《互联网银行》课程标准.docx

互联网银行课程标准【课程名称】互联网银行【适用专业】高等职业院校互联网金融类专业【建议学时】36学时【建议学分】2学分1 .前言1.1 课程性质互联网银行属于理论实践相结合型的课程，通过对于互联网银行相关领域的知识介 绍，培养学生对于互联网银行各种业务及产品的认知，培养学生相应的实际操作动手能力, 也是展开互联网金融后续深入学习的一门专业基础课程。本课程属于信息技术与金融领域的交叉型理论课程，同时穿插有一定量的操作性实训I, 需要学生具备一定的金融基础知识以及互联网金融相关理论学习基础，详细介绍了互联网银 行与传统商业银行的区别与联系，中外互联网银行的发展历程及现状，在介绍互联网银行具 体产品和业务的同时也更新了最新的监管措施和行业发展的相关对策建议，有助于学生全面 理解和把握互联网银行的业态发展方向。主要培养学生对于互联网银行各类型业务和业务的 认知能力、操作应用和管理能力以及培养学生在金融领域的创新思维能力。1. 2课程设计思路为了使学生适应互联网银行或相关各类型单位的岗位要求,课程主要培养学生对于互联 网银行产生与发展过程的掌握，理论层面侧重介绍互联网银行业务、产品、征信，全面介绍 互联网银行的风险、监管与安全技术，结合互联网银行的典型代表，同时对于最新的互联网 银行动态和创新思路进行及时传递与讲解，通过适当的实践操作培养学生理解、应用所学知 识的基本能力。2 .课程目标(1)知识目标 正确认识互联网银行融的概念和发展，掌握互联网银行的特点和组织结构。 了解互联网银行贷款业务、网络支付业务的现状、构成及发展。对于互联网银行业 务有较好理解。 对于互联网银行产品，包括互联网基金、互联网保险、互联网理财、电子信用卡、电子钱包有一定掌握，具备进一步深入学习的基础。 对于互联网银行征信业务有一定程度的了解,重点了解互联网银行信联的相关内容。 对于互联网银行的风险及相应的监管有一定程度的理解掌握。掌握最新的监管政策, 了解和熟悉监管主体和监管细则。 对于互联网银行的典型代表要熟悉，对互联网银行的安全技术以及其未来发展趋势 有一定的了解。（2）能力目标 培养学生以互联网思维的角度看待互联网银行； 能运用经济金融、互联网等知识理解互联网银行的产品和业务； 能运用互联网银行知识分析互联网银行与传统银行的各种差异、优缺点；（3）素质目标 培养积极思考的良好习惯以及主动学习的勤勉品格。 培养勇于探索的创新思维以及开放公正平等的互联网精神。3 .课程内容和要求课程总学时数36第一章互联网银行 导论本章主要介绍了互联网银行的起源与发展。讲解了互联网 银行的概念、特点和类型。对于互联网银行的具体功能进 行了阐述，同时将其与传统银行所提供的服务进行了对比。 在此基础上，分析了互联网银行的组织结构、经营模式， 其对传统银行的影响也有基本的介绍。为后续章节进一步 详细描述互联网银行产品与业务等细节奠定扎实的基础。计划 学时3学习任务名称学习内容教学方法学时 分配任务一互联网银行的产生互联网银行的特点及现状互联网银行的功能讲授法、讨论法1任务二互联网银行的类型互联网银行系统传统银行与互联网银行所提供的服务案例：新网银行的成立讲授法、讨论法1任务三互联网银行与传统银行的区别互联网银行的经营模式互联网银行对传统银行的影响讲授法、讨论法1延伸知识:传统银行如何拥抱互联 网？第二章 互联网银行业务本章介绍了互联网银行贷款的种类，梳理了互联网银行贷 款的发展和监管政策。讲解了互联网银行贷款的审查、风 险管理、问题贷款的发现和处理等重点内容，通过展示了 我国互联网银行信贷资产管理现状。同时本章还介绍了网 络支付的概念及流程，展示了两个网络支付的应用实例， 探讨了网络支付与传统支付的区别，讲解了网络支付系统 的功能和类型，介绍了网络支付的安全问题。