银行内控工作参考心得5篇 .doc

银行内控工作参考心得5篇最新银行内控工作心得(1)20*年以来我行坚持“从严治行”，高度注重内部操纵治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现运营目的，我行坚持业务开展与内控治理并举的运营策略，在标准操作程序、防备风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本情况汇报如下：一、加强迫度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及运营中一直贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依照支行教育月活动内容，全面深化开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、*银行股份员工守则、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业假设干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政假设干准则、党内监视条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规认识进一步提升。二、接着落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的受权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等咨询题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员施行轮岗及强迫休假制度，至今已完成轮岗3人，强迫休假3人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的施行管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查;每季度至少一次主动理解我行重点客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，标准日常操作，加强员工合规操作和风险认识。(一)公司条线依照关于明确人民币大额买卖查证及受权登记制度治理要求的通知文件要求，我行再一次对大额买卖查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。(二)个金条线1、依照关于发送的通知文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，实在做好我行个人客户信息的保密工作。2、依照关于发送的通知文件要求，我行对20*年8月至20*年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。通过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。(三)监察及法律合规方面1、依照关于对银行员工泄露客户材料风险提示的通知文件要求，我行实在开展了员工的思想教育和治理工作，加大了员工保密工作的>培训力度。2、依照关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防备的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险治理文化，标准柜台操作流程。五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式理解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进展交流，进展“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运转良好。在今后的工作中，我行将接着高度注重。最新银行内控工作心得(2)通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作认识和临督防备认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进展合规操作的前提，是我们金融几十年运营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护本人的权益。(2)提高本身业务素养，加强风险象环生防备认识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个工程，我们都能够从金融业务知识中找到答案，应该说加强本身业务素养的培养，确实是从源头上认识合规文化。我们柜面制度尽管健全，但我们的运营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强本身的积累，对新业务的风险点有深化的认识，防备于未然。(3)强化柜面风险象环生治理工作。对柜面岗位设置和人员配置进展合理安排，严格要求不相容岗位职责互相别离，柜员的权限卡要按照事权进展划分，对各项业务进展严格的审查和按流程规定办理。(4)深化开展内控合规教育，提高风险防备认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防备认识，从思想、运营理念产，全面风险治理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险操纵文化，构成一种风险治理从有责的内控气氛。通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高本人的业务素养的执行制度的自觉性有了更高的要求。最新银行内控工作心得(3)通过开展“内控与合规建立”活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深化的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节，我们必须将合规认识浸透到每一名员工，使其明确合规运营的严重性及紧迫性。通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作认识和监视防备认识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点总结：一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监视治理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度互相制衡机制。二、提高本身业务素养，加强风险防备认识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为根底。合规制度的每一个工程，我们都能够从金融业务知识中找到答案，应该说加强本身业务素养的培养，确实是从源头上认识合规文化，因此要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查”制度的落实，事前调查，结合本网点的详细情况，合理构造，优化手续，以促进办理前的标准化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现破绽，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发觉不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，加强了合规办理和合规运营认识。通过对相关制度的深化学习，对提高本人的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，加强了识别和操纵业务上的各种风险的抵御才能，积极标准了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的决心，加强了维护农行利益的责任心和使命感。最新银行内控工作心得(4)1.认真做好营业网点平安检查工作为标准两行合并后的平安保卫工作，平安保卫部迅速制定营业网点平安治理规章制度，进一步明确营业网点平安检查制度及检查内容，实在贯彻“谁检查、谁负责”的原则，催促营业网点负责人和平安员按照营业场所平安治理检查内容40条进展逐条对照检查，并认真做好检查记录。同时，平安保卫部指派专门的保卫人员，加大对营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜间巡查覆盖面达100%。2.狠抓对存在咨询题的整改落实和积分治理工作平安检查是做好平安防备、案件防控的重要手段。