智慧医疗项目融资方案.doc

智慧医疗项目融资方案1. 项目概述1.1 建设背景目前，XX市医疗保障体系初步建立，XX市地区有各级各类医疗卫生机构，其中医院37个，社区卫生服务中心7个，这些医疗机构和社区卫生服务中心在医疗信息化建设方面，存在着信息系统资源分散，缺乏信息共享和整合，信息资源流程不畅通，标准不规范等问题。大部分患者认为社区卫生服务中心的医疗条件差、医务人员素质低，不可靠，所以有病就进大医院，致使大医院病患增多，挂号、检查等都需要长时间的排队等候，再加上医疗费用增长过快，导致“看病难，就医贵”的现象越来越严重。针对XX市目前的医疗现状需求，首先，要解决“看病难、就医贵”的医疗问题，使居民获得优质的医疗卫生服务，形成“小病在社区，大病进医院，康复回社区，健康进家庭”的新型就诊观念。其次，实现XX市医疗服务质量的改善，提高业务运营效率，加强医疗机构内部管理。最终实现XX市医疗卫生机构、与社区的诊疗服务、与XX市医保中心的等等外部机构的互联互通的信息化系统的建设。1.2 建设内容以医疗服务为重点，公卫服务同步建设，围绕电子病历和电子健康档案，建立云计算中心，构建市、区两级智慧医疗卫生信息平台；建立方便居民的集挂号、就诊、收费、发药、检查检验申请与报告查询、网上及电话预约挂号等“一站式”服务为一体的健康医疗“一卡通服务”；建设市级卫生应急指挥系统，实现对疾控、急救、妇幼医疗保健、血液管理等公卫机构及资源的精确空间分析管理与综合性展示；建设居民健康自助门户网站，同时对自治区建设完成后的预约挂号系统进行集成；拓展急救服务，建设急救一体化管理系统，构建更加完善的院前急救全景管理，配合专家远程会诊，从而形成院内外医疗信息共享，资源互通；拓展医疗服务，构建双向转诊、辅助诊疗和远程医疗监护与日常保健预防系统，从而增强居民就医保健幸福感、缓解居民就医难，费用高等问题，提高医生的诊疗工作效率，切实改善医患之间的关系。1.3 建设规模本项目建设总投资估算为3500万元。2. 发展环境分析与目标2.1 SWOT分析2.1.1 优势分析XX市在政策保障、区位发展、产业发展和信息化基础建设方面有着非常好的优势，为全力推进智慧城市建设奠定了坚实的基础。地方财政收入大幅增加。“智慧城市”建设资金已列入财政预算，资金有保障。2.1.2 劣势分析城市管理涉及行业多、管理跨度大、管理难度高、协调工作量大。2.1.3 机会分析我市地处北疆，属于少数民族自治州，同时又属于西部地区，是新疆“十二五”重点规划发展地区，它同时享受国家“西部大开发”的优惠政策、边境地区开放政策、民族区域自治政策、西部大开发政策、国家侨务政策等。所以我市自治州已经成为中国开放政策最为富集的经济区域，对我市发展提供了非常优越的政策环境。2.1.4 威胁分析我市经济、科技等各方面指标落后，对市政基础设施、通信网络的建设和人才的培养提出了新的要求。2.2 建设目标XX市智慧医疗卫生领域的建设目标是：构建以“1135规划”为蓝图的智慧医疗卫生框架体系，为XX市医疗服务、公共卫生和行政监管等方面提供全天候、全覆盖、全方位的技术支撑，打造无所不在的全生命周期自我健康医疗管理服务和公共卫生服务，实现“大智慧、大医疗、大卫生、大发展”的“健康我市”宏伟目标。2.3 考核指标（1）建设覆盖全市各级各类公立医疗卫生机构的健康信息网络，实现市区医院电子病历互联互通，实现居民电子健康档案与电子病历互通共享;（2）完善居民健康档案、电子病历、医保档案等基础数据库，推动全市医疗资源共享；（3）发行市民医疗卡，实现城市一卡通；（4）建立社区卫生服务信息系统；（5）建设市民健康服务门户网站，及时发布卫生医疗信息，为市民提供在线健康咨询、健康知识宣教、医疗服务资源网上查询和预约等的“一站式”服务；（6）完善市、镇、乡三级公共卫生信息应急联动指挥与决策系统；（7）基本建成服务设施更加完善、服务标准更加规范、服务水平明显提高的医疗卫生服务体系。