21年银行岗位每日一练8辑.docx

21年银行岗位每日一练8辑21年银行岗位每日一练8辑 第1辑 对违反金融违法行为处罚办法及其他有关法规、规定受到撤职处分的合作金融机构高级管理人员，中国人民银行将取消其_年直至终身高级管理人员任职资格。A.1至5B.2至6C.5至10D.10至15正确答案：C 投诉处理过程中，找出初步解决方案时不当做法为()A:完全答应客户条件，并承诺妥善处理B:适时降低客户期望值，适度承诺解决时限C:合理进行有效缓冲，可转至后台处理D:严格遵守首问负责制，严谨推诿扯皮参考答案：A支票是指由出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构,在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。()此题为判断题(对，错)。答案：正确 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的()兑换。A、50%B、75%C、80%D、100%本题答案：A 汇票专用章的使用范围( )A.签发银行汇票B.签发银行承兑汇票C.银行承兑汇票的转贴现的背书D.银行承兑汇票再贴现时的背书正确答案：ABCD 领导协调主要有_协调和_协调两方面内容。正确答案：工作、人际关系 根据项目融资业务指引贷款人必须对项目进行调查评价，不能委托或者要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和监理等方面的专业意见或服务。此题为判断题(对，错)。正确答案：× 商业银行不得聘用关联方控制的会计事务所为其审计。判断对错参考答案：()()代表商业银行的资金来源。A.资产B.负债C.所有者权益参考答案：B21年银行岗位每日一练8辑 第2辑 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定：金融机构在履行客户身份份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：();对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的;客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.客户有效身份证件过期的C.客户利用非柜面方式办理资金划转的D.客户风险等级较高的参考答案：A银行会及其派出对金融高级管理人员的准入监管,一般采取哪几种方式?A.报告制B.备案制C.核准制D.推荐制;参考答案：BC通过电话银行自助和人工方式办理的挂失有效期为()天。A、10B、7C、3D、5答案：D现阶段在确定对重点的现场检查时,确定重点的一般原则有一条:新设一般不超过(),正常距上次检查的时间一般不超过()。A.半年,两年B.一年,三年C.半年,三年D.一年,两年参考答案：B借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法享有要求保证人归还贷款本息和利息或者就该担保物优先受偿的权利。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 以下属于总行反洗钱领导小组应履行的职责是()。A.审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项B.监督评价全行反洗钱工作C.向高级管理层报告反洗钱工作D.牵头制定全行反洗钱专项管理制度，对与反洗钱相关的业务制度和操作流程进行合规审查正确答案：ABC按照有关规定要求,职工提取住房公积金账户内的存储余额,所在单位应当予以核实,并出具提取证明。然后职工应持提取证明向住房公积金管理中心申请提取住房公积金。住房公积金管理中心在受理申请之日起()日内给予准予提取或者不准提取的决定,并通知申请人;准予提取的,再到委托银行办理支付手续。A、3B、7C、15D、30参考答案：A 已被冻结的存款，其他执行机关要求再行冻结的，需征求原冻结机关意见后，再作相应处理与协助。判断对错答案：错解析：不予协助以下关于定活两便储蓄存款计息规则,叙述正确的是()。A、存期不足3个月的，按活期存款利率六折计息B、存期3个月以上(含3个月)不满半年的，按支取日整存整取定期3个月存款利率六折计息C、存期半年以上(含半年)不满1年的，按支取日整存整取定期半年期存款利率六折计息D、存期1年以上(含1年)，按支取日整存整取定期1年期存款利率六折计息参考答案：BCD21年银行岗位每日一练8辑 第3辑在票据正面的记载事项中,除我国票据法规定的三项绝对记载事项不得更改外,其他事项可以更改,但更改时应由更改人签章证明。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 在银行卡办理过程中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分?正确答案：为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡的;未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见的;未按规定对信用卡申请人进行资信审查及授信，违规审批信用额度、调整信用额度或者违反规定批准取现、透支的;代申请人在申请材料上签字，造成风险的;未按规定办理挂失、补卡、换卡、销卡的;其他违反发卡管理规章制度的。下列不允许续存的存款类型是()A、单位定期存款证实书B、单位一天通知存款C、存本取息存款D、单位七天通知存款E、零存整取存款参考答案：BCDE 质押贷款逾期超过()，建设银行有权依法处理质押的存单和凭证式国债A.1周B.半个月C.1个月D.3个月本题答案：C 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。