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2022银行岗位真题下载7章2022银行岗位真题下载7章 第1章 什么是大额交易和可疑交易报告制度？正确答案：它是指要求反洗钱义务主体在其经营过程中对经办的超过规定金额以上的和涉嫌洗钱的资金交易依法向反洗钱信息中心报告的制度。 公司企业的董事、经理以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保的而造成担保合同无效。除债权人知道或者应当知道的外，债务人、担保人应当对债权人的损失承担( )。A.刑事责任B.经济赔偿C.民事责任D.连带赔偿责任正确答案：D以下关于货币真伪鉴别的说法正确的是()。A.实施主体是金融机构从事窗口现金收付的业务人员B.适用于金融机构的窗口现金收付业务C.不适用于金融机构的后台现金集中整点业务D.是金融机构办理业务时依据客户的申请需求开展的活动答案：B金碧IC卡销户后其关联账户将取消关联关系,但不注销电子现金账户。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误贴现是指票据的持票人(或收款人)在需要资金时,以其收取的未到期票据,通过背书后转让给信用社(银行),先向信用社(银行)贴付利息,信用社(银行)以票面金额扣除贴现利息后付给持票人(或收款人);票据到期后,信用社(银行)按票面金额向该票据的承兑人(或付款人)收取票款的票据行为。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 2022年江苏分行基本授权中非融资性保函权限为单笔3亿元人民币(含);2022年5月，总行特别授权江苏分行审批A公司非融资性保函单笔4亿元人民币(含);2022年6月，总行调整江苏分行基本授权中非融资性保函权限为单笔3.5亿元人民币(含)后，江苏分行最多可审批A公司非融资性保函额度是( )A.单笔3亿元人民币B.单笔4亿元人民币C.单笔3.5亿元人民币D.单笔2亿元人民币正确答案：B2022银行岗位真题下载7章 第2章 常年财务顾问收费标准为：()A、原则上不低于1万元/年/户B、原则上不低于2万元/年/户C、原则上不低于3万元/年/户D、原则上不低于5万元/年/户本题答案：B贷款的可行性审查主要包括()。A.对项目可行性分析B.对经营、财务的可行性进行分析C.申请人与农合机构合作可行性的审查分析D.贷款操作可行性分析E.对借款人项目盈利可行性分析参考答案：ABCD接收境外汇入款的金融机构,发现汇款人的()缺失,应要求境外机构补充。A.汇款人姓名或者名称B.汇款人账号C.汇款人住所D.汇款人身份证件或者身份证明文件的种类、号码参考答案：ABC 银行业从业人员的下列行为正确的有：()。A.向客户夸奖自己银行的产品，宣称自己银行的所有产品是同类中最好的B.为争取客户而向客户宣扬其他银行的某些从业人员信誉低下C.向客户送购物卡或者接受客户送的购物卡D.向客户客观的介绍自己银行的产品正确答案：D 固定资产贷款，是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人( )投资的本外币贷款。正确答案：固定资产 中国人民银行当地分支机构应按照人民币图样使用管理办法有关规定对申请人提交的人民币图样申请报告进行初审，并在规定时间内将初审意见上报总行。对符合本办法规定的申请人，中国人民银行应向其核发人民币图样使用的批准文件。此题为判断题(对，错)。正确答案：2022银行岗位真题下载7章 第3章 销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：()。A.违规接受客户全权委托B.私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易C.违规对客户做出盈亏承诺D.与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担本题答案：A, B, C, D对风险评级为C类的新发展商户,每季度至少巡检一次。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误细分的三农信贷管理模式包括()。A.一户一评级B.一户一控制C.一户一管理D.一户一定价E.一户一调查参考答案：ACD代收行是根据托收行的托收委托书向付款人收款的银行,基本责任与托收行相同。()此题为判断题(对，错)。答案：正确 传统的个人住房贷款利率是浮动利率。此题为判断题(对，错)。正确答案：客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额可疑交易报告。A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自D.银行参考答案：D2022银行岗位真题下载7章 第4章依据审慎性原则,对难以准确判断借款人还款能力的贷款进行贷款分类时,()。A.应适度上调其分类等级B.应适度下调其分类等级C.应立即收回其贷款D.暂时不划分其分类等级参考答案：B支行核准类事项主要包括哪些内容?A、长期不动户恢复正常使用状态，应由支行(含)以上机构核准B、开办现金业务临时上门服务C、待查错账金额在10000元以上的待查错账销账D、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元(不含)以内的参考答案：AD我行规定,客户可以根据需要开立多个个人银行结算账户()此题为判断题(对，错)。