证劵从业( 新 )历年真题和解答8节.docx

证劵从业( 新 )历年真题和解答8节证劵从业( 新 )历年真题和解答8节 第1节证券投资顾问业务的基本原则包括（）。诚实信用守法合规忠实客户利益确保收益A 、B 、C 、D 、答案：A解析：证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，遵循诚实信用原则，忠实客户利益。(2022年)下列说法错误的是（）。A.公开募集基金应当经国务院证券监督管理机构注册B.公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管C.非公开募集基金应当由基金托管人托管D.私募投资基金可以进行公开宣传答案：D解析：私募投资基金特别强调必须向具有风险识别能力和风险承受能力的合格投资者募集，所以不能进行公开宣传。合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于（ ）亿元人民币。A.80B.70C.60D.50答案：A解析：托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于80亿元人民币。属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。.保险公司经批准定向募集的.期限在10年以上（含10年）.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后.先于保险公司股权资本的保险公司债务A：.B：.C：.D：.答案：A解析：保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办（中国证监会）备案，备案材料包括（ ）。项目负责人合作内容起止时间版面安排或者节目时间段A.B.C.D.答案：C解析：证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办（中国证监会）备案，备案材料包括：合作内容、起止时间、版面安排或者节目时间段、项目负责人等，并加盖双方单位的印鉴。证券公司应当妥善保存审计报告,保存期限不得少于（ ）年。A.5B.10C.20D.30答案：C解析：证券公司应当妥善保存审计报告,保存期限不得少于20年。申请保荐代表人资格，证券公司和个人应当保证申请文件正式、准确、完整。申请期间，申请文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起（ ）个工作日内向中国证监会提交更新资料。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：申请保荐代表人资格，证券公司和个人应当保证申请文件正式、准确、完整。申请期间，申请文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起2个工作日内向中国证监会提交更新资料。因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A.13年B.35年C.510年D.终身答案：D解析：下列情形之的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：（l）严重违反法律，行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的（2）从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务,负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的（3）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的（4）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大,或者致使投资者利益遭受特别严重损害的（5）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重,应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据,隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的（6）因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的（7）组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的（8）其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情节特别严重的证劵从业( 新 )历年真题和解答8节 第2节按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，另类子公司甲的做法正确的是()。A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任C.甲不得对外提供担保和贷款D.甲对外融资答案：C解析：另类子公司不得融资，不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。合格投资者投资于单只混合类产品的金额不低于（ ）万元。A.30B.40C.50D.100答案：B解析：合格投资者投资于单只混合类产品的金额不低于40万元。根据中华人民共和国证券法的规定，对内幕交易行为人可以采取的行政处罚措施包括（ ）。责令依法处理非法持有的证券没收违法所得暂停或撤销相关业务许可罚款A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据2022年3月1日起实施的新证券法的规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人违反本法第五十三条的规定从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处以五十万元以上五百万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款。国务院证券监督管理机构工作人员从事内幕交易的，从重处罚。基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。审计费信息披露费开户费过户费A.B.C.D.答案：A解析：过户费属于基金交易费。按照证券监督管理条例的要求，证券公司对其董监高的任职资格处理正确的是（ ）。A.该证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任董监高B.该证券公司对其已经聘任的无任职资格的董监高可以视其工作能力予以保留有关聘任的决议和决定C.董监高不再具有任职资格条件的，该证券公司应当主动解除其职务并向中国证券业协会报告D.该证券公司未解除不再具有任职资格的董监高的，中国证监会派出机构无权责令其解除答案：A解析：证券公司对其已经聘任、选任的无任职资格的董监高，有关聘任、选任的决议、决定无效；证券公司董监高不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向中国证监会派出机构报告；证券公司未解除其职务的，中国证监会派出机构应当责令其解除。关于融资融券业务管理，下列说法正确的是（?）。证券公司应当为客户与客户，客户与他人之间的融资融券活动提供服务证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制证券公司融资融券业务前、中、后台应当相互分离，相互制约证券公司向客户融资，只能使用自有资金A.