B阶：基于投入产出表的金融业产业关联分析.pdf

2019 年第 23 期 ECONOMIC RESEARCH GUIDE总第 409 期Serial No409 No23，2019 经济研究导刊 引言 作为当代经济的命脉， 金融业在国民经济中占据极其重 要的地位， 几乎参与了所有行业的发展， 国家发展的每个阶 段也都需要金融产业的发展。在经济生活中， 金融业扮演重 要角色， 同时也在资金方面支持着产业进一步升级。金融产 业的持续发展不仅能为经济整体发展提供增加值的贡献， 也 能为其他各个产业提供持续发展的资金保障。 金融产业与其 他产业间的联系不仅表现为直接联系， 还有互相交叉、 互相 促进的间接联系， 正是因为这种直接及间接联系， 才形成了 一个有机的整体。 作为社会经济的基础， 金融产业与一、 二、 三产业都有密切 联系。在三次产业的基础上， 金融产业利用自身杠杆以及拉 动作用映射各部门中去。 既然金融产业的发展与各产业部门 间都有着直接及间接的关系， 那么金融产业与各个产业的关 联度是多少？金融产业对哪些产业部门影响大？本文带着这 些问题来探究国内金融业与相关产业部门的关联及其波及 效应， 并衡量金融业在国内经济体系中的地位及带动作用。 一、 文献综述 国内有部分学者利用投入产出表分析某一行业的关联 性。程杰和彭灿 （2010 ） 基于 2007 年投入产出表分析我国房 地产业研究发现， 2007 年房地产业中间投入主要集中于二、 三产业， 且房地产的产业链很长， 涉及的面很广， 但此次研究 仅涉及 2007 年的投入产出表， 所包含的信息量较少。房俊 峰、 赵建强 （2010 ） 通过投入产出模型对旅游业进行了研究， 考察了产出去向、 生产要素分布及其与各产业部门间的经济 联系。 国内也有学者通过投入产出法对国内金融业进行了探 究。耿献辉 （2010 ） 研究国内金融产业的产业结构及关联， 研 究得出， 金融业虽然在我国经济发展中占相当重要的地位， 但其固定资产折旧占增加值的比重小， 装备水平仍需进一步 提高。李珊和刘慧芳 （2011 ） 运用 2007 版投入产出表研究了 国内金融业与各个产业部门之间的消耗关系， 并且对金融业 进行深刻剖析， 进一步揭示国内金融业中间需求高而投入低 的现象。 二、 投入产出关联理论 产业关联理论是在经济学家里昂惕夫的投入产出模型 基础上发展起来的一门用于研究部门间经济联系的理论。 我国经济中各个产业间有着密切联系， 由于具体的生产工 艺不同， 产业之间产品的实物形态也会有所不同， 因此， 传 统量化研究不能精确衡量产业之间的联系， 而投入产出法 是从价值形态角度具体量化产业之间关系， 受到了各国经 济学家的肯定。某一具体产品或服务的生产过程需要多种 要素的参与， 为了分析各产业在经济中的地位及影响力， 需 要量化分析产业中的投入产出， 而产业关联理论正是从此 层面剖析产业之间的联系， 为经济稳定发展提供一些理论 支撑。 产业关联的横向联系一般指某部门的产品或服务为其 他部门生产所提供的价值总量。 横向产出有中间产出和最终 产出。 中间产出是指各个部门一定时期生产的产品被分配到 其他部门继续生产利用的部分。 最终产出是指被投入到最终 环节使用的部分， 包括最终消费、 投资、 出口等。 产业关联的纵向联系是指一定时期某一部门生产消耗 的其他产品数量， 也就是说， 一个部门的生产需要其他部门 提供相应的生产要素， 包括原材料、 燃料及服务等。 而投入又 分为中间投入和初始投入。 中间投入一般指某部门在生产过 收稿日期： 2019-07-02 作者简介： 张芹 （1994- ） ， 女， 山东青岛人， 硕士研究生， 从事金融经济研究。 