2022年2022年基金从业基金法律法规复习题集第篇 .pdf

2019 年国家基金从业 基金法律法规 职业资格考前练习一、单选题1.基金的后台管理运作不包括()。A、基金份额的销售B、基金会计核算和信息披露C、基金资产的估值D、基金份额的注册登记点击展开答案与解析【知识点】：第 2 章 第 2 节证券投资基金的运作【答案】：A【解析】：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。知识点：证券投资基金的运作2.符合()规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金依法设立并在基金业协会备案的投资计划投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员中国证监会规定的其他投资者A、B、C、D、点击展开答案与解析【答案】：D【解析】：下列投资者视为合格投资者：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；投资于所管理私募基金的私募基契约等非法人形式，以合伙企业、中国证监会规定的其他投资者。金管理人及其从业人员；通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，“符合本条第、项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数”3.()年美国财政金融研究办公室发布资产管理与金融稳定报告A、2003 年B、2015 年C、2013 年名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 13 页 -D、2005 年点击展开答案与解析【知识点】：第 1 章 第 2 节资产管理行业【答案】：C【解析】：2013 年美国财政金融研究办公室发布资产管理与金融稳定报告。知识点：资产管理行业4.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括()。A、内部控制大纲B、基本管理制度C、经营理念D、部门业务规章点击展开答案与解析【知识点】：第 25 章第 2 节内部控制的基本要素【答案】：C【解析】：经营理念属于控制环境的内容控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。5.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()以内做出注册或者不予注册的决定。A、6 个月B、3 个月C、1 个月D、45 天点击展开答案与解析【知识点】：第 16 章第 1 节基金募集的程序A：【答案】【解析】：根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6 个月以内做出注册或者不予注册的决定。6.基金管理人的()是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。A、内部环境B、目标设定C、事项结构D、风险评估点击展开答案与解析【知识点】：第 25 章第 1 节内部控制的基本概念及其含义【答案】：A【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 13 页 -)。7.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(A、向投资人承诺收益B、进行基金投资人风险承受能力调查C、介绍投资人想要了解的基金产品情况、根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品D 点击展开答案与解析 专业审慎 25【知识点】：第章 第节 A：【答案】【解析】：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。万 1000 资金认购基金的金额不少于()发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用8.元人民币，且持有期限不少于3 年。公司股东资金公司固有资金公司高级管理人员基金经理A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 16 章第 1 节基金募集的程序【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金合同生效的条件；发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000 万元人民币，且持有期限不少于3 年。9.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是()。当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在 2 日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30 日公告大会的召开时间等事项ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单在每季结束后20 个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 20 章第 2 节基金管理人的信息披露义务【答案】：C【解析】：名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 13 页 -知识点：理解基金管理人信息披露的主要内容；对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。正确：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。正确：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在 2 日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监10.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是()。A、在交易所上市交易B、基金份额可变C、ETF最早产生于美国D、有指数基金的特点点击展开答案与解析【知识点】：第 3 章 第 1 节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：上市交易型开放式指数基金(ETF)通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF 最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF 一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍11.金融市场分类不包括()A、按交易标的物分类B、按交易性质分类C、按交易区域分类D、按交易工具的期限分类点击展开答案与解析【知识点】：第 1 章 第 1 节金融市场的分类【答案】：C【解析】：C 项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。知识点：金融市场的分类。()基金行为监管的三条底线是12.不能搞利用非公开信息获利不能进行非公平交易自然人不能成为基金公司股东不能搞各种形式的利益输送A、B、C、名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页，共 13 页 -D、点击展开答案与解析【知识点】：第 2 章 第 5 节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：B【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获的三条底线。”利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送 13.职业道德是指()。