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21年基金从业考试题库精选7篇21年基金从业考试题库精选7篇 第1篇 假设企业年销售收入为50万，年销售成本为20万，企业年初存货是12万元，年末存货是4万元。为了评价该企业的营运效率，计算出来的存货周转率为（ ）。A.25B.5C.625D.125正确答案：A存货周转率显示了企业在一年或者一个经营周期内存货的周转次数。其公式为：存货周转率=年销售成本年均存货=20(12+4)2=25。 以下关于折现现金流法说法正确的有( )。.折现现金流法是专业人士广泛使用的一种估值方法。.典型的折现现金流估值法会预测企业未来十年的现金流，之后的全部现金流则用终值代替。.未来十年现金流及终值的折现值之和即为估算的企业价值。.将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和。A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：折现现金流法是专业人士广泛使用的另外一种估值方法。这种方法将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和。典型的折现现金流估值法会预测企业未来十年的现金流，之后的全部现金流则用终值代替。未来十年现金流及终值的折现值之和即为估算的企业价值，现金流预测期间的长度视行业的不同而不同。一般来说现金流越稳定的行业预测期越长 关于内部控制制度，以下说法错误的是( )。A.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾B.内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总览C.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行D.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开答案：C 甲、乙两公司希望通过银行进行一笔利率互换，由于两公司信用等级不同，市场向它们提供的利率也不相同，如下表所示：.甲公司在固定利率市场上以6%的利率融资.甲公司在浮动利率市场上以SHIBOR+0.7%的利率融资.乙公司在固定利率市场上以7.5%的利率融资.乙公司在浮动利率市场上以SHIBOR+0.6%的利率融资为了达到共同降低筹资成本的目的，双方的融资方案是（ ），然后在进行互换。A.、B.、C.、D.、正确答案：A （ ）是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.互换合约正确答案：B相对远期合约而言，期货合约是标准化合约。期货合约在交易所中交易，一般用现金进行结算。商品期货是最早产生的期货合约，其标的资产为实物商品。按照实物商品的种类不同，商品期货可分为农产品期货、金属期货和与能源期货三种。 以基金为投资对象的基金类型有()。A.指数型基金B.QDII基金C.ETF联接基金D.保本基金正确答案：BC考16;见基金销售教材P69 ( )是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。A.基金会计核算B.证券投资基金C.基金资产估值D.基金管理运作正确答案：A考点：基金会计核算。解析：基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及报表的过程。21年基金从业考试题库精选7篇 第2篇 项目完成立项后，通常会与项目企业签署投资备忘录。投资备忘录，也称投资框架协议，或投资条款清单（TermSheet),通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的（）。、条件、投资方建议的主要投资条款、保密条款、排他性条款。A.B.C.D.正确答案：D项目完成立项后，通常会与项目企业签署投资备忘录。投资备忘录，也称投资框架协议，或投资条款清单（TermSheet),通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的条件、投资方建议的主要投资条款、保密条款以及排他性条款。 我国证券业收入的主要组成部分是（ ）。A.买卖价差B.印花税C.佣金D.过户费正确答案：C佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。据中国证券业协会提供的数据，2022年我国证券业营业收入达到了1590亿元，其中佣金收入为760亿元，占比为478%，是证券业收入的主要组成部分。 ( )不属于具体的基金客户服务流程。A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案答案：D解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。 下列不属于期货市场功能的是( )。A.价格发现B.投机C.风险管理D.套现考点：期货合约概述答案：D解析：一般而言，期货市场的基本功能有以下三种：风险管理、价格发现、投机。故本题选D选项。 下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是()A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选正确答案：A解析：A项，基金公司直销的特点：基金公司非常重视直销业务，投入在加大;熟悉自身产品，重视资讯;在购买费率上通常低于传统代销渠道;受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。 关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是()。A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立正确答案：C基金管理人内部控制必须要注意成本因素。 有限责任公司总经理的职权包括()。A.制定公司的基本管理制度B.主持公司的生产经营管理工作C.决定公司内部管理机构的设置D.组织实施公司年度经营计划和投资方案正确答案：BD21年基金从业考试题库精选7篇 第3篇 非公开募集基金财产的投资范围包括( )。I.公开发行的股份有限公司股票II.股指期货III.港股通股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II正确答案：B解析：依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 从全球基金业来看，开放式基金已成为证券投资基金中的主流产品。此题为判断题(对，错)。正确答案：考18;见基金销售教材P75 注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。（）答案：错误 ( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案：C解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。 增值服务的特征是( )A、为客户提供更多的利益B、增加政府的财政收入C、稳定物价D、防止通货膨胀正确答案：A解析：增值服务的特征是在提供基本服务的基础上。满足更多的顾客期望。为客户提供更多的利益和不同于其他的优质服务。它是企业的闪光点。 下列说法错误的是( )A、外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式。B、外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外。C、外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境内完成项目的投资退出。D、外币股权投资基金，是相对于人民币股权投资基金而言的，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。正确答案：C 外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境外完成项目的投资退出。所以C错误 资本证券()。A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B.持有人有一定的收入请求权C.是有价证券的主要形式D.是狭义有价证券正确答案：ABC考1;见基金销售教材P221年基金从业考试题库精选7篇 第4篇 银行间债券市场的发行主体不包括（ ）。A.中国人民银行B.政策性银行C.未获发债批准的财务公司D.商业银行正确答案：C目前，银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等。 假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，发行在外的基金份额总数为30亿份，那么其基金份额净值为（ ）元。A.100B.116C.123D.135正确答案：A基金份额净值=(基金资产-基金负债)基金总份额=(35-5)30=1(元)。 以下关于ETF具有特点的说法错误的是( )A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.