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2022基金从业模拟冲刺试题集5卷2022基金从业模拟冲刺试题集5卷 第1卷 关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是()。A、 股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验B、 中小投资者对个股研究有较大的局限性C、 投资基金相比投资股票会有较高的收益D、 基金由专业投资机构进行管理和运作答案：C 解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。  关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是()。A.债券市价越偏离债券面值，期限越短，当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越接近债券面值，期限越短，当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越接近债券面值，期限越长，当期收益率越接近到期收益率D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，当期收益率越接近到期收益率(2022证券投资基金基础真题)答案：C 下列关于基金业绩评价的时期选择的说法中，不正确的是（ ）。A.业绩评价时需要计算多个时间段的业绩B.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距C.同一基金在不同时间段内的表现不会有很大的差距D.业绩计算开始与结束时间不同，基金回报率和业绩排名可能会有较大的差异正确答案：C(P349)同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距。业绩计算开始与结束时间不同，基金回报率和业绩排名可能会有较大的差异。因此，业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一个月、最近三个月、最近一年、最近五年等。 下列关于UCITS基金的核准要求，说法正确的是（ ）。A.对于公司型基金，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则B.对于单位信托，要求核准基金章程和基金托管人C.监管机关在基金管理人及基金托管人的董事有良好的声誉和足够履行职务的经验时，方可给予核准D.基金管理人的改变不需要要获得监管机关的批准正确答案：CA项，对于公司型基金，要求核准基金章程和基金托管人；B项，对于单位信托而言，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则；D项，基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准。 相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括()A.税务风险B.QDII基金的流动性风险C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响， 定期评估汇率走向并调整基金持 有资产的币别和权重， 必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D.信用风险答案：D解析：基金的风险管理需特别关注除了ABC外，还包括投资进入特走国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳走性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究，避免对基金运作产不利的限制或违反当地法规。此外，当地政治动荡等事件也会对基金投资构成重大风险。信用风险不需要特别关注。 2022基金从业模拟冲刺试题集5卷 第2卷 证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的( )保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者正确答案：C 假设某基金在2022年12月3日的单位净值为1.2465，2022年9月1日的单位净值为1.4120。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0.11元。该基金2022年2月27日(除息日前一天)的单位净值为1.3814元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为( )。A、20.19%B、23.08%C、24.28%D、27.55%答案：B 募集机构应当在( )进行回访确认。A.投资冷静期满后B.投资冷静期前C.投资冷静期内D.以上时间都可以正确答案：A解析：募集机构应当在投资冷静期满后进行回访确认。考点：股权投资基金募集流程及要求 基金托管人需定期向中国证监报送( )。A：监察稽核报告B：公司财务和自有资金运用情况报告C：基金持有人名册D：对基金管理公司的监督报告答案：A C D 基金收入来源主要包括( )以及其他收入。A.利息收入B.投资收益C.管理费收入D.托管费收入答案：AB2022基金从业模拟冲刺试题集5卷 第3卷 在证券投资中，每给定一个特定的投资比例，就得到一个特定的投资组合，它具有特定的预期收益率与( )。A.方差B.平均值C.标准值D.标准差正确答案：A 新三板交易规则中，投资者委托不可以撤销的是()。A、意向委托B、定价委托C、成交确认委托D、已经报价系统确认成交的委托答案：D解析：投资者委托分为意向委托、定价委托和成交确认委托，委托当日有效。其中，意向委托、定价委托和成交确认委托均可撤销，但已经报价系统确认成交的委托不得撤销或变更。 目前，我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金份额，（ ）印花税。A.征收2%B.征收1%C.暂不征收D.征收4%正确答案：C机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税；个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 下列有关中国证券投资基金业协会履行的职责说法错误的是()。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。C.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。D.依法对股权投资基金进行宣传推介答案：D 基金会计核算中，承担复核责任的是( )。A、基金托管人B、基金管理公司C、会计师事务所D、证券投资基金正确答案：A解析：基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。2022基金从业模拟冲刺试题集5卷 第4卷 经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后的( )个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的基金管理公司人许可证。A：15B：7C：30D：3答案：B ()一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。A、并购投资B、风险投资C、成长权益D、私募股权二级市场投资答案：B解析：风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略，主要是因为很多初创型企业往往以失败告终。 投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由( )按照不同类别私募基金的特点制定。A、中国证监会B、证券交易所C、基金管理人D、基金业协会正确答案：D解析：投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。 ()是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强。A.市场风险B.经营风险C.流动性风险D.财务风险答案：A （）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场正确答案：A金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。2022基金从业模拟冲刺试题集5卷 第5卷 以下不属于基金管理公司的职责的是()。A.使用合理、可靠的估值业务系统B.复核、审查基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格C.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序D.建立健全估值决策体系正确答案：B 基金管理公司的核心竞争力体现在()A.所管理的基金规模大小B.从业人员的多少C.注册资本金大小D.投资管理能力答案：D解析：基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。 基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的( )，行业自律，并提供( )会员服务。A、差异化、差异化B、待殊化、差异化C、差异化、特殊化D、特殊化、特殊化正确答案：A解析：基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取( )等措施。A.取消资格B.没收违法所得C.罚款D.电话提示、警告答案：D解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。 某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置与国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会考虑了如下措施，可行的是（ ）。 I将部分资产配置于外国股票将部分资产配置于房地产投资 将部分资产配置于私募股权投资将所有资产配置于国内股票 V将所有资产配置于国内债券A.I、B.I、VC.I、D.、V正确答案：C(P288)分散风险要分散投资，所以不能将资金集中投资于一个品种。“不要把鸡蛋放在一个篮子里面”这句投资名言不仅适用于股票投资，更适用于整个证券投资组合当中。