财务工作参考计划安排要点 .doc

财务工作参考计划安排要点按照联社办公会的统一安排部署，结合我辖内勤治理工作中的实际，在上年财务治理工作经历的根底上，细致分析信誉社以后开展情势，经研究确定，2020年度联社财务科的工作思路和指导思想是"以紧密围绕联社业务运营为中心；以改革时期政策扶持为契机；以提高全辖经济效益为目的，狠抓制度落实工作，强化财务治理，加快电子化建立步伐，防范各种业务操作风险，全面完成市办事处下达的财务目的任务"。为此，特制定如下工作意见：一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实工作制定信誉社会计、出纳、储蓄操作规程今年，我们财务科将按照新编财务制度和信誉社日常会计、出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程。在财务治理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信誉社会计、出纳工作真正步入标准化的渠道，实在杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范点，由我们财务科牵头，现场指导，及时处理信誉社在运转过程中的实际征询题，待标准化之后，再组织信誉社会计、出纳人员进展学习和交流，从而，完全统一会计、出纳操作流程，使信誉社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向开展。2、建立信誉社业务操作考核方法，完善奖罚制度为进一步加强信誉社措施落实力度，提高内勤员工业务操作才能，实在促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信誉社业务操作考核方法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详细的奖罚方法，以此来有效提高员工按规程进展业务操作认识，确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作平安无事故，促进我县年底各项财务治理制度的全面落实。3、建立信誉社内勤各岗位职责为了使信誉社财务治理工作更加标准、财会人员岗位职责更加明确，今年，我们财务科将按照市办精神，制定出××县农村信誉社内勤员工岗位职责，职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一步标准了会计操作、统一了操作口径;提高员工的职责认识和思想觉悟，指导员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性二、搞好信誉社费用核定，接着做好信誉社各项常规检查科学核定信誉社财务费用信誉社费用指标及各项财务运营指标核定是否科学、合理，直截了当关系到信誉社全年目的计划的完成。今年，我们将按照上级行和联社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。为此，我们财务科将着重从三方面入手：（1）以年终决算报表数字为根底，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支出。（2）组织信誉社进展一次全年运营情况预测，并结合有关金融政策和本年工作需要，认真编制2020年度财务收支计划，特别是对营业费用支出，要对每项支出写出充分的理由，经联社审查批准后，按计划执行。（3）按照年初上级行对我辖的费用及财务指标的核定数额，合理调整各社全年费用总额。如此一方面能使信誉社在年初便建立一个较科学的约束机制，另一方面我们在全辖的财务费用核定上也有了一定按照，以此为信誉社的全年财务计划的制定和财务工作的开展打下根底。2、搞好信誉社财务常规检查工作为确保信誉社每笔费用支出的合法、合规，执行好全年费用核定限额，防止信誉社各种超费用、绕费用开支现象。今年，我们财务科将加大对财务开支的检查力度。一方面财务科将开展常规费用开支检查，另一方面进展不定期的检查，并还将在2020年试行把信誉社数据盘和原始凭证抽到联社进展异地非现场检查，最终目确实实是要让信誉社的每笔费用开支合法、合规，以此逐步加强联社对信誉社费用开支的现场和非现场监管力度，为2020年全面完成各项财务指标打下根底。3、接着做好信誉社重要空白凭证治理工作在重要空白凭证治理上，今年我们还将接着加大检查力度，提高治理水平，由于2020年我辖将计划新设立46个分社，重要凭证和的治理更显重要，特别是对主社、分社及储蓄所重要空白凭证的分级统一治理方面，除要求进展实地检查外，还要求信誉社内勤主任每月必须对主社、分社及储蓄所的重要空白凭证进展一次全面检查，信誉社每月必须指定专人对所辖办公网点重要空白凭证进展一次检查，对检查情况还要如实填写检查登记薄和工作情况表，今年财务科将力争使重要凭证治理工作再上新台阶。