独特的实物申购、赎回机制C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制D.是一种采用完全复制法进行指数化投资的基金答案：D 下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是（ ）。A.增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低B.增长型基金的风险大、收益低，收入型基金风险小、收益较高C.收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低D.收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风险小、收益较高正确答案：A(P39)一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。 将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金()。A、被动型分级基金B、封闭型分级基金C、混合型分级基金D、主动型分级基金参考答案：C解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。 如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为称为（）。A.离散型随机变量B.连续型随机变量C.中断型随机变量D.分布型随机变量正确答案：A如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量。 行业自律管理的法律依据有( )。.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金募集行为管理办法.证券法.证券投资基金法A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：行业自律管理的法律依据有私募投资基金监督管理暂行办法和私募投资基金募集行为管理办法。21年基金从业考试题库精选7篇 第5篇 基金业绩评价体系不包括下列哪项?( )A.分类方法B.指标计算方法C.风格判断D.业绩对比正确答案：D解析：基金业绩评价体系包括分类方法、指标计算方法、风格判断和评级等。 关于风险，以下表述正确的是（ ）。A.投资风险的主要因素包括人为因素、内部欺诈、系统失灵等B.投资风险来源于投资价值的波动C.商业风险是来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的的风险D.合规风险是指公司在竞争和变化的市场环境下不能正常运转并取得利润的风险正确答案：B 下列不属于欺诈客户的是()。 .基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 .基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 .基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 .基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺A.、B.、C.、D.、正确答案：A(P117)在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金费用一般为负现金流,因此( )。A.GIRRB.GIRR=NIRRC.GIRR&g基金费用一般为负现金流，因此( )。A.GIRRB.GIRR=NIRRC.GIRR>NIRRD.GIRR和NIRR没有关系参考答案：C 基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数( )。A.是基金M的两倍B.小于基金祕的两倍C.大于基金M的两倍D.等于基金M的夏普指数答案：C考点：绝对收益与相对收益。解析：夏普指数=(基金的平均收益率-基金的平均无风险利率)÷基金的标准差，由题干可知基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，因此基金N的夏普指数大于基金M的两倍。 基金的营销组合策略不包括（ ）。A.价格策略B.人员策略C.促销策略D.产品策略正确答案：A(JP130)基金的营销组合策略包括：产品策略；分销策略；促销策略和人员策略。 若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。A.5B.10C.20D.50正确答案：C考点：衍生工具概述。解析：如果期货交易保证金为合约金额的5%，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产，实现小资金撬动大资金，这也在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险性。21年基金从业考试题库精选7篇 第6篇 ( )是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。A.利润表分析B.财务报表分析C.资产负债表分析D.现金流量表分析正确答案：B考点：财务报表分析。解析：财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。 目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（ ）。A.融资B.筹资C.投资D.基金正确答案：CC解析理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。 基金职业道德修养的方法不包括()。A、深刻领会基金职业道德规范B、正确树立基金职业道德观念C、坚决维护基金职业道德规范D、积极参加基金职业道德实践正确答案：C解析：基金职业道德修养的方法：正确树立基金职业道德观念、深刻领会基金职业道德规范、积极参加基金职业道德实践。 在中国，渤海产业投资基金采取( )基金形式进行运作。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.无限责任制正确答案：C解析：信托制是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。基金由信托公司和基金管理机构形成决策委员会共同进行决策。在中国，渤海产业投资基金采取信托制基金形式进行运作。 关于资本市场线与风险子涵有效前沿的切点投资组合，以下表述正确的是()、它就是市场投资组合、它由投资者偏好决定、他是有效前沿上不含无风险资产的投资组合、有效前沿上的任何投资组合都可看作是该组合与无风险资产的再组合A.、B.、C.、D.、答案：D 利润表是反映在（）财务成果的报表。A.某一特定日期B.某一特定时间C.一定会计期间D.某一确定时间正确答案：C利润表，亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。 以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.赎回可以通过基金管理人通过电话进行B.采用金额赎回的原则C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回D.赎回的工作日为证券交易所交易日正确答案：B采用份额赎回的原则。21年基金从业考试题库精选7篇 第7篇 基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括( )A.基金宣传推介材料的形式和用途说明B.基金经理出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函D.有关获奖证明的复印件答案：B考点：基金宣传推介材料规范解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。A.进行基金投资人风险承受能力调差B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品的情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品参考答案：B参考解析：基金销售人员不得向投资人不得向投资人承诺收益。答案为B. 下列不属于股票基金申购和赎回原则的是（ ）。A.未知价交易原则B.金额申购原则C.份额赎回原则D.确定价原则正确答案：D(JP15)股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。 公司法的核心在于保护（）的合法权益，维护社会经济秩序。A.公司B.股东C.经理D.债权人正确答案：ABD 并购基金投资退出的方式包括( )。.首次公开发行上市.股权转让.标的公司管理层回购.清算退出A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：并购基金投资退出渠道多样化，包括首次公开发行上市、股权转让、标的公司管理层回购、清算退出。 浮动利率的表达式为（ ）。A.浮动利率=基准利率-利差B.浮动利率=基准利率+利差C.浮动利率=银行定期存款利率-利差D.浮动利率=银行定期存款利率+利差正确答案：B 我国目前债券基金的管理费费率通常都低于()。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%正确答案：B我国目前债券的管理费费率通常都低于1%。