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2022基金从业模拟冲刺试题集7卷2022基金从业模拟冲刺试题集7卷 第1卷 关于杠杆收购，下列表述不正确的是（ ）。A.债权融资比例较高B.关键在于举债C.是并购投资应用最广泛的形式D.利用信贷等融资或股权交易收购正确答案：D杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式。杠杆收购是并购投资应用最广泛的形式。杠杆收购的关键在于举债，即进行杠杆收购之后，一个企业资金结构当中债权和股权的比例。由于高债权比例存在着高利息和本金支付负担，因此，企业如果决定进行杠杆并购，则必须要具备强而可持续的现金流。D项，管理层收购是指公司的经理层利用信贷等融资或股权交易收购本公司的一种行为，从而引起公司所有权、控制权、剩余索取权、资产等变化，使企业的经营者变成了企业的所有者。 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以( )的罚款。A：百分之一以上百分之五以下B：所买卖股票等值以下C：三万元以上三十万元以下D：一万元以上五万元以下答案：B 1958 年，美国小企业管理局设立“小企业投资公司计划”，以( )的形式鼓励成立小企业投资公司。A.低息贷款和融资担保B.短期贷款和融资租赁C.低息贷款和融资租赁D.短期贷款和融资担保正确答案：A 一般而言，基金资产小于基金资本。A.正确B.错误正确答案：B解析一般而言，基金资产要大于基金资本。 下列科技企业中，通过创业投资基金支持起来的有( )。. 英特尔. 百度. 腾讯.微软A、B、C、D、正确答案：D解析：本题考查创业投资基金的社会经济效益。创业投资基金的发展历史表明，许多著名的科技企业，如微软、英特尔、谷歌、特斯拉、百度、阿里、腾讯等，都是创业投资基金支持起来的。2022基金从业模拟冲刺试题集7卷 第2卷 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构是( )。A、基金销售机构B、基金销售支付机构C、基金份额登记机构D、基金估值核算机构参考答案C解析：本题考查基金市场服务机构。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 基金托管人内部控制原则包括（）。A.合法性原则B.及时性原则C.有效性原则D.集中性原则正确答案：ABC 对于投资收益率，我们用( )来衡量它偏离期望值的程度。A.中位数B.方差或标准差C.方差D.标准差正确答案：B 基金市场营销的特殊性包括()。A、服务性、持续性、成长性B、阶段性、全面性、可控性C、稳定性、周期性、安全性D、专业性、规范性、适用性参考答案：D解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性;服务性;专业性;持续性;适用性。 李先生将其资金分别投向A，B，C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%;股票A的期望收益率为rA=14%，股票B的期望收益率为rB=20%，股票C的期望收益率为rC=8%;则该股票组合期望收益率为( )。A、15%B、15.2%C、15.3%D、15.4%正确答案：B解析：投资者持有的股票组合期望收益率r=+0.4rB0.4rA+0.2rC=15.2%。2022基金从业模拟冲刺试题集7卷 第3卷 下列不属于项目在境内申报上市流程中的上市前辅导主要内容的是( )。A.聘请券商(具有主承销资格)B.上市方案与可研报告(董事会)C.辅导报当地证监局备案D.申报材料制作正确答案：D解析：项目在境内申报上市流程中的上市前辅导的主要内容包括：聘请券商(具有主承销资格);上市方案与可研报告(董事会);辅导报当地证监局备案，辅导验收通过;等等考点：项目在境内申报上市流程 适用私募投资基金募集行为管理办法的情况有( )。.以非公开方式向投资者募集资金的私募基金管理人.以公开方式向投资者募集资金的私募基金管理人.以非公开方式向投资者募集资金的在中国证监会注册取得基金销售业务资格的募集机构.以公开方式向投资者募集资金的在中国基金业协会注册取得基金销售业务资格的募集机构A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：私募投资基金募集行为管理办法第二条规定，私募基金管理人、在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构(以下统称募集机构)及其从业人员以非公开方式向投资者募集资金的行为适用本办法。 ( )的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。A.证券投资基金法B.开放式证券投资基金试点方法C.证券投资基金管理暂行办法D.合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法答案：A解析：证券投资基金法的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。 在金融期货交易中，期货交易者了结交易的方式是（ ）。A.全部通过对冲平仓B.少数通过对冲平仓，绝大多数进行实物交割C.全部进行实物交割D.少数进行实物交割，绝大多数通过对冲平仓正确答案：D 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以( )的罚款。A：百分之一以上百分之五以下B：所买卖股票等值以下C：三万元以上三十万元以下D：一万元以上五万元以下答案：B2022基金从业模拟冲刺试题集7卷 第4卷 基金合同所包含的重要信息不包括()。A. 基金的投资基本要素B. 基金的投资方向C. 基金的运作方式D. 基金的持有人结构正确答案：D 解析：基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项;基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。  根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于( )的考虑。A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离正确答案：D解析：控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。 