4、加强信誉社往来帐治理，做好金融平安防范工作近年来，越来越多的金融案件都发生于银企、行与行之间结算资金的往来过程中，对银行间在途资金的治理显的越来越重要。鉴于此情况，为了防患于未然，今年我们财务科将在往年的根底上进一步加强往来帐治理，确保信誉社业务的平安无事故。在往来账务治理上，我们财务科将一方面及时印发关于加强信誉社行社往来治理方面的相关文件；另一方面指定一名非联行记账人员负责对行社往来帐的勾对工作，对社内及银企对帐也明确了对帐单的打印及收回时间；三是为确保这项制度的贯彻落实，2020年，财务科接着要求信誉社在每月15日前收回对账单，每月全面对行社、行内对帐单进展认真勾对，并对对帐情况做好记录，责权清晰；同时加强银企对帐，要求信誉社一季度必须进展一次全面对帐，下月按账号陈列顺序装订入档，确保银企间业务往来平安无事故。三、搞好业务培训、提高员工素养，将优质文明效劳工作常抓不懈搞好信誉社业务培训工作，做好信誉社技能竞赛工作信誉社内勤人员负责全辖的支付结算和会计核算的重担，素养的高低直截了当阻碍信誉社的办公效率和核算水平，为此，内勤业务培训和技能竞赛就成为财务科每年工作中不可缺少的一部分，今年我们将通过以下几方面提高全辖员工的素养。（1）对全辖内勤员工进展业务操作培训今年我们财务科将制定信誉社会计、出纳、储蓄操作规程，为了使信誉社员工真正将操作规程较好地运用于实际，2020年我们将开展一次针对新业务操作规程的培训工作，通过此项培训使员工将各项业务操作要点全面接受，使制定的操作规程起到应有的效用。（2）搞好信誉社储蓄所微机建立培训工作2020年度，我辖将计划设立46个新的储蓄分社，实现储蓄办公的微机化是必定，上点工作要求时间紧、任务重，如何高效、稳妥地做好上点工作是我们需要处理的征询题，为此，我们将首先由财务科制定出××县联社储蓄所上点方案，对储蓄、对公系统的上点工作进展一个总体部署，然后从每个信誉社抽调一名微机技术能手，对上点方案进展培训，对日常办公程序使用过程中经常出现的征询题和根本的操作步骤，进展集中全面的培训，尤其是对对公、储蓄系统移植操作流程和本卷须知的讲解，通过组织培训来不断提高信誉社员工的微机操作才能和一般性征询题的处理才能，最终一方面高效、稳妥地完成新储蓄所的上点工作；另一方面让每个信誉社微机治理员的微机操作水平真正上一个新台阶。（3）接着搞好业务技能竞赛工作没有竞赛就没有竞争，没有竞争就不能进步，因而，技能竞赛我们将接着组织下去，并要按照实际对考核内容进展改革，把日常工作中实在需要提高和掌握的技能作为考试中的重点。2020年度，我们将接着开展包括百张掀打、日常业务操作、会计报表输入等方面的技能竞赛。通过竞赛，充分调动信誉社员工业务技能学习的积极主动性，另外在考试方式上，我们也将采取多样化的方式，比方，先由信誉社进展初选，联社同时组织进展全辖技能竞赛，以此来提高竞赛的竞技性、可比性，并实行重奖重罚，以此鼓舞全体员工加强本身素养的积极性。2、接着做好信誉社优质文明效劳工作随着金融部门间竞争的日益加大和人们思想观念的不断转变，效劳质量和企业形象好坏在运营治理中显的越来越重要，而对外礼仪则是阻碍效劳质量和树立企业形象的一个主要要素，而且礼仪培训又是我辖在内勤人员培训中的一个空白，因而，在今年我们将伙同有关专门礼仪机构，举办一期信誉社临柜人员礼仪培训，志在以此促进全辖对外效劳质量跟上时代开展要求，也可为信誉社吸引的客户，从而促进整体业务的开展。四、加强微机治理，搞好电子化建立，确保微机运转平安无事故靠科技提高竞争才能，以电子化建立促进业务开展是省联社及新型金融机构的微机建立目的，在当前情势下符合信合系统的迫切要求，我们财务科是全辖微机治理和技术核心，掌握着信誉社电子化建立的脉搏，因而在今年乃至以后，我们都将把"科技兴社，创新电子化建立，全面实现联网化办公"作为财务工作中的重点。进一步标准计算机档案治理，加强信誉社微机平安治理档案是信誉社需要严格保管的重要材料，在保管方式、保管期限及调阅权限等方面都有较严格的要求，随着信誉社电子化不断深化，会计档案正在由手工方式向电子化方式过度，原有的档案治理方法需要进一步地进展修订。为此，我们财务科将结合省联社相关文件，结合全辖档案治理工作中的实际，制定出××县联社电子化档案治理方法，明确电子档案的保管方式和保管根底及权限设置，确保会计档案的完好性和真实性，并使我辖的档案治理向标准化、制度化方向开展。