基于投入产出表的金融业产业关联分析 摘要： 基于目前2015年投入产出延长表中的数据， 依据产业关联理论， 从直接关联、 影响力和感应度这三个视 角， 运用投入产出法分析金融产业与其他产业间的联系。 实证结果表明， 金融业的产业关联范围广， 但影响程度比较 浅。 金融业与其他各个产业之间存在密切联系， 特别是对第三产业依赖度水平相对较高， 但其感应度系数和影响力系 数较低， 对经济整体发展的促进作用较小， 我国应大力发展金融产业。 关键词： 金融产业； 投入产出表； 产业波及； 产业关联 中图分类号： F832.3文献标志码： A文章编号： 1673-291X （2019 ） 23-0046-03 46- （二 ） 金融业直接关联分析 直接消耗系数是在生产的过程中 j 部门直接消耗 i 部门 的产品数量， 即某一部门在生产时对其他各个部门的依赖程 度。本文用 aij表示第 j 产业部门对第 i 产业部门的直接消耗 系数， 公式为： aij= xij Xj（i， j=1， 2， ， n ） 。直接消耗系数的数值 越大， 表明 j 产业部门在生产时需要 i 部门提供的要素越多， 也就是直接依赖性越大； 反之， 则直接依赖性越小。 根据 2015 年投入产出延长表， 计算分析得出金融产业 对各产业部门的直接消耗系数， 如表 1 所示。首先最高的是 对金融业本身的依赖度， 达到 0.067 519， 接着是第三产业， 依赖度为 0.051 081， 然后是第二产业， 依赖度为 0.027 732， 而第一产业为 0.010 206。由此看来， 金融产业每增加 1 万元 的产出， 其对金融业及一二三产业的消耗分别为 675.19 元、 102.06 元、 277.32 元、 510.81 元， 分别占消耗总量的 43%、 7%、 18%、 33%。这表明， 金融业对第三产业的带动作用比较 明显， 基本符合国内在发展上对第三产业的政策倾向。 （三 ） 金融业的影响力分析 影响力系数是指经济产业部门生产之间的相互波及程 度， 即某产业在生产过程中增加 1 单位最终产品时， 会对经 济整体及其他各个产业部门带来需求波及度的大小。 某产业 影响力系数高于 1， 表明此产业对经济及各个产业影响的波 及效果高于社会的平均水平； 影响力系数低于 1， 说明此产业 对经济及各个产业影响力低于社会的平均水平； 影响力系数 等于 1， 表明此产业对其他部门的影响力等于社会的平均水 平。 在经济整体中， 某一产业的影响力系数越高， 意味着此部 门对其他各个部门发展的促进作用越强。其计算公式如下： tj= n i=1 Cij 1 n n i=1 n j=1 Cij 其中， Cij里昂惕夫逆矩阵 （I-A ） -1的值。 表 1 的数据显示， 最大的影响力系数是第二产业的 1.428 109， 接着是第三产业的 0.947 399， 第一产业的影响力 系数是 0.894 013， 金融业的影响力系数是 0.730 479。 这可以 说明我国目前仍处于工业化阶段的经济现状， 影响力系数低 于 1， 即表明国内金融业对其他产业创造的需求少， 对经济产 业发展的带动效果较差。 但本文中金融业作为单独的一个产 业， 其影响力系数已经达到了 0.730 479， 对产业经济发展作 出的贡献不可忽视。 （四 ） 金融业的感应度分析 感应度系数也是用来反映经济整体产业部门之间相互 影响程度， 但与影响力系数不同， 感应度系数是经济整体在 生产过程中增加 1 单位最终产品时， 某一产业部门由此而受 到的需求感应的大小。 感应度系数高于 1， 表明国民经济整体 在增加 1 个单位产出时某产业受到的需求水平高于社会平 均水平； 感应度系数小于 1， 说明经济整体在增加 1 个单位最 终使用时某产业受到的需求水平低于社会平均水平； 感应度 系数等于 1， 表明此产业受到的需求水平等于社会的平均水 平。