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2022基金从业考试答案5节2022基金从业考试答案5节 第1节 公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人未经股东会或者董事会决议，中国证监会应当责令其限期改正，并可视情节采取以下措施()。A.责令该股东、实际控制人转让所持有或者控制的基金管理人B.对该股东、实际控制人选派的公司董事进行罚款C.认定该股东、实际控制人永久不得再持有或者控制基金管理公司股权D.责令该股东、实际控制人将其股东权利授予第三方行使正确答案：A公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人未经股东会或者董事会决议，中国证监会应当责令其限期改正，并可视情节责令该股东、实际控制人转让所持有或者控制的基金管理人。 关于投资协议中的保密条款，下列说法错误的是( )。A.投资协议中规定投资方应对投资中了解的目标公司的商业机密承担保密义务，保证不将这些信息泄露给第三方B.保密条款也需要对所投资的目标公司施加保密的义务C.保密条款有利于保护双方的利益D.对于股权投资基金而言，其所投目标公司不属于商业机密正确答案：D解析：对于股权投资基金而言，其在融资过程中所悉知的股权投资基金的非公开的尽职调查方法与流程、投资估值意见、投资框架协议条款等信息通畅属于商业秘密。 需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括()。.基金合同;.招募说明书;.发售公告;.托管协议A.、B.、C.、D.、正确答案：C本题考查知识点记忆。 ( )是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。A.利润表分析B.财务报表分析C.资产负债表分析D.现金流量表分析正确答案：B考点：财务报表分析。解析：财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。 下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法错误的是（ ）。A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%B.基金投资于同一主体发行的证券，成员国可将此比例提高到10%C.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的20%D.基金不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金正确答案：C(JP218)基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到10%。但基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的40%。 基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括( )。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知答案：C解析：选项c应改为：遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。2022基金从业考试答案5节 第2节 如果股票市场价格牌震荡波动状态之中，恒定混合策略就可能( )飞入并持有策略A.优于B.劣于C.相同于D.不可比较于答案：A 关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，说法错误的是( )。A、证券投资基金倡导理性的投资理念和文化B、证券投资基金给投资者带来合理的收益C、证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D、证券投资基金推动市场价值判断体系的形成参考答案B 并购基金的操作以( )为主。A、管理层收购B、要约收购C、杠杆收购D、重组收购答案：C解析：并购基金的操作以杠杆收购为主。 ( )是不动产的主要类别。A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产正确答案：A考点：不动产投资。解析：不动产(real estate)是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。房地产是不动产中的主要类别，国内习惯上不区分不动产和房地产，两者常常互换使用。 下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是( )。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场参考答案：A解析：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A 项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。 股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响。A.正确B.错误正确答案：A2022基金从业考试答案5节 第3节 招募说明书的主要职能是( )。A.推销基金证券B.保护投资者的利益C.信息披露D.指导投资答案：A B 受托人因委托人的原因对第三人不履行义务，受托人应当向第三人披露委托人，第三人应当把委托人作为相对人主张其权利。（）答案：错误 代表( )以上基金单位的基金持有人可要求基金托管人退任。A：30%B：50%C：51%D： 66、7%答案：B 私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，将()。.被中国证券投资基金业协会责令改正.在一年累计两次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的情况下，中国证券投资基金协会可对主要责任人员采取警告措施.在一年累计三次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的情况下，中国证券投资基金业协会进行公开通报.情节严重的向中国证监会报告A.、B.、C.、D.、C 基金托管人在基金信息披露方面的义务主要涉及( )等环节。A:基金资产保管B:代理清算交割C:会计核算D:净值复核正确答案:A B C D解析：基金托管人在基金信息披露方面的义务主要涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过( )。A、3个月B、6个月C、9个月D、1年答案：D解析：本题考查短期回购协议。国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年。2022基金从业考试答案5节 第4节 关于股份有限公司在全国中小企业股份转让系统挂牌的条件，下列选项中错误的是( )。A.最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元B.依法设立存续满2年，有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从公司成立之日起计算C.业务明确，具有持续经营能力D.主办券商推荐并持续督导正确答案：A解析：关于股份有限公司在全国中小企业股份转让系统挂牌的条件除B、C、D三项外还包括：(1)公司治理机制健全，合法规范经营;(2)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规;(3)全国股份转让系统公司要求的其他条件。 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于()人。A.2B.3C.5D.10正确答案：A解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。 自由现金流量(FCFF)的公式为( )A.自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+折旧及摊销)-(资本支出+营运资本增加)B.自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+资本支出)-(折旧及摊销+营运资本增加)C.自由现金流量(FCFF)=(资本支出+折旧及摊销)-(税后净营业利润+营运资本增加)D.自由现金流量(FCFF)=(资本支出+营运资本增加)-(税后净营业利润+折旧及摊销)正确答案：A解析：自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+折旧及摊销)-(资本支出+营运资本增加)考点：折现现金流法 采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。A.代销B.自销C.包销D.承销答案：B ( )是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A.证券交易所B.证券业协会C.中国证监会D.基金业协会正确答案：A 协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（ ）。A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务正确答案：B(JP159)基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。2022基金从业考试答案5节 第5节 财政部代表中央政府发行的债券是( )。A.国债B.地方政府债券C.金融债券D.公司债券参考答案：A解析：政府债券包括国债和地方政府债券，其中国债由财政部代表中央政府发行。地方政府债券包括由财政部代理发行和由地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券。 基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交( )建档保管。A、监管机构B、监控中心C、所在机构D、基金托管人正确答案：C解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。 关于外包服务所涉及的基金资产和客户资产，下列说法错误的是( )A.应独立于外包机构的自有财产B.外包机构破产或者清算时，应将基金资产和客户资产列入外包机构的破产财产或清算财产C.外包机构应对提供外包业务所涉及的基金资产和客户资产实行严格的分账管理D.外包机构应确保基金资产和客户资产的安全、独立，任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金资产和客户资产正确答案：B解析：外包机构破产或者清算时，外包服务所涉及的基金资产和客户资产不属于其破产财产或清算财产。 股权投资基金通过( )参与被投资企业股东大会(股东会)、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。A、董事长B、监事长C、基金管理人D、理事长正确答案：C解析：股权投资基金通过基金管理人参与被投资企业股东大会(股东会)、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%答案：D 在财务分析中，最关心企业资本保值增值状况和盈利能力的利益主体是( )。A.企业经营者B.企业债权人C.政府经济管理机构D.企业所有者答案：D解析：在财务分析中，最关心企业资本保值增值状况和盈利能力的利益主体是企业所有者。故本题选D选项。