A、社会道德在职业领域的特殊表现B、企业上司的指导性要求、从业人员的自我约束C、职业纪律方面的最低要求D 点击展开答案与解析节章【知识点】：第 5第 1职业道德A【答案】：【解析】：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，公民道德建设是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。我国职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从“实施纲要指出：业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。”知识点：职业道德是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技14.()术信息和经营信息。A、风险揭示书B、客户资料C、商业秘密D、内幕信息点击展开答案与解析【知识点】：第 5 章 第 2 节保守秘密【答案】：C【解析】：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。15.可以根据基金所投资股票的下列()特性对股票基金进行分类。投资市场股票规模股票性质行业分类A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 3 章 第 2 节股票基金的类型【答案】：D【解析】：知识点：掌握基本基金类型及其特点；一只股票基金也可以被归为不同的类型。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 5 页，共 13 页 -按投资市场分类)一(按股票规模分类)二(按股票性质分类)三(按基金投资风格分类)四(按行业分类)五(要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面16.()进行充分的披露。、真实性原则A、规范性原则B C、及时性原则D、完整性原则 点击展开答案与解析第 1 基金信息披露的原则和制度体系节【知识点】：第 20 章D：【答案】：【解析】必须对该基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，更要披露对不仅披露对信息披露义务人有利的信息，信息的所有重要方面进行充分的披露，信息披露义务人不利的各种风险因素。公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额17.()予以赔偿。持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用A、备用金、账户存款B、风险准备金C D、法定准备金点击展开答案与解析对基金管理人的监管节34【知识点】：第章 第 C【答案】：【解析】违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额公开募集基金的基金管理人因违法违规、持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。18.。守法合规的目的是避免基金从业人员()A、实施违法违规行为、参与违法违规行为B、为他人违法违规的行为提供帮助C、以上都是D点击展开答案与解析【知识点】：第 5 章 第 2 节守法合规【答案】：D【解析】：知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基19.()万元且符合相关标准的单位和个人。金的金额不低于50、A100、B200 C、500 D、点击展开答案与解析对非公开募集基金募集行为的监管节【知识点】：第 4 章第 5B：【答案】：【解析】投资于单只私募基私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，金的金额不低于100 万元且符合相关标准的单位和个人。()。20.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为要求对监管对象公正对待，一视同仁要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A、B C、D、点击展开答案与解析 第章：第【知识点】41 基金监管的基本原则节 B：【答案】名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 6 页，共 13 页 -【解析】：公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。(题目问的是“公开原则”，而是公平原则，是公正原则，故选择、项)21.开放式基金合同生效后每()更新招募说明书。A、3 个月B、6 个月C、1 年D、9 个月点击展开答案与解析【知识点】：第 20 章第 2 节基金管理人的信息披露义务【答案】：B【解析】：开放式基金合同生效后每6 个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。知识点：基金管理人的信息披露义务22.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A、市场风险B、合规风险C、操作风险D、信用风险点击展开答案与解析【知识点】：第 26 章第 4 节合规风险及其种类【答案】：B【解析】：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。知识点：合规风险及其种类23.指数 ETF具有()等特点，近年来规模增长迅速。较好地跟踪指数投资操作透明管理费率低交易方便A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 2 章 第 4 节全球基金业发展的趋势与特点【答案】：D【解析】：名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 7 页，共 13 页 -知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；指数型 ETF 具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方便等特点，近年来规模增长迅速。24.关于保本基金的宣传推介，正确的是()。A、保本基金能保证最低收益B、保本基金与金融机构同业存款相似C、保本基金与银行存款相似D、保本基金仍存在本金损失的风险点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 2 节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：D【解析】：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。25.基金销售费用项目主要包括基金的()。A、申购(认购)费B、赎回费C、销售服务费D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 3 节基金销售费用具体规范【答案】：D：【解析】知识点：掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)；基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。26.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是()。A、基金金泰B、基金开元C、华安创新D、南方稳健点击展开答案与解析【知识点】：第 2 章 第 5 节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：C【解析】：我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。27.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有()年以上与其所任职务相关的工作经历。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 8 页，共 13 页 -A、1 B、2 C、3 D、5 点击展开答案与解析【知识点】：第 4 章 第 3 节对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：依据证券投资基金法规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3 年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。