客户信用档案与管理制度精选.doc

客户信誉档案与治理制度 1、建立完好的合同档案。档案材料包括以下内容：1.1会谈记录、可行性研究报告和报审及批准文件；1.2对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件；1.3对方当事人履约才能证明材料复印件；1.4对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资历证明、个人身份证明、介绍信、受权委托书的原件或复印件；件和复印件；1.6对方当事人的担保人的担保才能和主体资历证明材料的复印件；1.7双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、记录等书面材料和视听材料；1.8登记、见证、鉴证、公证等文书材料；1.9合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议；1.10标的验收记录；1.11交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。2、公司所有合同都必须按部门编号。信誉（合同）治理员负责建立和保存合同治理台帐。3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案材料移交信誉（合同）治理员。信誉（合同）治理员对合同档案材料核实后一个月内移交档案室归档。4、各公司及部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团公司信誉治理机构。各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信誉治理情况分析报告报送集团公司信誉（合同）治理机构。5、建立完好的客户信誉材料，包括客户信誉申请表、客户调查表、客户信誉审批表、回复客户的标准函、客户信誉表单、授信材料、年审评价报告等，并附客户概况、付款适应、财务情况、商账追讨记录、往来银行、运营情况等调查原始材料。6、客户信誉档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用处，由档案治理员填写借阅时间、归还日期。信誉档案的缺失以及涉及商业机密内容的泄漏要追查相关当事人的责任。7、装备大专以上学历，具有数据库检索效劳的才能和经历的人员专（兼）职档案治理员。8、档案治理员必须通过企业信誉治理专业知识培训，考核合格后方可上岗。