答案：对 商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的_。A.操作风险评估机制B.操作风险报告机制C.操作风险预警机制D.操作风险控制机制正确答案：C参数管理应做到()。A、依法合规B、集中管理C、重点监控D、责任分明参考答案：ABC股金证遗失后如何办理挂失手续?()A、同存折挂失手续，然后用000500重新换发，选择挂失换发B、到清算中心挂失C、不用挂失，直接用000500重新换发D、同存折挂失，但要到清算中心补折参考答案：A2022银行岗位真题下载7章 第5章 在办理电子汇划业务时，汇划财政金库、救灾、抚恤金、职工工资、退休金、养老金等款项免收电子汇划费。()本题答案：错本题解析：汇划财政金库、救灾、抚恤金等款项免收电子汇划费;汇划职工工资、退休金、养老金等，每笔收取2元。根据银行业金融机构反假货币工作指引,()、再查询申请表和查询结果通知书保存期为2年A.查询申请表B.申请人申请资料C.冠宇号码图像文件答案：A持卡人按透支方式支取现金或转账使用信用额度的,按每月千分之五支付所用款项部分从银行记账日至还款日止的透支利息,并收取相应的手续费。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 我国境内的企业与劳动者建立劳动关系，订立、履行、变更、解除或者终止劳动合同，适用哪部法律?()A.反不正当竞争法B.劳动合同法C.合同法D.()就业促进法正确答案：B 储蓄机构可以办理代发工资和代收房租、水电费等服务性业务。()本题答案：对在进件审批系统中,预审岗操作人员必须完成查询人行征信报告操作,否则不能向下一节点提交申请。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确2022银行岗位真题下载7章 第6章 合规管理是商业银行一项核心的经营管理活动。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 客户身份识别的基本原则有哪些方面?A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性答案：ABCD 商业银行的网络设备、操作系统、数据库系统、应用程序等应当设置满足各类内部和外部审计需要的日志。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 在特殊情况下，单位和个人可以将单位的资金以个人名义开立账户存储。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误汇兑往账扣款后可以做扣款修改。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 商业银行集团客户授信业务风险管理指引所称授信业务包括：A.贷款、拆借、贸易融资B.票据承兑和贴现C.透支、保理、担保D.贷款承诺、开立信用证正确答案：ABCD2022银行岗位真题下载7章 第7章 张先生到某银行存款，储蓄柜台小李发现其中有1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认是这张50元纸币从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。张先生虽予以了配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么答：违反了中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定的假币收缴程序。具体是：1、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关;2、小李应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证;3、不应将假币退还顾客。涉及追究洗钱犯罪的司法协助,由()依照有关法律的规定办理。A、侦查机关B、检察机关C、审判机关D、司法机关参考答案：D 小企业信贷业务审批方式分为直接审批(包括单签审批和双签审批)、会议审批及合议审批。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 内部审计的独立性指的就是内部审计人员的独立性。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误根据不良资产债权转让暂行办法的规定,由资产管理部门将定价小组定价意见和处置方案一并提交联社不良资产管理委员会予以审议表决,不良资产管理委员会全体成员()以上同意方能通过。A.1/2B.2/3C.1/4D.1/3参考答案：B 对企业内部控制基本规范执行中描述错误的是( )。A.执行本规范的上市公司，应当对本公司内部控制的有效性进行自我评价B.执行本规范的上市公司，应当披露年度自我评价报告C.执行本规范的上市公司，可聘请具有证券、期货业务资格的会计师事务所对内部控制的有效性进行审计D.2022年7月1日起在我国大中型企业中全面实施正确答案：D
