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基金从业经典例题6卷基金从业经典例题6卷 第1卷 基金资产的估值是指根据相关规定对基金资产和基金负债按一定的价格进行评估与计算，进而确定（）与单位基金费产净值的过程。A.基金资本净值B.基金资产净值C.基金负债净值D.单位基金负债净值正确答案：B 关于保本基金的陈述，正确的有()。A、主要投资于股票B、股票投资比例不得超过基金资产净值的20%C、只对认购并持有到期的投资保本D、没有投资风险答案：C解析：保本基金主要投资于债券，A错误。股票投资比例一般是15%-50%，B错误。保本基金有通货膨胀风险，D错误。 关于基金的职业道德建设，说法正确的有（ ）。A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了B.职业道德建设不需要社会各界的监督C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制D.职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合正确答案：DA项，基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。 基金客户服务流程不包括( )A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书正确答案：D分析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。 1924年成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国( )的鼻祖。A、封闭式共同基金B、对冲基金C、伞式基金D、开放式公司型共同基金参考答案D 关于债券市场当期收益率和到期收益率之间的关系，下列说法错误的是()。A.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，当期收益率就越偏离到期收益率B.当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动C.债券市场价格越接近债券面值，期限越长， 当期收益率就越接近到期收益率D.当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动正确答案：B 以下选项关于委托指令种类的说法错误的是（）。A.市价指令B.定价指令C.止损指令D.限价指令正确答案：B基金从业经典例题6卷 第2卷 （ ）目前已经为各国金融机构普遍采用，作为市场风险管理及内部模型法计算市场风险监管资本的重要基础。A.风险价值B.持有期C.预期利率D.总外汇敞口正确答案：A风险价值已成为计量市场风险的主要指标，也是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。 某投资者投资A基金5万元，现获得现金分红15000元，则已分配收益倍数为( )。A、0.2B、0.25C、0.5D、0.3正确答案：D解析：已分配收益倍数(DPI),是指截至某一特定时点，投资人已从基金获得的分配金额总和与投资人已向基金缴款金额总和的比率,则15000/50000=0.3 投资者的申购(认购)、赎回申请信息由( )汇总后传送至基金的注册登记机构。A、托管人B、投资者C、销售机构D、管理人答案：C解析：投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。 以下不属于证券投资基金特点有( )。组合投资、分散风险集合了理财、专业管理投入较少、回报较高独立托管，保障安全答案：C解析：C另外还有利益共享、风险共担，严格监管、信息透明等。 下列关于基金销售结算资金，说法错误的是( )。A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D、禁止挪用正确答案：A解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。 2022年5月颁布国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，明确提出我国将推出( )这一新型交易工具。A.黄金投资B.碳排放权C.艺术品D.私募股权正确答案：B 关于期货合约要素，下列叙述不正确的是（ ）。A.交易期货合约时，只能以交易单位的整数倍进行买卖B.期货合约的交易时间是由交易者决定的C.期货的合约月份由期货交易所规定，交易者可选择不同合约月份的期货合约D.如果过了最后交易日仍未做对冲，就必须进行实物交割或现金结算正确答案：BB项，期货合约的交易时间是固定的。每个交易所对交易时间都有严格的规定，不同的交易所可以规定不同的交易时间。基金从业经典例题6卷 第3卷 在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指（）。A.1949年以前组建的基金B.1979年改革开放之前组建的基金C.1991年上海证券交易所成立之前组建的基金D.1997年11月14日证券投资基金管理暂行办法出台之前组建的基金正确答案：D 股权投资基金在运作过程中会进行项目收集、项目初审、尽职调查、投资决策与协议签署等活动，上述活动属于( )阶段。A.投资B.项目退出C.募集与设立D.投资后管理正确答案：A 在交易所挂牌交易的除基金以外品种一般都是投资基金的投资对象，其中以股票、债券为主要投资对象的证券投资基金是( )。A、股票基金B、债券基金C、混合基金D、成长型基金正确答案：C 私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等 内外部环境的变化同步适时修改或完善。体现了基金私募基金管理人内控( )。A、适时性原则B、全面性原则C、执行有效原则D、独立性原则正确答案：A解析：适时性原则。私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调 整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。 美国纳斯达克市场采用的交易制度是( )。A.特定做市商B.多元做市商C.单一做市商D.指定做市商正确答案：B 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及( )对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量答案：D 关于基金认购的概念，以下说法正确的是( )。A.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额的行为B.投资者首次购买某只基金基金份额的行为C.投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为D.投资者在开放期内购买某只基金基金份额的行为答案：C基金从业经典例题6卷 第4卷 风险衡量的指标主要包括( )。A.夏普指数 B.总风险(即标准差)B.系统风险(值) D.决定系数(R²)答案：B C D 下列关于银行承兑汇票的表述，不正确的是（ ）。A.贴现业务就是向企业提供短期贷款B.一般票据的贴现期超过6个月C.银行对商业汇票进行承兑是基于对出票人资信的认可D.承兑业务由银行提供，本质是由银行将信用出借给企业正确答案：BB项，本质上，贴现业务就是向企业提供短期贷款。一般票据的贴现期不超过6个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。 基金的会计核算对象不包括( )。A.资产负债共同类B.资产损益共同类C.损益类D.负债类正确答案：B解析：基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，不包括资产损益共同类。 关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法正确的是( )。