3. 项目投资主体XX市财政局、卫生局是我市智慧医疗的投资主体，XX市智慧医疗项目建设主要由XX市政府财政投入资金。4. 需求分析与预测针对XX市目前的医疗现状需求，首先，要解决“看病难、就医贵”的医疗问题，使居民获得优质的医疗卫生服务，形成“小病在社区，大病进医院，康复回社区，健康进家庭”的新型就诊观念。其次，实现XX市医疗服务质量的改善，提高业务运营效率，加强医疗机构内部管理。最终实现XX市医疗卫生机构、与社区的诊疗服务、与XX市医保中心的等等外部机构的互联互通的信息化系统的建设。XX市智慧医疗卫生领域体现四个方面：对于医疗机构：科学的辅助治疗和资源的优化及共享利用。通过对区域电子病历的共享，可方便医务人员跨机构快速全面掌握患者的诊疗信息。结合各种医学专家知识库并应用计算机人工智能、通讯技术等科学手段来辅助基层卫生机构医务人员提供最佳就诊流程及提高诊疗医技的同时，可最大化的减少误诊率，规范医疗行为、提高医疗质量，节约医疗成本。对于公共卫生医疗机构：快速应急智慧响应。卫生应急智慧系统联动疾控系统、急救一体化系统、妇幼医疗保健管理系统、现代血战信息系统，使相关机构的资源信息互通，利用GIS、GPS卫星定位技术、传感技术、计算机技术、现代通信技术、信息处理技术等各种高科技手段，实现对卫生应急突发事件的快速反应、统一调度、准确救援。对于公众：无所不在的全生命周期自我健康医疗服务，无论居民身处城市的任何角落，均可以利用各类先进的感知终端、通过全面覆盖的各种网络技术，搭乘智慧医疗卫生信息平台，享受全程的“一站式”医疗服务，以及个性化的健康保健服务。从而缓解了居民“看病难，就医贵”的问题，进而真正实现“知未病，治未病”。对于卫生局：系统的分析、科学的决策、优化的管理，通过对海量、真实、有效地数据进行挖掘，利用分析决策系统，为卫生局对全市的医疗资源的规划、各类疾病的控制、健康教育的宣传、慢病的防治、医疗机构和医务人员的管理、突发公共卫生事件的救援、保障与处理等工作提供科学、及时的辅助和支持。5. 项目前期工作基础市政府前期组织卫生局等相关单位进行了详细的项目需求研讨，并安排人员到北京、深圳等地开展项目专题考察调研工作。本项目包含在智慧城市顶层设计方案（2018-2020年）中。本项目从2018年6月开始，至2020年12月完成，包括建设方案编制、立项审批、资金申请、详细设计、采购、实施，项目建设总工期为18个月。6. 投资估算及融资方案6.1 投资估算范围项目投资估算范围包括工程建设费、工程建设其他费用、工程预备费等。6.2 估算依据及编制说明6.2.1 估算依据（1）中华人民共和国信息产业部电子建设工程概（预）算编制办法及计价依据，2005年；（2）中华人民共和国信息产业部电子建设工程预算定额，2005年；（3）中华人民共和国国家发展改革委员会、建设部工程勘察设计收费管理规定，2002年；（4）中华人民共和国财政部基本建设财务管理规定，2000年；（5）中华人民共和国国家发展改革委员会、建设部建设工程监理与相关服务收费管理规定、建设工程监理与相关服务收费标准，2007年；（6）中华人民共和国国家计划委员会建设项目前期工作咨询收费暂行规定，1999年；（7）中华人民共和国国家发展改革委员会招标代理服务费收费管理暂行办法，2002年；（8）中国软件行业协会软件开发和服务项目价格构成及评估方法，2006年；（9）新疆维吾尔自治区财政厅转发财政部关于基本建设财务管理规定的通知（财建2002394号）；（10）新疆维吾尔族自治区物价局、新疆维吾尔族自治区建设厅转发国家发展改革委、建设部关于建设工程监理与与相关服务收费管理规定的通知（新价费【2007】670号）；（11）新疆维吾尔自治区财政厅关于印发新疆维吾尔自治区政府采购代理机构管理（暂行）办法的通知（新财购201429号）（12）设计方案及有关设备、系统厂家最新报价；（13）行业相关信息系统工程建设经验和最新规范标准。