2022年双遏制回头看自查报告 .pdf

双遏制回头看自查报告* 银行关于开展“两加强两遏制”专项检查自查方案各支行、分行营业部：为巩固“两个加强、两个遏制”专项检查结果，进一步防范会计业务操作风险、遏制案件发生，根据总行通知要求，确保我行“回头看”自查工作有序开展，特制定“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”的自查方案，请认真组织学习并遵照执行。一、 组织领导及分工（一） 分行运营部成立 “两个加强、两个遏制” 专项检查“回头看” 自查工作领导小组，成员构成如下：组长：* 分行副行长副组长：* 分行运营科技部总经理成员：* 领导小组下设办公室，负责协调、推进、 执行检查方案，办公室设在运营科技部。（二） 成立“回头看” 自查工作检查组，组成及分工如下。按照总行对“回头看”自查工作的要求，我行的自查工作按两个检查组、 两个步骤进行。一是检各支行组织开展的全面自查工作。二是检查监督中心对各支行开展的检查工作。二、 工作安排(一） 自查工作重点与范围精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页，共 11 页1、 整改情况检查（1） 自查及监管检查发现问题是否整改到位，是否存在未整改、 整改不及时和部彻底的情况；（2） 是否存在新业务老问题的情况；（3） 是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；2、 责任追究情况（1） 对自查及监管检查发现问题的责任追究是否到位；（2）对监管部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；（3）对监管部门就自查及监管检查发现问题作出的行政处罚是否落实到位。3、 操作风险检查（1） 重点业务重点检查是否存在“存款失踪”、 非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账、异地大额存款等问题，做好存款业务流水、凭证影像等核实工作；检查现金业务是否按规定岗位、 频率查库、柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。（2） 重点环节结合中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知（银监办发 xx 97 号） 要求，重点检查以下环节：?账户开立与变更环节。重点检查是否严格执行开户、账户变更等手续的操作规程；法人代表授权书、印鉴等精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页，共 11 页是否真实、 齐全； 是否坚持上门核实重点关注客户和异地客户真实性； 是否核实异地开卡的真实性；为客户开立网银账户和U 盾是否严格遵守相关操作规程。重要空白凭证购买和管理环节。重点检查重要空白凭证预留印鉴、印章等是否真实；证照（如金融许可证）的管理以及印章、密押、 凭证的分管与分存及销毁等制度建设及执行情况；是否实现了保管、审批、 使用环节的分离和有效监督制约。验印环节。重点检查预留印鉴中印章是否真实；人工审验环节是否存在风险隐患。大额支付核实环节。重点检查大额支付是否严格执行双线核实，大额核实联系人的变更是否严格执行制度规定。银企对账环节。重点检查对账方式变更操作是否严格执行各项规定， 如双人核实印章及U 盾领用人身份等；对账与业务办理是否在人员、岗位、职责等方面严格分离；业务台账与会计账之间的账管理、对账的频率、对象和可参与对账人员等是否有明确规定，是否执行到位；是否对对账结果加强分析。重要岗位员工行为管理。 重点检查是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构、部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位；建立健全相应的行为失范监察制度；对员工异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；是否存在员工参与民间借贷的情况。内控制度执行情况。重点检查是否认真落实授权授信、轮岗交流、 内部监督检查等各项管理要求；业务流程管控是否存在缺陷，风险控制是否到位等。业务考核机制检查。重点检查考核指标设置是否合理；是否存在层层加码、过度关注市场份额等经营精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页，共 11 页性指标，忽视合规经营类指标以及风险管理类指标等情况。4、 自查范围自查范围为各支行、社区支行和清算中心。自查业务的时间范围截至 xx 年 8 月 31 日的余额，必要时可以适当后延。5、 检查范围“回头看”工作组下查机构为100%， 下查业务量原则上部低于客户数量的5%. (二） 检查时间安排第一阶段：自查阶段（ xx 年 10 月 13 日-10 月 19 日）1、 制定自查实施方案及组织学习xx 年 10 月 13 日分行运营科技部组织检查组成员学习总行“回头看”通知及相关文件，10 月 14 日下发“回头看”自查方案。2、 实施自查各支行在xx 年 10 月 18 日完成自查， 并形成自查报告于10 月 19 日前报送至分行运营科技部钱海漪邮箱。