、B.、C.、D.、答案：C解析：项，未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务；项，证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（ ）。目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0,可以进行日内投机期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性A.B.C.D.答案：C解析：金融期货为价格发现功能的原理之一。中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进行( )。抽样调查；现场检查；非现场检查；全面检查。A.、B.C.、D.、答案：A解析：中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进行现场检查和非现场检查。证劵从业( 新 )历年真题和解答8节 第3节从LIBOR的取样和计算方式来看，说法正确的是（ ）。主观性非主观性反映交易意愿的利率是实际发生的利率A.B.C.D.答案：B解析：从LIBOR的取样和计算方式可以看出，它所代表的其实并非实际发生的金融交易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很强的主观性，这当然有利有弊，但它的确为LIBOR后来曝出被报价行操纵的丑闻埋下了伏笔。关于金融互换交易下列说法正确的是()。互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险我国已经启动了股票收益互换业务试点工作A.B.C.D.答案：A解析：考查金融互换交易相关知识。互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(比如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。中国证券业协会于2022年底启动了股票收益互换业务试点工作。故以上说法均正确。证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担（ ）责任。A.刑事B.民事C.侵权D.违约答案：B解析：证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民事责任。在证券公司客户资产管理业务中，证券公司违反法律、行政法规的规定，被中国证监会依法撤销证券资产管理业务许可、责令停业整顿，或者因（）等原因不能履行职责的，证券公司应当按照有关监管要求妥善处理有关事宜，资产管理合同应当对此作出相应约定。停业解散撤销破产A 、B 、C 、D 、答案：D解析：根据证券公司定向资产管理业务实施细则第五十条及证券公司集合资产管理业务实施细则第六十六条，证券公司违反法律、行政法规的规定，被中国证监会依法撤销证券资产管理业务许可、责令停业整顿，或者因停业、解散、撤销、破产等原因不能履行职责的，证券公司应当按照有关监管要求妥善处理有关事宜。变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（ ）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案：B解析：同步性指标的含义。王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。A.收益性B.扩大性C.杠杆性D.特殊性答案：C解析：融资交易也能放大盈亏，具有杠杆性。信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处（ ）。A.1万元以上10万元以下罚款B.1万元以上30万元以下罚款C.3万元以上10万元以下罚款D.3万元以上30万元以下罚款答案：C解析：证券投资基金法第一百零五条及第一百四十二条的规定。信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处3万元以上10万元以下罚款。按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A.债券市场和权益市场B.一级市场和二级市场C.货币市场和资本市场D.证券市场和非证券金融市场答案：B解析：按照发行流通性质，可以将金融市场划分为一级市场和二级市场。证劵从业( 新 )历年真题和解答8节 第4节根据中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（ ）。A.资本公积B.净资产C.应付款项D.留存收益答案：A解析：根据中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（ ）。A.资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元答案：B解析：保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。储蓄式国债与记账式国债的区别包括（ ）。发行对象不同承办机构不同流通或变现方式不同到期前变现收益预知程度不同A.B.C.D.答案：D解析：证券公司可以动用客户交易结算资金或者委托资金的情形是（ ）。客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款证券公司借用客户资金，30日内还清法律规定的其他情形A.B.C.D.答案：C解析：除下列情形外，证券公司不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：（1）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款。（2）客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款。（3）法律规定的其他情形。因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（ ）。企业素质经营能力获利能力偿债能力A.B.C.D.答案：D解析：评级的主要内容包括：（1）企业素质：包括法人代表素质、员工素质、管理素质、发展潜力等；（2）经营能力：包括销售收入增长率、流动资产周转次数、应收账款周转率、存货周转率等；（3）获利能力：包括资本金利润率、成本费用利润率、销售利润率、总资产利润率等；（4）偿债能力：包括资产负债率、流动比率、速动比率、现金流等；（5）履约情况：包括贷款到期偿还率、贷款利息偿还率等；（6）发展前景：包括宏观经济形势、行业产业政策对企业的影响；行业特征、市场需求对企业的影响；企业成长性和抗风险能力等。下列关于股份有限公司设立的说法中，不正确的有( )。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的认购股本总额；股份有限公司采取发起设市方式设立的，在发起人认购的股份缴足前，可以向他人募集股份；设立股份有限公司，发起人的人数应当在2人以上200人以下； 股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人实收的股本总额。A.、B.、C.D.、答案：D解析：根据公司法第80条的规定，股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。法律、行政法规以及国务院决定对股份有限公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。