6.2.2 编制说明本投资估算包含项目的工程建设费、工程建设其他费用、工程预备费。（1）工程建设费用工程建设费用主要包括：软硬件设备购置费，软件开发费，布缆、机房及基础配套工程费，信息系统集成费，信息通信费和其他工程费。其他工程费主要是指某些大型或特殊的信息系统项目所需的技术培训、系统部署费用，以及系统设计的标准研制所需要考虑的费用。（2）工程建设其他费用工程建设其他费用是指工程建设全过程中除工程建设费用和工程预备费用之外的其他费用。包括：建设单位管理费、前期咨询费、工程设计费、造价咨询费、工程监理费、工程招标费、第三方测评费、其他相关费用。其他相关费用是指以上未涉及的，但根据项目实际需要考虑的费用，如工程保险费用。（3）工程预备费用工程预备费包括基本预备费和市场因素浮动预备费，其中：基本预备是指项目建设过程中可能发生的难以预料的工程费用支出，如工程设计变更或施工过程中增加工程量所增加的费用。市场因素浮动预备费是指项目建设过程中由于物价、原料的上涨、汇率、利息变化等因素影响而需增加的费用。6.3 项目投资估算在参照上述估算编制依据的基础上，经测算，本项目费用估算共计3500万元。具体包括：工程建设费用为2300万元，工程建设其他费用为800万元，工程预备费用为400万元。费用详细估算表：序号单项名称单位数量单价 合价备注（万元）一工程建设费3025.00建立医疗云，构建市、区两级智慧医疗卫生信息平台及“一卡通服务”；建设市级卫生应急指挥系统，建设居民健康自助门户网站，同时对自治区建设完成后的预约挂号系统进行集成；建设急救一体化管理系统，构建双向转诊、辅助诊疗和远程医疗监护与日常保健预防系统。发行市民医疗卡。二工程建设其他费300.00三工程预备费175.00四合 计一+二+三3500.006.4 融资方案根据项目实际情况，结合常见融资渠道，本项目融资方案采用政府财力投资。6.5 资金来源与筹措6.5.1 资金来源本期项目建设总投资预算为3500万元人民币，全部建设资金来源于政府财政投资。6.5.2 筹措保障措施进一步完善资金保障体系，是深化改革、促进发展、保持稳定的根本大计。近年来，我市在资金保障体系建设方面进行了积极的探索，保障政策制度框架不断完善。但是，保障资金的短缺正在逐步成为社会保障体系进一步完善的瓶颈，增加社会保障资金来源已是当务之急。结合我市实际，建立了如下资金筹措保障措施。6.5.2.1. 盘活土地存量，开展土地储备经营对土地进行包装后有计划、有步骤、有节奏出让，最大限度地增加土地出让金收入。6.5.2.2. 引入金融机构支持加大引导金融对地方经济发展和投资项目的支持力度，促进经济金融良性互动。1、加强和各家银行及上级行的联系协调沟通，积极引导、鼓励政策性银行、商业银行分支机构积极向上级行争取信贷政策倾斜。2、搭建政、银、企沟通交流平台，建立政、银、企沟通交流机制。积极开展“以项目引资金”活动。加强市发改委、工信委、投资公司等部门的配合，加大项目推介力度，简化办事程序，加快资金与项目的对接。积极向金融界推介一批事关本市发展全局的重要产业和重大项目，为企业与金融机构搭建对接平台。3、定期和不定期组织辖内外银行机构开展金融产品推介会。信息互补，互通有无，共同创造顺畅和谐的融资局面。4、进一步加强与市各银行业金融机构的沟通，加强协调，发挥服务功能，促进银行与银行间合作。通过完善合作机制，搭建合作平台，整合银行资源，促进银团合作，以扩大信贷的实力和规模，支撑我市重大项目建设。5、支持和鼓励各银行机构进一步加大业务创新力度，广泛应用各种非贷款金融工具，不断增加贷款规模外的金融资源供给。6.5.2.3. 