第二阶段：检查阶段（ xx 年 10 月 20 日-10 月 22 日）分行“回头看” 检查组（检查监督中心）于 xx 年 10 月 22 日完成对支行的抽样检查。并形成报告， 以及检查抽样清单、问题底稿、检查日志、违规问题与违法隐患情况统计表。第三阶段：汇总上报阶段（ xx 年 10 月 23 日）分行运营科技部 “回头看” 工作小组办公室负责汇总第一、第精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页，共 11 页二阶段自查、检查内容，形成自查报告。于 10 月 23 日将自查方案、自查报告、整改方案、整改结果、问责结果以及违规问题与违法隐患情况统计表报送至总行运营管理部。四、 自查要求（一）高度重视，统一认识。各支行要高度重视此次“回头看”自查工作，将此次检查工作放在本月重要任务之一，深入理解本次“回头看”自查的目的和意义，进一步巩固前期“两加强、两遏制” 专项检查的成果。 各支行行长要亲自负责，加强领导， 精心组织， 认真学习银监局下发的 “回头看” 检查工作重点环节，以及总行运营管理部下发的自查重点内容，严格要求，自查要真抓实做，确保工作取得实效。（二）严肃问责，强化效果。各支行要对自查和检查中发现的违规违纪问题，依法依规进行严肃的责任追究和处罚、处理， 切实做到发现一起，查处一起。（三）有序开展，按时报告各支行、检查监督中心在开展自查时，要及时完成“五报四表” 。 即按照时间进度安排报送自查方案、自查报告、 整改方案、整改结果、 问责结果五个报告以及违规问题隐患情况统计表。检查问关于一加强两遏制和内控评价精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页，共 11 页工作的自查报告XXXXXXXXX：根据 XXXXX 银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪检查工作方案（XXXXX “xx” 1 号） （简称 ?一加强、 两遏制工作方案 ?） 和有关文件要求及关于XXX 同志在部署推进 ?一加强、两遏制 ?专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话 ， XXXXX 支行立即组织自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对内控工作起到明显的督促作用。一、 加强组织学习XXXXX 支行案件防控领导小组重点学习了一加强、两遏制工作方案和 XXXXX 在部署推进一加强、两遏制专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话，提高了对内控工作的认识，明确了业务发展与内控工作的关系，并制定了XXXXX 支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。二、 加强组织领导支行主管行长亲自靠上抓，内控评价领导小组对照上级行一加强两遏制查方案逐条逐项进行自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对存在的隐患引起高度重视，防微杜渐，堵塞漏洞，不留隐患。三、 落实专项监督检查我行用半个月的时间对所有xx 年至 xx 年形成档案的凭证资精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页，共 11 页料进行认真仔细的自查，对业务流程进行重新梳理，对于不合理的人为习惯性操作限期整改，争取 xx 年新年有新的开端、新的起色。依照八步区委的部署要求，进一步加强乡镇党风廉政建设，增进乡镇基层干部廉洁履行职责，推动乡镇科学发展，建设高素质的乡镇基层干部队伍，廉政建设是社会主义精神文明建设的重要内容，是党风、 政风建设的具体表现。加强本身行风建设是保证各项事业延续、 健康、调和发展，推动全面建设 * 社会的的重要保证，是基层干部不断提升服务经济社会发展能力和水平的客观要求，是人民群众对我们的强烈期盼，是建立行政部分良好形象的重要举措。通过结合回头看自纠自查的有关文件精神，我个人全面总结了自己近几年来的思想、工作和生活等方面的情况，深进剖析，努力做到自我检查，找准题目，对症分析，以期到达自我教育、自我进步、 自我完善、自我检讨、修正缺点的目的。一、 个人存在的题目1、 系统地学习政治理论方面比较欠缺，特别是结合本学校实际展开理论学习不够。对政治学习抓得不紧，满足于一般化。对马列主义、 * 思想、 * 理论和三个代表的思想深钻细研不够，满足于学习了，不全面、不系统，缺少对科学体系和精神实质的掌控。 在学习内容上，对教育专业方面还比较认真，忽视了对市场经济理论和现代科学技术知识的学习和了解，对很多新事物、新知识学习也不透不深，研究的较少，把握的不够好。2、 思想观念仍需解放。在转变职能，服务发展上，思想观精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页，共 11 页念缺少超前意识和前瞻性，工作方式方法按步就班缺少创新、独创性的点子，对如何创造性的展开工作思路不宽、办法未几，工作争强当先的意识不强。3、 工作作风有待于进一步进步。主要表现在一是不能时刻保持谦虚谨慎的态度，碰到不顺心的事情，如努力工作却又得不到他人的理解时， 会有出力不讨好等委屈的感觉，不能保持平和的心态，做到戒骄戒躁。碰到困难和挫折的时候，有时不够冷静，影响自己的思想及工作情绪。