银行岗位考试试题题库5节.docx

银行岗位考试试题题库5节银行岗位考试试题题库5节 第1节下说法正确的有()。A.主卡办理挂失后，附卡可以使用B.卡折同开的卡挂失时，存折可正常使用C.附卡办理挂失后，主卡仍可使用D.卡折同开的存折挂失时，卡可正常使用正确答案：BCD 征信活动按调查对象的不同，可分为()征信和()征信。本题答案：企业、个人风险管理委员会是风险管理委员会是农合机构信贷资产风险分类的最高权限认定机构。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 目前，存折省内异地柜面业务，现金存款手续费收取标准为( )A.千分之三，最低1元，最高10元B.千分之二，最低1元，最高20元C.千分之三，最低1元，最高20元D.千分之二，最低1元，最高10元参考答案：C金融机构的反洗部控制与日常经营管理关系的()A、相互独立;B、相互结合;C、部控制高于日常经营管理;D、日常经营管理高于部控制。参考答案：B外币账户资金购买旅行支票,一次性购买面额等值1万美元(含1万美元)以下的,应持以下证明材料向银行申请()。A、购买申请书B、本人有效身份证明C、已办妥前往国家或地区有效入境签证的护照，或者前往港澳地区的通行证D、证明其真实性用途的相关材料参考答案：ABC 商业银行内部控制过程评价的具体评分标准为：被评价对象的过程和风险已被充分识别的，而且被评价项目的过程和对风险的控制措施被规定并遵循要求的，被评价项目的规定得到实施和保持，可再得该项分值的()。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之四十正确答案：C银行内部员工不得为客户()各类空白重要凭证。A、代购B、保管C、传送D、签发参考答案：ABC银行岗位考试试题题库5节 第2节 下列基础资料中，必须收集原件的是()。A.营业执照B.组织机构代码证C.章程D.借款人董事会关于借款的决议书参考答案：D 信用卡副卡申请人的年龄必须在()周岁以上。A、18B、13C、16本题答案：B 以下哪项不是风险为本管理方法的主要目标?()A.确保反洗钱防范措施与已经识别的洗钱风险相匹配B.确保反洗钱防范措施与已经识别的恐怖融资风险相匹配C.以最合规的方式配置反洗钱合规资源D.以最有效的方式配置反洗钱合规资源正确答案：C中国人民银行省一级分支机构直接报案的,应当及时报()备案。A.中国人民银行B.公安机关C.侦查机关D.司法机关参考答案：A个人活期账户转为不动户后,仅发生账户状态改变,是否影响账户发生各种账务性和非账务性活动?()A、全部影响B、不影响C、仅影响账务性活动D、仅影响非账务性活动参考答案：B 从1996年起，具有_特征的点验钞机开始取代了单一荧光防伪检测功能点验钞机。A.点数+荧光B.点数+荧光+磁性C.点数+荧光+磁性+纸质D.多重防伪正确答案：C 以下关于BMP系统说法错误的是()。A.BMP系统的主要功能是连接商户的MIS系统和银行的银行卡交易系统B.BMP系统可利用商户现有硬件设备，为每台收银机配备专用的密码键盘C.BMP系统可实现自动打折、实时抽奖、收银员积分、会员卡管理等服务D.BMP系统无法实现报表及对账功能本题答案：D 依照商业银行并购贷款风险管理指引规定,商业银行受理的并购贷款申请应符合以下基本条件()。A、并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录B、并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续C、并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力D、是否属于银行已有客户群本题答案：A, B, C银行岗位考试试题题库5节 第3节 以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇()。A.位居前列B.较好C.主推D.收益较高本题答案：A 客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求?正确答案：(1)保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;(2)保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;(3)保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;(4)保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求;(5)有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。干部交流工作整体上由各级管理机构的组织人事部门按照干部管理权限,分工负责,组织实施。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确银监会及其派出机构要加强对银行业金融机构客户投诉处理工作的监督检查,敦促其()。A.完善机制B.纠正整改C.落实责任D.推进工作正确答案：ACD企业以生产设备申请抵押贷款,应到()办理登记。A、房产局B、国土局C、生产安全局D、工商管理局参考答案：D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十八条规定,金融机构违反本办法的,由中国人民银行区别不同情形,建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施?答案：(1)责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。(2)取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。