利用多渠道和世界银行贷款的领域和力度积极引进，加强管理，优化贷款结构，提高贷款使用质量和效益，保证债务安全，规范我市利用多渠道贷款程序，加强多渠道贷款项目的管理，建立适应社会主义市场经济要求的，统一规划、严格管理、责任落实、分工合作、高效运转的“借、用、还”机制，争取获得一定比例的多渠道和国际金融组织贷款。6.5.2.4. 政策保障措施（一）加强组织领导。各有关部门要认真贯彻落实科学发展观，要进一步解放思想，统一认识，把投融资工作作为推进我市经济发展和城市建设，提高我市城市品味、形象工作全力推进，把投融资工作作为工作重中之重。要创新工作方式，增强责任意识，要为融资工作创造良好条件。（二）各有关部门要高度重视项目融资工作，成立融资工作领导小组，制定融资方案和具体推进措施，使融资工作能有序而有效的推进。（三）培育完善金融服务体系，创建良好的金融环境，拓宽融资渠道。实施引银入我市工程。积极引导、鼓励有关金融机构到本市设立分支机构。现有银行业金融机构的设立，对于我市这个新兴的城市的快速发展已不适应，为提高金融服务的充分性和金融服务的竞争力，完善现代金融体系，增强金融对经济的支撑力，尽快出台政策鼓励银行机构到我市设分支机构。（四）积极推进担保机构的发展和管理，规范运作，防范风险，不断增强其担保融资能力。（五）继续对支持我市投资项目发展做出积极贡献的金融机构予以表彰奖励，鼓励金融机构加大对我市项目投资的支持力度。（六）为更有效、更有创造性的做好项目融资工作，扩大视野，开拓思想，邀请有关专家学者到我市就如何更有效的开展投融资工作进行讲座培训；定期和不定期组织金融部门及有关投资平台公司等有关部门，到金融支持地方经济发展力度较大，运用政策比较灵活的地方学习考察，借鉴他人先进经验，为我所用。6.6 资金使用计划本期项目总投资预算为3500万元，拟在2020年全部建设完成。资金年度使用计划如下：201820192020总 计财政资金使用计划1000.001500.001000.00350000社会资本使用计划银行贷款使用计划年度合计1000.001500.001000.003500.007. 财务分析本项目投资较大，面临资金筹措和资金使用的风险，如果资金不到位或缺口过大，都会导致项目建设周期延长或无法实施。所以本项目将通过分步、分期实施。本项目为XX市重大民生项目，为非盈利性社会事业单位项目。8. 项目风险分析和防范8.1 项目风险分析8.1.1 政策风险分析政策风险主要是指该项目的政治环境背景的变化，这类风险对该项目涉及的建设总体目标、建设内容以及实施计划的制定影响较大。此类风险包括国家、新疆维吾尔自治区以及XX市相关行业政策的调整等，可能给项目的建设带来一定的影响。8.1.2 市场风险分析从本项目的经济效益各社会效益分析来看，本项目的建设将对本市产生积极的影响，同时全国多个城市在开展智慧医疗项目建设，在这种情况下，项目的市场需求风险会减少很多，为使市场需求风险尽量减少，在建设过程中，设计和实施单位需就相应系统的详细功能对各部门进行深入调研，摸清市场需求，面向用户开发，保证本项目的建设成果被采用。8.1.3 技术风险分析项目建设在采用新技术时应严格遵循咨询和设计单位制定的技术选型标准和原则，在遇到引进技术或自主开发技术问题时，可依据选用技术原则、标准，选择合理的可替代技术。要强化项目管理，选择负责任的单位、有实力的单位共同引进、开发新技术，并加强专家咨询，降低引进或开发新技术过程中的未知风险；设备选型采购应把握设备涉及技术的发展方向，确保所选设备类型能够符合长期应用的要求。8.1.4 资金风险分析资金风险主要是当对整个系统建设的工程量统计和实施投资估算的准确性与否将影响业主的预期，如果超过业主的预期较大，将阻碍本项目的进行；在建设过程中资金控制和投放次序的合理性也将影响项目建设的进度。