最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性2套真题题库及答案11.docx

最新国家开放大学电大金融法规机考终结性2套真题题库及答案11最新国家开放高校电大金融法规机考终结性2套真题题库及答案 盗传必究 题库一 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。（ ） T F × 2. 我国的货币发行权属于中国人民银行，由中国人民银行统一设计、印制和发行人民币。（ ） T F × 3. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款实力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构取得的较低利率的借款，加收肯定的利息后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是集资诈骗罪。（ ） T F × 4. 除国有独资银行行长和金融专家外，货币政策委员会其他委员的任职期限不受限制。（ ） T F × 5. 银行业机构在成立前的股东资格确定上应当获得银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，可由董事会确定。（ ） T F × 6. 经批准设立的商业银行分支机构由银监会颁发经营许可证和营业执照。（ ） T F × 7. 对票据转让而言，全部在票据上签名的人在该票据未获完全清偿之前，均不能免除债务人的身份。（ ） T F × 8. 案情：某村农夫甲某经营一砖瓦厂。出于经营的须要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商议贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地运用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂沉没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。信用社多次督促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地运用权属于村集体全部；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。请推断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社可以拍卖抵押物，能作为抵押物的为甲某自有的一辆小货车和两台彩电，因此信用社可以就拍卖的价款优先受偿。优先受偿后信用社没有实现的债权，仍由债务人清偿。（） T F × 9. 保险法规定，保险金额不得超过保险价值，超过保险价值的，超过的部分无效。( ) T F × 10. 我国证券法第77条规定，禁止任何人操纵证券市场。（ ） T F × 二、单选题（共10题，共40分） 1. 银行将机构和个人的存款现金收回业务库称( )。A 现金发行 B 现金回笼 C 现金投放 D 入库 2. 票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。A 死刑 B 有期徒刑 C 无期徒刑 D 10年以上有期徒刑 3. 我国的中心银行是（ ）。A 中国人民银行 B 中国银行 C 银监会 D 国家开发银行 4. 发觉金融机构已经可能发生信用危机，严峻影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（ ）依法对该金融机构实行接管。A 中国人民银行 B 财政部 C 中国银行 D 银监会 5. 除（）有明确的规定外，任何单位和个人，包括金融机构，均无权确定停息、减息、缓息和免息。A 中国人民银行 B 银监会 C 财政部 D 国务院 6. 汇票与借贷合同或其他支付合同的一个重要区分是（ ）。A 记载汇票字样 B 记载无条件支付的托付字样 C 记载不得转让字样 D 记载不得背书字样 7. 案情：某村农夫甲某经营一砖瓦厂。出于经营的须要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商议贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地运用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂沉没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。信用社多次督促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地运用权属于村集体全部；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。本案例中，下列（）抵押物哪项是符合担保法规定的抵押物。A 土地全部权 B 耕地、宅基地、自留地、自留山等集体全部的土地运用权 C 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地运用权 D 依法被查封、扣押、监管的财产 8. 下列不属于银行业金融工具的是( )。A 定期和活期存款单 B 国债 C 汇票 D 本票 9. （）是指证券公司及其工作人员在证券托付交投业务中和其他证券服务业务中，以损害客户利益为前提牟取自己利益的非法行为。A 欺诈客户 B 操纵市场 C 内幕交易行为 D 虚假陈述 10. 以下不是保险危急构成条件的是（ ）。A 必定危急 B 可保危急 C 危急具有偶然属性 D 保险估价 三、多选题（共10题，共40分） 1. 如下属于中间业务的金融工具有（ ）。A 支票 B 汇票 C 信用卡 D 存款单 2. 有价证券诈骗罪中的有价证券包括（ ）。A 国库券 B 金融债券 C 票据 D 信用证 3. 货币政策委员会金融专家委员的任职条件除一般委员的任职条件外，还应具备：（ ）。A 具有高级专业技术职称 B 从事金融探讨工作10年以上 C 非国家公务员 D 不在营利性机构任职 4. 银监会对金融机构业务监管的内容包括：（ ）。A 风险管理 B 资本足够率 C 关联交易 D 损失打算金 5. 依据相关规定，拆借资金可用于（）。A 有价证券买卖 B 弥补付款不足 C 发放固定资产贷款 D 补足打算金 6. 票据关系的基本当事人,包括:（ ）。A 出票人 B 收款人 C 付款人 D 保证人 7. 2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任担当连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，恳求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。本案例中，主合同和担保合同是否有效（）。A 主合同有效 B 主合同无效 C 担保合同有效 D 担保合同无效 8. 下列行为属于逃汇的有（ ）。A 擅自将外汇存放在境外的 B 不按规定将外汇卖给外汇指定银行的 C 擅自将外汇汇出或者携带出境的 D 擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的 9. 上市公司信息持续公开包括（ ）。A 上市公告书 B 年报 C 临时重大事务报告 D 中报 10. 我国保险公司可实行的组织形式有（ ）。A 有限责任公司 B 股份有限责任公司 C 合伙企业 D 国有独资公司 题库二 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（ ） T F × 2. 