通过平安检查及时发觉咨询题、消除隐患，其落脚点确实是放在对存在咨询题的催促整改上，及时堵塞治理和操作中的破绽，加强平安系数，杜绝案件的发生。截止三季度，平安保卫部共发觉和制止违规行为88起，发觉整改平安隐患39起，下达违规行为整改通知单28份，同时对照营业网点平安保卫违规积分标准对9个营业网点及个人作出积分处理，从而从根本上改变了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网点对平安防备及案件防控工作的注重程度，标准了员工的平安防备操作行为，收到了良好的效果。3.实在加强我行营业观点技防设备的治理、维护工作平安保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控材料回放调阅，复制拷贝发觉日常平安治理工作的薄弱环节和不标准行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的构成和案件的发生。4.整理制定×××××建行平安保卫突发事件应急处置预案为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常运营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反响灵敏、运转高效、责任明确的应急治理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、标准化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，平安保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面标准和细化预案内容。从上半年营业网点预案演练的情况来看，我行各催促营业网点负责人和平安员按照营业场所平安治理检查内容40条进展逐条对照检查，并认真做好检查记录。同时，平安保卫部指派专门的保卫人员，加大对营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜间巡查覆盖面达100%。2.狠抓对存在咨询题的整改落实和积分治理工作平安检查是做好平安防备、案件防控的重要手段。通过平安检查及时发觉咨询题、消除隐患，其落脚点确实是放在对存在咨询题的催促整改上，及时堵塞治理和操作中的破绽，加强平安系数，杜绝案件的发生。截止三季度，平安保卫部共发觉和制止违规行为88起，发觉整改平安隐患39起，下达违规行为整改通知单28份，同时对照营业网点平安保卫违规积分标准对9个营业网点及个人作出积分处理，从而从根本上改变了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网点对平安防备及案件防控工作的注重程度，标准了员工的平安防备操作行为，收到了良好的效果。3.实在加强我行营业观点技防设备的治理、维护工作平安保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控材料回放调阅，复制拷贝发觉日常平安治理工作的薄弱环节和不标准行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的构成和案件的发生。4.整理制定×××××建行平安保卫突发事件应急处置预案为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常运营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反响灵敏、运转高效、责任明确的应急治理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、标准化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，平安保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面标准和细化预案内容。最新银行内控工作心得(5)依照总行关于印发的通知和分行建立银行湖北省分行案件防控及整改方案精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对方案进展了学习，通过学习，全员风险认识得到进一步强化，使全员结实树立起防备风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行运营治理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深化机构网点防备案件和运营风险上找咨询题，对检查发觉的咨询题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：一、根本情况XX年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依托员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找咨询题，重点对各项规章制度进展梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的咨询题进展认真分析梳理，分类汇总，通过查找根底治理工作中深层次的咨询题和破绽，剖析根源，制定方案及时整改。1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份，(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。2.认真落实关于在全省建行开展员工不良行为排查工作建鄂函XX年231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防备道德风险和业务操作风险的才能，对员工不良行为排查率为100%。3.认真传达案件防控工作动态及上级文件，依照支行机构网点分散特点，XX年年采纳电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控认识。4.条线治理部门深化机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险治理，进一步完善风险操纵体系，全面提高网点工作效率和抵御风险才能，防止出现因“治理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分治理工作，对违规行为员工现场积分，XX年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。二、案件防控详细做法认真贯彻落实省分行关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知(建鄂函XX年231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。(一)高度注重，缜密部署，扎实落实班子高度注重，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进展明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对本人高度负责的态度，领先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵抗、检举和纠正违背总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。(二)明确责任，各尽其职，各负其责“一把手”负总责，亲身过咨询、主动协调、直截了当参与;在此根底上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，构成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和严重违纪违规咨询题的发生。(三)筑防火墙，注重预防，适时预警认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深化开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深化学，做到人人知晓，入脑入心，进一步加强员工合规运营、按章办事的自觉性。一是严密结合支行实际，注重工作措施的针对性，注重工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深化、完全。