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基金从业考试题免费下载9辑基金从业考试题免费下载9辑 第1辑 债券与股票的相同点有（）A.都属于有价证券B.都是筹措资金的手段C.风险对相D.收益率相互影响正确答案：ABD 在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和( )。A、业务指标B、开盘价指标C、技术指标D、平均指标正确答案：A解析：在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和业务指标. 市场冲击成本与交易指令规模成( )。A.正比 B.反比 C.不确定 D.无相关关系答案：A 关于基金申购费，以下表述错误的是()。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式C.货币市场基金申购费较高D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠C ( )不是企业的流动资产。A.存货B.应收票据C.应付账款D.现金正确答案：C解析：C属于流动负债。 假设业务发生前速动比率为1.5，当企业现金偿还应付账款若干后，将会导致流动比率（）速动比率（）。A.下降，下降B.不变，提高C.提高，不变D.提高，提高正确答案：D 目前我国货币基金管理费率通常不高于()A. 0.33%B. 0.75%C. 1.5%D.1%答案：A解析：目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率不高于0.33%。 基金从业考试题免费下载9辑 第2辑 下列关于货币时间价值的说法中，错误的是（ ）。A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值B.两笔数额相等的资金，如果发生在不同的时期，那么其实际价值也是不同的C.净现金流量=现金流入一现金流出D.货币时间价值跟时问的长短无关正确答案：D(P150)货币的时间价值跟时间长短有关，货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。 我国的封闭式投资基金收益分配采用现金形式，在符合分配条件前提下，每年至少分配( )次，但在亏损情况下是不分配的。A、1B、2C、3D、4正确答案：A 基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根据基金经营机构客户信息保存期限的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。 ()是用来衡量企业长期偿债能力的指标。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率答案：B解析：与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。 基金份额的发售由()负责办理。A.基金销售机构B.基金管理人C.基金注册登记机构D.基金托管人正确答案：B基金份额的发售由基金管理人负责办理。 下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（ ）。A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.投资基金无风险D.投资基金可能带来收益，也可能承担损失正确答案：C(JP145)证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。故C项错误。 ()是基金职业道德的核心规范。A.诚实守信B.守法合规C.客户至上D.专业审慎正确答案：A诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金从业考试题免费下载9辑 第3辑 净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。A、30%;30%B、60%;50%C、50%;50%D、70%;30%正确答案：C解析：根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;不能清偿到期债务。 ()对基金估值及净值计算结果负有复核义务和责任。A.基金管理人B.证券交易所C.证监会D.基金托管人正确答案：D考18;见销售基础教材P111 沪深300指数的编制采用自由流通股本而非总股本加权，样本股权重分布较为均衡，具有较强的抗操纵性。( )正确答案：对 基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )。A.3年B.5年C.10年D.20年正确答案：D基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。 关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定，私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达( )次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。A、1B、2C、3D、4正确答案：B解析：关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定，私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达两次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。 投资人赎回基金时，一般会在( )拿到款项。A、第2天B、当天C、3到5天D、5天后答案：C 目前国内股权投资母基金的运作模式为( )。A、上市公司募集B、向自然人募集C、公开募集D、机构募资正确答案：D解析：目前国内母基金的普遍操作模式为机构募资。基金从业考试题免费下载9辑 第4辑 一般来说，大额可转让定期存单的发行人是（ ）。A.企业B.银行C.非银行金融机构D.政府正确答案：B大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具。 在( )注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A、中国证券业协会B、证券交易所C、中国银监会D、中国证监会正确答案：D解析：在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 下列单独向投资者收取过户费的是()A.上海证券交易所A股B.深圳证券交易所A股C.B股D.基金答案：A解析：单独向投资者收取过户费的是上海证券交易所A股。 某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%,债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于()。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金正确答案：D考15;见销售基础教材P67-68 基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括()。.经济.社会.文化.自然A.、B.、C.、D.、D 下列关于信托制私募股权投资基金组织结构的说法错误的是（ ）。A.信托制私募股权投资基金属于集合投资基金B.信托制私募股权投资基金由决策委员会进行决策C.信托制私募股权投资基金通常分为单一信托基金和结构化的信托模式D.信托公司的角色相当于普通合伙人正确答案：DD项，一般而言，信托公司通常代表所有投资者的名义，以自己的名义对整个私募股权投资项目和基金的发行、管理和运作负责，信托公司通常掌握财产运营的权利，但其角色并不完全等同于普通合伙人，其也是作为受益人，出资设立信托基金。 较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，政府基金监管的特征不包括（ ）。A.监管对象具有广泛性B.监管时间具有连续性C.监管活动具有自愿性D.监管主体及其权限具有法定性正确答案：C政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。基金从业考试题免费下载9辑 第5辑 受托人因委托人的原因对第三人不履行义务，受托人应当向第三人披露委托人，第三人应当把委托人作为相对人主张其权利。（）答案：错误 目前在我国，基金卖出股票按照l的税率征收()。A、营业税B、股票交易印花税C、所得税D、流转税正确答案：B解析：目前在我国，基金卖出股票按照l的税率征收股票交易印花税。 做市商制度也被称为（ ）。A.市场交易B.场内交易C.网上交易D.柜台交易正确答案：D(P318)做市商制度也被称为柜台交易(OTC)，因为早期的证券交易是在做市商办公室的柜台完成的。现在的OTC市场则是通过网络交易系统、电话信息系统等途径进行交易。 私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A. 3B. 1C. 半D. 2正确答案：B 以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段：签署基金合同、（）、基金运作和基金终止。A.基金募集B.基金申请C.基金财产保管D.基金资金清算正确答案：A 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是( )。A.应通知管理人后再执行投资指令B.应报告中国证监会并按其要求处理C.应在执行指令后立即报告中国证监会D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告答案：D解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。所以D正确。 国际股权投资基金行业是仅次于银行贷款和( )的重要融资手段。A.IPOB.发行股票C.发行债券D.信托计划正确答案：A基金从业考试题免费下载9辑 第6辑 远期利率和即期利率的区别在于( )。A.付息频率不同B.计息日起点不同C.计息期限不同D.计息方式不同考点：即期利率和远期利率答案：B解析：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻;故本题选B选项。 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是（ ）。A.应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B.应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D.直接参与实施整改措施正确答案：D除ABC三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 行为金融理论中的BSV模型认为( )。