银行岗位模拟冲刺试题集8辑.docx

银行岗位模拟冲刺试题集8辑银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第1辑 切花生产的整形修剪措施主要有()。A、摘心B、除芽、除蕾C、修枝D、支缚E、药剂处理F、加光本题答案：A, B, C, D 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送()等材料。A.资产负债表B.利润表C.其他财务会计、统计报表、经营管理资料D.注册会计师出具的审计报告。答案：ABCD 客户可在正式挂失满()天后，办理挂失后续处理。A、2B、5C、7D、20本题答案：C 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料参考答案：ABCD 柜员向会计主管提出的需由其处理、答复的疑难问题，回复时间不得超过1个工作日，县联社向上级会计部门提出的需由其处理、答复的疑难问题，回复时间不得超过3个工作日。判断对错参考答案：(×) 1996年版及以后各版美元联邦储备银行券中以下（）未采用光变油墨面额数字。A.5美元B.10美元C.20美元D.50美元正确答案：A 对可疑类客户采取的风险控制措施包括()。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告参考答案：BCD 董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议；因故不能出席的，可以书面委托同类别其他董事代为出席董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见。此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第2辑金融机构反洗钱规定第十三条规定:金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向()报告。A.当地检察院B.当地法院C.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关D.当地公安机关参考答案：C 商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的()等系统性活动。A.调查B.测试C.分析D.评估正确答案：ABCD第五套人民币100元纸币的票面规格()。A.165mmx77mmB.155mmx77mmC.160mmx77mm参考答案：B 客户来柜台要求申领借记卡，柜员应先()，再按业务流程办理业务。A、请客户填写借记卡申请表B、请客户出示身份证件C、查询客户号D、清点客户存入的现金本题答案：B 对于小企业固定资产贷款，客户提供的自有资金占比不得低于:A.20%B.25%C.30%D.35%正确答案：C 中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（）。A.西藏自治区成立20周年B.新疆维吾尔自治区成立30周年C.中华人民共和国成立35周年正确答案：C 企业信息化是指企业以业务流程的优化和重构为基础，在一定的深度和广度上利用（ ），控制和管理企业生产经营活动中的各种信息，实现企业内、外部信息的共享和有效利用，以提高企业的经济效益和市场竞争力。A.计算机技术B.网络技术C.数据库技术D.多媒体技术正确答案：ABC 商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护。()此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第3辑 柜员事后发现存、取款交易操作错误或现金收付差错，如果客户不在场，经查明属实的，除()等情况可通过冲正或补记交易处理外，柜员不能对其他差错操作抹账交易进行处理。A、记账串户B、少记存款C、多记取款金额D、多记存款答案:ABC从发展维度看,打赢脱贫攻坚战是我国发展必须完成的底线任务。()此题为判断题(对，错)。答案：对 商业银行内部控制的建设、执行和内部控制的监督、 评价由内控合规部门统一负责。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：×短期贷款展期期限累计不得超过(),中期贷款展期期限累计不得超过()。A.原贷款期限;原贷款期限的一半B.原贷款期限的一半;原贷款期限C.原贷款期限;原贷款期限D.原贷款期限的一半;原贷款期限的一半参考答案：A 申请人提出退款请求要提交什么资料?本题答案：申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票提交给出票银行，申请人为单位的，要提交该单位证明;申请人为个人的，要提交本人身份证件。我社个人大额支付汇款1万元5万元的收费标准是()A、5元B、10元C、15元D、20元参考答案：C已进入同业拆借市场的金融机构决定退出同业拆借市场时,应至少提前()报告中国人民银行或其分支机构。A.15日B.20日C.30日D.60日参考答案：C 营业结束后，巡检是由大堂经理执行，时间在网点营业结束后，巡检的目的是整理营业结束后的服务现场。判断对错参考答案：()银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第4辑 现流通的欧元设计者为奥地利中央银行的钞票设计师罗伯特卡林纳、吕克吕克斯。此题为判断题(对，错)。正确答案：第五套人民币1999年版100元纸币于()发行。A.1999年10月1日B.2022年9月1日C.2022年11月18日参考答案：A 1998年以前，中央银行规定的准备金比率为13%，后下调到8%，1999年11月份再次下调到_。A.7%B.6%C.5%D.4%正确答案：B 财务公司使用资产风险分类法对债权类资产进行分类时，考虑的主要因素有:A.交易对手的还款能力B.交易对手的还款纪录C.交易对手的还款意愿D.资产的担保E.财务公司的内部管理和控制正确答案：ABCDE 在内控合规管理信息系统中，下列关于检查计划表述正确的是( )。A.各职能部门通过“检查计划申报”功能向同级内控合规部门报送年度检查计划及临时计划B.内控合规部门通过“检查计划审核”功能对各部门检查计划进行统筹C.内控合规部门通过“检查计划终止”功能对已实施完成的检查计划进行“结束”操作，对由于特殊原因需要作废的检查计划进行“作废”操作D.检查计划主办部门通过“检查计划终止”功能对已实施完成的检查计划进行“结束”操作，对由于特殊原因需要作废的检查计划进行“作废”操作正确答案：ABC金融设立的分支一律不得具有法人地位。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 内部审计机构应当为内部审计人员接受后续教育提供必要的保障。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确对于冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的,冠字号码信息应在金融机构对外支付后至少保存(),并确保数据的安全。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月参考答案：B银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第5辑省分行“关于进一步加强现金清分外包管理的意见”中提到加强现金清分外包人员业务技能管理说法错误的是()。A.外包公司每周至少组织一次外包人员找错、识假测试，每月至少组织一次外包人员识假培训B.