计划 学时7学习任务名称学习内容教学方法学时 分配任务一互联网银行贷款的种类： 传统银行贷款的互联网化 第三方网络中介模式（p2p） 电商模式讲授法、讨论法1任务二互联网银行贷款的发展与监管政策互联网银行贷款的发展 互联网银行贷款的监管政策讲授法、讨论法1任务三互联网银行贷款审查 案例：零感知审批讲授法、讨论法1任务四互联网银行贷款的风险管理 问题贷款的发现和处理 案例：如何管理逾期客户讲授法、讨论法1任务五我国互联网银行信贷资产管理现 状案例：微粒贷、蚂蚁借呗、京东 白条的资产管理策略讲授法、讨论法1任务六网络支付的概念及流程网上支付的概念网上支付的流程案例：网络支付的应用实例讲授法、讨论法1任务七网络支付与传统支付的区别 网络支付系统的功能和类型 案例：支付宝与微信支付讲授法、讨论法1第二章互联网银行 产品本章主要对互联网银行产品做了全面的介绍。逐类介绍了 互联网基金、互联网保险、互联网理财、电子信用卡和电 子钱包等重要的互联网银行产品。重点针对互联网银行产 品同传统银行产品的优势以及发展现状和发展趋势做系统 讲解，并通过典型案例分析，加深对互联网银行产品的认 识，并在实际中得以正确运用。计划 学时6学习任务名称学习内容教学方法学时 分配任务一互联网基金的概念互联网基金的特征互联网基金的业务流程互联网基金的创新点案例：天天基金网基金开户、申贝讲授法、讨论法、演练 法勾2任务二互联网保险的概念互联网保险的运营模式 互联网保险的特点及优势 我国互联网保险的发展现状讲授法、讨论法1任务三互联网理财的概念与传统理财相比互联网理财的优学我国互联网理财的发展现状案例：余额宝斗讲授法、讨论法1任务四电子信用卡的概念电子信用卡的特点和种类电子信用卡支付流程及存在问题 案例：信用卡的历史讲授法、讨论法1任务五电子钱包的定义电子钱包的功能和分类 操作实训：开设电子钱包讲授法、讨论法、演练 法1第四章互联网银行 征信本章首先从征信的含义、征信的相关概念介绍，进一步介 绍了征信的主要内容，以及征信在我国发展的阶段；接着 介绍了我国征信立法的基本情况，以及相关法律条款涉及 的主要内容。其次，重点针对互联网银行的信联展开介绍， 在结合相关实际案例的基础上，介绍了信联的产生，信联 的构成及作用，明晰了信联、银联和网联的区别。计划 学时3学习任务名称学习内容教学方法学时 分配任务一征信的概念及内容案例：企业征信系统助力贷后管理征信的相关法律条款案例：“未婚”变“已婚”引起的麻烦讲授法、讨论法1任务二信联的概念及构成案例：信联一一网贷信用之门的 正确打开方式讲授法、讨论法1任务三信联的作用案例：信联，从源头遏制网贷乱象信联、银联和网联的区别案例：“网联”亮剑，支付“江湖” 不再平静讲授法、讨论法1第五章互联网银行 风险及监管本章对互联网银行存在的风险以及目前的监管现状进行了 介绍。对于互联网银行的风险进行了详细的分类，对目前 的互联网银行监管进行了介绍，同时对国内外的相关法律 进行了比较。计划 学时3学习任务名称学习内容教学方法学时 分配任务一互联网银行的概念、分类以及风 险防范措施讲授法、讨论法1任务二网上支付的安全风险责任划分讲授法、讨论法1任务三互联网银行的监管机构互联网银行监管的现状互联网银行相关法律法规及比较 案例：美国互联网银行相关法律讲授法、讨论法、演练 法1第六章互联网银行 典型代表本章主要介绍了四个具有代表性的互联网银行微众银行、 网商银行、小米新网银行以及百度百信银行。重点讲解了 这些代表性互联网银行的成立背景、发展历史、经营模式、 经营范围、经营状况等，同时还介绍了这些互联网银行推 出的产品，以及各互联网银行搭建的征信平台情况介绍。