判断对错正确答案：错误 （ ）月（ ）日起取消挂失登记簿手工登记。A.21B.31C.41D.51正确答案：C 非债务转移型重组是指仅对原贷款的期限、利率、担保等要素进行变更，包括：重新约期、调整利率、变更担保等。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 单位银行账户按用途分有哪些种类()A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户本题答案：A, B, C, D 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行()以上股份或表决权的非自然人股东。A、10%B、5%C、15%D、25%答案：B21年银行岗位每日一练8辑 第4辑 客户申请短信通签约可在( )内任意营业机构办理，解约只能在原签约营业机构办理。A.县辖B.市辖C.省辖D.开户行参考答案：B 我行为客户办理定向理财业务时，可以将客户的闲置资金在规定的期限内投资于信贷资产、股票、各类受(收)益权、带回购条款的股权性融资。()本题答案：错 单纯车辆抵押抵押贷款的客户群分为()A、纳入我行财富中心和私人银行管理的私人客户B、政府机关及行政事业单位的公务员;C、优质客户。D、一般客户;本题答案：C, D 董事会下设的()、()或专门设立的()对商业银行合规风险管理进行日常监督。A.风险管理委员会B.审计委员会C.合规管理委员会D.内控管理委员会正确答案：ABC 从行为管理的角度看，对合规管理的说法错误的的是()。A.合规管理就是如何使商业银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致B.合规管理需要解决的是如何使全体员工“不想违”、“不能违”、“不敢违”的问题C.合规管理不需要研究人的行为特点D.员工行为管理是合规管理不可忽视的领域正确答案：C 2022年环球金融杂志授予我行“全球最佳存款服务网上银行”和“亚洲最佳存款服务网上银行”称号, 并连续六年授予我行“中国最佳个人网上银行”称号、我行还获得亚太地区“中国呼叫中心特别贡献奖”。()本题答案：对 商业银行应从()等方面对信用风险、流动性风险等状况进行说明。A董事会、高级管理层对风险的监控能力B风险管理的政策和程序C风险计量、检测和管理信息系统D内部控制和全面审计情况参考答案：ABCD 对经济周期的理解,正确的有A.经济周期是现代经济社会中不可避免的经济波动;B.经济周期是局部经济活动的波动;C.一个经济周期可以分为繁荣、萧条、衰退和复苏四个阶段;D.经济周期在经济中反复出现，每个周期的时间一样;正确答案：AC中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进一步确认的,可根据情况采取哪些方式进行确认和核实?答案：(1)电话询问;(2)书面询问;(3)走访金融机构;(4)约见金融机构高级管理人员谈话。21年银行岗位每日一练8辑 第5辑 担任运营主管必须具有较强的()能力。A、组织B、沟通C、协调D、管理答案:ABCD 建立正确的管户关系是CCRM系统应用的基础。()本题答案：对对保证人的调查中应包括:()。A.参照对借款人的调查内容对保证人进行实地调查B.了解保证人和借款人之间的关系，是否属于关联企业C.调查保证人的主体资格、担保行为的合法性、真实性，分析是否具备担保能力等D.对外担保以及代偿能力等进行分析评价参考答案：ABC 当银行自身网点分布较广、银行产品专业化要求较高、某些银行产品客户群较为集中的银行适宜采用的分销渠道是( )。A直接分销渠道B间接分销渠道C策略联盟D交叉分销渠道参考答案：A 假定净出口的变动为-200亿美元，为保持宏观经济均衡，需要作以下哪一种调整:A.私人投资增加100亿关元，政府赤字增加100亿美元;B.私人投资增加l00亿美元.政府赤字减少100亿美元;C.私人投资减少100亿美元，政府赤字增加100亿美元;D.私人投资减少100亿美元，政府赤字减少100亿美元;正确答案：A 票据持票人应自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起( )日内,将被拒绝事由书面通知其前手。A.7B.3C.10D.次正确答案：B 商业银行应当建立科学有效的服务价格管理体系，措施包括：A.加强内部控制B.充分披露服务价格信息C.保障客户获得服务价格信息D.保障客户自主选择服务的权利正确答案：ABCD 个人信用贷款单户贷款额度最低为()元。A.5000B.10000C.20000D.30000本题答案：B银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人只需改正,但不必受到法律处分。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确21年银行岗位每日一练8辑 第6辑 同业拆借是指金融机构之间相互融通期限在_以内的短期资金融通业务。A、1天;B、7天;C、人民银行规定的最长期限;D、银监会规定的最长期限正确答案：C客户要通过我社手机银行购买影票并完成支付必须先开通网关支付功能。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 万顺通IC卡的电子钱包(电子现金账户)利息按活期储蓄利率及计息方法执行。此题为判断题(对，错)。正确答案：× 因注册验资开立的临时存款账户在注册验资期间只收不付，且注册验资的期限较短，一般为3-6月，因此开立此类临时存款账户不需要中国人民银行核准。()本题答案：对 支行有权限进行审批授权人员包括()。A、节假日授权主管B、支行/分行账务中心会计主管C、支行/分行账务中心会计经理D、支行分管会计工作的行领导、支行行长本题答案：B, C, D 后台柜员可以掌握编押机管理员密码，负责编核联行密押。