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银行岗位考试真题精选及答案9辑银行岗位考试真题精选及答案9辑 第1辑 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）对该金融机构作出行政处罚。A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D.以上都是正确答案：B反洗钱调查的涉密性主要表现在哪三个方面?答案：(1)禁止公开参与;(2)对调查人员和相关人员的保密要求;(3)限定调查资料的使用范围。经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的()报案。A、司法机关B、侦查机关C、上级机关D、人民检察院参考答案：B 转质权的效力优于原质权。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确为境对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时如果存在代理人应查看客户哪些明文件?()A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明答案：AB实时贷记业务是收款人发起的实时借记付款人账户的业务,包括跨行通兑业务、税务机关实时扣税业务等。()此题为判断题(对，错)。答案：错误守法合规里的“法”包括以下哪些方面()。A.法律法规B.自律规范C.规章制度D.上级领导个人意思E.信贷员的个人意思参考答案：ABC 有限责任公司的权力机构是( )。A.股东会B.董事会C.经理D.监事会正确答案：A 客户办理卡片自助激活业务，必须使用系统()或()方才可激活卡片。本题答案：预留的手机号码;家庭固定电话银行岗位考试真题精选及答案9辑 第2辑不良贷款管理的决策系统主要包括()。A.董事会以及下设的风险管理委员会B.监事会C.高级管理层、职能部门D.内部稽核部门参考答案：A 记过、记大过、降级，这三种员工违规行为处理方式属于()。A、经济处理B、批评教育C、组织处理D、纪律处分本题答案：D 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。()参考答案：对检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的执法检查事实认定书等文书进行确认,认为所列明的问题不属实的,应当及时与检查人员沟通,提出书面反馈意见,并附相应的书面证据资料,以便检查组进行核实。()此题为判断题(对，错)。答案：对 临床医学通常进行哪些方面的调查?其调查设计内容及方法如何?本题答案：临床医学常用的调查有：居民健康状况调查;流行病学调查;病因学调查;临床远期疗效观察;卫生学调查。调查设计内容包括：调查目的;调查对象;调查范围：观察单位;调查项目;调查表格;指标数量化。常用的调查方法有：横断面调查：这是对现场正在发生或存在的情况进行调查。前瞻性调查：这是预先设计暴露组与未暴露组，观察其反应，最后对两组的结果作分析，这是"从因到果"的方法。回顾性调查：这是在现象发生之后，通过回顾调查，比较暴露组和未暴露组的发病率或死亡率的方法。是一种"从果推因"的方法。追踪调查：这是对观察对象作较长时间的、不间断的追踪观察的调查方法。农合机构应该通过()和()的理念去把握信贷风险,降低风险成本及管理成本。A.大数法则、批量营销B.收益覆盖风险原则、专业营销C.大数法则、专业营销D.收益覆盖风险原则、批量营销参考答案：A推行客户经理等级管理,实行客户经理考试上岗制度,严格客户经理准入、退出,完善绩效考核机制,提升业务拓展积极性。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 经总行认定为损失类、且分类结果未发生变化的非信贷资产由( )负责审核认定。A.资产所在行B.支行C.二级分行D.省级分行正确答案：C 核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有（ ）控制或（ ）人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别，则会被认为是银行的疑似关联方。A.直接控制B.非直接控制C.间接控制D.共同控制E.有重大影响正确答案：ACDE银行岗位考试真题精选及答案9辑 第3辑 村镇银行是独立的企业法人，享有由股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人财产独立承担民事责任。判断对错参考答案：() 内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则。A.公平公证B.诚实信用C.先实施授信、后落实条件D.先落实条件、后实施授信正确答案：D以下需通过申请由集中作业中心操作的是()A、当日冲正B、隔日冲账C、隔日单方冲账D、隔年单方冲账参考答案：BCDLOGO的主色调是()A.黑色B.红色C.蓝色D.橙色参考答案：D二级支行和分理处网点须审批的大额转账业务包括金额在()万元以上转账汇款业务(委托收款业务除外)A、5B、10C、20D、50参考答案：B()或者()请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。()A.被保险人，受益人B.投保人，被保险人C.被保险人，申请人D.投保人，申请人答案：A 受托机构应当将作为信托财产的信贷资产与其固有财产和其他信托财产合并记账，合并管理。此题为判断题(对，错)。正确答案：×高效人士的七个习惯提到的互赖期的最主要的几个习惯包括()A.知彼解己，综合综效B.公众的成功，双赢思维C.要事第一，主动积极D.主动积极，以终为始参考答案：AB银行岗位考试真题精选及答案9辑 第4辑第五套人民币100元、50元纸币上的光变面额数字被一些化学物质浸泡后可能会出现不变色现象。