2、做好全省微机联网前的预备和联网施行工作我辖由于全部网点已经实现微机化办公，上机率到达100%，因而被省联社列为第一批参加全省联网的联社，为了确保联社下属网点在今年首批顺利联入省网，我们财务科将做好以下几方面的工作：（1）搞好网点的数据统计工作，紧密围绕省联社的要求，完成联网前各项数据的统计上报工作；（2）做好辖内微机网点的系统维护和检测工作，确保联网前各网点的微机数据逻辑性、总分平衡性、穿插校验完全一致；（3）亲切配合省联社完成网点联网施行工作，确保我辖网点及时联网，尽最大才能减少数据导入导出时间和移植程序；（4）待联网完毕，搞好辖内联网网点人员的培训工作，分批、分岗位、分权限进展新业务系统的培训，使联网系统在全辖顺利平安运转。3、做好全辖信誉站撤离并分社的电子化建立工作按照省联社统一安排部署，2020年将对全辖信誉站网点进展撤并，共需要成立46个储蓄所。为此，我们财务科将全面负责搞好储蓄所的电子化建立工作，高效率完成数据移植、人员培训、对外办公等各项工作，提高储蓄所办公效率和对外效劳形象。4、全面开通全辖大、小额支付系统，畅通结算渠道去年，联社营业部成功开通了大额支付系统，辖内结算渠道得到改善，支付情势得到改观。今年，按照省联社相关文件精神，将在上半年开通小额支付，为此，我们财务科将抓住这个时机，在全辖各个信誉社全部开通大、小额支付系统，从根本上改变信誉社结算不畅的现状，完全提高辖内信誉社支付结算的效率，不断缩小与其它行的差距，提高信誉社的竞争力。5、搞好信誉社微机专项检查工作在微机治理方面，我们财务科均在往常制定出了较完善的治理方法，并被信誉社所接受，但好的制度、措施只有被落实才能发挥其作用。因而，今年财务科将把侧重点放在对全辖微机制度和方法施行情况的检查和监视上，通过定期和不定期的微机检查，实在使各项微机操作规程效劳于信誉社，各项微机治理方法制约到信誉社，同时设计出相关的登记薄及检查记录表，将每次的检查结果和检查工程明确化、标准化，并记录在案，作为年底信誉社微机治理评先的重要按照。6、搞好信誉社软、硬件清理、检修、整理、购置治理工作今年我们财务科将下大力气，做好信誉社微机的日常维护工作，随着信誉社用软件系统和硬件设备的日益增多，对财务科在微机日常维护上有了更高的要求，在以后的工作中，一方面我们将做好信誉社的日常维护工作，保证信誉社的微机运转平安无事故，另一方面将做好微机相关登记工作，及时处理信誉社微机应用中出现的任何征询题。实在做到"急信誉社所急、办信誉社所办"，我们财务科将不断坚持业务指导和后勤效劳并重的原则，充分发挥工作效率，倡导限时维护效劳，协助信誉社处理征询题。在信誉社电脑设备报损方面严把关，联社能修复的本人修复，不能自行修复，要通过细心检测确定设备损坏的部件和程度，尽量做好信誉社电脑设备维修和维护开支的节约；对需要集中购置的设备或软件，要通过集体认真研究，选配的性价比和效劳质量力争最优；对信誉社出现的软件缺点，要确保由联社专门技术人员来处理，并要有信誉社内勤主任和程序治理员在场，做好相关登记，搞好办公系统数据的平安、保密。五、充分利用改制优惠政策，搞好增收节支活动，不断壮大资金实力合理运用政府扶持政策部署今年财务工作，确保所辖信誉社从扶持政策中得到最大利益，将当前改革方式下意义深远。为此，今年我们将重点做好以下工作：接着搞好所得税退税工作为用足用好税收优惠政策，即从2020年1月前到2020年底，企业所得税的减半征收，我们财务科将积极组织各社结合本单位实际情况抓住机遇，做好税收申报工作，同时与政府有关部门搞好协调，确保所得税退税这项扶持政策在全辖农村信誉社全面贯彻落实。2、充分利用国家扶持政策，完成保值补助息工作。去年年底保值补助息已到帐624.14万元，用于了弥补历年亏损，按照国家相关政策规定，关于1994-1997年连续亏损的信誉社实付的保值利息，国家财政给予补助，据此计算还有1200万元需要财政补助。为了争取这部分资金的如数到位，今年，我们财务科将接着组织内勤主任、主管会计会议，学习有关文件，安排布置这项工作。以确保如期完成各项报表、材料，并通过财政部验收，使兑付政策落到实处。六、做好其它各项财务工作搞好会计报表、工程电报和财务小表的汇总上报工作。2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等治理工作。3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。4、做好信誉社业务和微机操作的日常指导。5、接着执行技能考核汇报制度。6、保证信誉社日常会计核算的正确无误等各项工作。7、认真编写财务分析和工程电报分析。8、加强信誉社无息资金治理。9、接着做好信誉社帐户、现金、大额支取方面的治理工作。总之，在新的一年里，我们财务科将借改革契机，接着加大财务治理力度，提高员工业务操作才能，充分发挥财务科的职能作用，积极完成全年各项计划任务，以最大限度地效劳于信誉社，为我辖农村信誉社的稳键开展而做出更大的奉献！××县联社财务科