各国的汇率制度可分为固定汇率制和浮动汇率制两种，我国实行有管理的固定汇率制度。（ ） T F × 3. 金融犯罪是指违反金融法的行为。（ ） T F × 4. 中国人民银行是在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务。不受地方政策、各级政府部门、社会团体的干涉。（ ） T F × 5. 中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发觉有违法违规行为时，不能对这些机构干脆行使行政监管权。（ ） T F × 6. 我国商业银行可以投资不动产和企业。（ ） T F × 7. 没有拒绝证书,持票人就不能向除承兑人或付款人以外的连带债务人恳求偿还汇票金额。（ ） T F × 8. 案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任担当连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，恳求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。请推断若丙证券营业部在对外签订保证合同时，获得了丁证券有限公司武汉分公司的书面授权，丙证券营业部作为非法人企业分支机构则具有保证人的主体资格。（） T F × 9. 投保人要求更改保险单内容的，经过保险人批改后，还须再经过投保人同意保险单才生效。( ) T F × 10. 通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司发行在外的股票达到15%时，接着进行收购的，应当依法向证监会报送上市公司收购报告书，并将报告书同时提交给证券交易所，在报告书递交之日起15个工作日内，向该公司股东发出收购要约，在要约前不得购买该种股票，但是经证监会免除发出要约的收购除外。（ ） T F × 二、单选题（共10题，共40分） 1. 下列不属于国际收支的资本项目是( )。A 证券投资 B 私人长期投资 C 政府间长期借贷 D 单方面转移收支 2. 擅自发行股票债券属于（ ）。A 非法从事金融业务罪 B 伪造货币罪 C 伪造证券罪 D 金融诈骗罪 3. 下列不属于中心银行货币政策工具的是( )。A 存款打算金 B 发行国库券 C 再贴现 D 公开市场业务 4. 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的，由银监会予以取缔，没收非法所得。非法所得50万元以上的，并处非法所得（）罚款。A 2倍以上5倍以下 B 1倍以上3倍以下 C 2倍以上6倍以下 D 1倍以上5倍以下 5. 商业银行的贷款绝大多数是（）。A 托付贷款 B 自营贷款 C 特定贷款 D 干脆贷款 6. 下列有关票据权利的表述，不正确的一项是:（ ）。A 持票人行使票据权利，应当根据法定程序在票据上签章并出示票据 B 票据权利包括付款恳求权和追索权 C 票据权利在法定期限不行使而歼灭 D 持票人对汇票出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而歼灭 7. 案情：某村农夫甲某经营一砖瓦厂。出于经营的须要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商议贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地运用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂沉没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。信用社多次督促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地运用权属于村集体全部；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。本案例中，抵押担保合同的效力如何（）。A 抵押担保合同有效 B 抵押担保合同无效 C 抵押担保合同部分有效，部分无效，即本案中能作为抵押物的仅为甲某自有的两台彩电 D “抵押担保合同部分有效，部分无效，即本案中能作为抵押物的为砖厂的土地运用权和甲某自有的两台彩电 8. 金融法律关系的客体是指( )。A 金融业 B 金融市场 C 金融工具 D 金融体系 9. 以下不属于证券公司业务范围的是（）。A 证券保荐 B 证券自营 C 证券经纪 D 信托业务 10. （ ）是指人们在进行肯定行为时只有损失的可能，而无获利的可能。A 静态风险 B 动态风险 C 可接受风险 D 不行接受风险 三、多选题（共10题，共40分） 1. 金融业的特征主要有（ ）。A 以金融工具为经营内容 B 金融机构的业务以信用为表现形式 C 金融交易主体广泛 D 金融活动场所相对固定 2. 保险诈骗罪的共犯有可能是（ ）。A 财产评估人 B 保险监管机构 C 保险事故的证明人 D 保险事故的鉴定人 3. 中国人民银行的职能是（ ）。A 发行的银行 B 银行的银行 C 企业的银行 D 政府的银行 4. 银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有：（ ）。A 银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据 B 银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力 C 针对银行业金融机构的不同问题实行敏捷的、递进的订正措施和惩罚措施 D 银监会行使监管权力必需受必要的监督和问责制约 5. 借款人具有下列状况之一者，商业银行不能予以贷款：（ ）。A 尚未清偿届期贷款本息，但能供应贷款行认可的还款安排。B 企业申请人未办理工商年检手续 C 有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资额累计额超过其净资产的50% D 已经办理了基本账户 6. 我国票据法对本票的规定有（ ）。A 本票一律为见票即付的即期本票 B 本票一律为记名式,必需记载收款人 C 本票指商业本票 D 本票指银行本票 7. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。本案例中，丙公司作为质押担保的第三人，在质权实现后具有的权利是（）。A 有权向债务人甲公司追偿其替甲公司偿还的15万元借款 B 有权要求乙信用社将小轿车返还 C 有权要求乙信用社返还其替甲公司偿还的15万元借款 D 替甲公司偿还其余5万元借款后，才有权要求乙信用社将小轿车返还 8. 人民币的形式，主要包括（ ）。A 银行券 B 存款通货 C 纪念币 D 信用卡 9. 下列证券中属于我国证券法调整范围的是（ ）。A 股票 B 公司债券 C 金融债券 D 国库券 10. 刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是（ ）。A 刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿 B 若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔 C 王某向刘某支付了赔偿费，刘某仍有权再向保险公司索赔 D 若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不担当赔偿保险金的责任