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 整改是指农业银行为纠正内外部监督检查所发现的问题而实施的管理活动。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 比特币等民间数字货币有( )风险。A、匿名性可导致违法犯罪活动B、不利于宏观调控C、剧烈的价格波动D、交易平台安全性存疑参考答案: A、B、C、D。 中国邮政储蓄银行绿卡(借记卡)是由中国邮政储蓄银行发行，具有()等全部或部分功能的金融支付工具。A、消费B、转账结算C、存取现金D、透支本题答案：A, B, C个人申领金碧IC卡时,发卡行社应要求申领人填写云南省农村信用社个人结算账户申请表,并提供本人有效身份证件。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 农村合作金融机构银行承兑汇票业务管理办法要求，若采用全额国债或存单质押等变现能力较强的质押方式且能够覆盖风险的，可以酌情( )保证金。A减收B少收C免收D不收标准答案：AC 信贷资产风险分类中的关注二级，其核心定义内容包括()。A.尽管债务人存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，但尚具备一定的还款能力B.依靠债务人正常经营收入，必要时通过执行担保，通常情况下可以在信贷资产到期后60天内足额收回信贷资产本息C.依靠债务人正常经营收入，必要时通过执行担 保，通常情况下可以在信贷资产到期后180天内足额收回信贷资产本息D.债务人不再具备还款能力E.债务人资质极差本题答案：A, B贷款定期结息提供()结息周期。A、按月B、按季C、按半年D、按年参考答案：ABCD 下列说法不正确的一项是( )A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。B.金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝。D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。正确答案：D银行岗位考试真题精选及答案9辑 第5辑 税收的基本特征不包括( )。A.强制性B.自愿性C.无偿性D.有偿性E.固定性正确答案：BD “东莞银行股份有限公司广州分行”及辖内分支机构印章主要用于对外签订合同及其他法律文件等对外公务，以及本行名义或分支机构名义上报、平送、下发的有关材料，包括文件、报表、通知、函、介绍信、证明、合同、协议或其他材料。此题为判断题(对，错)。正确答案： 金融机构清分中心在网点缴存的现金中发现假币，假币实物由清分中心直接收缴，指定专人保管，出具_，由差错网点的上级支行登记后处理。A.银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单B.假币收缴凭证C.差错通知单正确答案：C 中国银监会个人贷款管理暂行办法规定，贷款人有授意借款人虚构情节获得贷款行为的，中国银监会可根据()第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。A.中华人民共和国中国人民银行法B.中华人民共和国银行业监督管理法C.中华人民共和国商业银行法D.中华人民共和国合同法本题答案：B 商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。资产规模少于( )亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。A.10B.15C.30D.5正确答案：A关于个人结售汇业务的办理流程,下列排序正确的是()。在相关业务单据上加盖名章和机构业务章我行国际业务系统进行结汇(购汇)处理外汇局系统内审核年度总额打印个人结汇申请书(购汇申请书)等单据A、B、C、D、参考答案：D 银行业金融机构提供产品和服务，应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。此题为判断题(对，错)。正确答案： 实物贵金属相对于原料金差价的主要来源一般不包括()。A.银行利润B.出入库费用C.税收D.加工和运输费用本题答案：B 下列各项中，不属于企业间接税的是A.营业税;B.货物税;C.公司利润税;D.社会保险税;E.个人所得税;正确答案：CDE银行岗位考试真题精选及答案9辑 第6辑 商业银行可以向本行高级管理人员发放小额循环额度信用贷款。此题为判断题(对，错)。正确答案：×商业银行与内部人和股东关联交易管理办法第29条：商业银行不得向关联方发放无担保贷款。 流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。此题为判断题(对，错)。正确答案：商业银行内部控制指引规定,商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的()制度。A、岗位核查B、人员轮换C、强制休假D、工作汇报参考答案：BC保险业金融机构存在()违法行为,中国人民银行依法责令限期改正,情节严重的,依法对被检查单位、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款,并可建议保险监督管理机构对责任人员予以纪律处分,取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。A、未按规定建立反洗钱内部控制制度B、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作C、未按规定保存客户身份资料和交易记录D、未按规定对职工进行反洗钱培训答案：C 在C3中，对在本人操作环节只查看但未另行保存的前手过录审批信息(包括审批方案、授信批复、信用发放条件、其他要求等)，视同同意前手意见。()本题答案：对美元每个面额的安全线除了位置不同外,还有什么不同?()A.角度不同B.有的面额安全线是水平的，有的是垂直的C.