二是工作失之于软，管理失之于宽。教育干部职工的思想还不够，组织纪律方面抓得不够严格。固然建立健全了各部分的规章制度，但执行起来有时还不能做到严要求。4、 在细节上需进一步加强廉洁自律。作为一名基层干部，我一直在勤政廉政上比较严格要求自己，以党性原则和道德规范衡量自我， 但在慎微慎独上做得还不够。表现在以为有时吃一餐饭，抽一包烟、 坐一下车不是大事。通过学习，我熟悉到千里之堤，溃于蚁* ， 公与私的考验触及工作和生活的各个方面，细微的地方见精神， 小节的地方看品格。要从大处着眼，小处进手，从点滴做起，要进一步进步思想政治素质和精神境地，加强干部、职工廉政教育， 切实在思想上筑起拒腐防变的坚强防线，这样才能有力地杜尽和防范违法违纪题目的发生。5、是对干部职工的学习教育抓得不力，学习制度坚持不好， 抓落实少， 没有检查、考核措施，固然夸大自学，但个人自学常常是说起来重要，忙起来忘掉，有的迫于工作需要，现学现用，存精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页，共 11 页在现蒸热卖的情况，抓学习缺少计划性和系统性，也缺少必要的辅导和业务培训， 有的同道对国家教育法律法规知识学习的深度不够，仅满足于对法律法规基本内容、基本条款的了解，不责备面把握 ; 很多同道半路出家，业务素质良莠不齐，学习中理解不深，联系实际不够，没有获得应有的效果。二、 产生题目的本源1、对理论学习重要性和必要性的熟悉不足。实事求是的说， 我还是比较爱学习的，但近几年来，由于工作中要忙于平常事务应酬，斟酌事情又太多，静不下心来，加上有时把学习理论当软任务， 把业务工作作为硬指标，便出现了不愿意挤出时间来学习，理论学习与业务工作脱节的现象。同时始终以为自己事业心比较强，只要不出错误，思想是不会变到哪里往，尽心尽职地做好工作就行了， 因此， 也就放松了学习，造成了小成即满的思想状态。同时也就放松了干部职工的学习，构成了轻视理论、忽视学习的偏向，也正是由于缺少坚实的理论的指导，在内强素质， 外树形象上， 总结好的做法、推广好的经验少。2、 对为民服务、为民理财的宗旨观念理解不深、不透。 做好本职工作，为群众办好事、办实事，正确处理各种利益关系是实现宗旨观的最基本情势。总的说，这方面做的是不错的，但在思想的熟悉上、行动的自觉性上有差距。有一些模糊熟悉，感到宗旨观是一个大概念，是一个政治类的要求和理念，有时觉得在实际工作中，在具体行动上难以正确掌控，没有完全做好与工作实践精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页，共 11 页的紧密结合。而新情势下服务对象对教育工作的服务手段和服务功能又提出了更高的要求，所以服务手段和服务功能有待进一步进步。三、 整改措施、努力方向通过对政盛行风建设有关文件的学习理解，让我熟悉到个人在行风方面存在的题目，决不是小事，尽不能忽视。它能妨碍党的教育政策的贯彻执行，侵害教育部分和人民的关系，影响干部在群众中的威望。 分析本身存在的题目，自己决心从以下方面进行整改：1、 深进学习有关理论，以政盛行风建设为契机，实现工作的新突破。 一是解决熟悉题目，建立紧急感，增强自觉性。通过自查自纠，敲起警钟，明确学习的重要性和不学习的危害性。今后我要把学习马克思主义理论、* 思想、* 理论作为必修课，特别是在学习 * 理论的科学体系和三个代表精神实质上花大力气，在学习理论联系实际、指导实践上下真工夫，学习理论的自觉性有了很大的进步。充分利用业余时间进行自学，在学习的系统性上下工夫， 对比三个代表的要求，实践本身欠缺的政治理论知识，进步本身的政治素养，做到真学、真懂、 真信、 真用。2、 精益求精工作作风。继续发扬求真务实的作风，深进群众，深进群众，聆听广大群众的呼声，了解和把握他们的利益要求和愿看，真实掌控人民群众的根本利益要求，更好地为人民服务 ; 增强工作透明度，碰到困难和挫折的时候，要看到光明，坚定成功的信心 ;面临工作中出现的题目要冷静思考，妥善处理，不悲观失看; 面临挑战的时候，要沉着应对， 知难而进， 不头脑发热。 碰精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页，共 11 页到意见分歧，要坦诚相见，及时沟通。 对违反党的宗旨和纪律的错误行为， 要勇于批评。广纳善言，闻过则喜，常常检讨自己的工作， 实行知无不言、言无不尽、言者无罪、闻者足戒有则改之，无则加勉的格言来鞭策自己。抓工作作风，坚持一靠教育，二靠制度。从严要求，从严教育，从严管理，从严监视。从源头上预防和治理各种不良作风。抓组织纪律， 建立强烈的时间观念，效力观念， 质量观念， 要服务大局，整体推动。 增强纪律观念，自觉用党纪国法规范自己的行为，使自己的一言一行都体现出教育干部的新形象。3、 进一步解放思想，适应工作需求。用新的思惟往发现、解决工作中碰到的各种题目，因此， 在今后的工作中，要不断加强本身建设，严格要求自己，自我加压。以学习为载体，留意思想的解放，观念的创新，不断创新工作思路和方式方法，保持积极向上、高昂奋进的精神状态，自重自省、 自警自励，自觉地服从、服务于大局，自觉地把自己的工作同全局联系起来，坚持高标准、严要求，围绕这次行评，努力做好本职工作，美满完成领导交给的任务， 以适应新时期教育工作的需要。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 11 页，共 11 页