知识点：对基金管理人的监管28.判定构成“操纵市场”的关键因素是()。A、有误导市场参与者的意图B、歪曲证券价格、人为虚增交易量CD、误导和干扰市场点击展开答案与解析【知识点】：第 5 章 第 2 节诚实守信【答案】：A【解析】：操纵市场，是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：有误导市场参与者的意图；实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。知识点：诚实守信29.关于基金的推介材料表述正确的是()。A、避险策略基金能保证本金安全B、股东不直接参与基金财产的投资运作C、货币基金等同于银行存款D、避险策略基金不存在本金损失点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 2 节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B【解析】：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。避险策略基金应30.合规独立性不包括()。A、部门独立性B、机制独立性名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 9 页，共 13 页 -C、问责独立性D、产品独立性点击展开答案与解析【知识点】：第 26 章第 1 节合规管理的意义【答案】：D：【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。知识点：合规管理的意义31.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是()。细化分类和管理义务特别的注意义务举证责任倒置原则不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 4 节普通投资者和专业投资者【答案】：D【解析】：知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。1细化分类和管理义务2特别的注意义务3特别告知义务4不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务5举证责任倒置原则6录音或录像要求32.基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。A、成熟性B、协调性C、独立性D、客观性点击展开答案与解析【知识点】：第 26 章第 1 节合规管理的含义【答案】：A【解析】：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。合规管理的基本原则有：独立性原则；客观性原则；公正性原则；专业性原则；协调性原则。33.申请募集基金应提交的主要文件包括()。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 10 页，共 13 页 -基金募集申请报告招募说明书草案基金合同草案基金托管协议草案A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 16 章第 1 节基金募集的程序【答案】：D【解析】：申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。34.下列不是基金市场营销特征的有()。A、持续性B、适用性C、规范性D、广泛性点击展开答案与解析【知识点】：第 21 章第 3 节销售理论【答案】：D【解析】：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。35.全球基金发展的趋势和特点包括()。美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响开放式基金成为证券投资基金的主流产品少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大退休养老金成为基金的重要资金来源A、BC、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 2 章 第 4 节全球基金业发展的趋势与特点【答案】：D【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；全球基金业发展的趋势与特点:美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛)一(开放式基金成为证券投资基金的主流产品)二(名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 11 页，共 13 页 -基金市场行行业集中趋势突出基金市场竞争加剧，三()在证券投资基金的发展过程中，:业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数较大的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主基金资产的资金来源发生了重大变化四():要投资者，养老金越来越成为基金的重要资金来源。五()ETF 等 ()避险策略基金的最大特点是。36.、由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务A B、其招募说明书中明确引入保本保障机制、保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失C、保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利D 点击展开答案与解析节 63【知识点】：第章第 避险策略基金的前身B【答案】：【解析】以保证基金份额持避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。()下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是37.A、功能互补B、相互促进C、内容转化D、手段一致点击展开答案与解析【知识点】：第 5 章 第 1 节道德【答案】：D【解析】：道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。38.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括()。A、收取销售费用的项目B、收取销售费用的条件C、收取销售费用的方式D、收取销售费用的用途点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 3 节基金销售费用原则性规范【答案】：D【解析】：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。39.金融市场的“市场失灵”问题主要表现不包含以下哪项()。A、外部性问题B、脆弱性问题C、不完全竞争问题D、完全竞争问题点击展开答案与解析【知识点】：第 1 章 第 1 节金融市场的监管【答案】：D【解析】：金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 12 页，共 13 页 -知识点：金融市场的监管40.基金合同生效的()，应登载自合同生效之日起计算的业绩。、两年半以上不满三年AB、六个月以上不满一年C、三个月以上不满半年D、一年以上不满两年点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 2 节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B【解析】：基金合同生效的六个月以上不满一年，应登载自合同生效之日起计算的业绩。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 13 页，共 13 页 -