感应度系数的数值越大， 即意味着此部门在社会生产中 越容易受到各个产业部门的影响， 经济整体较快发展时对此 产业分类直接消耗系数影响力系数感应度系数 金融业0.067 5190.730 4790.542 279 第一产业0.010 2060.894 0130.579 895 第二产业0.027 7321.428 1091.906 436 第三产业0.051 0810.947 3990.971 391 程中时消耗各个产业部门的生产要素； 初始投入是指最初的 要素投入， 比如折旧、 劳动报酬、 纯收入等项目。 投入产出的总量平衡关系： 总投入=总产出， 某一产业 部门总投入=某一产业部门总产出， 中间投入合计=中间产出 合计。 投入是指产业部门生产过程中的消耗， 产出是指产业部 门进行某一具体活动所输出的结果。 产业部门是一个互相关 联的整体， 部门间以投入和产出为关系纽带。金融部门的投 入是各个产业为金融部门提供产品及服务， 金融部门产出是 为各产业部门提供金融产品及服务， 这种相互提供产品及服 务的经济联系构成金融产业关联关系。 本文所研究的正是运 用投入产出法， 从投入量及产出量角度对金融产业关联关系 进行研究， 从静态层面来分析国内金融业与其他产业部门间 的关联效应。 三、 金融业的产业关联分析 （一 ） 产业分类与数据说明 由于金融产业被划分在第三产业里， 所以在分析金融产 业与三次产业的关联关系时， 需要将金融部门从第三产业中 划分出来， 以更准确地研究金融部门与三次产业的关联效 应。 因此， 第一产业和第二产业范围不变， 而第三产业则定义 为不包含金融业的除第一产业、 第二产业外的其他产业， 金 融业则单独作为一个产业， 形成了四次产业分类。 我国分别在 1987 年、 1990 年、 1992 年、 1995 年、 1997年、 2002 年、 2005 年、 2007 年、 2010 年和 2012 年编制了投入产 出表， 尚未编制完成 2017 年投入产出表， 所以， 本文对于金 融业的投入产出研究是基于目前 2015 年投入产出延长表， 运用静态投入产出模型具体分析。 表 1 金融业直接消耗系数、 影响力系数及感应度系数表 数据来源： 国家统计局 中国统计年鉴-2018 47- （上接 45 页 ） 原文化的魅力。 在推进文化品牌建设的同时， 要 积极拓展宣传渠道， 推动文化精品走出去， 形成文化品牌效应。 （五 ） 培养与引进并举， 提供人才支撑 在人才培养过程中， 要注意长期培养与短期培养的结 合， 鼓励省内高校设立文化科技交叉学科， 或在艺术、 动漫设 计、 游戏设计等专业增设中原文化课程， 培养文化科技复合 型人才； 同时， 支持企业根据自己的人才需要， 与高校联合办 学， 共建人才培养基地， 以拓宽培养渠道， 实现灵活培养。在 人才引进方面， 重点是引进复合型高端人才， 要制定人才引 进和奖励办法， 对高端人才在工作、 生活等方面给予优厚的 政策支持。以柔性引进的方式， 鼓励文化企业和高校以客座 教授、 项目合作、 定期服务等多种形式引进国内外有影响的 高层次人才和团队。 （六 ） 文化资源的深挖和技术开发并重， 扩大融合基础 在与现代科技的融合过程中， 很多中原文化内容取得了 一定突破， 更加亲民、 更具吸引力。借助人机界面技术、 人工 智技术、 数字动画技术等， 中原文化中的经典文化思想在智 能游戏、 影视动漫方向得到发展； 借助三维全景、 人脸识别等 技术， 中原文化中的古迹资源在智慧文旅方面受到人们的欢 迎。而未来借助 VR 技术、 智能穿戴设备等技术， 中原民俗风 情将在体验文化方面尽情发挥、 充分展现。 因此， 中原文化与科技的融合应在文化资源的深挖与技 术开发两方面并重。 