A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障C、基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障D、基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作参考答案B解析：本题考查证券投资基金的特点。独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。 某基金的月均净值增长率为3%，标准差为4%，在标准正态分布下，该基金在95%的概率下，月度净值增长率会落在区间( )内。A.11%-5%B.3%-3%C.7%-1%D.7%-7%正确答案：C 根据公开募集证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。A.90%B.60%C.80%D.70%正确答案：A公开募集证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。 如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为( )。A.离散型随机变量B.分布型随机变量C.连续型随机变量D.中断型随机变量正确答案：C解析：如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量;如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量。基金从业经典例题6卷 第5卷 收益率的理论计算公式需要满足以下假定( )。A.评估期内投资组合的所有未分配收入都被用于再投资，从而能够在期末资产价值中得到反映B.如果投资组合向投资者分配，则假定该分配在评估期结束时发生，或者它们以现金的方式持有直到评估期结束C.投资没有向投资组合追加投入新的资金D.在计算收益时应扣除所有交易成本答案：A B C 附息债券的麦考利久期()其到期期限;对于零息债券而言，麦考利久期()其到期期限。A.等于;大于B.大于;等于C.小于;等于D.大于;小于正确答案：C 根据私募投资基金监督管理暂行办法关于非公开发行基金的合格投资者为单位的净资产不低于( )万。A、5000B、3000C、1000D、2000正确答案：C解析：净根据私募投资基金监督管理暂行办法资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者。 境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的( )以及国家发展改革委颁布的( )。A、境外投资管理办法，境外投资项目核准和备案管理办法B、境内投资管理办法，境内投资项目核准和备案管理办法C、境外投资管理办法，境内投资项目核准和备案管理办法D、境内投资管理办法，境外投资项目核准和备案管理办法正确答案：A解析：境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的境外投资管理办法以及国家发展改革委颁布的境外投资项目核准和备案管理办法。 下列各项中( )不是基金管理人合规管理的目标。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.确保基金管理人依法合规经营C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.防范化解交易风险参考答案：D 未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到( )，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。.基金财产账户.托管资金账户.基金募集账户.信用资金账户A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：私募投资基金募集行为管理办法第三十一条，基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。 按债券的（ ）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。A.发行主体B.偿还期限C.嵌入条款D.债券持有人收益方式正确答案：A债券依据不同的标准有不同的分类，具体为：根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券；根据计息与付息方式的不同，债券可分为息票债券和贴现债券；根据嵌入条款的不同，债券可分为可赎回债券、可回售债券、可转换债券、通货膨胀联结债券和结构化债券等；根据债权持有人收益方式的不同，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等；根据偿还期限不同，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券；根据交易方式的不同，可以对银行间债券市场的交易品种、交易所债券市场的交易品种、商业银行柜台市场的交易品种进行细分；根据币种不同，债券可分为人民币债券和外币债券。基金从业经典例题6卷 第6卷 （ ）加入基金业协会的，为其特别会员。A.基金服务机构B.基金托管人C.证券期货交易所D.基金管理人正确答案：C(P81)证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。 基金监管活动的要素主要包括( )。A、目标、体制、内容、方式B、目标、体制、手段、方式C、目标、原则、内容、方式、手段D、原则、内容、方式、手段答案：A解析： 本题考查基金监管体系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。 投资基金主要是一种()投资工具。A、间接B、综合C、分散D、直接正确答案：A解析：投资基金主要是一种间接投资工具。 对于证券持有人而言，证券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险是( )。A.信用风险B.系统风险C.流动性风险D.购买力风险正确答案：A 与传统的手动交易相比，算法交易不能（ ）。A.提高交易员的工作效率B.最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误C.高效地捕捉市场流动性以及市场上的交易机会D.替代交易员执行工作正确答案：D相比传统的手动交易，算法交易可以极大地提高交易员的工作效率，进而把交易员从重复而繁重的执行操作中解放出来，使得他们可以在一个更高的层次上作出决策。同时算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误。此外，计算机的特性使得算法交易可以更高效地捕捉市场流动性以及市场上的交易机会，进而增加投资组合收益，使复杂的交易和投资策得以执行。 关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是( )。A、UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务B、基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准C、对于单位信托而言，要核准基金章程和基金托管人D、基金管理公司只能从事基金管理业务正确答案：C解析：对于单位信托而言，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则;对于公司型基金，则要核准基金章程和基金托管人。 ()针对直接关系型群体。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法正确答案：A解析：缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。