A:投资者总是过分相信自己的能力和判断B:投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向C:投资者分为有信息与无信息两类D:人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差正确答案:D解析：行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。选择性偏差和保守性偏差 关于LOF基金上市交易的表述,正确的是( )。A、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C、LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同正确答案：D答案解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交LOF易所交易实行对价格涨跌幅限制，涨跌幅比例10为%，自上市首日起执行日买。T入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。 公司( )和( )独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.督察长;独立董事B.独立董事;内部监察稽核部门C.督察长;内部监察稽核部门D.理事长;内部监察稽核部门答案：C 以下不属于证券投资基金特点的是( )。A.组合投资、分散风险B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.投入较少、回报较高答案：D解析：本题考查证券投资基金的特点。 关于风险指标，以下属于纯粹事前指标的是()。A.夏普比率B.跟踪误差C.贝塔比率D.风险价值VAR正确答案：C贝塔比率是属于纯粹事前指标的。基金从业考试题免费下载9辑 第7辑 证券投资基金主要特点表现为( )。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风脸C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全答案：ABCD 下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法错误的是（ ）。A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%B.基金投资于同一主体发行的证券，成员国可将此比例提高到10%C.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的20%D.基金不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金正确答案：C(JP218)基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到10%。但基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的40%。 中证指数公司编制并发布的首只债券类指数为（ ）。A.中证全债指数B.上海证券交易所国债指数C.中信债券指数D.中国债券系列指数正确答案：A中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，也是中证指数公司编制并发布的首只债券类指数。该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成。 下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（ ）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费正确答案：D(JP148)基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。故D项错误。 下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是( )。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出正确答案：B目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛;开放式基金成为证券投资基的主流产品;基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。基金的交易、申购和赎回 对期货市场负有监管职能的机构有( )。A.中国证监会B.中国期货业协会C.中国期货保险金安全监管中心D.中国证券业协会正确答案：ABC 下列关于监察稽核控制的说法，不正确的是()。A.基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性B.基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准C.督察长不可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，但是可以就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能D.基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行正确答案：C根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。C项说法错误。基金从业考试题免费下载9辑 第8辑 若沪深300指数期货合约IF1503的价格是2149.6，期货公司收取的保证金是15%，则投资者至少需要( )万元的保证金。A.7.7B.8.7C.9.7D.10.7正确答案：C 目前人们大多认为1868年英国成立的（ ）是最早的证券投资基金。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托正确答案：A投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。 若已上市公司向不特定对象公开募集股份，这种行为称为( )。A.IPOB.股票回购C.增发D.股票拆分正确答案：C 有限合伙基金由普通合伙人和有限合伙人依据( )共同设立。A、基金合同B、招募说明书C、投资协议D、有限合伙协议正确答案：D解析：有限合伙基金由普通合伙人和有限合伙人依据有限合伙协议。 关于特定客户资产管理业务，以下描述错误的是( )。A、单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的10%B、客户委托初始资产不得低于3000万元人民币C、委托财产可投资于商品期货、金融衍生品D、委托人数不得超过200人答案：A解析：单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的20% 从2022年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用( )。A.竞价交易B.净额交易C.净价交易D.现价交易正确答案：C解析：按照中国人民银行关于落实债券净价交易工作有关事项的通知(银货政(2022)27号)的规定，从2022年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。 下列关于基金市场营销的说法，错误的是( )。A.市场营销不同于有形产品营销B.强调销售服务的持续性C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D.在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量正确答案：C解析：C项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。基金从业考试题免费下载9辑 第9辑 所有类型的基金反应的经济关系均是信托关系。A.正确B.错误正确答案：B 关于基金管理人合规管理的客观性原则，以下表述错误的是( )。A.合规人员可以仅依据自述认定事实B.合规人员应避免出现与业务人员合谋C.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价D.合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实正确答案：A解析：客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。(如选项中有仅，确定，一定，预期收益率，预计本金，获取稳定收益等这样肯定字眼均考虑为不正确) 并购基金投资退出的方式包括( )。.首次公开发行上市.股权转让.标的公司管理层回购.清算退出A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：并购基金投资退出渠道多样化，包括首次公开发行上市、股权转让、标的公司管理层回购、清算退出。 对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收()。A.营业税B.消费税C.个人所得税D.企业所得税正确答案：C此项是所得税方面就个人投资者作出的特别规定，即个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。 ()是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。A.明确目标客户市场B.市场细分C.客户寻找D.客户介绍正确答案：C 基金公司的（ ）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。A.交易部B.投资部C.风险管理部D.研究部正确答案：D研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立股票池，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。A项，交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈，它属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求；B项，投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令；C项，风险管理部负责对公司运营过程中产生的或潜在的风险进行有效管理。 中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为（）提供便利服务。A.创业投资基金B.企业型基金C.合伙制基金D.公司制基金正确答案：A中国证监会及其派出机构创业投资基金在投资方向检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理；在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为创业投资基金提供便利服务。