二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深化到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进展民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想情况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上协助他们，生活上关怀他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的暖和。三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防备挪用资金购置股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等咨询题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面到达100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，加强了员工防备道德风险的才能。在这次员工不良行为排查工作中，未发觉有不良行为的员工。这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进展不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查(举报)信箱，明确双人负责，并公布排查(举报)及联络人。排查工作的进展，加强和标准了员工行为，提高了员工防备道德风险和业务操作风险的才能。所以，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够注重，没有正确处理好业务开展与不良行为排查工作的关系，思想认识缺乏，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等咨询题，妨碍了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防备道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速开展打下坚实的根底。(四)及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神要求部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，依照下发文件条线部门深化机构网点进展抽查传达文件学习情况，理解员工学习文件贯彻落实情况，进展催促指导，提高员工案件防控认识。三、关键风险点监控检查情况为了加强基层机构关键环节操作风险治理，进一步完善风险操纵体系，全面提高网点工作效率和抵御风险才能，防止出现因“治理疲劳”产生的操作风险和案件，依照关于监控检查基层机构关键风险点的通知(建总函XX年132号)、关于加强基层机构关键风险点监控检查工作有关事项的通知(建总函XX年590号)文件要求，在现有业务运营治理部门加强内控治理的同时，支行建立了专、兼职风险经理对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来，基层机构关键风险点再监视工作得到了支行领导高度注重，装备了监控人员，落实了监控职责，施行了监控检查，已经积累了一定的工作经历，也发觉了一些咨询题，检查发觉的咨询题已得到积极整改，风险监控工作获得较好的成绩，但工作中也还存在一些咨询题和缺乏。支行从3月中旬开场，按照总行要求的检查频率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进展了基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险治理部在营业网点兼职风险经理监控检查的根底上，还重点监控检查了44个营业网点。全行共检查发觉咨询题27个(其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个)，截至9月底对检查发觉咨询题已整改27个，整改率达100%，同时对监控检查发觉咨询题的有关责任人进展了违规行为积分处分。至此监控检查发觉咨询题逐月减少，基层机构关键操作风险点防备认识和操作风险治理工作得到有效提高。监控检查采取的主要措施：1.我行每月初组织44个网点的基层风险经理对基层机构关键风险点进展一次穿插检查，月底组组织各基层风险经理再进展一次自查。2.风险治理部专职风险经理对各基层网点进展不定期突击检查。对发觉咨询题的网点现场签发基层机构关键风险点监控检查发觉咨询题通知书，要求3个工作日内由咨询题网点将整改结果回复风险治理部，同时抄送业务归口治理部门，协同监察合规部实行条线配合、跟踪整改;对无法整改或不是人为缘故造成的违规，由咨询题网点书写情况说明，同时递交业务归口治理部门确认情况属实后，由业务归口治理部门和运营部门共同整改。四、个金部案件防控工作做法及详细措施为贯彻落实总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金部及相关部门制定了关于印发的通知江岸关于协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款有关事项的通知关于印发的通知、关于印发的通知和关于印发的通知。同时依照检查情况制定了×××××支行营业网点柜员买卖主管工作质量考核方法和建行湖北省分行×××××支行柜面人员效劳考核及星级评定方法。支行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由支行督导人员检查一次，检查覆盖面到达100%;并组织各网点柜员(会计)主管每月进展穿插检查。在检查过程中，对业务操作纯熟、制度执行标准的柜员和网点进展表扬奖励;对督导发觉的咨询题进展通报批判，并实行积分处分。通过对支行网点每月二次的现场检查，有效的减少了网点过失，标准了网点的操作，降低了风险。五、财会部案件防备工作采取的详细措施1.加强集中采购治理，进一步标准采购行为，降低采购本钱依照支行实际，制定了×××××支行集中采购治理方法，把全面推行集中采购作为节约采购本钱、提高采购质量、促进业务开展的一项重要工作来抓，从采购程序、采购范围、采购方式等三个方面进一步标准集中采购行为。采购程序上，进一步细化和完善集中采购操作流程，明确相关部门之间的职责分工，严格监控集中采购环节，提高采购透明度和效率。逐步建立从业务部门提出需求、落实指标到集体决定的标准化集中采购程序。采购方式上，依照采购工程的不同特点，通过询价采购、竞争性会谈等多种采购方式。集中采购的推行有效降低了我行的采购本钱，1-9月份，我部先后对12个工程进展了集中采购，集中采购金额达1000万元，节约采购本钱达100万元。2.夯实会计治理根底，实在防备风险一是夯实根底，梳理风险操纵措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、防止重复”为目的，对事前、事中和事后各环节的操纵职责、措施、方法进展梳理。针对两行制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账户治理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、教育储蓄税务上报业务流程、现金单证配送业务流程、应急、查询、错账报调业务流程、单位对帐业务流程、*上交流程等11个业务统一文件，及时处理了网点制度执行中的难题。二是加强配合，做好会计检查组织工作。按照会计治理和营运治理体制改革及公私别离相关文件的要求，营业网点的治理职责分属于会计部、个人金融部等不同部门，会计部门作为会计检查工作的牵头治理部门，针对营业网点治理操作风险的关键环节，我部组织相关部门对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员治理、业务受权、大额支付等重要部位进展了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对过失和违规行为下达了整改通知，加强了风险治理操纵，及时稳定了前台业务运转平安。三是加强现金治理，杜绝风险隐患。严格操纵库存限额。结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及atm(cdm)的设备的详细情况核定现金库存。将原网点现金库存支行按年度核定一次改为每季度核定，大大提高了对网点现金库存调整需求的反响速度，习惯业务开展。同时，对以往未涉及的外币库存进展核定，实现了全现金核定治理。以上工作的改良，特别是部分网点执行零外币库存，要求各网点改良现有现金治理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预定制度，提高现金使用效率。开展上门收款业务清查，研究上门收款业务集中治理工作，处理该业务风险大、监控难的咨询题。按照支行现金治理集中的要求，将分散在各行的上门收现业务整合集中到支行营业部，成立专班负责治理，最大限度降低操作风险。