判断对错参考答案:(×) 某借款人上年度销售收入3000万元，上年度销售利润率15%，预计2022年销售收入年增长率10%，营运资金周转次数5，根据中国银监会流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金贷款需求量的测算则该借款人的营运资金量为()。A.459万元B.501万元C.561万元D.759万元本题答案：C因服务质量问题被新闻媒体曝光,严重影响建设银行声誉的重大客户投诉事件,经调查情况属实的,对相关责任人、网点负责人及其上级行服务主管部门负责人分别处以的罚款,情节严重的,对相关人员依据中国建设银行工作人员违规行为处理办法的有关规定给予纪律处分。()A、200至2000元B、100至2000元C、200至1000元D、100至1000元参考答案：A信用评级从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日,集团企业评级或债券评级不应少于( )。A、45个工作日B、45日C、30日D、30个工作日答案：A21年银行岗位每日一练8辑 第7辑世界第一个反洗钱公约是1988年联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约,主要是针对哪种形式的犯罪()?A.贩毒B.走私C.黑社会犯罪D.诈骗答案：AII类户在柜面、自助设备加以银行工作人员面对面确认身份的,可以配发银行卡实体卡片。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对各营业机构应依法对个人的金融信息,包括身份信息、账户信息、交易信息等保密。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确个人银行账户的主管部门是总行法律与合规部。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错个人银行账户按照身份信息核验方式及风险等级分为I、II、III类账户。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确对于涉及商业秘密无法披露的项目,商业银行可披露项目的总体情况,无需解释特殊项目无法披露的原因。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误为实现全省农信社2022至2022年的业务目标,要重点实施人才兴业战略。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确有下列情形之一的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式()。A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不低于三十万元人民币的B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的C.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的D.法律法规规定的其他情形的参考答案：BCD 依照商业银行并购贷款风险管理指引，下列属于商业银行应评估的是()。A、并购双方的产业相关度和战略相关性，以及可能形成的协同效应B、并购双方从战略、管理、技术和市场整合等方面取得额外回报的机会C、并购后的预期战略成效及企业价值增长的动力来源D、并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性本题答案：A, B, C, D21年银行岗位每日一练8辑 第8辑洗钱案件协查的客体是已经立案的洗钱案件()此题为判断题(对，错)。答案：对现行中国人民银行反假人民币奖励办法规定人民银行货币金银部门应在奖励费用审批完成之日起()个工作日内,将审批结果反馈申请奖励单位。A.5B.10C.15答案：C解析：现行中国人民银行反假人民币奖励办法第十八条规定：中国人民银行分支机构货币金银部门应在审 批完成之日起 15 个工作日内, 将奖励费用的审批结果以反假人民币奖励金 发放通知单形式告知申请单位。 对违法、违规、违纪的管理人员,一经查实,一律调离原工作单位,异地任职。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 在同一应收账款上设立多个质权登记的，质权人按照债权比例行使质权。判断对错答案：错以下哪些证件是法律、行政法规、规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件?()A.居民身份证B.工作证C.户口簿D.护照参考答案：ACD驻在地监管机构强制要求执行的制裁名单不属于我行制裁名单检测范围。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 下列不属于法律风险表现形式的有( )。A.违法B.缺陷C.缺失D.内部事件正确答案：D 商业银行对房地产开发企业发放的贷款可以通过房地产开发科目发放，也可以通过房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：×银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查,应当检查哪些主要内容?()A.董事会和高级管理层在市场风险管理中的履职情况B.市场风险管理政策和程序的完善性及其实施情况C.市场风险识别、计量、监测和控制的有效性D.市场风险管理信息系统的有效性E.市场风险限额管理的有效性F.市场风险内部控制的有效性参考答案：ABCDEF