每个面额的安全线在紫外光下的反应颜色不同，图案文字不同D.转变不同的角度会从绿色变成黑色答案：C证券公司合规管理信息系统功能覆盖()等方面。A、法规合规管理控制环境建设B、法规合规管理控制活动与措施C、合规管理内外沟通和反馈D、合规检查和督导E、系统其他功能参考答案：ABCDE 根据中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定，以下选项哪些层级应设立反洗钱领导小组()。A.一级分行B.二级分行C.一级支行D.二级支行正确答案：ABC 公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知（公通字202243号）中要求：金融机构一次性发现假人民币面额200元（含）以上的，应当_将有关情况通报公安机关。A.立即B.当天C.2个工作日内D.3个工作日内正确答案：B银行岗位考试真题精选及答案9辑 第7辑 合同倒签的客观原因有()。A.与延误请示相关联B.与管理缺失相关联C.与偶发业务相关联D.与人员素质相关联正确答案：ABC贷记卡账户查询可查询出客户()。A.信用卡额度信息B.已出账单信息C.未出账单的信息D.收单行信息参考答案：ABC 必须严格执行夜间“三不留”制度。即做到( )，必须随款包(箱)入库保管。A、现金B、印章C、重要空白凭证D、传票答案:ABC有价单证、票样等应视同现金纳入()保管,物品应登记详实、保管妥善,做到无错乱、无丢失。A、金库B、网点保险柜(箱)C、铁皮柜参考答案：A 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。()参考答案：错 保证合同应当以书面形式订立。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 商业银行内部控制的目标为()。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行授权合规性正确答案：ABC 开立经常项目外汇账户时，应登陆外汇账户信息交互平台打印()留存在开户档案中。A、外汇局开户核准件B、主管部门的批复C、开户主体信息登记表本题答案：C 以下表述中符合农业银行机构业务特点的有()。A.业务条线多、专业性强B.系统客户多、联动性强C.金融产品多样、创新需求较高D.平台作用突出、综合效益明显本题答案：A, B, C, D银行岗位考试真题精选及答案9辑 第8辑 1948年，中国人民银行由合并组建而成。A.西北农民银行B.北海银行C.华北银行D.冀南银行正确答案：ABC网点服务管理的要素包括()。A、客户B、员工C、网点负责人D、服务场景参考答案：ABCD法人客户营销管理系统的“服务信息管理”模块可以为日常营销活动提供哪些信息()。A、各类工作或事项的提醒信息B、成功案例信息C、规章制度等工作手册D、产品说明和操作指南信息参考答案：ABCD中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 农信社信贷准入对象中的重点客户是指哪些?正确答案：信用等级高，偿债能力强，无不良记录，发展前景好，综合效益佳的中小客户。 20世纪90年代中期至今人民币假币犯罪活动主要表现有（）。A.假币犯罪呈现出由境外流入为主，发展到境外走私和境内伪造并行B.犯罪活动趋于集团化、组织化和职业化C.由个体作案向集团作案发展，团伙犯罪突出D.大多是以亲戚朋友同族同乡等关系结合在一起，形成了产供销一条龙的犯罪团伙正确答案：ABCD 商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会批准。此题为判断题(对，错)。正确答案：× 商业银行市场风险包括商品价格的不利变动所带来的风险，其商品是指可以在二级市场上交易的某些实物产品，如农产品、矿产品(包括石油)和贵金属(不包括黄金)等。判断对错参考答案：() 理财资金投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份，应符合国家法律法规和监管规定。此题为判断题(对，错)。正确答案：×银行岗位考试真题精选及答案9辑 第9辑下列哪些不属于商业银行在存款人可以申请开立临时存款账户的情形。()A.设立临时机构B.异地临时经营活动C.使用支票、信用卡等信用支付工具的D.办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的参考答案：CD核心资本包括()。A.实收资本B.资本公积C.优先股D.可转换债券;E.未分配利润;参考答案：ABE设立农户联保贷款联保小组应当向贷款人提出申请,经贷款人核准后,应当选举产生小组组长与贷款人签署联保协议。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是()A.只有建立有效的内部控制体系，才能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位B.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的C.它是金融业安全的保障基础D.可以提高金融机构的风险意识，加强金融机构的自我约束和风险管理。答案：B个人跨行汇款业务包括()。A、退汇挂账核销B、现金跨行汇款C、相关事务类交易D、账户跨行汇款答案：ABCD与抵押人协议抵押物的价格应公平合理,可以损害抵押人及其他债权人的利益。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 打击洗钱活动的关键是（）阶段。A.开户B.处置C.离析D.归并正确答案：C关于个人结售汇业务的办理流程,下列排序正确的是()。在相关业务单据上加盖名章和机构业务章我行国际业务系统进行结汇(购汇)处理外汇局系统内审核年度总额打印个人结汇申请书(购汇申请书)等单据A、B、C、D、参考答案：D 按照农发行营业场所安全防护规定的有关要求，夜间不存放现金的营业单位，每天营业前后应当安排不少于()人接送款。A.2人B.3人C.4人D.5人正确答案：C