一方面， 要深入挖掘中原文化资源。 目前 物质文化遗产与科技的融合产品相对较丰富， 而非物质文化 遗产与科技的融合却有所欠缺， 需对非物质文化遗产等资源 深入挖掘。 另一方面， 技术的开发也同等重要。 未来机器人写 作、 智能服饰、 机器学习、 区块链保护技术等也将是河南省文 化科技融合领域技术开发和引进的重点。 参考文献： 1 国家发展和改革委员会， 中原经济区规划 （2012-2020年 ） EB/OLhttp： / htm， 2012-12-03. 2 崔术花.文化与科技融合： 内涵、 机理、 模式及路径探讨J.科学管理研究， 2015，（2 ） . 3 刘学华， 周海蓉.上海推动文化与科技深度融合研究J.科学发展， 2013，（9 ） . 4 河南文化网. “十二五” 全省文化工作总结EB/OL2016-01-27.http： / 5 张文慧.新媒体时代中原优秀传统文化创意产业发展研究J.出版广角， 2018，（9 ） . ? 参考文献： 1 程杰， 彭灿.中国房地产业的投入产出分析基于2007年投入产出表J.价值工程， 2010，（7 ） ： 79-80. 2 耿献辉.基于投入产出表的中国金融业分析： 结构与关联J.上海金融， 2010，（7 ） ： 10-13. 3 赵敏， 王重润.河北省金融服务业研究基于投入产出表的视角J.经济与管理， 2011，（3 ） ： 73-77. 4 李珊， 刘慧芳.基于投入产出表的中国金融业产业关联分析J.当代经济， 2011，（10 ） ： 137-139. 5 李玮.江苏省金融业产业关联及产业波及分析基于投入产出模型的研究J.金融经济， 2013，（12 ） ： 77-79. 6 王梓楠.基于投入产出的中国金融业分析2007与2010年投入产出表对比J.经济视野， 2014，（14 ） . 部门的带动作用也就会越强。其计算公式如下： fi= n j=1 Cij 1 n n i=1 n j=1 Cij （i=1， 2， ， n ） 表1的数据显示， 最小的感应度系数是金融业的0.542 279， 第一产业次之， 系数为 0.579 895， 第三产业的感应度系数为 0.971 391， 最大的是第二产业的 1.906 436。基于 2015 年投 入产出的数据看， 金融业在国内经济里的地位不算明显， 仍 处于一个初期阶段， 整体产业规模相对较低， 而随着我国经 济的飞速发展， 金融产业的经济地位正逐步增强， 渐渐发挥 着作用。 四、 结论及建议 作为经济发展的核心， 金融业是国内经济的命脉， 对经 济快速发展起着关键作用， 其发展程度直接决定着一国经济 走势。 本文基于 2015 版投入产出延长表中的数据， 研究金融 业与其他各个产业的关联关系， 从而了解金融业与其他各产 业发展之间的关系。根据实证结果， 金融业的关联范围很广， 而其影响程度浅。 虽然金融产业的感应度系数和影响力系数 较小， 但是发展金融业可以带动第三产业的高速发展， 从而促 进整体经济发展， 未来应该进一步扩大金融产业规模。 基于我国金融产业关联效应及波及效果， 提出以下建 议：（1 ） 重视农村金融的发展， 提高金融产业与农业的关联效 应。 （2 ） 完善金融产业与各个产业的协调发展机制， 优化其产 业结构， 以促进相关其他产业的发展， 尤其是充分发挥对第 三产业的促进作用。 （3 ） 加大金融有关部门的创新力度， 创造 出更多具有针对性的产品和服务， 以满足不同产业部门的多 样化需求， 真正发挥其金融服务的功能。目前国内金融产业 的影响力比较小， 对各个部门的拉动力还需提高， 所以我国 要继续扩大金融产业的实际影响力， 使其能够为其他产业发 展做出应有的贡献， 并带动整体经济的增长。 48-