各分支行现金中心、支行库每季至少组织一次外包人员找错、识假测试C.在我行组织的各类找错、识假测试中，凡外包人员未发现预设差错或假币的，除当事人暂停上岗外，对所属外包公司按每张不低于500元扣减清分收入D.对外包公司未按规定组织相关培训的按每次不低于500元扣减外包公司清分收入参考答案：B 企业征信系统中，借款人明细信息查询包括当前综合信息、余额信息、发生额信息、不 良负债信息、_等。A.关注信息B.大事记C.公共信息D.社保信息正确答案：C 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。此题为判断题(对，错)。正确答案：×招标清收适用于农村信用社的()不良贷款,呆账核销、票据置换和整体处置等方式形成的表外不良贷款。A.次级类、损失类B.次级类、可疑类C.可疑类、损失类D.次级类、可疑类、损失类参考答案：C客户遗忘存款凭证的预留密码,必须持本人有效身份证件和存款凭证,()A、书面向营业机构正式申请密码挂失B、书面向营业机构临时密码挂失C、口头向营业机构正式申请密码挂失D、口头向营业机构临时密码挂失参考答案：A 简要介绍中国反洗钱监测分析中心的基本情况？正确答案：为履行中国人民银行法规定的反洗钱资金监测职责，经中央机构编制委员会办公室批准，中国人民银行于2022年4月7日设立了中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以营利为目的独立的法人单位，是为中国人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。 柜面人民币个人汇款单笔金额上限为( )。A.200万元(含)B.300万元(含)C.500万元(含)D.1000万元(含)正确答案：D要实施扩型的货币政策,中央银行可采取的措施有降低再贴现率、买入国债。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第6辑 贷记卡贷款风险分类次级类对应逾期阶段为()。A.M6B.M5C.M4D.M3本题答案：C 上级行将其管理权限内的涉诉经济纠纷案件授权下级行处理的,下级行应分别在案件审结(仲裁终结或和解协议达成)及执行终结后()内,将有关情况报告上级行。A.10日B.15日C.1个月D.2个月正确答案：C商业银行审查个人住房贷款申请时,一定会计算房产支出与申请人家庭收入的比例。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 汇票持票人未按照规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。()本题答案：对 中国人民银行于（）A.1999年7月1日起在全国陆续发行第五套人民币。B.1999年10月1日C.1999年1月1日正确答案：B中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法于2022年4月1日施行。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，包括()。A、发现违规、险情、事故并及时报告，必要时，可越级报告B、及时处置违规、险情、事故C、制定纠正与预防措施，防止违规、险情、事故的发生和再发生，并与问题的大小和风险危害程度相一致D、纠正与预防措施在实施之前应进行风险评估E、实施并跟踪、验证纠正与预防措施F、险情和事故的责任追究本题答案：A, B, C, D, E, F定期支付业务支持以下哪种业务()。A、系统内人民币汇款B、系统外人民币汇款C、系统内外汇汇款D、系统外外汇汇款参考答案：A银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第7辑 已承兑的商业汇票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金”字样的银行本票丧失，可以申请挂失止付。参考答案：( ) 柜员不得携带与业务无关的现金、卡折上柜台，在全程监控的情况下，可以为本人办理业务。判断对错参考答案：(×)抵债资产收取后应尽快处置变现,不动产和股权应自取得日起2年内予以处置。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对反洗钱组织架构包括()A.董事会B.高级管理层C.反洗钱管理部门D.业务部门参考答案：D反洗钱调查中查阅和复制的相关资料可直接作为法庭证据使用。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 每项问题的产生原因可以归为一个或多个类别。()此题为判断题(对，错)。正确答案：中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的,应当报告(),由该机构按照规定进行处罚或者提出建议。A、上一级金融机构B、上一级金融监管机构C、上一级中国人民银行分支机构D、当地公安机关参考答案：C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于( )起施行。2022年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法(中国人民银行令2022第2号)和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法(中国人民银行令2022第3号)同时废止。A.2022年11月14日B.2022年12月1日C.2022年1月1日D.2022年3月1日答案：D银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第8辑 在已通过信用卡领用合同（协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下，发卡银行可以对超过( )未发生交易的信用卡调减授信额度。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月正确答案：C我行应汇款人的申请,开立以境外代理行为解付行的即期汇票,命令其支付一定金额给收款人的汇款方式叫票汇。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 关于咨询引导区的虚拟区域表述错误的是()A、一般是由大堂经理咨询台、排队叫号机(客户识别导向系统)、功能区引导指示、填单台等构成的虚拟区域。B、大堂经理咨询台一般要设置在营业厅主门入口前方的一侧或正对面(按照客户视角，一般以左侧为优)并观察和控制大堂总体情况。C、排队叫号设备应放置在柜台附近，便于客户取号和大堂经理引导分流。D、填单台可设置于咨询引导区通向客户休息等候区的过渡地带。参考答案：C实施扩型的财政政策,可采取增加政府购买的措施。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 下列需永久保管的会计档案是()。A.计算机应用系统运行日志B.重要单证和重要印章的领发、保管和缴销记录C.会计凭证D.客户挂失申请书正确答案：d对一个手机号码对应10个(不含)以上客户,银行应开展核查,若客户未确认或无合理理由的,银行应()A、暂停涉及客户名下所有账户的非柜面业务B、删除相应的手机号码信息C、暂停客户信用卡使用参考答案：B银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确自动柜员机保险柜钥匙和密码必须做到()。A、双人分别保管B、单线传递C、做好记录D、一人保管参考答案：ABC