A: 董事会业务决策机构业务执行部门分支机构B: 董事会业务执行部门业务决策机构分支机构C: 股东大会业务决策机构业务执行部门分支机构D: 股东大会业务执行部门业务决策机构分支机构答案：A解析：融资融券业务的决策与授权体系原则1按照“董事会业务决策机构业务执行部门分支机构”的架构设立和运行。根据证券投资基金法规定，有召集份额持有人大会职责的机构是（）。A 基金服务机构B 基金管理人C 国务院证券监督管理机构D 基金行业协会答案：B解析：根据证券投资基金法第十九条，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；?以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；?国务院证券监督管理机构规定的其他职责。证劵从业( 新 )历年真题和解答8节 第5节地方政府一般债券的期限为（ ）。A.1年、2年、3年、5年B.1年、3年、5年、7年C.1年、3年、5年、7年、10年D.1年、2年、5年、7年、9年答案：C解析：地方政府一般债券的期限为1年、3年、5年、7年和10年关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。直接信用控制以行政命令或其他方式作出直接信用控制涉及总量和流量两个方面道义劝告和窗口指导属于间接信用控制流动性比率不是直接信用控制A.B.C.D.答案：A解析：直接信用控制的手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。流动性比率不是直接信用控制说法不正确。集合计划成立应当具备募集资金规模在（ ）。A.10亿元人民币以下并不低于3000万元人民币B.10亿元人民币以下并不低于5000万元人民币C.50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币D.50亿元人民币以下并不低于5000万元人民币答案：C解析：本题考查证券资产管理业务的一般规定。集合计划成立应当具备募集资金规模在50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币。下列关于私募基金投资运作的说法中错误的是（ ）。A.除基金合同另有约定外，私募基金不进行托管B.同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则C.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动D.募集私募证券基金，应当制定并签订基金合同、公司章程或者合伙协议。答案：A解析：除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。剔除资本结构影响和折旧摊销影响的估值方法有（ ）。市盈率倍数法企业价值/息税前利润倍数法企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法A.B.C.D.答案：C解析：企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法不但剔除了资本结构的影响，还剔除了折旧摊销的影响。公司的不同折旧摊销政策以及不同发展阶段的折旧摊销水平，会影响到公司的净利润和息税前利润，但息税折旧摊销前利润不受此影响。因此，对于折旧摊销影响比较大的公司（如重资产公司），比较适合用企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法。违反公司法规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（ ）的罚款。A.5万元以上50万元以下B.3万元以上30万元以下C.1万元以上10万元以下D.3万元以上10万元以下答案：A解析：根据公司法规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。下列说法正确的是（ ）。集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自有资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额，并可以根据风险收益特征划分为不同种类A.B.C.D.答案：B解析：本题考查证券资产管理业务的一般规定。集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产。证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自有资产。证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产。证券公司应当在（ ）后，按照协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖公司公章，颁发给证券经纪人。 A、为证券经纪人进行执业注册登记 B、证券经纪人通过从业资格考试 C、证券经纪人签订委托合同 D、证券经纪人签订劳动合同答案：A解析：证券公司应当在为证券经纪人进行执业注册登记后，按照协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖公司公章，颁发给证券经纪人。证劵从业( 新 )历年真题和解答8节 第6节(2022年)证券经营机构从事证券自营业务不得有（ ）行为。将自营业务与代理业务混合操作；以自营账户为他人买卖证券；委托其他证券经营机构代为买卖证券；以他人名义为自己买卖证券。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券经营机构从事证券自营业务不得有下列行为：将自营业务与代理业务混合操作；以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券；委托其他证券经营机构代为买卖证券；中国证券监督管理委员会认定的其他违反自营业务管理规定的行为。从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员，为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动，被称为( )。A.证券投资咨询B.证券投资顾问C.证券研究报告D.期货投资咨询答案：A解析：证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员，为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可将优先股分为（ ）。A.可转换优先股和不可转换优先股B.累积优先股票和非累积优先股C.参与优先股和非参与优先股D.可赎回优先股和不可赎回优先股答案：C解析：根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可分为参与优先股和非参与优先股。目前，可进行跨市场转托管的债券是（ ）。附息国债公司债企业债地方债A.B.C.D.答案：B解析：目前只有国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以。境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（ ）A.5%B.10%C.20%D.30%答案：D解析：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送（）。金融债券发行申请报告发行人近3年经审计的财务报告及审计报告金融债券发行办法承销团协议A、B、C、D、答案：C解析：政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告；发行人近三年经审计的财务报告及审计报告；金融债券发行办法；承销协议；金融债券发行登记表；中国人民银行要求的其他文件。