8.1.5 管理风险分析项目建设过程中可能由于客观情况变化造成项目进度需提前或业主需求变更、项目组织变动等原因，遇到临时的项目进度安排调整，可能导致项目总体时间进度推迟。本项目可能由于项目组成员因不可预测原因不能按计划到岗，导致项目人员变动或资源冲突的风险，在一定程度上可能对项目推进产生一定影响。8.2 项目风险防范8.2.1 政策风险防范在项目实施过程中，项目建设单位管理人员定期收集政策变动风险信息以及其他人员反映的相关信息，在核心管理会议或者在管理例会讨论政策变动风险议题，以期望第一时间获得政策变动信息。在遇到此类风险时，及时与业主沟通了解业主需求变更，对相关内容进行合理的调整。8.2.2 市场风险防范从本项目的经济效益各社会效益分析来看，本项目的建设将对本市产生积极的影响，同时全国有100个以上城市在开展智慧医疗项目建设，在这种情况下，项目的市场需求风险会减少很多，为使市场需求风险尽量减少，在建设过程中，设计和实施单位需就相应系统的详细功能对各部门进行深入调研，摸清市场需求，面向用户开发，保证本项目的建设成果被采用。8.2.3 技术风险防范项目建设在采用新技术时应严格遵循咨询和设计单位制定的技术选型标准和原则，在遇到引进技术或自主开发技术问题时，可依据选用技术原则、标准，选择合理的可替代技术。要强化项目管理，选择负责任的单位、有实力的单位共同引进、开发新技术，并加强专家咨询，降低引进或开发新技术过程中的未知风险；设备选型采购应把握设备涉及技术的发展方向，确保所选设备类型能够符合长期应用的要求。8.2.4 资金风险防范本项目建设资金来源于政府投资，资金保障方面风险较小；在项目设计阶段将深入全面的考虑项目投资估算，减小后期建设实际投资与设计估算的偏差。8.2.5 管理风险防范在项目工作阶段开始之前确定相应的进度安排，编制月、周进度计划，在项目进行过程中严格审查进度，确保工期。在因为业主需求变更或其他因素导致实际进度滞后于计划进度时，项目组可及时调动相关资源，增加投入技术人员力量，对时间进度进行良好的控制。项目建设单位应严格按照业主的要求提前安排和配备相关资源包括人员，并保证在项目建设过程中不随意调动和变更人员，确保将人员变动对项目建设的影响降到最低。9. 结论和建议9.1 建议选择满足系统建设要求，具有节省投资，减少工程土建的时间，见效快的优点。具体设备应按照项目建设所确定的主要目标以及其承担的功能要求，坚持经济、适用的原则进行合理选择。1.建议项目建设单位尽快向相关部门申报本项目，并积极组织做好项目规划；2.建议在项目建设过程中，严格履行项目建设的有关手续，制定并严格落实项目建设管理制度、项目进度安排和建设安全制度，确保项目按期保质保量完成，及早实现社会效益；3.建议项目建设部门在项目建成后加强运行维护管理，保障系统正常运行。4.在本项目的后续发展过程中，建议接入XX市已有的医疗系统作为示范应用，以XX市医疗系统作为基础平台，一方面丰富平台建设内容，一方面充分利用平台建设的数据成果资源，减少政府重复建设，获得更大收益。9.2 结论建立以居民健康为中心，围绕着医疗卫生服务、社区卫生服务、公共卫生服务、综合卫生管理四大领域，实现集医疗卫生电子化、医疗服务数字化、公卫管理网络化、信息服务智能化、安全保障一体化，推动和支持城乡一体化医疗卫生体制改革，满足健康服务新模式和现代化的医疗卫生协作管理新模式的区域卫生信息平台。为避免局部建设、孤岛建设，应坚持总体规划、分步实施的原则。同时，总体规划也要切合医院发展的实际情况，并最大化利用医院现有信息系统的建设成果，保护现有投资。本项目是智慧城市顶层设计方案（2014-2020年）基础之上进行，在技术上可行。本项目由政府投资并通过分步、分期实施，在经济上可行。通过整体研究项目的必要性、可行性、项目的效益，可以看出XX市智慧医疗项目建设是必要的，也是可行的。