计划 学时6学习任务名称学习内容教学方法学时 分配任务一微众银行简介 腾讯征信 案例：微粒贷讲授法、讨论法2任务二网商银行介绍余利宝网商银行信贷案例：芝麻信用讲授法、讨论法2任务三小米新网银行 小米征信系统讲授法、讨论法1任务四百度百信银行 案例：百度征信讲授法、讨论法1第七章互联网银行 的安全技术本章介绍了信息安全的重要性和如何保证数据传输的安全 性的一些技术手段，通过现实行为模拟互联网行为，对贯 穿整个互联网银行活动的加密技术、数字签名、数字证书 和认证技术进行讲解，对SSL （及其继承者TLS）和SET协议 进行介绍。计划 学时5学习任务名称学习内容教学方法学时 分配任务一信息安全介绍案例：某网站信息泄露讲授法、讨论法、演练 法1任务二加密技术的内容、机制、分类 两种加给技术的优缺点讲授法、讨论法1任务三数字签名技术及其原理讲授法、讨论法1数字证书技术内容、发行机构、 分类及其原理任务四认证技术内容及其分类 不同认证技术优缺点对比讲授法、讨论法1任务五SSL的内容、原理SET协议内容、作用1第八章互联网银行发 展趋势本章对互联网互联网银行的发展历程进行了介绍。通过中 国、美国、欧洲、日韩互联网银行案例的分析，发现互联 网银行发展过程中存在的问题及存在的挑战，并针对这些 问题从微观和宏观两个层面提出了相应的对策建议。计划 学时3学习任务名称学习内容教学方法学时 分配任务一国内外互联网银行的发展历程 案例分析：日韩、美国、欧洲互 联网银行发展讲授法、讨论法1任务二互联网银行发展机遇讲授法、讨论法1任务三提升互联网银行竞争力的对策 案例：关于促进互联网金融健康 发展的指导意见将课程进行总 体回顾讲授法、讨论法14 .课程实施建议4.1 教材编写建议选择适合高职学生基础和学习特点的教材，内容注重浅显易懂。目前没有关于互联网银行的合适教材，可组织相关教师进行编写。另外再通过课堂向学 生推荐一些好的学习网站和辅助教科书，以拓宽学生的知识视野。4. 2教学建议 改进教学方法，除了采用教授法，教学手段尽量多样化，可以进行分组讨论，利用 翻转课堂让学生上台讲述等教学组织形式，从而发挥学生在学习中的主体作用。利 用云课堂等线上、线下翻转教学手段，提高学生的学习积极性。 注意理论联系实际，多引用真实的案例，帮助学生了解并理解互联网产品、业务及 发展前景。 注重学生创新精神和实践能力的培养，提高学生的独立思考能力。 运用现代教育手段辅助教学，如采用多媒体教学手段、短片动画或实例演示来激发 学生学习兴趣。4.3教学评价本课程采用过程性评价与结果评价相结合，尽量做到全面综合评价学生能力。考核成绩 由期末成绩和平时成绩组成，各占70%和30%o期末考核由笔试或者机考进行，主要考核 学生对互联网银行知识掌握情况，其中既涵盖了互联网银行的产生与发展、互联网基金、互 联网保险、互联网理财、电子信用卡和电子钱包等重要的互联网银行产品方面的知识，还有 网络支付、贷款业务等互联网银行业务知识的考核；平时成绩主要包括各章网络作业、平时 课堂出勤、互动问答、听课态度、讨论演讲等表现，由任课教师自行组织并逐次记载考核成 绩。4. 4课程资源注重校内教学模式与校外教学方法的应用，积极开展和利用网络资源，搭建网络学习平 台，进行网上答疑与辅导，以应用为目的，以必需够用为度，以讲清概念强化应用为重点, 把知识和技能教给学生。充分利用电子书籍、电子期刊、数据库、教育网站等信息资源，使 教资源由单一媒体向多媒体转变。充分发挥校外实训基地的作用，为学生综合实训顶岗实习 提供实训场所。4. 5教学条件及要求 担任本课程教学主讲教师应该熟悉互联网银行的产品与业务类型，对互联网银行的 发展历程及现状、未来发展趋势、政策监管措施等有清晰的概念和较好的理解。同 时，还要求主讲教师具备较丰富的教学经验及课堂组织能力。 教师需要有较强的责任心。 为配合多媒体教学，需要为教师配置投影设备或者屏幕分享教学软件等电子教具。