金融债券以协议承销方式发行的，主承销商还应提交尽职调查报告。中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括集中保管商业银行的存款准备金作为商业银行的最后贷款人组织全国商业银行之间的清算管理各银行的黄金储备A.B.C.D.答案：A解析：中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括：集中保管商业银行的存款准备金、作为商业银行的最后贷款人、组织全国商业银行之间的清算。管理各银行的黄金储备是对“政府的银行”的嫁接，不正确。记名股票的特点不包括( )。A: 股东权利归属于记名股东B: 可以一次或分次缴纳出资C: 转让相对复杂或受限制D: 安全性较差答案：D解析：记名股票有如下特点：股东权利归属于记名股东；可以一次或分次缴纳出资；转让相对复杂或受限制；便于挂失，相对安全。证劵从业( 新 )历年真题和解答8节 第7节投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（ ）。A.其他基金份额B.一揽子股票C.股票和债券D.现金答案：B解析：ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一揽子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一揽子股票而不是现金。地方政府一般债券的期限为（ ）。A.1年、2年、3年、5年B.1年、3年、5年、7年C.1年、3年、5年、7年、10年D.1年、2年、5年、7年、10年答案：C解析：地方政府一般债券期限。违反证券法第五十五条的规定，操纵证券市场的，责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得（）的罚款；没有违法所得或者违法所得不足（）的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。A.一倍以上十倍以下；一百万元B.一倍以上五倍以下；五十万元C.一倍以上十倍以下；五十万元D.一倍以上五倍以下；一百万元答案：A解析：根据2022年3月1日起实施的新证券法第一百九十二条规定，违反证券法第五十五条的规定，操纵证券市场的，责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（ ）。A.证券公司B.国有企业C.“三资”企业D.国有控股公司答案：C解析：机构投资者的分类。证券监管机构对证券公司的日常监管分为( )。 A、现场监管和事前监管B、现场监管和非现场监管C、事前监管和事后监管D、事前监管和事中监管答案：B解析：证券监管机构对证券公司的日常监管，分为现场监管和非现场监管两种方式。两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。这是因为（ ）。A.货币具有时间价值B.汇率变动C.投资项目不同D.所有者主观感受不同答案：A解析：由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的有（ ）。已被机构聘用最近3年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的品行端正，具有良好的职业道德A.、B.、C.、D.、答案：D解析：取得证券业从业资格的人员，符合相应条件的，可以通过机构申请执业证书。、四项均是证券业从业人员申请执业证书的条件。证券期货投资者适当性管理办法从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，证券期货投资者适当性管理办法作出的要求包括（ ）。对投资进行分类评估和分类管理对投资提供同质化服务确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制A.B.C.D.答案：A解析：证券期货投资者适当性管理办法的相关内容。证券期货投资者适当性管理办法要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理，为经营机构提供差异化服务奠定基础。证劵从业( 新 )历年真题和解答8节 第8节下列符合证券公司私募投资基金子公司管理规范的是（ ）。A.甲证券公司设立2家私募基金子公司B.乙证券公司未做到内控有力，设立1家私募基金子公司C.丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家私募基金子公司D.丁证券公司以自有资金全资设立1家私募基金子公司答案：D解析：证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立私募基金子公司。证券公司应当以自有资金全资设立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立私募基金子公司。每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。下列事项中，属于有限责任公司股东会职权的是（）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式做出决议修改公司章程决定公司内部管理机构的设置对发行公司债券做出决议A.B.C.D.答案：B解析：考点：本题考查有限责任公司股东会的职权。其中，属于股东会职权，而属于董事会职权，因此应选B。下列选项中，属于证券交易内幕信息的知情人的有( )。发行人的董事持有公司10%以上股份的股东发行人子公司的总经理承销的证券公司相关人员 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：根据证券法第74条的规定证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规定的其他人。可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（ ）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案：A解析：先行性指标的含义。股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款以及国务院财政部门规定列入资本公积金的其他收入，应当列为公司资本公积金。A.7B.10C.15D.30答案：C解析：收购要约届满15日内，收购人不得更改收购要约条件。中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030. 22022）信贷市场和银 行间债券市场信用评级规范对信用评级程序做出（ ）规定。评级准备；实地调查初评阶段；评定等级结果反馈与复评；结果发布文件存档；跟踪评级A.B.C.D.答案：D解析：考查债券信用评级的程序。按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为()。A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金答案：D解析：证券投资基金按基金的组织形式可分为公司型基金与契约型基金。关于债券和股票相同点的说法错误的是( )。 A、都属于有价证券B、权利相同C、都是筹措资金的手段D、两者的收益率相互影响答案：B解析：债券与股票的相同点有：债券与股票都属于有价证券；债券与股票都是筹措资金的手段；债券与股票收益率相互影响。而债券与股票的权利不同，债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系。而股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东。