目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )(基金上市首日除外)。A、10%B、15%C、20%D、5%答案：A解析： 本题考查封闭式基金的上市与交易。目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%(基金上市首日除外)。 美国基金的董事不能投资于他们所服务的基金。（）答案：错误 基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人正确答案：A考11;见销售基础教材P612022基金从业模拟冲刺试题集7卷 第5卷 下列关于权证的价值说法错误的是( )。A.认股权证总是具有价值B.认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和C.认股权证的内在价值：Max(普通股市价一行权价格)×行权比例，0D.当标的资产的市场价格低于行权价格时，权证的内在价值等于正确答案：A解析：当认股权证行权时，标的股票的市场价格一般高于其行权价格。认股权证在其有效期内具有价值。认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和。 （ ）是指股票未来收益的现值。A.股票的票面价值B.股票的清算价值C.股票的账面价值D.股票的内在价值正确答案：D(P187)股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。 正态分布密度函数的显著特点是()。A.中间低两边高B.中间高两边低C.向右上方倾斜D.向右下方倾斜答案：B 与沪深市场股票相比，股指期货的特点在于( )。A.到期交割机制B.保证金制度C.T+0交易机制D.当日无负债结算制度正确答案：ABCD 全美范围内的标准化的期权合约是从1973年( )的看涨期权交易开始的。A.美国商品交易所B.芝加哥期权交易所C.纽约期权交易所D.英国期权交易所正确答案：B解析：全美范围内的标准化的期权合约是从1973年芝加哥期权交易所的看涨期权交易开始的。2022基金从业模拟冲刺试题集7卷 第6卷 下列关于基金产品风险评价的说法，不正确的是()。A.对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的的基金评级与评价机构提供B.由基金销售机构的特定部门提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明C.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存D.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开正确答案：B对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。B项说法错误。 基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括()A.自愿B.公平C.公开D.诚实信用正确答案：C解析：根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。 以下属于在否定半强式有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略有( )。A.移动平均法B.价格与交易量的关系C.低市盈率法D.股利贴现模型正确答案：ABD 在我国，目前股权投资基金只能以( )方式募集。A.非公开B.公开C.公开和非公开都可以D.以上都不对正确答案：A 一个具有较高的投资技能却只掌握较少投资机会的投资经理，很可能与一个投资能力一般却具有较多投资机会的投资经理具有相同的投资业绩。但是投资经理经常会面临两难的境地，即在扩展投资机会的同时往往会导致对投资机会使用效率的降低，例如无法及时、有效地使用可得的信息。因此投资机会的多少与对投资机会的使用效率存在 ( )的关系。A、相互替代B、相互冲突C、不可替代D、严重冲突正确答案：A 一个具有较高的投资技能却只掌握较少投资机会的投资经理，很可能与一个投资能力一般却具有较多投资机会的投资经理具有相同的投资业绩。但是投资经理经常会面临两难的境地，即在扩展投资机会的同时往往会导致对投资机会使用效率的降低，例如无法及时、有效地使用可得的信息。因此投资机会的多少与对投资机会的使用效率存在相互替代的关系。2022基金从业模拟冲刺试题集7卷 第7卷 投资者教育的内容不包括( )。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险判断教育正确答案：B解析：投资者教育的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育;资产配置教育;权益保护教育。 ()是我国股权投资基金行业的自律机构。A、中国证券业协会B、中国证券监督管理委员会C、中国证券投资基金业协会D、中国银行业监督管理委员会答案：C解析：中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金行业的自律机构。 关于回转交易，下列说法错误的是( )。A.回转交易是指当日买入的证券，经确认成交后，在交收之前卖出的交易B.目前，我国证券交易所的所有交易品种都不可以进行回转交易C.目前，在我国证券交易所的交易品种中，债券、权证和B股都可以进行回转交易D.目前，在我国证券交易所的交易品种中，权证实行T+0回转交易正确答案：B解析：根据我国现行制度规定，债券、权证和B股等都可以进行回转交易。债券竞价交易、权证交易和专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易;B股实行次交易日起回转交易。 仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（ ）。A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金正确答案：C(P45)标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。 基金会计核算中，()是基金会计核算的责任主体。A.证监会B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人正确答案：B考18;见销售基础教材P109