(3)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 以下属于我行农业生产资料贷款支持范围的是（ ）。A.列入国家和省级计划的救灾化肥储备、淡季化肥储备和农药储备等资金需求B.经过省农业机械化主管部门批准的、列入省级以上补贴名录的农机企业流动资金需求C.农资流通设施建设D.经营规模大、行业地位突出、信用等级在正确答案：ABCD 湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法遵循的原则?正确答案：统一领导、统一考核、统一奖惩。银行岗位考试试题题库5节 第4节 我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式?()A、成立空壳公司洗钱。B、化名存款或购置金融票证洗钱。C、违规转账洗钱。D、利用进出口贸易洗钱。E、骗税洗钱。本题答案：A, B, C, D, E 定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限为()。A、应当在汇票到期日前B、应当在汇票到期日前10日内C、应当在汇票出票后30日内D、应当在汇票到期日前15日内答案：A开户许可证由()核发。A.中国人民银行B.工商部门C.商业银行D.税务局答案：A根据企业所得税税前扣除办法,商业银行不可将下列()作为坏账处理。A、债务人正常回收期间的应收账款B、债务人死亡或依法被宣告死亡、失踪，其财产或遗产确实不足清偿的应收账款C、债务人遭受重大自然灾害或意外事故，损失巨大，以其财产(包括保险赔款等确实无法清偿的应收账款D、债务人逾期未履行偿债义务，经法院裁决，确实无法清偿的应收账款参考答案：A 下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是：A.通常构成行政机构的一部分B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎正确答案：ABCDE小黄今年45岁,根据广东华兴银行分行营运人员管理办法,可申请不参加今年的年审。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 根据我国票据法，背书行为无效的是（ ）。A.将汇票金额B.背书时应当连续C.背书未记载日期D.未记载背书人名称的正确答案：AD 货物采购封闭管理票据融资业务的操作流程为：()A、银行向经销商开出以厂商为收款人的银行承兑汇票;B、银行和经销商、厂商签订三方协议(生产厂商承诺按银行开出的票面金额在指定的发货期内向指定收货人、收货地点发货，并承诺在规定期限内对经销商未销售货物予以保价;C、我行收到经销商销售回款后给予相应额度的提单同意经销商在仓库提货，回笼货款进入经销商的保证金帐户;D、经销商向银行提出开具银行承兑汇票申请;E、承兑到期，经销商向银行支付承兑款项。经销商支付承兑款项不足且在货物未售完的情况下，银行要求厂方按三方协议承担相关责任，并对相应货物进行法律执行。F、货物到位后，我行要求将货物进入指定仓库保管，并按仓单质押或动产抵押的方式进行管理。J、厂商收到我行银票后必须向我行出具“银票收讫确认函”，并向指定收货人、收货地点发货。参考答案：DBAJFCE银行岗位考试试题题库5节 第5节 每条假币收缴汇总数据来源于报送行报告期内假币收缴凭证的汇总信息，分为_两部分。A.必报项B.汇总项C.预留项D.明细项正确答案：AC 银行发放贷款为什么要查询个人信用报告?正确答案：通过查询个人信用报告，一是商业银行能够掌握申请人当前的负债状况，并根据申请人提供的职业、收入、担保物等情况，分析判断借款人的还款能力;二是信用报告中提供的申请人的历史信用记录，能够帮助商业银行分析判断借款人的还款意愿。商业银行对申请贷款的房地产开发企业,应要求其开发项目资本金比例不低于30%。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 根据国务院信访条例，多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应当推选代表，代表人数不得超过( )人。A.2B.3C.4D.5正确答案：D 金融机构清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币，按照_的方式确认差错。A.当场确认B.协议约定C.双方平均承担正确答案：B 人民银行改革信贷市场信用评级管理模式，优化信用评级机构统计监测和信息披露机制，做到()A.全面开展统计监测B.提升评级过程规范程度C.进行违约率事后检验和公布D.落实工作报告和财务报表的审计要求正确答案：ABCD 不须中国人民银行颁发开户许可证的账户类型有( )。A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户参考答案：B 关于统一授信管理，以下说法正确的是_A、银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。B、特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。C、在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户、集团客户以及地区行业的综合授信限额。D、综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。E、银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。答案：ABCDE。出自中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知银监发202242号