行业专业人员职业资格考试 2015年考试大纲-第 10 页2014年银行从业资格公共基础考试大纲(2013版)1银行知识与业务1.1.1中央银行、监管机构与自律组织中央银行监管机构自律组织国家开发银行及政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构中国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构1.2 银行经营环境宏观经济运行经济结构经济全球化金融市场金融工具货币政策存款业务借款业务贷款业务债券投资业务现金资产业务交易业务清算业务支付结算业务银行卡业务代理业务托管业务担保业务承诺业务理财业务电子银行业务公司治理的涵义公司治理的主体利益相关者信息披露银行资本的概念与作用监管资本的要求及管理经济资本及其应用银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素内部控制的重点内容规管理合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素合规管理的重点内容合规管理部门职责金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护2银行业相关法律法规钱法律规定2.1.1中国人民银行法相关规定中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权2.1.2银行业监督管理法相关规定银行业监督管理法的适用范围银行业监督管理法有关监督管理措施的规定刑事责任行政处罚行政处分相关的处罚措施钱法律制度洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱规定的法律责任存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对相关金融业务和直接投资的限制对结算业务的限制民事权利主体的概念自然人法人非法人组织民事法律行为代理及其种类担保法律制度概述物权法抵押质押保证留置公司法概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度票据法概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成危害货币管理罪破坏银行管理罪集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪3银行业从业人员职业操守3.1.1银行业从业人员职业操守概述2014年银行从业资格个人理财考试大纲（2013版）第1章银行个人理财业务概述第2章银行个人理财理论与实务基础第3章金融市场和其他投资市场第4章银行理财产品第5章银行代理理财产品5.5.1银行代理国债的概念、种类5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点第6章理财顾问服务6.3.1现金、消费及债务管理第7章个人理财业务相关法律法规7.1.1中华人民共和国民法通则7.1.2中华人民共和国合同法7.1.3中华人民共和国商业银行法7.1.4中华人民共和国银行业监督管理法7.1.5中华人民共和国证券法7.1.6中华人民共和国证券投资基金法7.1.7中华人民共和国保险法7.1.8中华人民共和国信托法7.1.9中华人民共和国个人所得税法7.1.10中华人民共和国物权法7.2.1中华人民共和国外资银行管理条例7.2.2期货交易管理条例7.3.1商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法7.3.2证券投资基金销售管理办法7.3.3保险兼业代理管理暂行办法和关于规范银行代理保险业务的通知7.3.4个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则第8章个人理财业务管理规性管理规性管理案例规性管理案例规性管理案例规性管理案例第9章个人理财业务风险管理第10章职业道德和投资者教育附录 商业银行个人理财业务监管法规金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法商业银行个人理财业务管理暂行办法商业银行个人理财业务风险管理指引商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知关于印发银行与信托公司业务合作指引的通知关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知关于进一步规范银信合作有关事项的通知关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知关于印发银行业个人理财业务突发事件应急预案的通知关于规范银信理财合作业务有关事项的通知关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知关于进一步规范银信理财合作业务的通知关于规范银行理财合作业务转表范围和方式的通知商业银行理财产品销售管理办法关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知2014年银行从业资格个人贷款考试大纲（2013版）第1章 个人贷款概述1.1 个人贷款的性质和发展1.1.1 个人贷款的概念和意义1.1.2 个人贷款的特征1.1.3 个人贷款的发展历程1.2 个人贷款产品的种类1.2.1 按产品用途分类1.2.2 按担保方式分类1.3 个人贷款产品的要素1.3.1 贷款对象1.3.2 贷款利率1.3.3 贷款期限1.3.4 还款方式1.3.5 担保方式1.3.6 贷款额度第2章 个人贷款营销2.1 个人贷款目标市场分析2.1.1 市场环境分析2.1.2 市场细分2.1.3 市场选择和定位2.2 个人贷款客户定位2.2.1 合作单位定位2.2.2 贷款客户定位2.3 个人贷款营销渠道2.3.1 合作机构营销2.3.2 网点机构营销2.3.3 电子银行营销2.4 个人贷款营销组织2.4.1 营销人员2.4.2 营销机构2.4.3 营销管理2.5 个人贷款营销方法2.5.1 品牌营销2.5.2 策略营销2.5.3 定向营销第3章 个人贷款管理3.1 个人贷款管理原则与贷款流程3.1.1 个人贷款管理原则3.1.2 贷款流程3.2 个人贷款业务风险管理3.2.1 信用风险识别与评估3.2.2 风险缓释与控制3.2.3 信用风险监控3.3 个人贷款业务共性风险及控制措施3.3.1 借款人风险及控制措施3.3.2 抵押物风险及控制措施3.3.3 合作方风险及控制措施3.3.4 银行内部操作风险及管理措施第4章 个人住房贷款4.1 基础知识4.2 贷款流程4.2.1 受理与调查4.2.2 审查与审批4.2.3 签约与发放4.2.4 支付管理4.2.5 贷后管理4.3 风险管理4.3.1 合作机构管理4.3.2 操作风险管理4.3.3 信用风险管理4.4 公积金个人住房贷款4.4.1 基础知识4.4.2 贷款流程第5章 个人消费贷款5.1 个人汽车贷款5.1.1 基础知识5.1.2 贷款流程5.1.3 风险管理5.2 个人教育贷款5.2.1 基础知识5.2.2 贷款流程5.2.3 风险管理5.3 其他个人消费贷款5.3.1 个人住房装修贷款5.3.2 个人耐用消费品贷款5.3.3 个人旅游消费贷款5.3.4 个人医疗贷款第6章 个人经营性贷款6.1 个人商用房贷款6.1.1 基础知识6.1.2 贷款流程6.1.3 风险管理6.2 个人经营贷款6.2.1 基础知识6.2.2 贷款流程6.2.3 风险管理6.3 农户贷款6.3.1 基础知识6.3.2 贷款流程6.4 下岗失业小额担保贷款第7章 其他个人贷款7.1 个人抵押授信贷款7.1.1 基础知识7.1.2 操作流程7.2 个人质押贷款7.2.1 基础知识7.2.2 操作流程7.3 个人信用贷款7.3.1 基础知识7.3.2 操作流程第8章 个人征信系统8.1 概述8.1.1 个人征信系统的含义及内容8.1.2 个人征信系统的主要功能8.1.3 建立个人征信系统的意义8.1.4 个人征信立法状况8.2 个人征信系统的管理及应用8.2.1 个人征信系统信息来源8.2.2 个人征信系统录入流程8.2.3 个人征信查询系统8.2.4 个人征信系统管理模式8.2.5 异议处理附录一、个人贷款的相关法律(一)中华人民共和国民法通则(二)中华人民共和国合同法(三)中华人民共和国担保法(四)中华人民共和国物权法(五)贷款通则二、个人贷款的监管政策和法规(一)汽车贷款管理办法(二)个人贷款管理暂行办法(三)与个人住房贷款相关的政策和法规(四)与个人教育贷款相关的政策和法规(五)与下岗失业贷款相关的政策和法规(六)农户贷款管理办法(七)征信业管理条例第1章风险管理基础1.1.1风险、收益与损失1.4.1资本的定义、作用和分类第2章商业银行风险管理基本架构第3章信用风险管理人客户信用风险识别第4章市场风险管理第5章操作风险管理第6章流动性风险管理第7章其他风险管理第8章风险评估与资本评估8.4.1资本定义、功能与分类8.5内部资本充足评估报告(ICAAP报告)第9章银行监管与市场约束